Topic: 【记者调查】监管升级比特币交易由明转暗 虚拟货币投资陷阱多 (Read 148 times)

今年9月以来，我国对虚拟货币的监管不断升级，先是央行等七部委紧急叫停代币发行融资，紧接着，国内多家网上虚拟货币交易平台纷纷宣布终止服务。10月底，国内规模最大的两家比特币交易平台也彻底停止交易。国家为何密集出台针对虚拟货币的监管措施，虚拟货币到底怎么了？
　　野蛮生长 比特币价格一年暴涨十倍
随着监管的推进，比特币这种全球最受欢迎的虚拟货币，可以说一直处于风口浪尖，两个月以来，比特币价格先是经历了断崖式下跌，随后又在国际市场的拉动下立刻反弹，今天一枚比特币的价格已经是6817美元，折合人民币(6.6398, 0.0021, 0.03%)45264元。几天前价格一度逼近7900美元，再创历史新高。短短一年时间内，比特币价格飙升了将近10倍。

　　由明转暗 比特币地下交易激增
　监管的靴子已经落地，交易平台被纷纷关停，那么比特币的这把虚火真的退烧了吗？调查中我们的记者发现，很多炒币者依然在玩这种高风险的交易游戏。他们中不少人已经找到了新的交易渠道，这究竟是怎么回事呢？来看记者调查。

　　近日，不少观众向记者反映，他们的微信群，被这种广告疯狂刷屏了，广告的关键词就是这两个字“收币”。知情人声称，在比特币交易平台被取缔后，这种收币信息就开始像病毒一样在社交网络里大肆传播，这个广告介绍的就是比特币的地下交易。那么这个所谓的地下交易究竟是怎么回事？记者立即拨通了广告里收币人留下的电话。
记者：你是收币的吗？

　　收币人：对对对你好你好。

　　记者：您收的币都有哪些？

　　收币人：大币也能收，山寨币也能收。

　　记者：您这边是怎么收？现在国家把交易平台都关了呀？

　　收币人：您给我（比特币）之后，然后就给您人民币。

　　按照知情人的说法，在交易平台关闭后，这种地下交易的信息就多了起来。这种隐蔽的交易究竟是怎样进行的？记者联系上了一位比特币资深玩家，他告诉记者，这种个人对个人的地下交易又叫场外交易，并没有什么操作难度，用两部手机就能完成。
　比特币玩家 王瑞锡：首先你要下载一个比特币钱包，比特币钱包通俗讲就是存储比特币的一个程序。你下载这个程序以后会获取一个比特币地址，我通过我的钱包输入相应的比特币金额，然后转给你。

　　用这种比特币钱包把比特币卖给别人，就像对着一个地址发邮件一样简单。为了把更多买卖的人聚集到一起，专门催生了一批信息中介网站，他们使用最多的是这个国外网站，能在这里找到素未谋面的人进行买卖，随后他答应记者进行一次演示。
央视记者 张艺瑾：看到这里有卖比特币的信息，并且支持用支付宝、银行卡和微信进行转账，按他的要求，我把人民币打到他的微信，现在我买来的比特币已经到了自己的比特币钱包里。

　　随着了解的深入，记者发现提供场外交易服务的网站，不仅国外有，国内也有不少。登录之后“无需认证”等信息映入眼帘，有的甚至不需要注册。这种信息网站促成的比特币交易，通常很难察觉，也给非法交易留下了可乘之机。


　　中国社科院金融研究所所长助理 杨涛：比特币场外市场，可能作为一个价值转移的中间环节，类似地下钱庄的功能。

　　国家互联网金融安全技术专家委员会最新报告显示，国内对比特币交易的业务清理后，场外交易量应声大增。从两个国际网站数据来看，人民币兑比特币的交易份额从早前的5%左右激增到了20%左右。

　　虚拟货币非法定货币 无价值基础

　　随着比特币等虚拟货币的野蛮生长，各国都加强了对它的监管。那么虚拟货币究竟有着怎样的风险？为什么需要对它的流通严加把控呢？
中国互联网金融协会会长 李东荣：所谓的虚拟货币，它不是货币它不具备货币的法偿性，强制性等货币属性，因此按照现行的法规，它不能作为价值尺度和支付手段，所以在我们国家它不能够也不应该被流通使用。

　　互联网金融协会指出，比特币等所谓的虚拟货币缺乏明确的价值基础，但在市场浓厚的投机氛围之下，价格一再暴涨，而疯长的价格又吸引了更多人盲目投身其中，随时有泡沫破裂的风险。


　　中国人民大学法学院副院长 杨东：这种币的交易目前也存在没有合法的身份和地位，包括前段时间的ICO（代币发行融资）通过发行代币来获得融币，实质上也是融资行为也是没有获得合法的地位。

　　专家：警惕披着虚拟货币外衣的犯罪


　　专家指出，如今正在快速增多的比特币场外交易应当引起注意，这种地下交易往往是匿名的、隐蔽的，在这里，有的不法分子甚至利用虚拟货币，从事贩毒、走私、洗钱等违法活动。


　　中国互联网金融协会会长 李东荣：已经有很确切的证据证明比特币被这种非法活动所利用，所以各国都重视对比特币的研究和管理上的改进，在我们国家人民币是唯一的法定货币。

　　眼下，地下交易市场中的虚拟货币可谓鱼龙混杂，不仅有比特币、莱特币、以太币这样相对主流的虚拟货币，还有很多披着虚拟货币外衣，却根本没有技术支撑的传销诈骗横行其中。

　　国家互联网金融安全技术专家委员会秘书长 吴震：我们监测到的传销币大概有421种，但是有些是部署在境外，但是它的主要的用户还是在境内。

　　虚拟货币投资陷阱 资金打水漂
在地下交易的几百种虚拟货币里，谁有潜力成为下一个一飞冲天的比特币，谁又是明目张胆的传销诈骗，普通投资者很难辨别。日前我们的记者就遇到了这样一个案例，一个刚刚发行没几天的虚拟货币突然间消失了。

　　记者接到观众的投诉，说他们投资的虚拟货币网站突然间消失了，被举报的这家网站名叫莱特中国，资料显示，这家网站发行了一种新的虚拟币，消失前正在进行集资。在工信部的网站备案系统中，记者看到，这家公司真正的名字并不叫莱特中国，而是叫瑞通光泰。按照资料显示的信息，记者找到了公司的注册地址。


　　央视记者 张艺瑾：按照工商资料上显示的通讯地址，这栋写字楼的7F办公室，应该就是莱特中国的所在办公地，然而在现场我们却发现，这间办公室的实际所有者，却是另外一家公司。

　　隔壁的办公人员告诉记者，这里的公司中，并没有一家叫莱特中国或者瑞通光泰。随后，记者找到了写字楼的前台接待人员。

　　记者：瑞通光泰？

　　前台：没有这个公司，写字楼里没有。

　　记者：以前也没有？

　　前台：以前也没有，因为这儿的公司对我来说背的太熟了。没有。

　　注册地址根本找不到这家公司，正当记者准备离开的时候，在写字楼的门口，碰到了几个也是来找这家公司的人，他们告诉记者，他们投资了这家公司的虚拟币众筹业务，但是最近一段时间，电话总是打不通，即便是打通了也告诉他们，是打错了。当着记者的面，这些投资者再次拨打了电话。
投资者 张先生：你好，是瑞通光泰吗？

　　电话：不是，咋回事儿？

　　张先生：莱特中国？

　　电话：不知道。

　　张先生：微商币是我们公司做的吧？

　　电话：不是不是。
　这是这家公司的宣传广告，他们宣称未来微信之间的交易，包括微商都会使用他们发行的这种网络货币进行结算，如此光明的市场前景，巨大的投资回报，让不少投资者动了心，放松了警惕。

　　投资者 张先生：因为现在微商比较火，所以当时说用在微商以后的交易，许诺半个月以后翻倍。

　　就在这些投资者还沉浸在发财致富的幻想中，现实的情况却让他们清醒起来。就在两个多月前，这家公司先是网站突然无法显示，随后，QQ上的客服人员将全部投资者拉进了黑名单，眼下，他们投资的资金也是不翼而飞。


　　投资者 张先生：我被骗了18000。

　　记者：直接转到他银行卡里了？

　　张先生：对直接转到他储蓄所。

　　虚拟货币不是“币” 地下交易风险高

　　在这里给大家提个醒儿，以比特币为代表的虚拟货币虽然名字带个“币”字，但它不是流通货币，目前还没有任何国家把它当作法定货币。场外交易更是难以把关监管，风险更高，除了虚拟货币本身存在的价值泡沫破裂风险外，还要警惕披着虚拟货币外衣的传销诈骗等陷阱。面对眼下的虚拟货币投资热，您需要多一分冷思考。（央视记者 张艺瑾）

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