Topic: 以色列法院规定银行有权拒绝为比特币企业提供服务 (Read 178 times)
厉害了啊
因为你根本不知道加密货币接受方到底是谁
最近以色列的特拉维夫区法院审理的一个案件中，交易所遵从了所有的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）要求，但是银行还是拒绝了将比特币交易所作为客户。（特拉维夫区，以色列6个行政区之一。）该法院选择支持这家银行。
法院支持以色列国民银行
据报道，特拉维夫区法院上周对比特币交易所Bits of Gold的判决中，选择了支持以色列国民银行（Leumi Bank）——该国总资产第二大的银行。
在该案件中，由于银行拒绝为这家特拉维夫交易所提供服务，这家交易所选择向法院起诉。诉讼前，该银行声称发生了一件事：“有黑客侵入其账户，以便从银行发送资金购买比特币。”该银行将这件事告诉了法院。法院获悉，Bits of Gold这家交易所还协助了这家银行进行调查，但是没有任何迹象表明交易所有涉及其中。
尽管如此，国民银行还是告诉法院，其自身的网络安全问题需要，使得它停止了为这家交易所提供银行服务。
对加密货币怀有恐惧——有了AML/KYC还不够
在法庭上，Bits of Gold证明了其遵守了所有的AML和KYC流程，其中包括以色列法律要求的上报所有交易额超过一定数额的交易。然而，国民银行仍然声称加密货币的自身性质就使得它无法完全遵守AML规则，因为你根本不知道加密货币接受方到底是谁。
该银行告诉法院，他们担心犯罪组织会派他们的手下购买比特币，并把它们转移到它们控制下的钱包里。Finance Magnates（金融寡头）解释道，这些手下都是“受他们控制的低阶层的人，永远指证不出主谋”。该媒体转达了银行的担忧：
由于加密货币钱包不是由任何权威机构发行的，只能通过“一串数字”进行识别，而且我们无法确保它是否遵照了当地的反洗钱规定，因为比特币可以在以色列以外的一些不受监管的地方兑换成法定货币。
尽管法院称赞了Bits of Gold的透明度和合规运营，但仍然判决以色列国民银行有权拒绝为其提供服务。
Bits of Gold和比特币在以色列的情况
自从2013年以来，Bits of Gold就一直在提供比特币交易所服务。用户能够通过银行转账、信用卡或现金购买比特币。截至发稿时，银行转账仍然是该公司网站列出的一个购币选项。
现金购买是通过GMT转账网络进行的，需要花费大约三分钟的时间。GMT在全球范围内运营着大量的银行和汇款运营商。
Bits of Gold首席执行官Yuval Roash向当地一家媒体The Maker解释道，客户们可以在Bits of Gold网站上开一个订单，然后到其中一个地点进行充值。或者，他们还可以选择使用位于特拉维夫市比特币大使馆的比特币自动取款机。
他说他的公司从很久之前就已经在竭尽全力和监管部门通力合作。例如，监管部门规定，交易金额超过5万舍客勒（折合美元约14156美元）的客户必须亲自去这家公司的办公室填写表格，以遵守当局的反洗钱规定。“这在比特币市场上并不常见，但是我们仍让试图与监管机构合作，并融入金融世界”，他补充道道：
“从一开始，监管就是对我们很重要的东西之一。打从一开始，我们就看到了比特币的匿名特性带来的问题，我们曾希望能够得到一张货币服务证书，然后我们在2013年8月确实得到了这张证书。”
英文来源：https://news.bitcoin.com/banks-deny-service-bitcoin-businesses-israel/
编译：Margaret
稿源（译）：bitcoin86.com
法院支持以色列国民银行
据报道，特拉维夫区法院上周对比特币交易所Bits of Gold的判决中，选择了支持以色列国民银行（Leumi Bank）——该国总资产第二大的银行。
在该案件中，由于银行拒绝为这家特拉维夫交易所提供服务，这家交易所选择向法院起诉。诉讼前，该银行声称发生了一件事：“有黑客侵入其账户，以便从银行发送资金购买比特币。”该银行将这件事告诉了法院。法院获悉，Bits of Gold这家交易所还协助了这家银行进行调查，但是没有任何迹象表明交易所有涉及其中。
尽管如此，国民银行还是告诉法院，其自身的网络安全问题需要，使得它停止了为这家交易所提供银行服务。
对加密货币怀有恐惧——有了AML/KYC还不够
在法庭上，Bits of Gold证明了其遵守了所有的AML和KYC流程，其中包括以色列法律要求的上报所有交易额超过一定数额的交易。然而，国民银行仍然声称加密货币的自身性质就使得它无法完全遵守AML规则，因为你根本不知道加密货币接受方到底是谁。
该银行告诉法院，他们担心犯罪组织会派他们的手下购买比特币，并把它们转移到它们控制下的钱包里。Finance Magnates（金融寡头）解释道，这些手下都是“受他们控制的低阶层的人，永远指证不出主谋”。该媒体转达了银行的担忧：
由于加密货币钱包不是由任何权威机构发行的，只能通过“一串数字”进行识别，而且我们无法确保它是否遵照了当地的反洗钱规定，因为比特币可以在以色列以外的一些不受监管的地方兑换成法定货币。
尽管法院称赞了Bits of Gold的透明度和合规运营，但仍然判决以色列国民银行有权拒绝为其提供服务。
Bits of Gold和比特币在以色列的情况
自从2013年以来，Bits of Gold就一直在提供比特币交易所服务。用户能够通过银行转账、信用卡或现金购买比特币。截至发稿时，银行转账仍然是该公司网站列出的一个购币选项。
现金购买是通过GMT转账网络进行的，需要花费大约三分钟的时间。GMT在全球范围内运营着大量的银行和汇款运营商。
Bits of Gold首席执行官Yuval Roash向当地一家媒体The Maker解释道，客户们可以在Bits of Gold网站上开一个订单，然后到其中一个地点进行充值。或者，他们还可以选择使用位于特拉维夫市比特币大使馆的比特币自动取款机。
他说他的公司从很久之前就已经在竭尽全力和监管部门通力合作。例如，监管部门规定，交易金额超过5万舍客勒（折合美元约14156美元）的客户必须亲自去这家公司的办公室填写表格，以遵守当局的反洗钱规定。“这在比特币市场上并不常见，但是我们仍让试图与监管机构合作，并融入金融世界”，他补充道道：
“从一开始，监管就是对我们很重要的东西之一。打从一开始，我们就看到了比特币的匿名特性带来的问题，我们曾希望能够得到一张货币服务证书，然后我们在2013年8月确实得到了这张证书。”
英文来源：https://news.bitcoin.com/banks-deny-service-bitcoin-businesses-israel/
编译：Margaret
稿源（译）：bitcoin86.com
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