Topic: Кто что знает про Валютный контроль? (Read 2246 times)

Да, все страны пытаются сохранить деньги внутри, поэтому так строго со всем этим. Вон Китай с криптой борется потому что деньги из страны с помощью нее уходят..

Кроме вышесказанного, существуют и другие службы, куда банки обязаны предоставлять инфу на крупные переводы на счета физиков (и мелкие тоже, если их много, суммы в итоге крупные)

В Украине по поводу даже 50 баксов это так, а как в других странах СНГ не скажу. ЗУ "Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті". Пеня 0.3% от оплаченной суммы за каждый день. Но это с одно оговоркой, это если ты за рубеж деньги вывел, а если пригнал их в страну то это закон ни коем образом тебя не ограничивает. Это сделано для защиты вытока валюты из страны.

Да, это у них хорошо получается)) За счет этого и живут

Точнее, государство любит считать деньги своих граждан а не бюджет и то, как деньги уходят по карманам чиновников..

Государство вообще любит считать деньги, больше правда любит считать чужие

Это да, тут контроль как и с переводами. Деньги любят счет, а государства любят счет денег вдвойне

Согласен, всегда нужно исходить из закона! Закон написан для всех, только его необходимо хотя бы приблизительно знать и понимать.

Даже офлайн валюту через таможню перевозить и то надо знать максимальные суммы

все ответы не читал, но часть из них неверная.

я работал в руководстве банка, также имею опыт трансграничных платежей по контрактам как руководитель бизнеса.

1. для отношений между ЮЛ обязательными являются: договор, акты выполненных работ или накладные на товар, инвойсы.
плательщик обязан отправить в банк сканы вышеуказанных документов, а также оформить и отправить справку о валютных операциях, поручение на перевод валюты.

Без документов ни один платеж не может быть произведен.

для отношений между ЮЛ и физиком - можно обойтись без договора, если сумма сделки небольшая, все остальное обязательно.

однозначно: если сумма договора превышает 50 000 у.е. - обязательно оформление паспорта сделки.

2. для отношений между физиками
действует ряд ограничений по суммам, назначениям платежа и перечню запрашиваемых документов

при переводах на свой счет в банке иной юрисдикции - обязаны уведомить налоговые органы об открытии такого счета, при платеже обосновать "вывод" средств

при оплате от физика на ЮЛ, бывает достаточно инвойса, к примеру, для оплаты индивидуального тура можно заплатить 10 000 долларов по инвойсу без наличия договора.

процесс может быть усложнен исходя из юрисдикции получателя, есть список перечня стран, валютные отношения с которыми подлежат особому контролю.

что касается вашего поста - счет липовый, здесь непонятно, о чем вы.
500к евро без документов это абсурд и не пытайтесь меня убедить в обратном

Если вопрос сильно важен, то лучше всего досконально изучить ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и понимать что можно делать, а что нельзя.. Если необоснованные обвинения поступают, то в свою очередь можно написать на них обращение в Прокуратуру о не соблюдении ФЗ.

Все что связано с валютным контролем и мониторингом обычно в сильной степени разнится от страны к стране и от банка к банку. В каких-то банках мониторят сделки даже относительно маленькие - в других можно и большие проводить и не нарваться на проблемы. Ну и само собой важно в какой юрисдикции ты находишься. Так что нюансов много.

Если не ошибаюсь, то валютный контроль действует на получение из-за границы денежных средств. Потому как сам лично пересылал Евро никаких вопросов не было. А вот когда с Кипра пришла оплата юрлицу, то там уже пришлось прикрываться всякими бумажками и объяснениями...

Не пугайте людей.

До 50 000$, т.е. до паспорта сделки, достаточно счета и его перевода. Можно договора и его перевода.

При этом подлинность счета/договора до паспорта сделки понятие относительное. Мы с юрлица небольшие платежи до 5000$ долларов делаем по счетам без подписей - банку достаточно того, что контрагент в счете совпадает с контрагентом в заявке на валютный перевод.

После 50000$ - паспорт сделки. Причем не важно физику переводите или юрику. И здесь не обойтись.

Так что совет всем один - следите, чтобы платежи не объединили в один договор и не пришлось этот паспорт сделки оформлять в спешном порядке.

Не совсем так, если речь идет о разовом переводе такой суммы. Если физик на физика переводит >$5000 в день, то службы валютного контроля выбранного банка могут затребовать дополнительные документы. Могут - значит есть далеко ненулевая вероятность. Ну и как говорили выше, стоит обратить внимание на внутренние правила страны, в которую отправляются деньги, так как могут быть некоторые ограничения.

Если переводит из россии юрлицо, без паспорта сделки не переведут даже $50.

Если переводит физик на физика, при переводах до $10 000 вряд ли что-то спросят, обоснование — финансовая помощь, договор дарения итд.

Если переводить на юрика — наверняка попросят документы, причем некоторые банки еще и заставят переводить их на русский. Впрочем, это вполне может быть филькина грамота — просто скан какого-то счета.

Если переводить на юрика крупные суммы (<$10 000), могут затребовать дополнительные документы (договор итд).

Весь вышеописанный опыт связан у меня с Альфой и в целом, скорее положительный, чем отрицательный.


Про что точно не возникнет вопросов – это про перевод на собсвтенный счет за границей, о котором вы заявили в налоговую.

Не путайте черное с белым. Причем тут паспорт сделки и физлица? Физлицо должно предоставить подтверждающий документ. Например счет или договор.

Это в зависимости от назначения платежа. Некоторые операции требуют докумены, некоторые нет ( или не требуют только до 5к долларов, этот момент уже не помню).Например, переводишь на свой счет за границу, то пофиг какая сумма , надо предоставить договор на открытие счета удостоверенный нашей налоговой.
А вообще все зависит от банка ( как там налажен валютный контроль), от сотрудника (что он вспомнит, когда будет делать операцию) и от валютного контролера в банке ( вот этот ошибаться не должен).

Скорее всего возникло не до понимание у Вас с этим типом)  Он от части прав.
"Валютный контроль даже 50 баксов не пропустит без документов" имелось ввиду не 50 баксов, а 50 000 баксов. А "без документов" скорее всего речь идет о паспорте сделки, но это касается сделок.
В соответствии с п. 1 ст. 20 закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ паспорт сделки оформляется при операциях с участием нерезидентов. Паспорт оформляется согласно инструкции Центробанка «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации» от 04.06.2012 № 138-И. Инструкцией № 138-И также установлено, от какой суммы контракта паспорт сделки следует оформить. Исходя из п. 5.2 и гл. 6 инструкции № 138-И, паспорт сделки оформляется при сумме обязательств, равной или превышающей эквивалент 50 000 баксов.

Тут вопрос несколько в другом, если вы отправляете деньги на биржу swift переводом, то проблем не будет. А вот если вы из-за границы будете получать деньги через swift, тут уже грозят проблемы. Как минимум могут потребовать заплатить налог, а ещё есть такие вещи финансирование терроризма или неправительственных организаций. Вам придётся объяснять кто и зачем вам шлёт деньги..

Смотря какая страна, смотря какой банк, смотря когда именно, смотря какая сумма. В зависимости от всего этого ситуация может очень сильно отличаться....тут голословно что-то доказывать с пеной у рта глупо....все может очень сильно отличаться.

Отправлял на биржу swift переводом, 5к без проблем, а человек в чате мне утверждал, что это невозможно, валютный контроль не даст такую сумму перевести, знаю людей лично которые по 500к евро по 100к евро в месяц отправляют в другую страну через сбер, без проблем, но уже по счету, причем счет липовый, какие ограничения существуют на самом деле? 

Конкретизируйте. Куда и что отправляете, посредством чего и т.д.

Просто мне один тип писал что Валютный контроль даже 50 баксов не пропустит без документов, я же делал переводы по 5к долларов, как так ?