Topic: 比特币大航海时代：谁是数字货币的反对，拥护，纠结派？ (Read 151 times)

2017年十月最后一天，比特币交易告别人民币时代。业内戏称，比特币大航海时代来临了。

伴随着国内三大交易所OKCoin币行、火币网、BTCC发布停止交易公告，中国交易所全面退场。但放眼全球，各国监管层对数字货币的态度却存在巨大差异。

全球有哪几个国家认定比特币为货币？哪些国家又认定比特币交易非法？第一个承认比特币合法地位的是哪个国家？首个下令封杀比特币的又是哪个国家？本文就各国比特币治理思路进行梳理，告诉你全球比特币监管那些事。



比特币全球监管版图

明确定义比特币为货币：澳大利亚，瑞典
明确认定比特币交易非法：印度尼西亚，孟加拉国，玻利维亚，厄瓜多尔，吉尔吉斯斯坦
明确认定为合法支付手段：法国，日本
明确对比特币相关经济行为收税：英国，德国，法国，芬兰，挪威，俄罗斯，新加坡，以色列
首个承认比特币合法地位的国家：德国
首个封杀比特币的国家：泰国 （现态度已转变）
禁止ICO的国家：中国，韩国
对ICO持积极态度的国家：俄罗斯，法国

 

日本：拥抱改革派，牌照化管理，全面监管
 

日本作为这场改革中的创新派，一直走在相当前沿的位置。

今年3月，日本内阁会议通过《关于虚拟货币交换业者的内阁府令》，宣布从4月1日起，正式承认比特币作为法定支付方式的地位。7月，日本正式终止了在交易所购买比特币所需支付的8%的消费税。

同时，日本境内所有的交易所若要继续经营虚拟货币兑换业务，必须先得到日本金融厅（FSA）的批准。经过六个月的审查，今年9月29日，日本金融厅（FSA）发布了首批得到许可的日本“虚拟货币交易所”名单，这是全球范围内首批正式获得政府批准的虚拟货币交易所。

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2016年10月——2017年10月 日元兑比特币交易量（数据来源：cryptocompare）

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近两年日元对比特币交易量及价格变化趋势（数据来源：bitcoinity.org）

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2017年10月28日 全球比特币交易占比 （数据来源：cryptocompare）

仅2016年，日本兑比特币交易量增长了五倍，而2017年末的日元兑比特币交易量，相较于年初增长了三倍。伴随着日本对数字货币的政策逐渐规范，日元兑比特币交易量也稳居全球第一，2017年十月，日元兑比特币交易量已经占到全球近70%。

日本对数字货币频频开绿灯可谓给了全球数字货币社区一剂强心剂，也给了其他国家制定数字货币监管政策重要参考。

 

不过，临近的韩国，态度可就没这么宽松了——

韩国：加强反洗钱调查，禁止ICO
 

韩国一直致力于建立数字资产的监管体系。韩国金融服务委员会（FSC）表示，将加大对比特币等数字货币的监管，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。

韩国国家税务服务委员也在最近对立法部门表示，正在讨论解决加密资产征税问题的最佳方式，其包括资本利得税、增值税和礼品税等领域。

而在对待ICO的态度上，韩国紧随中国其后，对ICO彻底关上了大门。今年9月，韩国金融服务委员会表示，将禁止“所有形式的ICO，无论使用什么样的技术，什么样的名义”。

 

新加坡：可能成为证券，监管趋严
 

一直以来，新加坡被誉为对金融科技监管最为开放的国家。

2016年，新加坡央行与区块链联盟R3合作研发了区块链项目“Project Ubin”，目的是制定“新加坡银行间结算的数字货币。”今年3月，新加坡央行表示，已经完成了一项专注于银行间支付的分布式账本试点实验。

相较于对区块链的鼓励态度，新加坡对数字货币的监管并不宽松。2016年，新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划，要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份，并对可疑交易进行上报，以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动。但新加坡金管局也表示，不对在商业活动中接受比特币的行为进行监管，当权者不应该干涉是否在经济活动中使用比特币的商业决定。

考虑到ICO可能存在的匿名，欺诈等风险，新加坡在今年对ICO也有监管趋严的倾向。8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明，如果数字代币构成证券与期货法案（SFA）中监管的产品，其发售或发行将受金融管理局的监管。

8月中旬，新加坡金融管理局(MAS)及商业事务局(CAD)发布联合声明，提醒公众留意首次代币发行（ICO）及虚拟货币投资风险：“公众应谨慎行事，了解ICO以及数字代币投资方案的相关风险。”同时，MAS还提示客户应该警惕那些承诺高回报的投资计划，这可能是一场骗局。今年9月，本地银行已经关闭多家数字货币公司银行账户。

 

其他亚洲国家的表现呢？——

泰国：从宣布“非法”到放松监管
 

泰国的态度也很值得玩味。作为第一个宣布比特币“非法”的国家，泰国央行于13年8月禁止比特币在国内的流通和交易，不过，六个月后，泰国最大的比特币交易网站宣布恢复正常交易，泰国央行也允许比特币流通和交易，但要求交易仅限于在泰国国内并以泰铢结算，不得涉及其他外币。

而在今年，泰国对比特币的态度可谓来了个180度大转变。泰国副总理索马蒂亚·雅特里皮塔克（Somkid Jatusripitak）最近下令泰国银行（BOT）研究比特币是否适合该国的法定支付方式，虽然泰国无法与新加坡等金融中心竞争，但他希望能成为周边包括柬埔寨、老挝、缅甸和越南在内的国家的金融科技领袖。

 

越南：当头棒喝，比特币等“非法”
 

据越南媒体，10月28日上午，越南国家银行（SBV）确认比特币和其他类似的虚拟货币在越南不是合法的付款方式。 越南禁止发行，供应，使用比特币和其他类似的虚拟货币作为付款方式。 发行，供应和使用非法付款手段（包括比特币和其他类似虚拟货币）的行为将受到从1.5亿到2亿的行政处罚。

 

北美方面：

美国：各州政策不一，牌照化管理
 

美国的一举一动通常对全球数字货币行业监管政策的制定有着相当重要的参考意义。

在对加密数字货币的属性认定上， 美国《商品交易法》和美国商品期货交易委员会（CFTC）将其认定为“商品” 。美国联邦税务局(Internal Revenue Service)也认为比特币并非是货币而是财产，其挖矿、买卖和使用行为均应进行纳税申报。

在具体管理上，美国各州政策不一，对比特币交易所实行牌照化管理。不过，这样的管理也带来一些新的麻烦，例如，纽约的BitLicense就要求比特币初创公司和加密货币企业遵守联邦政府设定的规则以外还要满足纽约州政府的监管需求。

在ICO监管上，美国证监会（SEC）表示ICO需要遵守联邦证券法，接受SEC监管。

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美国各州监管政策版图

 

加拿大：支持加密货币及ICO，资产而非货币
 

同样地处北美的加拿大与美国态度类似，对数字货币认定为资产而非货币。不过，在对待ICO的态度上显得更为宽松。

加拿大安大略省证券委员会(OSC，Ontario Securities Commission)是加拿大最大的证券监管机构，包括多伦多证券交易所均在其管辖范围内，该证券委员会在推特上宣布支持加密货币和ICO，除了提供服务帮助企业遵守证券法之外，它还成立了一个专门的团队，帮助发行加密货币。

OSC认为，他们针对加密货币的监管方法需要与其他国家的监管机构，如ASIC（澳大利亚证券投资委员会）、SEC（美国证券交易委员会）、FCA（英国金融行为监管局）和MAS（新加坡金融监管局）保持一致。

同时，加拿大也在研究自己的数字货币，其央行推出了基于Jasper的数字货币项目CAD-coin。

 

澳大利亚：比特币是货币
 

澳大利亚也是这场改革洪流中的佼佼者。从2017年7月1日起，比特币在澳大利亚被视为货币，同时，比特币双重税、交易税和商品与服务税都被废除。

 

欧洲呢？

不妨先来看看伟大的战斗民族俄罗斯——

俄罗斯：态度多变，从全面禁止到立法监管
 

一直深不可测的战斗民族俄罗斯，在对待比特币的态度上，也可以说是非常难以捉摸了。

早在2014年，俄罗斯总检察院明确禁止在俄罗斯境内使用比特币，2015年上半年态度似有软化，开始洽谈比特币的流通和监管，到下半年财政部提出议案，计划限制访问允许虚拟货币发行和流通的网站，参与比特币交易的用户最高将面临4年监禁。

2016年5月份，俄罗斯再次被传将推出本国的数字货币，并禁止比特币和其它数字货币。到8月份，俄罗斯财政部副部长公开表示，将不再坚持全面禁止比特币。

而后，据报道，监管机构希望在2018年接受比特币以及其他虚拟货币的法定货币地位，并寻求更有效的法规来禁止非法资金转移。2017年10月，俄罗斯中央银行副总裁谢尔盖·席维索夫（Sergei Shvetsov）称，俄罗斯将封禁包括比特币在内的数字货币交易网站访问渠道。

而10月25日的最新消息，俄罗斯总统普京已批准了关于加密货币的新监管规定，其中包括针对矿工的注册要求，以及适用于ICO的证券法。

总之，百转千回之后，战斗民族面对改革的勇气和纠结显露无疑，不过依然没有明确比特币等数字货币的属性，至今唯一可以明确的是，卢布是俄罗斯联邦唯一的法定货币。

 

其他国家呢？——

德国：加密数字货币合法，但非“合法货币”
 

德国联邦财政部已经将比特币定义为个人财产，并同时认证为加密货币，这也就意味着财政部对比特币拥有征税的权利。

与大多数国家类似，德国承认比特币的合法性，但并不是“合法货币”。德国财政部没把比特币归类为电子货币或者功能性货币，也不承认它是外币，最终定义为一种“记账单位”，并由此作为一种“金融工具”纳入到德国的法律体系当中。与此同时，德国联邦金融监管局(BaFin)也在修订的德国银行运营守则中把比特币认定是“价值单位(unites of value)”，并将其归类到金融工具的监管范围内。

 

瑞士：发放执照，银行比特币理财初探
 

在瑞士，加密货币相对应的监管部门是瑞士金融市场监督管理局（FINMA，全称，Swiss Financial Markets Supervisory Authority），是瑞士负责金融监管的政府部门，他监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介（其中包括外汇交易商）。

瑞士在比特币征税和比特币理财方面做出了尝试。从事加密货币的企业需要在AML（反洗钱）和KYC（了解你的客户）方面取得合规，就能够获得相应执照；总部位于苏黎世的安勤私人银行（Falcon Private Bank）已经获得FINMA批准，提供比特币资产管理服务；同时，在一些城市，政府部门允许接受比特币纳税。

 

英国：态度暧昧，提供监管沙盒
 

英国对比特币的态度应该是最友好的几个国家之一了。

英国央行此前表示，该行将使用数字货币背后的技术概念（也就是区块链技术）来对其进行更多的监管，并提供新方式来刺激经济。此外，英国并未对比特币进行大量监管，也没有要求贯彻KYC（认识你的用户）、AML（反洗钱法）原则。

除此以外，英国金融行为监管局(FCA)对于金融科技还有沙盒监管制度。

总体来看，有着成熟金融系统的英美国家，大多对比特币持谨慎观望态度；日本在比特币市场中的崛起，看似意外，实则不无道理，资源匮乏的日本是否已经将比特币视为避险货币？科技金融发达的新加坡对比特币和区块链态度宽容，也想借此在新金融市场分一杯羹……

比特币的全球监管，如何能够根据全球环境和各个国情调整治理思路，各国仍在继续探索。比特币监管，依然任重而道远。

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稿源：巴比特资讯（ http://www.8btc.com/bitcoin-regulation-1031）