Bit-Trader.biz的公告发布后，我寻思着是时候写篇关于如何识破骗局的文章了。我“从事”比特币已经很久很久。你之所以没有听说过我是因为大多数情况下，我都在默默地“潜水”。最近，我开始逐渐公开我的意见和想法。
关于我的一些背景……我是一个销售商，曾和各种大小品牌打交道。现在，拥有了自己的家庭保全公司，主营报警器。我既是一名市场营销总监，又是狂热的比特币爱好者。每天的时间几乎都花在这两件事上。偶尔，我也会成为舆论焦点，比如上周，我穿着西装、领结，戴着一顶写着“EA$Y”的帽子，在联合创始人广场旁发表了一场“刷新迈阿密移动支付”的讲演。
我坐在中间，照片由迈阿密先驱报拍摄。
我见识过很多骗局：每场庞氏骗局、所谓的黑客偷钱、像Neo & Bee这样的盗窃惯犯。每次人们受骗，吐槽方式都是一样的。他们到Reddit论坛上讲述自己被骗的过程、喊冤、抱怨为什么没有人提醒他们。事实是，每场骗局之后，总有些没有上当受骗的人，事后诸葛亮：“自己从一开始就知道这是场骗局。”就像当币价上涨时，每个人，还有他们的爸妈，都会冒出来这么一句“我本来是想投资来着，可惜后来没投。”
这类话语和我个人的投资理念相违背。但它们算是一种表明投资人已经准备好被骗的心理陈述。为什么这么说呢？非常简单。因为我不认为人们应该把钱投资在他们不懂的行业里。每行每业都有大量的信息，有些是公开可知的，而有些则是不可知的。可知信息的比率是从上市公司的内幕交易中确定的。如果人们把钱投资可知行业，那么他们的回报是可预见的。但如果投资在不可知的事物上（如贝尔斯登公司因濒临破产而被收购），那么可以说那些投资者被信息所愚弄了。
如果你想知道我为什么这样想、我在想些什么，可以在评论出提出任何问题，我会一一解答。也就是说，我想和大家一起分享一些真的很简单的原则。那些原则使我多年来，
免遭骗局困扰。
“天上不会掉馅饼……”这句话什么意思呢?
或许你以前也听说过这句话。“某些东西过于美好以至于不像是真实的”这句话到底什么意思呢？在投资界里，这句话的解释非常简单。有这样几条基准可以对照测量。首先也是最重要的：标准普尔500指数。在过去的30余年里，每年的回报率高达10%。会有些不稳定，也会随着市场起伏波动，但利益回报具有连续性。每年标准普尔的评级，对大量的投资有各种评价。作为一个风向杆，除此之外我们没有别的更好的系统来判定公司业务级别。
当有些人告诉你，他们有个不错的投资机会时，怎么才能确定这不是天上掉馅饼的好事？
这不是一条普遍规律，但如果每年回报率超过10%，或接近10%，那么你就要当心了。因为就连职业基金经理人也很难长时间取得接近或高于标普的回报率。
如果你好奇旁氏骗局是什么样的，可以参考有史以来最大的旁氏骗局之一：麦道夫骗局。该公司曾经的每年回报率高达15%。许多比特币骗局也承诺每月收益可以高达15%-20%，甚至更多。现实生活中，从来没有听说过有15%那么高的回报率。
可以通过一个非常简单的72规则来检验投资项目是否是场骗局。如果你把承诺收益按除72来算，可以大概得出在这场收益中可能获得的收益。在麦道夫的案例中，72/15%每年=每4.8年增加一倍。如果每月收益在15%-20%，那么72/15%或72/20%每月=每4.8或3.6个月增加一倍。我们来看一下，现实世界的许多投资者对这种每4.8年投资金额翻倍的说法持怀疑态度，还有许多比特币用户把他们的资金投资到那些承诺在相同时间内，能产生22倍效益的产品中。也就是说每5年不到的时间，就可以使1000美元的本金变成2000美元。与此同时，Bitcoin-Trader.biz——一场最新被揭开的骗局——声称只要1000美元的本金即可在未来五年内获得21亿美元的回报，呵呵……我不打算说什么了……有的时候只要看数字，就应该知道这是场骗局。随便做个比较，如果你在一个币0.2美元的情况下，花1000美元买币，并在1000美元/个的情况下卖出，那么你能赚500万美元。我认为，我们能够识别出这（Bitcoin-Trader.biz承诺的）是个荒诞的成长。（这也可以很好解释，为什么很多金融机构会对比特币持怀疑态度。）
它能保证回报吗？
没有任何一个人敢打包票说他们做的东西是没有风险的。这里有几个准-无风险的投资案例，要么是1）利用市场滞后性，一旦获得一定数量的投资就不再开放。2）回报率仅略高于通胀率。尽管许多比特币爱好者相信他们正在从事套利活动，但大多数情况下，套利被看成是一种（几乎）无风险的活动，比特币的市场失败几率很高，，也就意味着即使把钱把钱放在那里，依旧有高风险性。所以即使是比特币的套利也不能算套利。
如果有人告诉你，几乎可以保证得到一定的高回报，那么很有可能也是个骗局。怎么样的算高回报率？记住，一个没有风险的投资的回报率大约是美国通胀率水平，即3%左右。投资风险高的项目回报率约为10%-12%。了解到这些合法投资方面的信息，将会对你的投资判断有所帮助。
还有，我认为现在给出的通胀数字是虚假的。我可以感受到。不管你信不信，反正我不信。
你的钱有流动性吗？
许多投资骗局在一段时间内冻结了你的钱。在比特币界，有着很多这样的庞氏骗局。此外，现实世界中也有很多这样的例子。比如非贸易信托，就是一种很好的方式。它的运作看似合法，但其中很多手段和旁氏骗局非常类似。通常，有钱人对这些项目投资是因为他们的财务顾问向他们推荐了那些产品，并承诺能获得很高的回报。你没有办法把资金从项目中撤出。因为冻结你的钱是他们等待赚钱时机的最好方式。
你是笨蛋嘛？因为总有些人是……
我认为这是成为比特币使用者的第三个阶段。即人人都买了矿机。他们花了大量的钱在矿机上，因为他们看到网上有人承诺说，这样一来，比特币将像超级马里奥兄弟游戏中拥有无限硬币的盒子。但事实并非如此。
我相信市场的效率性。还记得我说的可知和不可知信息吗？能让人赚钱的信息必然不是所有人都能知道的。要是矿机能赚钱，矿机公司为什么不自己去挖矿，而要把这个好机会让给你呢？人们购买矿机是因为他们相信矿机公司矿机价格之低，从中可以赚些差价。
我第一次听说矿机公司出售矿机的时候，首先想到的就是“8个月内这些人不会收到他们订的矿机。”事实证明我是正确的。我是怎么知道的呢？因为那些人拥有不可知信息。你知道如何制作专用集成电路吗？你不知道。这样你就没办法和那些知道制作过程的人竞争。举这个例子就能说明问题。
每笔交易都是一场贸易。哪个买家都希望在每笔购买中能获得一定收益，而卖家则通过提供产品或服务获得等量的价值收益。从公司的立场上解读就是，他们是一群“好人”，想要“让其他人变得富有”。说实话，您上错船了。他们能从您的购买中获得许多收益，而您并不能从他们的产品中获得很多的收益。
机会是被创造出来的，而不是碰运气
请记住，我是名企业家。我在这里有点偏向性。但请允许我告诉你，我是如何把少量的投资投入到稍大的投资中去的。每天我都会去上班，一天工作18个小时，共持续了2年。我失去了友情和其他珍贵的人际关系，失去了和家人接触的机会，不看电视，也不玩游戏。有时我会在车里浅浅的睡上一觉，然后又赶忙扑到办公桌前。当然其他一些企业家的经历会比较轻松，但是我认为如果你去看看那些优秀的企业家（我不是把自己和他们等同起来）就会发现，那些荣辱的故事都非常的相似。对那些没有过辛酸经历的企业家来说，是非常可怕的。
所以，如果我告诉你，你可以绕过所有的辛酸和苦楚就能致富，你信吗？人们常被这些想法所吸引：不用放弃任何的东西就能赚大钱。要想创造一定的价值，就一定会有所牺牲。在比特币系统中，牺牲指的就是能源。尽管对它的隐喻比应有的多得多，但我对股权收益系统不作为中心化系统被认知存在一个重大哲学疑虑。我的结论是，有得必有失。
如果有人告诉你，他们能让你赚得取之不尽的财富，而你要做的就是坐下来，享受这次机会。那么我可以说十有八九是场骗局。
最好的骗子手往往连自己都欺骗；他们中的很多人真的都是，很好的，好人
本文之所以应运而生，是因为之前我在Coins in the Kingdom上发表了对Bitcoin-Trader.biz的看法。我只是告诉所有人那是个庞氏骗局，每当我看到有人在桌旁和发言人交谈时都会这么说一句。我总过去，并好心地告诉他们这是一个赤裸裸的旁氏骗局。你问我有什么证据？数字是不会说谎的。柜台后的两名与会代表很可能是非常善良的人。他们都表示在Bitcoin-Trader上投了很多钱。而按照今天的形势来看，我猜他们一定都过得不太好。
事实是，任何人都可能受到欺骗。我们都容易受到影响。许多早期的比特币使用者已被骗多次。为什么那两名代表会那么大胆地否认这是场骗局呢？我也希望自己能知道答案。
我常能在社区中发现那些显而易见的骗局。大部分骗局都其实都没想着要去骗人。但也有些骗局，只是很多优秀、善良的人不知道它们正在运行。我说的很多基于个人崇拜加密货币的实例也属于这一类。关键是，你遇到一个善良的、称职的人，不代表他们没有参加骗局。
要时刻保持警惕。始终持怀疑态度。不要同情骗子。把他们都揪出来。因为还有刚踏入比特币圈子的人对这些不是很清楚。虽然对我们大多数人来说是个学习的好机会。但若我们可以把骗子揪出来，岂不是更好？
摘自：巴比特资讯