Topic: "巴铁"融资运作方以政府名义集资 或涉非法集资 (Read 245 times)

前不久，巴铁项目被媒体质疑后，其背后的运作方--北京华赢凯来资产管理有限公司集资乱象也被曝光。
随着调查深入，华赢凯来公司自导自演的一张集资网络被逐渐揭开。
据了解，华赢凯来公司在多个地方成立项目公司，再以政府“PPP工程”的名义集资。而这些项目中，多数与巴铁一样，尚未立项;另一些项目则资金回收困难，处在亏损状态。
但华赢凯来公司将这些亏损和子虚乌有的项目包装后，在自己旗下至少三家p2p网站、数百家理财实体店中招揽客户，许诺12%-16%的利息，大规模集资。
记者调查发现，华赢凯来公司的多个集资项目存在着借款方、担保方、融资方都是“一家人”的问题。律师表示，若这种情况属实，则属于自融自担，华赢凯来公司涉嫌“非法集资”。
华赢凯来内部一名员工透露，两年多来，华赢凯来总共融资上百亿元。在他看来，这不啻是一场击鼓传花式的“新债还旧债”的危险游戏。
8月6日晚，北京朝阳门银河SOHO门前的广场上，一些居民在这里纳凉。
即便是周末，而且早已过了下班时间，华赢凯来的理财顾问叶兰(化名)仍徘徊在老人们中间，寻找可能的客户。作为刚入职的员工，她如果第一个月能拉到10万元投资款，就能转正。
听叶兰说起巴铁项目，这些老人摇摇头、摆摆手。
巴铁是“北京华赢凯来资产管理有限公司”(以下简称华赢凯来)今年上半年主打的理财项目。
8月3日，巴铁在北戴河亮相试验。华赢凯来花重金聘请公关公司宣传造势。数百家华赢凯来线下网点将巴铁作为能撬动上千亿元的政府项目，大规模招揽客户投资。
随着调查的深入，巴铁被揭开面纱，这是一个处在试验阶段，没有政府立项的模拟产品。而隐匿在巴铁背后的理财帝国“华赢系”也露出真容。
“华赢系”商业帝国
在银河SOHO这个地标性建筑里，聚集了多家金融理财公司。但相较而言，华赢凯来绝对是银河SOHO的超级大户。
据银河SOHO物业人员介绍，截止到去年，华赢凯来陆续将旗下公司搬到这里。除租D座18层(5000平方米)、B座17层(2000平方米)两个整层外，华赢凯来还租了D座3层、5层、6层、11层的一部分以及部分地下一层，总面积超过3万平方米。
物业人员说，对于华赢凯来这样的大租户，他们也没有租金优惠。其中D座18层的日租金按13元/平方米收取，B座17层的日租金按9.5元/平方米收取。
即使按保守的租金来计算，华赢凯来每月支付的租金也要近1000万元。
前不久频频曝光的“巴铁”沙盘模型位于银河SOHO的D座3层。
工商信息显示，巴铁科技开发有限公司(以下简称巴铁公司)是华赢凯来董事长白丹青(又名白志明)拥有90%股权的公司。
银河SOHO的D座18层是华赢集团总部;B座17层是华赢凯来理财业务部;其他楼层分布着“投趣网”、“山姆大叔快餐”、“世农科技”、“中国建设企业联合集团有限公司”等多家“华赢系”旗下的企业总部。
多方资料显示，华赢凯来真正的主业为投资理财，旗下这些实体公司也都曾以理财融资的项目出现。
华赢凯来除了银河SOHO总部外，还在北京各区开了100多家实体店，在河北、山东、黑龙江、吉林、天津、湖北、江苏、深圳等地也设有分公司和实体店。
2014年5月14日，华赢凯来董事长白丹青在“2014中国金融论坛”上称，不到9个月的时间，华赢凯来一口气在北京开了9个公司，13个网点，员工发展到1000人。再用两年时间，实现一个县市区开20多个办事处，320家理财门店，一个网点35人，达到一万人的理财规模。
这些话在华赢凯来内部人士那里获得印证。2015年上半年，华赢凯来在北京朝阳、东城、丰台等地开了近60家分公司，在外地开设50多家分公司，每个分公司下面还有数目不等的实体门店。
华赢凯来一位要求匿名的员工说，在公司内部有一套金字塔式的考核机制。比如，介绍新员工入职，介绍人可以分享新员工的业绩提成。
此外，一名员工如能拉起8人的团队，连续3个月人均每月不低于20万元业绩，华赢凯来就会为其新开一家门店，让其独立运营。
因此，在华赢凯来的理财团队中，新的门店呈裂变式的扩张。有很多一个家族的人，夫妻俩都在一个团队的情况。
截至目前，白丹青掌管的华赢系，总员工3800多名，其在职的理财销售人员达1300多名。
另外，华赢凯来内部人士称，集团内部走线下线上相互配合的战略。线下的客户往线上导流。在其旗下的3家P2P网站“投趣网”、“融头”、“华金所”，投资项目也与线下门店一致。
子虚乌有的巴铁订单
8月7日，一名要求匿名的华赢凯来员工透露，目前华赢凯来融资规模已达100多亿元。
据华赢凯来一份业绩表显示，去年8月该公司在北京的60家办事处，共融资2.6亿多元。对此，华赢凯来董事长白丹青拒绝回应。
据多位华赢凯来理财经理称，这个业绩得益于其线上线下不断扩张的理财团队。
如此庞大的理财队伍，主要销售什么理财产品?
北京市多家华赢凯来门店给出的答案是“巴铁”或“政府PPP项目”。(所谓ppp模式public-private-partnership，指的是政府和社会资本合作提供公共产品或服务，根据社会资本参与程度承担风险)
接近华赢凯来的一位人士透露，2015年，白丹青耗资6000万元，从巴铁发明者宋有洲那里买断专利。而其接手巴铁后，华赢凯来立即聘请国内知名公关策划公司，宣传巴铁融资项目。
今年7月，在华赢凯来内部会上，白丹青要求将巴铁调整为集团今后发展的重心，“线上线下相结合，重点推进，实现集团整体提速。”
一位要求匿名的华赢凯来理财经理称，新员工到公司需先学习投资项目，巴铁就是今年集团内部不断强化的项目。
这位内部员工不定期要接受巴铁项目培训。其内容包括，“巴铁是华赢凯来拥有自主产权的新型交通工具，目前已跟多个地方政府达成合作协议，未来总投资规模达到1300亿元。”
此外，这位理财经理还被要求对客户介绍，“巴西政府已签下150辆巴铁订单，每台售价3000万元，公司可净赚45亿元。”
新京报记者得到华赢凯来专门针对巴铁项目印发的基金招募书。上面宣称，“30年内，30个二线城市的巴铁项目，总计可创造约10.8万亿元收益。”
华赢凯来一许姓理财经理介绍，巴铁公司是政府PPP项目，客户把钱投给巴铁公司，相当于客户把钱投给政府。
许姓经理举例称，巴铁公司已与河南省周口市、天津河北区、秦皇岛北戴河区、河南南阳市签订合作框架协议。
那么，事实果真如此吗?
“巴西政府订单那个是子虚乌有”，上述要求匿名的华赢凯来理财经理承认，这样说的目的是为打消客户的疑虑。
就巴铁公司所宣称与多家地方政府签订合作框架协议一事，河南周口有关部门表示，巴铁公司签订是土地协议，相当于在当地圈了一块地，并未动工。
8月3日，巴铁在北戴河火车站附近的富民路亮相。面对媒体质疑，当地有关部门回应称，巴铁项目仅是关于一截500米道路使用权的旅游项目协议。协议到期后，巴铁公司需要将路面恢复原样。
截至目前，巴铁公司对外宣称有合作意向的地方政府均表示，未考虑立项上巴铁项目。
华赢凯来理财顾问介绍，巴铁基金已经发行两期，分别是天尔元丰(基金编码S65396)、天尔益通(基金编码S67628)。截至8月初，巴铁基金至少吸金3亿元。
而在中国证券投资基金业协会网站上，两只基金备注的投资领域并非巴铁。天尔元丰对准的是天津绿圣蓬源农业科技有限公司;天尔益通基金对准的是北京宏伟超达仪器制造有限公司。
8月15日，华赢凯来理财顾问叶兰称，巴铁被媒体质疑后，公司董事长白丹青最近多次召开投资者见面会，予以安抚。公司也不再向投资者主动推介巴铁理财项目。
自融自担的融资模式
除了巴铁外，华赢凯来的线下理财门店和线上P2P网站，招揽投资的项目还有20多个。
8月3日，在银河SOHO的B座17层，一位华赢凯来分公司的许姓经理正带着客户到总部参观。
据他介绍，他们分店位于北京丰台区。这次约客户到总部，是让客户见识华赢凯来的实力。
许经理拿出一份已签约的《出借咨询与服务协议》，甲方是出借方(客户)，乙方为华赢凯来，担保方为中国建设企业联合集团有限公司(以下简称中建联)。
这份协议中，华赢凯来将给甲方匹配20万元的借款人，年化利息11%。
随后，许经理又拿出一份对应的《债权转让列表》。上面明确“辛集市富盛经济开发有限公司”(以下简称辛集富盛公司)为借款人。担保方仍为中建联。
“辛集市富盛公司是当地政府成立的企业，代表辛集市政府接受投资。”许经理拿着协议，言辞确凿地介绍这是一个PPP项目。
而据新京报记者掌握的一份中建联内部审计报告显示，辛集富盛公司是华赢凯来针对“河北一集市场升级改造项目”成立的项目公司，隶属于中建联。该公司法定代表人张津赫为中建联项目投资管理中心总经理。
据香港公司注册资料显示，中建联为白丹青在香港成立的独资公司，注册资金10亿港元。
至此证实，白丹青通过华赢凯来签订的借款协议，由自己的公司中建联担保，匹配的借款人名义上是另一家公司，实际仍是白丹青自己所属。
北京的张女士也提供了一份她与华赢凯来签订的“月月赢”理财合同。在《债权转让列表》中，张女士的5万元理财款对应的借款人是“南漳天恒房地产开发有限公司”。
而据中建联内部资料显示，南漳天恒房地产公司同样为其下属企业。该公司法定代表人梁耀武为中建联项目预算经理。
除此之外，中建联下设公司还包括:北京建企企业管理有限公司、金乡县众益置业有限公司、东明天恒房地产开发有限公司、寿光市光华投资有限公司、单县宏达房地产开发有限公司、山西中联富地房地产开发有限公司、任丘市华赢茂源投资有限公司、河北富勋房地产开发有限公司、山东耀胜达置业有限公司。
据工商资料显示，这些公司有些直接由白丹青和其妻子孔艳霞控股，有些由华赢凯来内部员工控股。
在这些公司的财务报表中，均有白丹青、孔艳霞、华赢凯来数千万元的资金往来记录。
这些公司在华赢凯来线上线下多以理财项目的借款人出现。这些公司对应的项目包括:山东金乡党校项目、湖北南漳中国有机谷项目、寿光科技园、东明城乡规划建设项目等20多个。
新京报记者调查发现，华赢凯来旗下的“投趣网”、“融头”、“华金所”三家P2P网站上，发售的理财产品多数都是上述白丹青控股的中建联下属企业对应项目。其中，投趣网上的理财投资项目“金乡1号”，融资方为金乡县众益置业有限公司。投趣网另有多款理财产品，融资方为山西中联富地房地产开发有限公司;在“融头”网的理财产品中，借款企业多数为中建联下设公司。如去年4月发布的“月月盈”产品，其借款方任丘市华赢茂源投资有限公司;在“华金所”平台上，投资理财产品的借款方有东明天恒房地产开发有限公司、南漳天恒房地产开发有限公司。
作为华赢凯来主打的P2P平台投趣网，一份华赢凯来内部审计报告显示，2015年1月-2016年1月，注册用户22万多人，用户总投资额达1.58亿元。
北京泽永律师事务所王永杰律师认为，以投趣网“金乡1号”理财产品为例，该项目借款方为金乡县众益置业有限公司、担保方北京华赢凯来投资担保有限公司、融资方“投趣网”,这三方若经证实实际控制人均为白丹青的话，则属于自融自担，这就涉嫌“非法集资”。
虚虚实实的“政府项目”
华赢凯来官方网站称:华赢集团是政府与社会资本合作PPP模式的开创者和引领者，目前已与山东济宁、乳山、寿光、菏泽、河北邢台、任丘、湖北襄阳、荆门、湖南常德、吉首等政府部门累计签约投资PPP项目达5000亿元。
与政府的合作，成为华赢凯来宣传自己的“金字招牌”。
而记者调查发现，这些华赢凯来宣传的政府合作项目，却多数与巴铁一样，或者尚未立项，或者因为资金回收困难，处在亏损状态。
一份中建联内部资料显示，2013年10月23日，金乡党校项目签订框架协议，涉及金额1.5亿元。随后这个项目出现在投趣网(最易贷)上，名为“金乡一号”。华赢凯来的高管王立江是这个项目的负责人。
8月13日，王立江告诉新京报记者，金乡党校的工程实际上已经停工。“项目一期已经完了，后续土地问题没有解决，就不能做了。”
而据华赢凯来内部员工透露，金乡党校项目以土地置换工程款，目前土地难出手，回笼资金也很困难。
另据内部资料显示，金乡县有关部门尚拖欠中建联在金乡的项目公司“金乡县众益置业有限公司”工程款。对此，王立江拒绝回应。
目前，金乡党校项目仍是华赢凯来主打的理财产品，并包装成理财“话术”要求员工学习。
“公司开会对我们说金乡县党校项目总投资300亿元。”华赢凯来一位理财经理说，而据他的客户赴金乡县考察后反馈，这个建在县城郊区的项目，很难想象需要那么多资金。
华赢凯来今年3月通过媒体宣传，湖北南漳县中国有机谷项目是公司运作的PPP项目典范。同时在“融头”P2P网站上，这个项目一期理财产品发售，拟融资5000万元。
“我们目前引入的全是海外资本，没有国内资本。”8月9日，中国有机谷总部有关负责人表示，他们并未授权华赢凯来为该项目融资，这种宣传属侵权行为。
另一华赢凯来的理财产品--中建联与山东微山县驩城镇签订的商业综合体项目，涉及金额90多亿元。8月15日，驩城镇政府工作人员表示，当地并没有这个项目。
除了政府项目，在华赢凯来的P2P网站“投趣网”上，还出现一种房屋产权证抵押担保的理财产品。
知情人士透露，华赢凯来“租用”投资人的房屋产权证书，并约定产权证信息可在网上公示。业主一年可获得该房屋评估值2%-3%的收益。而华赢凯来则将这个房屋产权证做成融资标的，放在P2P平台上当做抵押物发售理财产品。
“主要是为了在P2P网站上制作假标，吸引客户投资。”上述知情人士称，这些房屋产权证并未真正抵押，这种假标项目有很大风险。
中国社会科学院金融所法与金融室副主任尹振涛表示，P2P平台上，资金要跟项目对应，从目前披露的华赢凯来的一些项目来看，有些项目甚至没有开工，募集的资金很有可能就没有做到一一对应。
尹振涛表示，自融行为现在是监管规定所不允许的最重要的红线之一。但对民间融资公司，目前还存在监管方面的问题。首先民间融资公司很多没有在金融部门备案，金融部门等监管机构不是执法部门，他们不能规定公司能干什么、不能干什么，所以他们也不能触碰到这些公司。
尹振涛说，唯一能触碰这些公司的，只有公安机关，但公安机关也只能是等到有人报案了，他们才能出警。民间融资公司在没有发生资金断裂的时候，很难有人去举报。
新京报记者就华赢凯来存在的问题采访相关监管部门。该部门回应，暂不方便发表意见。