Topic: 更多的比特币交易所沦为了银行问题的牺牲者 (Read 159 times)
交易所背锅
存款问题蔓延到了其他交易所
Bitfinex并不是唯一一家已经禁止法定货币存款的比特币交易所。比特币交易所Bit-e也在推特上宣布，下个月起，由于银行账户问题，他们不再接受美国美元电汇。
中国交易所OK币行据说也存在同样的问题。一位用户发布了显示在他账户上的消息，称因为中介银行的问题，OK币行将自本周三起暂时暂停美国美元存款。公告还进一步写道，“由于您的电汇可能会被中介银行拒绝，请不要再存款。我们现在正在积极寻找其他的渠道，以便尽快恢复存款。”
一些其他的数字加密货币服务和现金服务企业据说也遇到了同样的问题。
第三方银行“去风险”
中介银行和代理银行都是第三方银行，这些术语有时候可以互换，不存在任何细微差别，而且它们都能促进国际资金转账和交易结算。
当Bitfinex向富国银行提起诉讼时，据透露，富国银行是作为Bitfinex交易所利用的台湾银行的代理银行。
众所周知，大型银行们一直都在为代理银行关系“去风险”，毕竟这些代理银行关系呗认为对他们的业务有很高的风险。这是一个很常见的问题。据世界银行透露，“这种风险规避通常会大批大批出现，没有对个人客户或者国家地区相关的个案风险评估，也不会去评估整个业务关系是否有利可图。”因此像富国银行一类的银行像和Bitfinex断交代理银行关系一样，和其他比特币的企业也断交是件很寻常的事。
台湾的银行加强实施AML要求
在富国银行为了消除风险做出的决定，还仅仅只是影响了出汇服务之后，Bitfinex银行告知客户们，所有的入汇也将被台湾的银行“封锁和拒绝”。
根据《Whalecalls（鲸唤）》上的文章所说，台湾的银行以前并没有很严格地执行AML/KYC要求，不过他们能够遵守美国的法规。然而，最近美国修订了这些要求。金融犯罪执法网络(Fincen)现在要求那些提供转账服务的企业们提交任何可以活动的报告。
“如果交易是通过MSB（货币服务企业）进行的，在两种情况下必须上交报告：活动可疑，以及转账价值超过2000美元。”Fincen在其网站上写道。根据该机构，比特币交易所被归类为一种货币服务企业。
美国已经加强对资金转账活动的控制，台湾也有了它自己的议程，它现在开始加大在AML/KYC方面的努力。据台湾主流媒体报道，3月16日，台湾政府成立了一个用于打击洗钱的办事处，以帮助建设一个更加透明有序的金融环境。
同时，据纸媒报道，台湾地区的行政院长林全说，该办事处还旨在“在明年亚州/太平洋洗钱集团（APG）的第三轮评估之前加强反洗钱行动”，并补充说，台湾现在就在APG名单上。
该媒体还进一步详细报道称，去年8月，“经鉴定，由于其纽约分行和巴拿马分行之间存在一批可疑交易，严重脱离法规”， 台湾兆丰银行被纽约州金融服务局（DFS）罚款1.8亿美元。台湾副司法部长指出，这起事件破坏了台湾金融活动的公信力，应予以纠正。
就在台湾监管机构成立了反洗钱办事处以后，比特币交易所就出现了充值问题。由于美国银行想要去风险，同时台湾决心要恢复信誉，以此能从APG名单中被划去。现在和台湾的银行合作的比特币交易所形势看起来相当严峻。
英文来源：https://news.bitcoin.com/bitcoin-exchanges-victim-banking-problems/
编译：Margaret
稿源（译）：bitcoin86.com
Bitfinex并不是唯一一家已经禁止法定货币存款的比特币交易所。比特币交易所Bit-e也在推特上宣布，下个月起，由于银行账户问题，他们不再接受美国美元电汇。
中国交易所OK币行据说也存在同样的问题。一位用户发布了显示在他账户上的消息，称因为中介银行的问题，OK币行将自本周三起暂时暂停美国美元存款。公告还进一步写道，“由于您的电汇可能会被中介银行拒绝，请不要再存款。我们现在正在积极寻找其他的渠道，以便尽快恢复存款。”
一些其他的数字加密货币服务和现金服务企业据说也遇到了同样的问题。
第三方银行“去风险”
中介银行和代理银行都是第三方银行，这些术语有时候可以互换，不存在任何细微差别，而且它们都能促进国际资金转账和交易结算。
当Bitfinex向富国银行提起诉讼时，据透露，富国银行是作为Bitfinex交易所利用的台湾银行的代理银行。
众所周知，大型银行们一直都在为代理银行关系“去风险”，毕竟这些代理银行关系呗认为对他们的业务有很高的风险。这是一个很常见的问题。据世界银行透露，“这种风险规避通常会大批大批出现，没有对个人客户或者国家地区相关的个案风险评估，也不会去评估整个业务关系是否有利可图。”因此像富国银行一类的银行像和Bitfinex断交代理银行关系一样，和其他比特币的企业也断交是件很寻常的事。
台湾的银行加强实施AML要求
在富国银行为了消除风险做出的决定，还仅仅只是影响了出汇服务之后，Bitfinex银行告知客户们，所有的入汇也将被台湾的银行“封锁和拒绝”。
根据《Whalecalls（鲸唤）》上的文章所说，台湾的银行以前并没有很严格地执行AML/KYC要求，不过他们能够遵守美国的法规。然而，最近美国修订了这些要求。金融犯罪执法网络(Fincen)现在要求那些提供转账服务的企业们提交任何可以活动的报告。
“如果交易是通过MSB（货币服务企业）进行的，在两种情况下必须上交报告：活动可疑，以及转账价值超过2000美元。”Fincen在其网站上写道。根据该机构，比特币交易所被归类为一种货币服务企业。
美国已经加强对资金转账活动的控制，台湾也有了它自己的议程，它现在开始加大在AML/KYC方面的努力。据台湾主流媒体报道，3月16日，台湾政府成立了一个用于打击洗钱的办事处，以帮助建设一个更加透明有序的金融环境。
同时，据纸媒报道，台湾地区的行政院长林全说，该办事处还旨在“在明年亚州/太平洋洗钱集团（APG）的第三轮评估之前加强反洗钱行动”，并补充说，台湾现在就在APG名单上。
该媒体还进一步详细报道称，去年8月，“经鉴定，由于其纽约分行和巴拿马分行之间存在一批可疑交易，严重脱离法规”， 台湾兆丰银行被纽约州金融服务局（DFS）罚款1.8亿美元。台湾副司法部长指出，这起事件破坏了台湾金融活动的公信力，应予以纠正。
就在台湾监管机构成立了反洗钱办事处以后，比特币交易所就出现了充值问题。由于美国银行想要去风险，同时台湾决心要恢复信誉，以此能从APG名单中被划去。现在和台湾的银行合作的比特币交易所形势看起来相当严峻。
英文来源：https://news.bitcoin.com/bitcoin-exchanges-victim-banking-problems/
编译：Margaret
稿源（译）：bitcoin86.com
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