Topic: [20141028]FinCEN规定：比特币交易所以及支付处理商可能需要得到当局认定 (Read 1265 times)
问：类似OKCoin国际站这样注册地不在纽约的交易网站，是否也需要遵守FinCEN规定呢？
很明显，在打击反洗钱和保护私人信息这两种利益的权衡中，FinCEN偏重于前者!
FinCEN承担了第三方监管得工作，那么很多徘徊在比特币门外的，认为比特币不安全不可靠的人，就有又理由进入。
越来越规范了，好事。这有利于大企业加入比特币生态圈。
10月28日讯，金融犯罪执法网络（FinCEN）于今日发布了两个新的加密货币指引，FIN-2014-R011以及FIN-2014-R2012，它们分别针对数字货币交易所以及支付处理商。指引裁定这类公司在美国法律下可能作为”货币服务业务” (Money Services Business)，而任何经营货币服务业务的企业在开业前必须要通过美国财政部的FinCEN认定。
早在2013年晚些时候，美国首席洗钱和恐怖主义融资监管官在收到信件时回应称，比特币交易平台可能是金钱传送者。此外，信件也表明，尽管比特币交易所表现的更像是传统的证券或商品交易所，但这其实是一种事实。
而今天发布的第一个针对交易平台的法律指引，其实业内的人都能预计的到，然而，第二个针对比特币支付处理商的法律指引的确是有些让人吃惊。
而像BitPay这样的大公司均表示，他们所提供的服务不应受到执法网监管。
据Marco Santori律师表示，执法网最新的指引能够豁免的情况只适用下面这种情况，如果客户和商家银行之间发生交易，其所使用的是信用卡支付，则交易双方都必须是银行安全法（BSA）监管的机构。
Santori 解释说：
“今天大多数的比特币支付处理商仅仅接受的是比特币，无论这些比特币是来自哪也好，可能是来自他们的钱包软件，然后使用一些软件进行交易的这些比特币。如果你是一个比特币支付处理商，你做了这些事，又希望能够免除这些规定，不好意思，其实你还是一个货币服务业务。”
而Andrew Ittleman律师则表示，该裁定对于行业整体来说可能是一个令人不安的迹象。
“根据我对这些文件的阅读理解，我不确信它是否有一个广泛性定义的限定【指货币服务业务】”，他说，“根据执法网给出的信息，我的看法是，他们将任何交易比特币的公司视为金钱传送者，而在我读到支付处理商指引之前，我并不能给出这个结论。”
而执法网告诉CoinDesk说，这些裁决是官方的意见，但是，官方可能不会再扩大监管范围。
执法网的一位发言人表示：
“如果企业对当局的裁定不是很确定，对于自己是否需要向执法网注册不是很了解，我们鼓励大家直接向我们询问。”
摘自：巴比特
早在2013年晚些时候，美国首席洗钱和恐怖主义融资监管官在收到信件时回应称，比特币交易平台可能是金钱传送者。此外，信件也表明，尽管比特币交易所表现的更像是传统的证券或商品交易所，但这其实是一种事实。
而今天发布的第一个针对交易平台的法律指引，其实业内的人都能预计的到，然而，第二个针对比特币支付处理商的法律指引的确是有些让人吃惊。
而像BitPay这样的大公司均表示，他们所提供的服务不应受到执法网监管。
据Marco Santori律师表示，执法网最新的指引能够豁免的情况只适用下面这种情况，如果客户和商家银行之间发生交易，其所使用的是信用卡支付，则交易双方都必须是银行安全法（BSA）监管的机构。
Santori 解释说：
“今天大多数的比特币支付处理商仅仅接受的是比特币，无论这些比特币是来自哪也好，可能是来自他们的钱包软件，然后使用一些软件进行交易的这些比特币。如果你是一个比特币支付处理商，你做了这些事，又希望能够免除这些规定，不好意思，其实你还是一个货币服务业务。”
而Andrew Ittleman律师则表示，该裁定对于行业整体来说可能是一个令人不安的迹象。
“根据我对这些文件的阅读理解，我不确信它是否有一个广泛性定义的限定【指货币服务业务】”，他说，“根据执法网给出的信息，我的看法是，他们将任何交易比特币的公司视为金钱传送者，而在我读到支付处理商指引之前，我并不能给出这个结论。”
而执法网告诉CoinDesk说，这些裁决是官方的意见，但是，官方可能不会再扩大监管范围。
执法网的一位发言人表示：
“如果企业对当局的裁定不是很确定，对于自己是否需要向执法网注册不是很了解，我们鼓励大家直接向我们询问。”
摘自：巴比特
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