Topic: "掐卡",电信诈骗"黑吃黑"的新套路 (Read 399 times)
还是提高警惕吧，现在这种事情多了去了
利用电信诈骗的手段坑人，却一不留神掉进身后“陷阱”，可谓“螳螂捕蝉，黄雀在后”。湖南省衡南县检察院就审查了这样一起以“掐卡”的方式，专门对电信诈骗的行骗者实施盗窃的案件。经该院提起公诉，赵冶国等5名“幕后黑手”近日因涉嫌盗窃罪被衡南县法院开庭审理。
听人“点拨”，发现“掐卡”财路
绰号“武警”的赵冶国现年37岁，在北京打工。一次偶然的机会，看到一些高校门口有人回收银行卡，赵冶国出于好奇上前了解，结果在他人的“点拨”下，竟发现了一条“掐卡”的“财路”。
赵冶国听人介绍，所谓“掐卡”，即开户人使用本人的身份证到银行办理银行卡、预留查询电话和查询密码后，以40元至120元不等的价格将卡出售给买卡人。开户人则通过电话银行、网上银行“跟踪”该卡，一旦发现卡上有资金到账，便立即将卡挂失，这样实际持卡人手里的卡就宣布无效，开户人就可以重新到银行补办一张银行卡，将卡中钱款取出据为己有。赵冶国琢磨，市民凭自己的身份证就可以到银行办卡，何必借这种渠道获得银行卡，选择买卡的人，肯定是用卡从事非法活动，而且出了事这些人一定不敢报警。
“聪明”的赵冶国这下可找到了快速赚钱的法子，那就是躲在这些不法分子的身后，专门“黑吃黑”。
四处唆使他人办卡，精心谋划“黑吃黑”
赵冶国分析，要用“掐卡”方式赚钱，必须先卖出去足够多的银行卡，所谓“广撒网，捞大鱼”。于是，2014年4月中旬，他将自己的想法告诉了朋友鄂树义、宋焕江，得到了二人的认可后，三人约定:由鄂树义、宋焕江唆使他人办卡并联系出售，并让办卡人按他们的要求填写联系电话和留下查询密码，以便对这些卡进行监控，一旦卡上有钱，二人便通知办卡人到银行挂失并提现。
就这样，赵冶国、鄂树义和宋焕江以小额报酬唆使朋友、亲戚，共办理了近40张银行卡，后通过网络或中介将卡卖给他人。随后，又有宋焕书、王云英加入其中，“黑吃黑”团伙壮大至5人，伺机以“掐卡”方式实施盗窃。
螳螂行骗在前，黄雀“掐卡”在后
2014年10月17日，居住在广东省珠海市高新区的被害人袁某遭遇电信诈骗，将69万余元存款从银行卡中转入不法分子提供的账户内。其中一笔20万元的款项恰好转入了宋焕江女友所办的银行卡中。10月下旬，赵冶国通过电话查询到这笔钱后，通过挂失补卡，将银行卡中的10万元钱取出(部分赃款先期被持卡人取走)。得款后，3人将赃款均分。
2014年11月20日，一犯罪分子假冒湖南省衡南县消防大队的“王主任”，向当地某镇政府办公室工作人员陈某实施电信诈骗。陈某上当后，分两笔将13万余元汇入该不法分子指定的账户，其中一笔5.58万元正好汇入了宋焕书所办的一张银行卡中。
次日，负责“查卡”的王云英通过网上银行查到宋焕书银行卡上有钱汇入后，便安排宋焕书连夜赶到位于北京的开户银行补卡取钱。宋焕书持身份证在该银行将卡挂失后，随即补办新卡，将账户内的5.58万元全部取走，后按事先约定的比例与其他同伙进行了私分。
■检察官提醒
出售银行卡，当心犯了法
赵冶国没有料到，实施电信诈骗的不法分子是不敢报警，但无辜失财的被害人可不会有顾忌。被害人陈某报案至衡南县公安局后，通过查询开户信息，警方很快用技侦手段锁定了犯罪嫌疑人。此后，公安人员远赴广东、北京等地调查取证，将赵冶国等5人一举抓获，追回的赃款也由警方发还给了被害人。
检察官根据近年来查办的案件提醒广大“卡民”，非法买卖的银行卡大多被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼、躲避内幕交易等非法勾当。根据我国刑法、银行法的相关规定，公民个人以牟利为目的出售银行卡，将承担法律责任，如果为了蝇头小利把自己的银行卡转卖给他人使用，不仅影响到国家的金融安全，也会给自己带来风险和麻烦。
听人“点拨”，发现“掐卡”财路
绰号“武警”的赵冶国现年37岁，在北京打工。一次偶然的机会，看到一些高校门口有人回收银行卡，赵冶国出于好奇上前了解，结果在他人的“点拨”下，竟发现了一条“掐卡”的“财路”。
赵冶国听人介绍，所谓“掐卡”，即开户人使用本人的身份证到银行办理银行卡、预留查询电话和查询密码后，以40元至120元不等的价格将卡出售给买卡人。开户人则通过电话银行、网上银行“跟踪”该卡，一旦发现卡上有资金到账，便立即将卡挂失，这样实际持卡人手里的卡就宣布无效，开户人就可以重新到银行补办一张银行卡，将卡中钱款取出据为己有。赵冶国琢磨，市民凭自己的身份证就可以到银行办卡，何必借这种渠道获得银行卡，选择买卡的人，肯定是用卡从事非法活动，而且出了事这些人一定不敢报警。
“聪明”的赵冶国这下可找到了快速赚钱的法子，那就是躲在这些不法分子的身后，专门“黑吃黑”。
四处唆使他人办卡，精心谋划“黑吃黑”
赵冶国分析，要用“掐卡”方式赚钱，必须先卖出去足够多的银行卡，所谓“广撒网，捞大鱼”。于是，2014年4月中旬，他将自己的想法告诉了朋友鄂树义、宋焕江，得到了二人的认可后，三人约定:由鄂树义、宋焕江唆使他人办卡并联系出售，并让办卡人按他们的要求填写联系电话和留下查询密码，以便对这些卡进行监控，一旦卡上有钱，二人便通知办卡人到银行挂失并提现。
就这样，赵冶国、鄂树义和宋焕江以小额报酬唆使朋友、亲戚，共办理了近40张银行卡，后通过网络或中介将卡卖给他人。随后，又有宋焕书、王云英加入其中，“黑吃黑”团伙壮大至5人，伺机以“掐卡”方式实施盗窃。
螳螂行骗在前，黄雀“掐卡”在后
2014年10月17日，居住在广东省珠海市高新区的被害人袁某遭遇电信诈骗，将69万余元存款从银行卡中转入不法分子提供的账户内。其中一笔20万元的款项恰好转入了宋焕江女友所办的银行卡中。10月下旬，赵冶国通过电话查询到这笔钱后，通过挂失补卡，将银行卡中的10万元钱取出(部分赃款先期被持卡人取走)。得款后，3人将赃款均分。
2014年11月20日，一犯罪分子假冒湖南省衡南县消防大队的“王主任”，向当地某镇政府办公室工作人员陈某实施电信诈骗。陈某上当后，分两笔将13万余元汇入该不法分子指定的账户，其中一笔5.58万元正好汇入了宋焕书所办的一张银行卡中。
次日，负责“查卡”的王云英通过网上银行查到宋焕书银行卡上有钱汇入后，便安排宋焕书连夜赶到位于北京的开户银行补卡取钱。宋焕书持身份证在该银行将卡挂失后，随即补办新卡，将账户内的5.58万元全部取走，后按事先约定的比例与其他同伙进行了私分。
■检察官提醒
出售银行卡，当心犯了法
赵冶国没有料到，实施电信诈骗的不法分子是不敢报警，但无辜失财的被害人可不会有顾忌。被害人陈某报案至衡南县公安局后，通过查询开户信息，警方很快用技侦手段锁定了犯罪嫌疑人。此后，公安人员远赴广东、北京等地调查取证，将赵冶国等5人一举抓获，追回的赃款也由警方发还给了被害人。
检察官根据近年来查办的案件提醒广大“卡民”，非法买卖的银行卡大多被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼、躲避内幕交易等非法勾当。根据我国刑法、银行法的相关规定，公民个人以牟利为目的出售银行卡，将承担法律责任，如果为了蝇头小利把自己的银行卡转卖给他人使用，不仅影响到国家的金融安全，也会给自己带来风险和麻烦。
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