Topic: [20151028]审视现实：比特币确为恐怖组织筹资提供了些许便利 (Read 387 times)

比特币真的是恐怖分子的首选货币吗？读者们可能会从主流媒体的新闻中读到一些关于恐怖分子利用比特币进行犯罪活动的负面新闻，然后认定这一说法是正确的。但最近学者们对恐怖组织金融活动进行的一次调查，推翻了这一结论。QQ图片20151028200508

金融行动特别工作组(FATF)的总部设在巴黎，它是一个由各国政府联合组成的机构，用于立法来反洗钱、打击恐怖分子的资金筹集活动以及打击大规模杀伤性武器资金筹集活动。该组织最近发布了一份名为“新兴恐怖组织筹资方法引人担忧”的报告。

在这份报告中，有一部分内容提及虚拟货币，称虚拟货币是恐怖组织进行筹资的工具，但这份长达48页的报告又称，恐怖组织主要通过传统货币进行资金筹集，如私人捐献、自筹和犯罪活动等。该报告还称，新兴的电子货币支付存在着会随着时间推进而日渐暴露的漏洞，但目前这项新技术在恐怖组织中的普及程度仍未知。

这份报告的目的是分析最近确认的恐怖组织筹资的方法。它声称，了解恐怖组织筹资的方式能从根本上阻止他们进行筹资活动和利用资金进行恐怖活动。来自FATF的网络执法部门、情报机构和金融情报单位联合编写了这份报告。

恐怖组织利用传统货币进行筹资

恐怖组织为组织运转、宣传、培训和招聘而筹集资金。

报告指出，反洗钱活动和反恐怖组织筹资活动成功阻断了恐怖组织利用传统货币进行的筹资活动。但它也指出，这些组织适应力极强，有关部门仍不能大意，需继续对其是否在利用传统货币筹资进行监察。

虚拟货币在报告的后半部分才被提及。

报告指出，虚拟货币以其匿名、转账快速、低波动性（货币兑换时风险低）以及可靠的特性，成功吸引了恐怖分子和犯罪分子的注意。

执法机构注意到，许多恐怖主义网站已经开始接受比特币捐款。有关部门还发现，恐怖分子间的谈话涉及使用比特币购买武器等内容。I有一个博客甚至公开提议使用比特币向全球恐怖主义捐款。

报告援引了最近一名弗吉尼亚少年Ali Shukri因在其推特上公开倡导恐怖主义且唆使人们使用比特币来向恐怖组织捐款而被捕的案例。 Amin推特里发表的的这个状态有超过4000的回复。

其他支付方式比比特币更让FATF担忧。其中一个便是社交媒体。

通过社交媒体拉拢赞助者和群体集资募捐才是最让人担忧的恐怖组织筹资方法，而我们却对之毫无察觉。这样的筹资活动可以吸引成千上万的捐助者。恐怖组织还使用其他的沟通方式，如手机应用程序、在线聊天以及论坛等媒介进行筹资。

在线支付系统引起有关部门的担忧

恐怖分子最近使用在线支付系统系统进行筹资的活动越来越频繁，有关部门对此加大了审查力度。恐怖分子在使用这些在线支付系统时，为了躲避审查，注册账号时使用的信息都是虚假的。

恐怖分子利用自然资源的开发进行筹资的力度仍有待确定。恐怖分子活动范围内或周围的自然资源也为恐怖组织提供了一笔收入。恐怖分子用于筹资的犯罪活动包括走私、非法采矿、敲诈勒索和绑架勒索。

恐怖组织还渗透进非营利组织获取活动资金。 FATF 2014年发表的一份报告称，部分非营利组织被恐怖组织所利用，为其进行牟利活动。恐怖组织活动范围内的慈善机构和非营利组织尤其需要注意，切勿被恐怖组织渗透。

恐怖组织还具备将合法企业拉拢为恐怖组织的能力。

其他非法筹资活动包括信用卡诈骗、贷款诈骗、保险诈骗、走私、抢劫银行、毒品走私、骗税、敲诈勒索和绑架勒索。

恐怖分子如何进行转资

报告也提及了恐怖组织如何进行转资。报告指出，银行是最可靠交易场所，但它也能被恐怖分子用来进行转资。反洗钱措施阻断了恐怖分子使用银行进行筹资，但他们却能使用金融产品进行筹资。恐怖组织通过开设银行账户，并给成员提供一张信用卡，让他们通过ATM机取得现金。

该报告的结论指出，恐怖组织利用传统货币进行筹资的方法仍是当下的担忧所在。它还指出，恐怖组织通过合法手段（如个人和商业收入）自筹资金的活动正在增加。

作者：Elliot Maras
翻译：Joanna@比特币中文网
网址：https://www.cryptocoinsnews.com/reality-check-bitcoin-plays-bit-role-terror-financing/