Topic: 比特币整改进深水区：力度升级 范围更广 (Read 191 times)

比特币进入2017以来出现两个关键拐点。从价格层面上看，持续的高歌猛进于1月5日变为暴跌，低迷多日又在2月初呈现强势反弹；从监管和整改层面上看，2月曝光的整改的深度和广度较1月更甚。

1月，北京、上海两地监管部门约谈、检查比特币中国、火币网、OK币行后，三家主流平台比特币现货融资、融币宣布停止。

2月12日，一位比特币投资者向TechWeb透露，比特币中国的国际站BTCC于近日暂停了类期货的比特币合约交易平台的人民币充值和提现。TechWeb以投资者身份向BTCC了解相关情况，后者在邮件中确认“专业交易”已于近日暂停人民币充值／提现功能，并表示虽然美元服务仍然正常，但“中国大陆公民”无法使用美元服务。

1月5日的暴跌，以及随后开始向投资者征收交易服务费，让上述三家主流平台的单日交易量从最高时的几百万骤减至几万。可就在交易量骤减的背景下，国内比特币价格在2月初出现强势反弹，2月8日价格一度逼近7600元。

2月9日，央行北京营业管理部公告显示，监管部门2月8日又对“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“BTC100”、“聚币网”、“币贝网”、“大红火”等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈，通报目前比特币交易平台存在的问题。

2月9日晚、2月10日，上述9家小型比特币平台先后宣布暂停比特币提币，为期预计1个月。

2家位于北京的主流平台OK币行、火币网也发布了同样的公告；而位于上海的比特币中国则宣布，延长用户提币的审核时间，从最初的72小时延长至10天，并表示“每个账户每天提币数量根据风控要求可能会有限制”。

至此，国内比特币交易的整改，已从最初的三家主流平台蔓延至行业内几乎全部平台。

暂停比特币提币的目的

比特币提币，指从平台提取比特币。OK币行等并未暂停人民币充值和提现。这意味着，客户如果有流动性需求，可以将比特币出售成人民币提现。

火币网等平台称，此次调整的原因是，正联合业内同行制定比特币行业反洗钱规范，全面升级平台反洗钱系统，有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为。为避免系统升级完成前可能继续产生的非法交易行为，决定全面暂定比特币提币。

是否存在洗钱和换汇，是监管介入比特币以来官方公告中最常提及的几点，对于此事业内一直有争论。认为可能存在洗钱、换汇的观点认为，投资者可以在国内的比特币交易平台购买以人民币计价的比特币，然后在国外比特币交易平台（或国内平台运营的美元交易平台）以美元卖出，这样就可以实现由人民币兑换成美元，理论上突破了限汇政策的限制。

但也有观点认为比特币转移资产和洗钱的功能被夸大。

OK币行创始人兼CEO徐明星就多次公开表示，上述行为不能通过交易平台的反洗钱机制，比如，在中国以人民币买入价值100万的比特币后，要在美国卖出同样价值的比特币，流程上可能需要走1-2个月，而这期间的价格波动，加上中国比特币通常比海外贵1%－2%的价差，导致它只是理论上可行而已。此外，中外比特币价差一直在恒定范围内，通过中美比特币价差就可以分析出，没有人通过比特币大量把人民币转到境外去的现象。

尽管如此，2月9日晚，OK币行等多家平台发布公告称，未来将加强客户身份识别，加强资金来源和提币审核，升级反洗钱规则，并向有关部门进行可疑交易上报。

价格2月初反弹的背后

2017年1月5日，国内比特币价格在逼近9000元后迅速跳水，不到10个小时里下跌了约30%。此后，国内三大主流平台实施了“去杠杆”、征收交易服务费等措施，抑制高频操作、跨平台腾挪资产套利等投机行为，各平台交易量急剧下滑。

可就在这样的交易量骤减的背景下，国内比特币价格在2月初出现强势反弹，2月8日价格一度逼近7600元。美国CNBC网站2月7日在一篇文章中表示，这轮价格反弹可能受中国外汇储备1月份跌破3万亿美元后中国外汇投机活动激增影响。

“外汇储备减少可能从一定程度上刺激了一些避险买盘，但不是当下比特币上涨的最本质原因，”黄金钱包首席研究员肖磊向TechWeb表示。

在肖磊看来，虽然央行对比特币交易平台的检查还在进行，但2017年1月29日中国人民银行正式成立数字货币研究所。春节前央行推动的基于区块链的数字票据交易平台已测试成功。中国央行将在全球范围内成为首个研究数字货币及真实应用的中央银行。这些使得市场认为比特币不会遭到过于严厉的监管，市场信心重燃，再加上随着中国稳定汇率的措施加强，对跨境资本流动的管制趋严，国内利率走高，投资者对资本市场，尤其是房地产市场的担忧加剧，没地方可去的资金，部分开始进入到另类市场，包括近日流入黄金、比特币等市场的资金明显增加。

美国MarketWatch网站2月7日援引市场分析人士称，从全球范围看，欧、美政治环境的变化增加了虚拟货币在内的另类资产的吸引力，一度程度上助推了比特币近1年来的高涨。

该文章提到的欧、美政治环境变化包括，美国与欧洲政界中的“国民阵线”势力壮大，比如，英国脱欧，特朗普意外胜选，法国、德国、意大利、荷兰等国“极右派”支持率不断升高等让西方政治形势显得极不稳定。

此外，还有人在赌，美国首支比特币ETF通过SEC审核的几率增大，这一部分要归功于特朗普的胜选，后者曾承诺当选后将放宽金融管制。SEC预计于3月11日对是否通过比特币ETF作出决定。