Topic: 印度央行针对虚拟货币发出警告 (Read 200 times)

印度储备银行（RBI）近日发布了一篇声明，告诫虚拟货币（如比特币）的用户、持有者和交易者，要了解这些投资所涉及的风险。其央行表示，没有授予任何实体权限来交易虚拟货币，因此用户将自行承担风险。这并不是印度央行的首次发声，但是随时时间推移，技术也逐渐成熟，只有监管机构调整好相应的规定，才能让企业明晰要求，从而更好的发挥技术的潜能。

翻译：spring_zqy

印度顶尖银行，印度储备银行（RBI）发布了一篇声明，告诫虚拟货币（VC，如比特币）的用户、持有者和交易者，要了解这些投资所涉及的风险。

中央银行发布的说明表示，

“印度储备银行没有给任何实体/公司任何许可/权限来运行这样的机制或进行比特币或任何虚拟货币交易。因此，交易虚拟货币的任何用户、持有人、投资者、交易者等都将自担风险。”（参见：2017年比特币预测）

虚拟货币风险

这不是RBI第一次对VC发出此类警告。早在2013年12月，它就发布过一个类似且更详细的说明。

2013年的说明提到以下风险：

由于没有中央机构管理虚拟货币，因此电子钱包丢失或者黑客及恶意软件攻击可能导致存储在其中的货币永久丢失。

付款以点对点形式进行，不存在框架以追索或及仲裁纠纷。风投存在高波动性，其价值与投机相关。

一些交易所的法律地位并不明确，使交易者面临法律和财务风险。

人们可以不知不觉地违反反洗钱规定，或者促成恐怖主义，因为对等系统中的身份是隐藏的。

最近一次警告就是在印度，当时印度的比特币在投资者和用户中引起了极大的关注，特别是在高面额纸币的非官方化期间。比特币在印度一时的名声大噪，也可能招致了Ponzi和MLM阴谋的出现。 （另见：小心这五类比特币诈骗）

Zebpay的联合创始人Sandeep Goenka认为，RBI的声明不针对遵守反洗钱（AML）方针的交易所，这些交易所会保持客户详细信息的完整记录，例如PAN卡，银行账户，并且只允许通过银行转账进行交易。他说，

“我不认为这份声明与我们的虚拟货币交易有任何关系，因为我们都是和他们直接联系的。监管比特币和虚拟货币应通过帮助创建未来金融基础设施来帮助印度，降低小额汇款费用，使记账更容易，避免假币制造。根据印度一些顶尖律师事务所表示，按照现有法律来看比特币是合法的。如果RBI能够阐明其要求，我们可以确保我们遵守所有法律要求。”

无监管框架

2013年声明中的结论是，“印度储备银行目前正在审查国家现行法律和监管框架下的风险资本使用、持有和交易相关的问题，包括外汇和支付系统法律和法规。”然而，阵地比特币运营商和用户的正式指南已经发布。比特币交易所本身已经尝试确保遵守AML指南，并且它们符合税务规定。 （参见：印度：移民，汇款和比特币）

当被问及比特币时，RBI州长Raghuram Rajan曾经说过，“我毫不怀疑，按照这个趋势我们将朝一个无现金的社会迈进......我们会有一些货币（比特币）“。他进一步补充说，

”我认为这些虚拟货币肯定会变得更好，更安全，随着时间的推移将会成为交易的形式，这是肯定的。”

有趣的是，RBI一直在探索比特币的底层技术——区块链。 2017年1月，印度储蓄银行的银行技术发展研究所（IDRBT）发布了一份关于区块链技术在印度银行和金融部门应用的白皮书。印度私营部门银行ICICI和Axis银行对比特币的基础技术表现出极大的兴趣，甚至成功完成了试验。

底线

自从RBI在2013年6月在关于金融部门监管和基础设施的报告中首次提到虚拟货币后，已经快四年之久了。自那时以来，在用户群、交易量、主流媒体报道和对虚拟货币的认识方面有了很多变化。可能现在是时候由RBI正式围绕虚拟货币创建监管框架了，如比特币的监管结构，从而让实体企业在参与中清晰地了解规定，并发挥革命性技术发展的全部潜力。

转自：http://chainb.com/?P=Cont&id=3454