加密货币到底是不是普通人的机会？

加密货币到底是不是普通人的机会？去年林吓洪身边出现了很多百万富翁、千万富翁，他却体验了区块链行业的荒诞一面。这是林吓洪的七年炒币史，也是加密货币这七年的发展史。在加密货币圈子这样一个半地下半灰色的市场，像林吓洪这样“高富帅”背景的人不少：上海交大密码学研究生，美国读博期间中途辍学，2011年成为Twitter的一名工程师。计算机、密码学、Twitter这些经历让他更能理解加密货币本身。还有一类炒币者是大胆的赌徒，这帮人本金不高，敢下注。他们是这场“造富游戏”的后来者，有中国大妈、韩国大妈和一些看到机会的年轻人。他们的世界中，币价即正义。

炒币和炒股很像。不同的是，从未有股市像比特币这般频繁暴涨与崩盘。投资比特币的三年，如同经历每十年一次的金融危机三个轮回，因此流行一种说法：“币圈一日，人间一年”。有人说：“赚多了快钱的人，会对赚慢钱不感兴趣。”钱要慢慢赚，一旦投身加密货币，每日的财富神话让焦虑感无处驱逐。这是炒币者的真实心态，不置身其中，难以体会其中煎熬。

三次暴涨暴跌的煎熬

买比特币不难，不卖比特币才最难。通过Twitter，林吓洪知道这种“货币”有几个特性：防伪造、不可复制、限量。这是初识比特币的美好时光，他抱着玩的心态花200美元买了10个币，很快价格跌到60美元。买币的过程曲折，他要把美元换成格瓦拉，又将格瓦拉转到日本交易所Mt.Gox。也是在买币的实践中，他发现比特币的双面性——难用，但技术有突破，只要有地址，就可以打钱。

在2011年到2014年这三年时间里，林吓洪一直在买买卖卖，金额小，这更像一种尝试，直到2013年一个标志性的事件出现——毒品交易网站“丝绸之路”被搞垮了。受此消息影响比特币价格从140美元降到70美元，林吓洪认为这是一次抄底机会，买了10个比特币，花费700美元。这次抄底也恰逢其时，他押对了一次机会：接下来是比特币的大牛市，价格从70美元一路飙涨到1200美元。

但这个上涨比上一次下跌更让他难熬，那个轮回跟今天的比特币暴涨行情很像，Twitter上每天都有人晒币价，每天都在刷新高。“我真没想过能通过这玩意儿一夜暴富，我心情很差，因为买的太少！每天白天上班，听见币价涨就烦。”比特币涨到400多美元时，林吓洪认为有6倍收益率了，他备受币价上涨的折磨，4500美元出手，全卖了。结果币价继续上涨，“我的4000多美元本来可以变成1万多，我还可以有3倍回报，挺可惜的。”

从接触比特币以来，人性的贪欲始终支配着他，这种大起大落的煎熬，无法让他安静下来上班做事。卖完以后，他又梳理了一遍自己的心态：第一，比特币无创新；第二，比特币有扩容问题，一秒只能做7次交易，无法规模化。比特币还没有商业化应用，居然涨这么多，但他更关注技术，不想参与这种类似泡沫的燥热氛围。

在1300美元的最高点时，中国五部委发文称银行不能直接对接比特币交易。此后，比特币从1300美元一路下跌。2014年的比特币轮回，与今天的比特币泡沫如出一辙。林吓洪的分析逻辑是，比特币真正暴跌是因为挖矿。挖矿成本才100多美元，一个币1300多美元，挖矿价格完全支撑不住币价，大家会选择挖矿而不是买币。加上比特币并不好用，整个行业垮下来，形成泡沫性抛售。

当时谁也不知道2014年的那轮下跌终点是多少。在跌到800多美元时，林吓洪又入场了，这次，他只买了3个，他赌会涨。有趣的是，他每次投入的资金在变大，但是能买入的币却越来越少。看着比特币急转直下，跌到600多美元时，林吓洪又一次被比特币“惹恼了”。这次，他把这三个比特币扔进了一个创业项目。意外的是，惹恼他的那三个比特币，给他带来了2000倍的回报。

三个比特币带来的惊人回报

2014年高点之后，比特币进入漫长的熊市。也是那一年，林吓洪在论坛上看到比特币暴跌，大量破产公司倒闭的例子。那是比特币价格低迷的徘徊期，却是开发者的黄金时代。他在硅谷听到的一场演讲印象深刻：一个20岁的俄罗斯创始人讲比特币各个维度的问题，然后创建一家叫“以太坊”的公司去解决这些问题。那时他觉得这个团队说及比特币的问题和解决方案击中了他。币价下跌他心里也不舒服，在以太坊开放融资时，他把这三个比特币“捐”给了以太坊。

在以太坊开发的这段时期，比特币价格最低跌到100多美元，基本在300-200-300-200-100这样的循环中。有天他突然想到，比特币300美元，买100个也就3万美元。币价这么便宜，他又买了，结果继续跌，他再次被套住。

以太坊终于在2015年上线。三个比特币回馈了他6000个以太坊，以太坊上市后，每个价格0.5美元，如今涨到1000美元。那时有一个应用程序Ethereum Pyramid：每次打入一个以太坊，形成一个有顺序的队列，每进来三个人，第一个人拿走2.7倍回报，开发者抽成10％，另外两个人被套。进三个人出一个，这个小游戏到今天还在运行，里面已经有几万人排队。“这就是一个庞氏骗局，现在很多人还在排，但它不违约不停机不停止。”

从2014年到今天，林吓洪以太坊有2000多倍的回报，中间经历了十几次类似的腰斩。从一点点跌幅就锱铢必较到不在乎币价，林吓洪经历了一个关键时刻：最早投入到以太坊的那三个比特币2000多美元，以及中途断断续续重新买比特币的20万美元，他本来准备涨到50万美元就卖掉，犹豫中，这笔钱变成了70万美元、100万美元、200万美元。

在2017年下半年的大牛市，很多2014年-2015年的项目都开始暴涨。如果林吓洪当时没有赌对以太坊，而是入了瑞波币或者莱特币，他可以获得今天的回报吗？可能会，但他不会赶上ICO的热潮，也可能按捺不住出手的冲动。

区块链的荒诞一面

2017年是区块链发展的标志性年，很多圈内人变成了百万富翁千万富翁。下水后，林吓洪方知这行业的各种荒谬。他年中辞掉了工程师工作，创建菩提（Bodhi）。这是一个基于区块链的去中心化的市场预测平台，或者说对赌平台，代币被称为“菩提币”。

荒诞的是由于当时募资130万个量子币，量子币价格涨了数倍至60美元，他公司账面现金高达7800万美元。也就是说，假设他现在什么都不做，把菩提币按当前价格全部回购，就可净赚几千万美元。7800万美元，对只有10名员工的公司来说，这不是泡沫，什么是泡沫？

但是，圈内人认为现在他的菩提面临着两重风险：一是底层架构建立在量子链上，而量子链平台本身没有被验证；二是菩提跟赌博有些像，在各个国家上线时面临政策风险。菩提的市场负责人吴行健认为，现在这个市场是一个“劣币驱逐良币”的市场。他经常在微信群里被散户投资人骂：“垃圾币”“菩提没救了”“不愿意拉盘就退钱”。每天都有用户问，为什么没有人拉盘。他第一次知道了区块链的玩法——不是靠项目赚钱，融资是用来拉盘的。

在这个市值疯狂，币价即正义的时代，拼产品之前，还得拼币价，需要拉盘。“可能以后想这个历史时期，会说这真是一个黄金时代，不仅你可以拉盘砸盘，用户还会逼着你来做，世界上哪有这种好事。”林吓洪有些无奈地说。贪念会让人追涨杀跌，但林吓洪仍坚持不卖币。炒币时，林吓洪一直没让父母知道他在做什么。有一天，父亲告诉他自己在炒艺术币，林吓洪就说他在炒以太坊，父亲当时特别藐视他。第二年，父亲的三千块赔光了，老家人听说他在炒比特币，兴冲冲去请教，2017年7月大跌时，亲戚们亏了几百万，觉得这里面是一个骗局。

他知道，那几个老家人想赚钱，就像那些微信群里说出不要产品直接拉盘的人一样，信念心态都不一样，无法解释。市场上存在着三种不同的炒币者：像父亲一样加入炒币潮却误入传销币陷阱，老家的人那样一知半解的比特币投机者，以及林吓洪这种技术流炒币者。最后的结局也大相径庭。

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