Topic: безопасность обменщиков и их клиентов, во&#10 (Read 912 times)

с альфой действительно бывают блокировки, как раз с формулировкой "репутационные риски". что за риски и чья репутация - непонятно)  а вообще от обменщиков мало комментариев, будто воды набрали) только marse отличился и не поленился развёрнуто ответить, спасибо за инфу) вооще как мне сказал тот самый сотрудник сб банка, очень часто менты не имеют санкции на получение информации о движении средств , особенно по банковским счетам. т.е. подозрения какие-то у них есть, но многое решается как раз на уровне личных связей , ведь в сб чаще всего бывшие погоны и работают. но финмониторинг получает все данные без проблем, они просто дублируются и выгружаются пачкой куда надо - аналог сорма, только для финансовых учреждений. 
 надо сказать что у нас физиков в стране сильно не дёргают в массовом порядке, больше платёжные системы доставляют проблем ( до сих пор можно найти в инете историю как один адалтщик выбивал из вебмани 10К баксов, заверив аккаунт любыми справками и нотариально заверенными копиями). нужно больше статистики от обменщиков)

Под 10 руб. лень, под 10 тыс. специально открою.
Под 10 млн. прямо сегодня открою.

Дай номер счета в Альфабанке, я тебе 10 руб переведу, потом спросишь у них. Ок?

Вобще то могут и делают.
Но в основном, после общения разблокируют или в крайнем случае закрываешь счет и деньги возвращают.
Хотя я слышал как минимум об одном случае отказа в возврата денег в "Русском Стандарте". Но может потом вернули, конца истории не знаю.

А вот у Альфабанка есть своя фишечка - репутационные списки.
Ты можешь все что угодно делать с деньгами, кроме как снять со счета/карты.
Попадаешь туда, если ты/тебе сделал перевод на счет в этом списке. Такой финансовый сифилис.
Так же попасть туда можешь, если была транзакция от юр лица на физика.
Слышал о случае, когда обменник через кэшин заслал бабки клиенту, а тот снял часть и оказался в списке.
Может подозрительным показалось частое использование одного и того же банкомата, а может вывод средств.
Выйти из списка можно, если объяснишь назнчение подозрительной транзакции.
Бывали случаи, когда СБ не могло сказать какая транзакция подозрительная и разблокировала с просьбой не совершать подозрительные транзакции.

Банки не преднеазначены для расчетов с незнакомыми людьми.

Вообще-то не могут.
Вот только сейчас хотят принять инструкцию ЦБ, чтобы могли, и то по основаниям "нам кажется, что клиента жулики обносят".
А если клиент пришел в банк с паспортом снимать со своего счета, каких-либо оснований ему отказать не существует.

ну максимум они могут временно заблокировать в связи "с подозрительностью" )
ну может кому-нибудь из СБ общения нехватает тогда позвонят )

Ну это уж каждый для себя решает, как ему комфортней с собой и вселенной.
Можно на каждый вопрос первого встречного бросаться объяснения писать, можно в надзор ЦБ праведный гнев на бумаге выплескивать (Киви все-таки банк, и если что-то блокирует, то не очень уж кошерно себя ведет). А можно на все вопросы по умолчанию "никого нет дома" отвечать.
Все варианты одинаково хороши.

 недавно выводил с биржи на счёт некоторую сумму, достаточно небольшую (около средней зп в российском городе-миллионнике) сумму.  сразу вывел часть, остальную заблокировали через несколько часов. позвонили из сб. попросили объяснить происхождение средств, несмотря на то что в назначении перевода как обычно было указано что это личный перевод от физлица. зам.начальника сб, учитывая общее знакомство с нужными людьми, в неформальной беседе сказал что счёт обменщика под наблюдением по просьбе неназванной структуры (органы) - пока без официального запроса в рамках закона об орд, поэтому рискнул меня предупредить лично, в другом случае его могли бы самого привлечь за разглашение.  посоветовал сделать возврат средств и не проводить операций подобного рода во избежание проблем.особенно говорит избегай тех кто только с киви работает и выводит/переводит с их системы - по причине массового вращения там средств за оборот сами знаете чего запрещённого, а также мошенничеств и краж.таких обменщиков даже тут на форуме хватает, кто выводит только на киви и вообще не предоставляет никакой личной информации, работая в тени. я лично не против тех кто хочет работать по серым схемам, тем более что крипту пока не знают в рф как узаконить и перевести в разряд обычной предпринимательской деятельности, но и получать свои честные деньги с потока грязных средств , рискуя, тоже бы не хотелось, и ведь никак не узнаешь происхождение средств отправителя.
учитывая сколько обнальных и отмывочных схем проводят с криптой, мне стало интересно, неужели обменщики не испытвают затруднений, проводя операции с тысячу лет известными формулировками типа "возврат долга", тут как минимум обнал налицо и сб, либо финмониторинг, или вообще обэп могут задать кучу вопросов, привлечь или склонить к стукачеству.
 интересуюсь мнением , историями всех сторон : как менял так и их клиентов.