Topic: 2013-06-04 星島日報：比特幣或成洗錢新工具 (Read 1401 times)

比特幣或成洗錢新工具_星島日報_加拿大多倫多中文新聞網。 Canada Toronto Chinese newspaper
http://news.singtao.ca/toronto/2013-06-04/finance1370328734d4528669.html

美國在支付服務Liberty Reserve因涉嫌從事大規模在洗錢交易而被關閉。這引發了比特幣可能會被犯罪分子當作Liberty Reserve替代工具的擔憂。
美國IT網站PCWorld報道，美國紐約檢察官辦公室日前對Liberty Reserve的運營商提出了指控，稱該公司為犯罪分子提供各類違法服務，用於洗錢，以及購買毒品、兒童色情內容、被竊身分信息等違禁品。包括創始人亞瑟．布多維斯基(Arthur Budovsky)在內的7名嫌犯受到了指控，其中5人已在西班牙、哥斯達黎加和紐約等地遭到拘留。Liberty Reserve之所以大獲成功，最主要是它能幫助用戶以匿名的、不可追蹤的方式開展金融活動。該公司先進的系統利用第三方交易平台，處理進出Liberty Reserve賬戶的金融交易。這樣一來，Liberty Reserve便不會搜集客戶的銀行信息。
不僅僅是一連串數字
隨Liberty Reserve的關閉，還有其他甚麼方式能支持匿名交易呢？答案是像比特幣這樣的分散式在貨幣。這種點對點數字貨幣並不僅僅是一連串的數字那麼簡單。人們只要下載了開源客戶端，讓自家電腦參與解決數學難題，只要最終獲勝，就能獲得這種虛擬現金。
比特幣用戶會獲得一個號碼，可以匿名進行交易。他們能在各類在交易平台使用比特幣，還可以通過多個交易平台將比特幣兌換成現金。日本Mt. Gox是全球最大比特幣交易市場，目前處理全球80%的比特幣交易。
實際上，網絡犯罪分子早已在利用比特幣從事不法活動。例如，一個名叫「Silk Road」的黑市毒品交易網站，在出售海洛英、可卡因、大麻等毒品和各類藥品時，就允許用戶用比特幣支付。
雖然比特幣在Silk Road規模相對較小的交易中作用突出，但在Liberty Reserve處理的大規模非法交易中，這種數字貨幣基本上派不上用場。例如，犯罪分子最近曾通過Liberty Reserve，將竊自27個國家自動取款機上的4500萬美元「洗白」。
比特幣之所以難以用在大規模非法交易活動中，一個主要障礙是它的價值波動太大。例如，由於新買家的大量湧入，以及隨之而來的軟件故障，今年4月比特幣的價值從266美元，跌至最低的105美元。
市場研究機構Javelin Strategy and Research分析師阿方斯．帕斯庫亞爾(Alphonse Pascual)說：「最高級的犯罪分子往往是商人，所以他們希望保證自己的投資不縮水，保證收益穩定，比特幣顯然無法滿足他們的這種願望。」
不過，Silk Road已經輕鬆化解了這個難題，它提供一種保值服務，一旦客戶出現甚麼損失，都由Silk Road來承擔，從而保證了穩定的收益。但這種做法不可能獲得大型犯罪集團的青睞。
已經引發廣泛關注
在犯罪分子眼中，比特幣還存在另一個問題，那就是它已經引發了廣泛關注。政府監管機構和執法機構已經對比特幣的工作和交易機制了如指掌。今年4月，美國國土安全部查封了比特幣交易商Mutum Sigillum(Mt. Gox旗下子公司)的銀行賬戶。