Topic: 广发银行违规担保 银监会开7.22亿天价罚单 (Read 131 times)

广发银行涉违规担保，日前，中共银监会开天价罚单，广发银行等被罚7.22亿（人民币，下同）。

据澎湃新闻12月8日报导，11月21日，银监会向广发银行发出行政处罚决定书，查处了广发银行惠州分行违规担保案件。

决定书称，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属两家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险。但该公司称，广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

之后，十多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权，由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元。其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。


该案涉案金额巨大，牵涉机构众多，为近几年罕见。案发时该行存在：管理混乱；为已出现严重风险的企业巨额融资；内部员工与企业人员和不法中介串通作案，收取巨额好处费，中饱私囊等问题。

广发银行总行、惠州分行及其它分支机构因违法违规被罚没合计7.22亿元。其中，没收违法所得17,553.79万元，并处以三倍罚款52,661.37万元，其它违规罚款2,000万元。

广发银行惠州分行原行长、两名副行长和两名原纪委书记分别被给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对六名涉案员工禁止终身从事银行业工作，广发银行总行负有管理责任的高管也将被处罚。目前，六名涉案员工已被移交司法机关处理。

此前陆媒披露，侨兴集团旗下企业发行债券，广发行涉保函造假。

据财新网去年12月31日报导，2014年12月，侨兴集团旗下两家企业侨兴电讯、侨兴电信发行两笔私募债，共计14期，合计本金10亿元。浙商财险为此提供履约保证保险，广发银行惠州分行出具履约保函。

2016年12月，侨兴债券前三期到期违约。按照产品链条设计，应由浙商财险先行赔付，但在商议赔付时，广发银行总行自曝保函造假及“萝卜章”问题。

12月26日，广发银行官网公告，称有不法分子假冒该行惠州分行名义，出具虚假银行履约保函。经该行鉴定，相关担保文件、公章、私章均系伪造。

广发银行表态后，浙商财险认为，该行的保函是真。

据浙商财险公告，2014年12月，其员工亲赴广发银行惠州分行营业场所，办理保函面签手续。2016年2月、5月，浙商财险先后进行回访、核查，亦获得惠州分行的回执及声明文件，其上均盖有分行公章，还有该分行行长张中华私人印章。三次文件签署均是于办公时段，在广发银行惠州分行办公场所办理的。

由于事涉金融诈骗，广发银行、浙商财险分头报案。

报导称，据调查了解，侨兴集团发债融资，极可能是为归还广发银行惠州分行贷款，二者有联手做局之嫌。

侨兴债券募资使用情况显示，10亿元资金到位后，其中约有7亿元被用于置换或补充银行贷款。多名知情人向财新记者透露，这7亿元中的大部分，流向了广发银行惠州分行。而侨兴集团近两年在广发银行的贷款数量变化，恰巧也是7亿多元左右。

有分析人士认为，侨兴发债融资，惠州分行出具债券履约保函，实质上是为了将问题贷款移出表外。

今年以来，当局持续整治金融乱象，其中银监会对银行等金融业监管力度加强。

据《上海证券报》8月7日报导，今年以来各地银监分会开出罚单合计1,097张，罚款金额合计约为2,122.8万元。被处罚的对象包括国有行、股份行、城商行等银行机构以及非银行机构。

银行被罚最多的是信贷和票据业务违法违规，大约三分之二的罚单都与信贷业务有关。被处罚的原因包括虚假授信、挪用贷款、违规发放贷款等