Topic: [20150506]FincCEN罚款Ripple Labs70万美元，因其违反银行保密法 (Read 460 times)
逐渐合规合法。国内银行有望加入。
巴比特5月6日讯，据美国金融犯罪执法网络（FincCEN）官网的新闻稿透露， Ripple Labs及其子公司XRP II 因“故意违反”银行保密法[1]被FincCEN罚款70万美元。
Ripple Labs在没有注册FinCEN货币服务业务（MSB）的情况下出售其瑞波网络的代币XRP（瑞波币）[2]，此外，该公司也未能实施适当的反洗钱程序，而Ripple Labs的子公司 XRP II，它在没有一个有效的反洗钱程序下非法充当了货币服务业务，并且涉嫌漏报多次可疑金融交易活动。
Ripple Labs及其子公司XRP II已同意支付45万美元解决与调查有关的刑事指控，这些资金已被记入执法网所施加的罚款当中。
执法网主任Jennifer Shasky Calvery在声明中表示，该事件对于所有促进数字货币交易的美国公司而言，应当作为一个提醒，公司在推广其产品时必须要符合反洗钱法律。
Calvery继续说道；
“创新是值得称赞的，但将我们的金融体系暴露给高科技智能犯罪分子是不合理的，他们往往会热衷于滥用最新最复杂的产品。”
据称，Ripple Labs和它的子公司已同意了一些协议，包括注册货币服务业务及实施和维护有效的反洗钱义务，以符合执法网和美国联邦检察官办公室的规定。
值得注意的是，根据协议，Ripple Labs还将改进其瑞波协议，适当地监控所有未来的交易，此外该公司还同意了一年两次的合规性审计，时间到2020.
－－－－
原文：http://www.fincen.gov/news_room/nr/pdf/20150505.pdf
作者：Steve Hudak
译者：洒脱喜
稿源（译）：巴比特资讯（http://www.8btc.com/fincen-fines-ripple-labs）
注释 (returns to text)
银行保密法（BSA，Bank Secrecy Act），也称为货币和对外交易报告法（currency and Foreign Transactions Reporting Act），它是美国国会在1970年通过的法案，该法案要求在发生洗钱和诈骗案时，美国金融机构要与美国政府合作。↵
瑞波币是市值排名第二的虚拟货币，仅低于比特币。↵
Ripple Labs在没有注册FinCEN货币服务业务（MSB）的情况下出售其瑞波网络的代币XRP（瑞波币）[2]，此外，该公司也未能实施适当的反洗钱程序，而Ripple Labs的子公司 XRP II，它在没有一个有效的反洗钱程序下非法充当了货币服务业务，并且涉嫌漏报多次可疑金融交易活动。
Ripple Labs及其子公司XRP II已同意支付45万美元解决与调查有关的刑事指控，这些资金已被记入执法网所施加的罚款当中。
执法网主任Jennifer Shasky Calvery在声明中表示，该事件对于所有促进数字货币交易的美国公司而言，应当作为一个提醒，公司在推广其产品时必须要符合反洗钱法律。
Calvery继续说道；
“创新是值得称赞的，但将我们的金融体系暴露给高科技智能犯罪分子是不合理的，他们往往会热衷于滥用最新最复杂的产品。”
据称，Ripple Labs和它的子公司已同意了一些协议，包括注册货币服务业务及实施和维护有效的反洗钱义务，以符合执法网和美国联邦检察官办公室的规定。
值得注意的是，根据协议，Ripple Labs还将改进其瑞波协议，适当地监控所有未来的交易，此外该公司还同意了一年两次的合规性审计，时间到2020.
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原文：http://www.fincen.gov/news_room/nr/pdf/20150505.pdf
作者：Steve Hudak
译者：洒脱喜
稿源（译）：巴比特资讯（http://www.8btc.com/fincen-fines-ripple-labs）
注释 (returns to text)
银行保密法（BSA，Bank Secrecy Act），也称为货币和对外交易报告法（currency and Foreign Transactions Reporting Act），它是美国国会在1970年通过的法案，该法案要求在发生洗钱和诈骗案时，美国金融机构要与美国政府合作。↵
瑞波币是市值排名第二的虚拟货币，仅低于比特币。↵
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