Topic: 1 Beitrag komprimiert 2 Jahre Bitcoin-Wissen (Read 164 times)

Die Darstellung finde ich tatsächlich etwas zu stark simplifiziert bzw. idealisiert.
Kleine Anekdote dazu: Ich wohne in Berlin zur Miete in einem Wohnpark aus Eigentumswohnungen, die zentral projektiert wurden und heute (zumindest überwiegend) noch zentral verwaltet werden. Die Hausverwaltung ist sehr professionell, also hab ich vor 2 Jahren mal angefragt wegen Eigentumswohnung. Bin dann in den Vertriebskanal gekommen und mir wurden "schicke" möblierte Studentenappartments für ca. 10k€/qm angeboten. Üblich im Umfeld war eher 1/3 davon, aber es gibt bei hochprofessionalisiertem Vertrieb immer "Dumme" die sich einlullen lassen und zum teuren Preis kaufen. Marktpreis wäre demnach der (aus meiner Sicht sehr) hohe Preis. Das Objekt war mit 1% Zinsen und 1% Tilgung knapp auf Kante genäht und funktioniert nur bei hohem persönlichen Steuersatz (hohe Steuererstattung bei Verlusten), wenn die Wertsteigerung bleibt wie in den letzten 10 Jahren (wo sie deutlich überdurchschnittlich war) und wenn die Anschlussfinanzierung nach 15 Jahren einigermaßen im Rahmen bleibt.
Bei idealem Verlauf trägt sich die Immobilie selbst. Wenn sich nur eine Stellschraube negativ entwickelt, rutsch man sofort ins Minus. Anders formuliert den Profit machen andere und der Käufer trägt nur das Risiko.
Ich würde also behaupten, dass der Immobilien-Laie gar keinen Gewinn macht, er kann nur unterschiedliche Fähigkeiten (z.B. Handwerk, Verwaltung, Verhandlungsgeschick) "kostenlos" einbringen, um die Immobilie ins Plus zu bringen, ist dann aber oft eher wie ein schlecht bezahlter Minijob.  

Wenn man aber schon eine abbezahlte Immobilie hat (vermietet nicht Eigenheim), dann ist man wohl auch nicht mehr unbedingt Laie, sondern hat schon paar Jahre Erfahrung als Immobilienbesitzer.


Wenn man aus der Immobilie im Monat sagen wir 500€ rausziehen kann, dann kann man die ja auch ohne Kredit einfach in einen Bitcoin Sparplan oder andere Sachwerte packen. Klar kann man beim Kredit früher und stärker von anderen Assets profitieren, aber der Sparplan ist für mich irgendwie flexibler und organischer im Wachstum. Aber hängt sicher auch ein wenig von der eigenen Risikoaffinität ab.

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Leveraged Token lagere ich mal aus, das würde hier zu sehr den Rahmen sprengen.

Nur ganz kurz:
Vorteil gegenüber normalen Spot Coins ist, dass man shorten und hebeln kann. Nachteil ist dass der "compounding effect" an der performance zehrt und leveraged Token daher eigentlich nur für kurze Zeiträume geeignet sind (sprich keine Steuerfreiheit).
Vorteil gegenüber Margin Trading ist die (in DEU) andere steuerliche Betrachtung, man kann also die beschränkte Verlustverrechnung bei CFDs umgehen. Nachteil ist wieder der compounding Effekt.

Man kann den compounding Effekt zwar aktiv ausgleichen (indem man das rebalancing mittels Gegegntrades aufhebt) aber auch dafür braucht es dann Liquidität, sodass der Hebeleffekt eigentlich verpufft. Und es bedeutet deutlichen Mehraufwand, dürfte sich also nur in bestimmten Anwendungsfällen lohnen. Mehr dazu dann ausgelagert.

Immobilien-Profi verdient am Haus (Haus günstig gekauft)
Sehr hohe Renditen erwirtschaftet man bei Immobilien, wenn man außerhalb des Wettbewerbs spielt. Du kaufst durch dein Netzwerk gute Deals, bevor sie auf den Markt kommen. Dafür brauchst du ein Netzwerk, Erfahrung bei der Immobilienberwertung und gute Finanzierungsquellen. Oder du kannst den Wert von Immobilien steigern, durch besonders gute Kontakte zu Baubehörden und Handwerkern. Dies ist ein Vollzeitjob über Jahrzehnte.

Immobilien-Leihe verdient am Immobilienkredit (Haus zum Marktpreis gekauft)
Bei einer EUR-Geldmengenausweitung von 7%, einer offiziellen Inflation (inklusive IT, inklusive Qualitätsverbesserungen, ohne Qualitätsverschlechterungen) von 2-3%, einer Baukosten-Inflation von 7% und Kreditzinsen von 1%, hat man schon ganz gute Karten. Die Miete zahlt die Instandhaltung und der Wert der Immobilie bleibt konstant (1 Haus = 1 Haus in 20 Jahren). Auf der Vermögensseite hast du keinen Gewinn gemacht. Den Gewinn hast du auf der Kreditseite gemacht (Kredit heute = 0.8 Häuser, Kredit in 20 Jahren = 0.4 Häuser). Da die Geldmenge deutlich stärker ausgeweitet wird als die Immobilienmenge, hat man einen strukturellen Vorteil mit Immobilien. Wer hier Standardimmobilien kauft und über Jahrzehnte hält, der fährt hier in der Regel besser als mit EUR.

Immobilienmarkt aktuell:
Das größte Problem aktuell ist ein unklarer Realzins (wir kennen die zukünftige Inflationsrate nicht) und unklare politische Rahmenbedingungen zur Stellung des Eigentümers. Sollten die Preise in ein paar Jahren zurück kommen (wegen den höheren Zinsen), könnte man sich hier schon eine Doppelhaushälfte für die eigenen Kinder zulegen (wenn man es finanziert bekommt).

Im Crash Liquidität zu haben, ist schon attraktiv.  Du kannst aber auch dein relatives Klumpenrisiko durch Kredite reduzieren.

Risiko-Reduktion durch Kredithebel
Disclaimer: Wer nicht weis, was er tut sollte lieber keinen Kredit aufnehmen. Kredite müssen günstig und stabil sein.

Option 1:
  Vermögen: Haus für 250.000 EUR
  Schulden: 0 EUR
Option 2:
  Vermögen: Haus für 250.000 EUR, Aktien für 50.000 EUR, Gold für 30.000 EUR, Bitcoin für 120.000 EUR
  Schulden: 200.000 EUR

Szenario 1: Plötzlicher Cash-Bedarf (z.B. Hausreparatur / Zahnersatz / neues Auto / Arbeitslosigkeit)
In Option 2 kann ich viel Liquidität durch den Verkauf von Vermögensgegenständen schaffen.

Szenario 2: Flucht
In Option 2 kannst du 120-150k EUR mitnehmen.

Szenario 3: Überraschende Inflation (Kosten Essen +20%, Gehalt +5%, Kredit mit Festzinsbindung 1%).
Überraschende Inflation benachteiligt den Arbeitnehmer ggü. dem Arbeitgeber.
Überraschende Inflation benachteiligt den Kreditgeber ggü. dem Kreditnehmer.
Die Nachteile als Arbeitnehmer kompensierst du durch deine Vorteile als Kreditnehmer.

Szenario 4: Frau geht Fremd, es kommt zur Scheidung, der Richter gibt der Frau das Haus
Vor dem Familiengericht gilt: Frau > Mann. Aber es gilt auch Bank > nicht zahlender Kreditnehmer.
Wenn der Mann aufhört, die Kreditraten zu bezahlen, droht das Haus an die Bank zu fallen.
Das würde die Frau vor dem Familiengericht kooperativer machen.


Wenn Bitcoin auf 0 fällt, merkt das in meiner Familie niemand. Dennoch habe ich mehrere Kredite laufen, die durch Immobilien oder Gehalt besichert sind.

Kredite besichert mit Aktien oder Bitcoin sind schlecht, weil der Kredit bei Kursverlusten fällig gestellt wird und du so am hoch kaufst und tief verkaufst.

Zu 4-5% einen Immobilienkredit aufzunehmen mit Laufzeit von mindestens 10 Jahren und das Geld in aktuell Bitcoin zu stecken ist nicht unbedingt eine schlechte Idee. Du musst den Bitcoin Drawdown aushalten können und ein Totalausfall von Bitcoin darf dich nicht umwerfen.


Als guter Trader kennst du dich hier sicher besser aus, aber ich bin kein Fan von BTCUP oder BTCDOWN insbesondere über lange Zeiträume, weil du im Erwartungswert meiner Meinung nach deutlich underperformst:

Bitcoin Preis
Tag 1: 30k
Tag 2: 27k (-10%)
Tag 3: 30k (+11.1%)

BTCUP (3-Fache Bitcoinentwicklung)
Tag 1: 100
Tag 2: 70 (-30%)
Tag 3: 93 (+33.3%)
Die Leveraged Tokens resetten ihren Hebel regelmäßig. Als Folge läufst du absolut stärker runter als hoch.  

Die Alternative wäre, Bitcoin-Futures auf Deribit zu kaufen. Hier hättest du fast keine Underperformance, bis du bei einem Kursrückgang von 30% alles verlierst.

Wenn du schon Bitcoin auf Kredit kaufst, dann sicher den Kredit mit deiner Immobilie oder mit deinem Gehalt ab. Bitcoin eignet sich überhaupt nicht als Sicherheit, wegen der Volatilität und weil du ein Kontrahenten Risiko eingehst. Aktien sind auch nicht viel besser als Sicherheit geeignet.

Ich finde auch das dies ein sehr guter Beitrag ist mit vielen Antworten auf Fragen die manche haben.
Aber für sehr neue Leute die gerade eintauchen in die Kryptowelt kann dieser auch etwas verwirrend sein denke ich.

Das mit dem Betriebssystem wechseln ließt sich zwar gut aber wer noch nie Linux benutzt hat wird an sein grenzen stoßen.
Viele können ja nicht mal unter Windows alles einstellen oder wissen das es sie gibt dort oder ein VM erstellen.
Mag sein das Linux von der Sicherheit viel mehr bietet als Windows aber man kann bei Linux auch schnell das ganze system crashen.
Finde dieser punkt ist zu viel ins detail gegangen oder nur etwas für Erfahrene PC Benutzer.

Super Beitrag muss ich sagen.

Ich finde er sollte vielleicht im " Anfänger und Hilfe " Teil oder so oben verlinkt werden da er wirklich vieles an Fragen abdeckt die Leute die sich hier im Form anmelden haben könnten.

Somit erspart man sich dann das Beantworten der immer selben Fragen.

Grossartige Arbeit, weiter so!  

Wie immer ist das wieder ein schöner Beitrag von dir!
Von mir gibt es da direkt einmal ein paar "schnelle" Anmerkungen zu folgenden Punkten:


Beim Erwerb kreditfinanzierter Sachwerte kommt es meines Erachtens nach nicht nur auf stabile & günstige Kredite an, sondern auch auf stabile & günstige Sachwerte!

Um das zu beurteilen braucht es aber fundierte Kenntnisse und lange lernkurven in den einzelnen Bereichen. Will man Bitcoin kaufen ist es grundsätzlich eine gute Idee dies nur mit Geld zu tun was man entbehren kann und auf Kredite gänzlich zu verzichten. (Chancen und Risiken sind groß genug, da braucht man nicht noch einen Hebel).

Bei Immobilien mag man zwar günstige Kredite bekommen, wenn man aber eine Schrottimmobilie überteuert kauft kann einen das trotzdem ruinieren (Kredit bedeutet immer Hebel, Immobilien sind bei vielen das größte Klumpenrisiko).

Also egal wie günstig der Kredit, das Risiko muss immer sauber kalkuliert werden (da hab ich aber bei dir keine Sorgen )

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Dies vorweg geschickt ist es natürlich trotzdem spannend die günstigen Immobilienkredite für andere Sachwerte einzusetzen. So konnte man bspw. vor 2-3 Jahren Immobilien günstig beleihen (~1% Zinsen) um im Corona-Dip in ETFs umzuschichten.

Wer bereits eine solide Immobilie günstig finanziert hat, der kann heute überlegen die Tilgung zu reduzieren. Bei 1% Kreditzinsen und 3% Festgeldzinsen könnte man z.B. 1/3 der frei werdenden Liquidität ins Festgeld (selbe zinssenkende Wirkung) und den Rest in einen BTC Sparplan stecken.

Insgesamt ergänzen sich Immobilen und Bitcoin auch steuerlich sehr gut, da man etwaige Spekulationsgewinne /-verluste verrechnen kann.
So können mittels DCA erworbene BTC mit entsprechender Kontentrennung so aufgeteilt werden, dass man Verluste stets realisieren kann (die BTC dann direkt wieder einkauft) ohne dass FIFO zum problem wird. Während man verluste realisiert aber gewinne laufen lässt bis sie überjährig sind, sammelt man also fortwährend Spekulationsverluste an die man bei Immobilien anrechnen kann falls man bei einem fix&flip mal keine 10 Jahre warten möchte.

Und noch spannender wird es wenn man kryptoseitig leveraged Tokens wie BTCUP und BTCDOWN (ggf. paarweise) dazu nutzt.

Ich glaube ich mach demnächst dazu mal einen ausführlichen Faden auf, könnte ja für den ein oder anderen spannend sein.

Ziele:
● Ich möchte meiner Familie auch in einer chronischen Krise (hohe Inflation, schwächere Institutionen) Essen & Unterkunft bieten.
● Dafür möchte ich u.a. in Bitcoin sparen - als Notgroschen für schlechte Zeiten.
● Ich möchte Konflikte mit Räubern vermeiden und spare deshalb versteckt. Meine Adresse und mein Vermögen sollen nicht in die Hände von Dieben fallen.
● Ich möchte Konflikte mit dem Staat vermeiden und spare deshalb legal. Ich achte auf meine Geschäftspartner und die Herkunft der Bitcoins.
● Abgrenzung: Ich verspreche keinen mühelosen schnellen Reichtum, teure Autos, schöne Frauen und nie wieder arbeiten.


1. Was nützt Bitcoin?

1.1 Bitcoin als Teil der Krisenvorsorge
Um dich jetzt vor Krisen zu schützen, must du deine Zeit und dein Geld richtig priorisieren. Um für verschiedene Krisentypen gewappnet zu sein, benötigen wir nicht nur in erster Linie Geld, sondern Not-Systeme, Not-Nahrung und sollten gesund, fähig in einem guten Umfeld von Familie und Freunden sein. Verbleibende Überschüsse, werden dann unter anderem in Bitcoin gespart. Bitcoin ist als privates, selbst verwahrtes Sachvermögen, ein gutes Geld, um zukünftigen Schwierigkeiten zu begegnen.
Die Kaufkraft von EUR-Geldvermögen ist zwar kurzfristig stabiler als die von Sachvermögen, strebt aber langfristig gegen Null. Deshalb muss man langfristig in Sachvermögen sparen. Weil der EUR strukturell ggü. Sachvermögen abwertet, kann man sein Nettovermögen steigern, wenn man Sachvermögen finanziert durch günstige & stabile Kredite erwirbt. Ein zu hoher Kredit-Hebel erhöht allerdings dein Insolvenz-Risiko. Damit dich dein Sachvermögen nicht nur vor dem Geld drucken schützt, sondern auch vor Enteignung/Zensur/Insolvenz, musst du es selbst verwahren. Damit dir dein selbst verwahrtes Sachvermögen, wie Gold oder Bitcoin nicht per Androhung von Gewalt weggenommen wird, solltest du es frühzeitig und möglichst anonym kaufen sowie lagern. Die richtige Mischung aus Bitcoin, Gold und Bargeld sichert dich hier für verschiedene Zukunftsszenarien ab.

1.2 Bitcoin als Diversifikation für Immobilieninvestoren
Immobilieninvestoren werden reich, durch die privilegierte Zuteilung günstiger und stabiler Kredite in einem Regime permanenter moderater EUR-Geldentwertung sowie einer zusätzlichen steuerlichen Privilegierung. Die privilgierte Stellung des Vermieters ist allerdings aktuell in Gefahr, da der Staat bei sehr hoher Inflation die Mieten begrenzt, während er gleichzeitig strenge Vorgaben zur Modernisierung macht. Deswegen ist Bitcoin die beste und notwendige Diversifikation für Vermieter.

1.3 Bitcoin als Vermögensversteck
Vermögen verstecken mit Bitcoin? Wie funktioniert das?

1.4 Vergleiche
Soll ich nur Bitcoin kaufen oder auch Monero? Finanzielle Krisenvorsorge Bitcoin vs Gold vs Fiat vs Immobilien, Bitcoin, Gold oder Bargeld, Bitcoin oder Gold.


2. Bitcoin sicher verwahren

2.1 Vogelperspektive – so sieht es am Ende aus
Auf Basis einer Analyse meiner persönlichen Verhältnisse und Ziele, wähle ich Personen, Orte und Datenträger für die Verwahrung meiner Bitcoin-Geheimnisses aus. Risiken für Verlust, Diebstahl und Raub lassen sich mit der korrekten Strategie deutlich Reduzieren.

2.2 sichere IT aufbauen

2.2.1 Passwörter erstellen
Anfänger erstellen mit Würfel und eine Wörterliste Master-Passwörter, die schwer zu knacken und leicht zu merken sind. Diese Master-Passwörter öffnen anschließend Passwortmanager, welche dann bequem für jeden einzelnen Zugang ein eigenes, komplexes Passwort erstellen und speichern. Du sicherst deine Passwort-Datenbanken per Backup.
Fortgeschrittene Anwender können ihre Master-Passwörter direkt per BIP85 von ihrer Bitcoinwallet ableiten (siehe 2.4).

2.2.2 Betriebssystem wechseln
Zur Reduktion der Hintertüren für Geheimdienste, Hacker und Viren sollte man von Windows auf das geeignete Linux (z.B. Ubuntu, Pop OS, Tails oder Qubes) wechseln. Mit einer Virtuellen Maschine mit Linux Ubuntu auf Windows erkennst du, dass Linux einfach zu bedienen ist. Auf einer externen Festplatte kannst du ein einfach zu bedienendes, vollwertiges Linux Betriebssystem POP OS installieren und nutzen, ohne Windows von deinem Rechner überschreiben zu müssen. Viel mehr Sicherheit, aber mit eingeschränkter Nutzungsmöglichkeit (insb. bei der Installation von Software), bietet die Installation von Tails auf einem USB stick. Mit einer Kombination von Whonix, VirtualBox, Tails und VeraCrypt lässt sich dein sicheres Betriebssystem sogar vollständig auf dem Laufwerk verstecken allerdings mit spürbaren Einbußen bei der Bequemlichkeit.

Der Anfänger nutzt POP OS und Tails. Der Profi nutzt Qubes OS.   

2.2.3 Identität beim Surfen verbergen
Https alleine ist nicht ausreichend, sondern sollte durch VPN bzw. TOR ergänzt werden. Neben einem guten VPN-Anbieter darfst du deine Identität auch nicht über Logins oder deinen Browser Fingerabdruck veröffentlichen. Der richtige Browser, wie TOR oder Brave, reduziert deinen Fingerabdruck. Für Soziale Medien, wie z.B. Youtube gibt es häufig alternative Frontends, um deine Identität zu schützen.

2.2.4 Software sicher installieren
Wichtige Software, wie die Bitcoin-Handelsplattform Bisq, die Wallet Software Sparrow oder die Firmware unserer Hardware-Wallet sollten wir vor Installation prüfen, um uns vor einer möglichen Manipulation zu schützten.

2.2.5 Hardware-Wallet kaufen und prüfen
Wenn wir zusätzlich noch die korrekte Ableitung des privaten Schlüssels durch die Hardwarewallet von den den Würfelaugen prüfen, können wir sogar eine gebrauchte Hardware Wallet kaufen. Damit landet unsere Postanschrift nicht in der Datenbank des Herstellers der Hardwarewallet, ohne die Post umleiten zu müssen.

2.3 Seed-Wörter erstellen
Mit Würfeln und unserer geprüften Hardware-Wallet erstellen wir unseren Seed (siehe 2.2.5).

2.4 Wallet-Struktur Aufbauen
Jetzt brauchen wir einen Plan, wie viele Wallets (z.B. Decoy-Wallets, unterschiedliche Wallets je Handelspartner oder Bitcoin-Herkunft) wir benötigen, um unsere Bitcoin sicher und gut kontrolliert zu lagern. Dank BIP 85 hast du kaum zusätzlichen Backup-Aufwand für zusätzliche Wallets und kannst deine Bitcoin durch geschickte Kombination von BIP 85, dem 25. Wort sowie den richtigen Orten für dein Backup sehr gut vor dem Verlust durch Vergessen, Diebe und Räuber schützten. Mit BIP 85 kannst du neben anderen Bitcoin-Wallets auch Monero-Wallets oder Master-Passwörter ableiten. Dadurch musst du nur auf wenige Geheimnisse aufpassen. Das verringert deinen Aufwand und ermöglicht dir auf die wenigen verbleibenden Geheimnisteile besonders gut aufzupassen.

2.5 Backup auf korrekten Datenträger schreiben

2.5.1 Korrekten Datenträger auswählen
Deine Geheimnisteile (z.B. deine Seed Wörter, dein 25. Wort oder deine Anleitung für deine Erben) werden auf Datenträgern gespeichert (d.h. im Gehirn gemerkt, auf Metall gehämmert, auf Papier geschrieben oder auf Stoff gedruckt), die unterschiedlich langlebig sind, sich unterschiedlich gut verschlüsseln und verstecken lassen sowie unterschiedlich viel Speicherplatz bieten. Der optimale Datenträger ist abhängig von der zu lagernden Information, dem Lagerort sowie deiner Beziehung zu den Personen, die auf den Lagerort Zugriff haben.

2.5.2 versteckte Orte
Ein unverschlüsseltes und ggf. auffälliges Geheimnis, wie z.B. deine auf Papier oder Metall geschriebenen Seed Wörter, musst du an einem gut versteckten und immobilen Ort lagern, den du kontrollierst. Ein Bösewicht hat an diesem Ort zu wenig Zeit, dein Geheimnis zu finden, wenn er eine große Anzahl ähnlicher Verstecke durchsuchen muss und die Prüfung jedes Verstecks sehr lange dauert. Denn du hast die Zeit auf deiner Seite und kannst längere Baumaßnahmen durchführen, ohne Aufsehen zu erregen. Meine Beispiel-Verstecke im Gäste WC sind eher zu oberflächlich. Etwas besser sind hier schon Verstecke in der Zimmertür, in Möbeln oder in der Einbauküche. Die besten Verstecke ergeben sich im Rahmen von Baumaßnahmen am Haus.

2.5.3 versteckte Informationen
Elektronische Datenträger können Informationen unauffällig verstecken und deswegen an weniger vertrauenswürdigen Orten lagern. Als Nachteil sind USB-Sticks oder Festplatten weniger robust und müssen vom PC aus beschrieben werden. Verstecken und verschlüsseln von Geheimnissen in Dateien oder Laufwerken erfolgt mit Steghide bzw. VeraCrypt. VeraCrypt kann eine von außen nicht erkennbare Partition anlegen: Passwort 1 liefert dann einen Satz an Dateien. Passwort 2 liefert einen zweiten Satz an Dateien.
Passwörter oder die Passphrase lassen sich dank UV-Farbe auch analog an wenig vertrauenswürdigen Orten lagern, wenn man UV-Stift und Untergrund richtig kombiniert.

2.6 Orte wählen und beurteilen
Überleg dir, auf welche Orte du guten Zugriff hast und welchen Personen du vertraust. Am Ende benötigst du genügend viele gute Orte, um von jedem Geheimnis mehrere versteckte/getarnte/verschlüsselte Sicherheitskopien anzulegen.

2.7 Wohnort verborgen halten
Du hast die Möglichkeit auf deine Bitcoin-Wallets zuzugreifen. Du kennst die Verstecke und du weist, wo die Anleitungen liegen, in denen die Verstecke beschrieben sind. Der nahelegende Angriffsvektor ist, dass der Bösewicht dir oder deinen Familienmitgliedern Gewalt androht, um deine Bitcoin zu rauben.

Den Schaden eines Raubs kannst um 95% senken, in dem du für ein Teil deines Seeds Lagerorte wählst, die weit weg sind oder beschränkten Zugangszeiten haben. Dann wird es für den Räuber zu riskant, mehr als deine Decoy-Wallet zu rauben.

Das Risiko eines Raubs kannst du deutlich senken, wenn du
- zentrale Bitcoin-Börsen meidest, die deinen Ausweis mit Anschrift verlangen
- Anbietern von Hardware-Wallets nicht deine private Anschrift als Versand- oder Rechnungsadresse angibst oder
- deine Anschrift nicht im Impressum veröffentlichst.


3. Wie kaufe / verkaufe ich Bitcoin?

3.1 Handelsplatz auswählen

3.1.1 zentrale Börsen
Bitcoin kann man auf zentralen regulierten Börsen, dezentralen Börsen oder bilateral kaufen. Ich meide inzwischen zentrale regulierte Börsen, weil hier deine Käufe sowie deine Anschrift erfasst wird, was dich einem Raub-Risiko aussetzt.

3.1.2 dezentrale Börsen
Auf dezentralen Börsen, wie Bisq, Peach, Agoradesk oder Hodlhold findest du einfach Handelspartner und die Abwicklung ist ebenfalls einfach.

3.1.3 bilateraler Handel
Bilaterale Handelspartner sind schwieriger zu finden und du musst erst Vertrauen aufbauen, aber du kannst dir bessere Handelspartner aussuchen, die Quelle der Bitcoin bestimmen und hast mehr Flexibilität bei der Abwicklung der Geschäfte. Deine Kommunikation mit dem Handelspartner kannst du per PGP verschlüsseln.

3.2 mit Bitcoin bezahlen
Statt Bitcoin zu verkaufen, kannst du auch mit Bitcoin direkt oder indirekt über Gutscheine bezahlen.

3.3 von Argentinien lernen
Otto Normalbürger in der EU kaufen mit EUR ein und sparen auch EUR. Wir benötigen zwar ebenfalls EUR zum einkaufen, sparen aber in Bitcoin. Wir sollten deswegen gewährleisten, dass der Umtausch von Bitcoin in Essen/Wohnen funktioniert.
Otto Normalbürger in Argentinien bezahlen in ARS, sparen aber nicht in ARS sondern in anderen Währungen. Argentinier stehen daher vor dem gleichen Problem, wie Bitcoiner, nämlich ihre Ersparnisse in Zahlungsmittel umzutauschen. Dieser Umtausch funktioniert auf dem Schwarzmarkt in gut organisierten Cuevas. Als Bitcoiner können wir von Argentinien lernen, u.a. wie nützlich ein Netz aus vertrauten Handelspartnern ist. Dieses Netzt sollten wir langsam über Jahre, bereits in guten Zeiten und nur für den privaten Bedarf aufbauen.

3.4 Käufe strecken
Bitcoin kaufen wir regelmäßig - nicht nur um den Cost-Average-Effekt zu nutzten und uns vor emotionalen Fehlentscheidungen zu schützten - sondern auch, um unsere Bankverbindung zu schonen.

3.5 Queller der Bitcoin erkennen und beurteilen

3.5.1 Warum ich auf die Herkunft der Bitcoin achte
Bitcoin lässt sich anhand der Historie unterscheiden. Dadurch kann der Staat und staatliche regulierte Marktteilnehmer, Bitcoineigentümer für "böse" Historien selektiv bestrafen und so die Fungibilität von Bitcoin stören. Eine von mehreren Möglichkeiten darauf zu reagieren ist, besonders schlechte Historien zu meiden.

3.5.2 Wie erkenne ich die Herkunft?
Anhand verschiedener Blockchainexplorer, können wir sehen, ob Bitcoin zuvor frisch gemined wurden, aus einer regulierten Börse stammen, aus der dezentralen Börse Bisq oder dem Bisq-DAO stammen, durch Coinjoins gelaufen sind oder gestohlen wurden. Zusätzlich können wir auch den Verkäufer nach der Herkunft fragen. So können wir insgesamt ein gutes Bild über die Herkunft der Bitcoin und die Vertrauenswürdigkeit des Verkäufers erhalten.

3.5.3 Was mache ich bei einer schlechten Herkunft
Im Gegensatz zum bilateralem Handel kannst du auf dezentralen Börsen die Herkunft der verkauften Bitcoin oft vor dem Kauf nicht prüfen und kaufst sozusagen blind. Was kannst du tun, wenn du versehentlich Bitcoin mit einer schlechten Historie gekauft hast?


4. Fehlerkontrolle

4.1 Absichern ggü. Gedächtnisverlust / Tod
Wenn niemand weis, dass du Bitcoin besitzt, vermeidest du zwar Raub, aber bei Gedächtnisverlust oder Tod kann keiner mehr auf deine Ersparnisse zugreifen. Je mehr Informationen du allerdings weiter gibst, desto verwundbarer wirst du, wenn sich dein Verhältnis zur jeweiligen Person abkühlen sollte.

Gegen Gedächtnisverlust hilft eine ausführliche Anleitung mit allen Verstecken, Wallets und Kaufbelegen. Bei Gedächtnisverlust hilft die Anleitung dir, bei Tod hilft sie deinen Erben.

Du kannst dafür sorgen, dass (i) der Datenträger mit der verschlüsselten und versteckten Anleitung und (ii) das Passwort zur Entschlüsselung zu bestimmten Zeitpunkten bei der richtigen Person landen. Entweder durch persönliche Übergabe, oder durch einen dead man's switch, der Emails verschickt.

4.2 Sicherheitslücken prüfen
Für deine Strategie Bitcoin sicher zu verwahren kannst du systematisch die Eintrittswahrscheinlichkeit verschiedener Risikoszenarien sowie die jeweilige Schadenshöhe beurteilen, um die wichtigsten Schwachpunkte zu finden. Ein wichtiges Risikoszenario ist ein Verlust deines Gedächtnisses. Ein anderes Risikosezenario könnte z.B. eine Scheidung sein.