LeGaulois : du coup quelle est la raison selon toi pour laquelle les banques sont frileuses vis-a-vis des transferts depuis et vers les exchanges ?
Peut être justement par précaution pour ne pas être accuser par TRACFIN, ne serait que de ne pas assez surveiller leur clients. Ils préfèrent sans doute ne pas prendre de risque avec un milieu tel que la crypto sachant à quel point il peut être obscur.
En se mettant à leur place, un client recoit une somme importante provenant d'une plateforme d'échanges. Quelle garantie peuvent ils avoir afin d'être certain que les fonds ne proviennent pas d'une activité illégale?
Ils ne vont pas se fier aux dires du client qui peut raconter n'importe quoi ou à des captures d'écran qui peuvent etre facilement manipuler.
Et même si ils en tiendraient compte: et que tu leur montre que tu as déposé 1 BTC, vendu contre des euros, comment savoir d'ou proviennent les coins que tu as déposé sur ton compte? Ils n'ont pas les ressources pour s'amuser à traquer les transactions.
Le cas de quelqun qui utilise son compte bancaire pour faire un depot sur Kraken par exemple, achète des cryptos, trade, fait des bénéfices et transfère les gains sur son compte bancaire.
Alors oui, tu peux dire: "mais l'argent provient de mon propre compte bancaire, pas de risque de blanchiment". Exact, mais ca ne dit pas par exemple si tu as acheté des bitcoins pour ensuite acheter quelque chose, et ensuite tu as recu des bitcoins provenant de quelque chose d'illegal.
Tu deposes 10000€ sur ton compte Kraken, achètes 1 BTC pour t'acheter des slips. 3 mois plus tard tu recois 1 BTC de l'argent de la drogue.
Comment peuvent ils savoir que le coin qui a servi a acheter des slips n'est pas le même que celui issue de la vente de drogue.
Je suis sans doute pas très clair, mais je pense que certaines banques sont plus rationnelles que d'autres. En France je pense que le nombre de banque "frileuses" est quand même assez marginal