Topic: Atentie la ING Bank! Conturi inchise permanent fara un motiv exact (Read 7085 times)

In data de 12.02.2018 am cumparat ETH prin virament catre BitcoinRomania in contul lor ING.
Ieri am realizat un nou virament catre BitcoinRomania in contul lor ING tot pentru ETH.
In cursul zilei de astazi am fost anuntat de catre BitcoinRomania prin e-mail ca tranzactia a esuat pentru ca am folosit un cont gresit.
Pe site-ul BitcoinRomania nu mai este afisat contul ING pentru efectuarea viramentelor.
In urma unei discutii cu ING - call center mi s-a comunicat ca acel cont este in continuare activ, dar pentru recuperarea sumei X pe care am virat-o in cursul zilei de ieri in contul ING in cauza, trebuie ca BitcoinRomania sa ii contacteze.
Maine urmeaza sa iau legatura telefonic si cu BitcoinRomania.
Posibil ca si BitcoinRomania sa incheie relatia contractuala cu ING altfel nu vad de ce ar renunta la folosirea acelui cont.

Mai e garanti si unicredit

in curand ramanem fara optiuni

Si celor de la CryptoCoin PRO lea spus ING ca le inchid conturile si incheie relatia.
Si de Raiffeisen am auzit ca fac la fel.
Sper sa nu se apuce multe banci sa faca asta ca e grav.

ar fi pacat daca s-ar confirma
ing chiar is ok

A mai avut cineva probleme cu ING recent?

Si eu am cont deschis la ING dar momentan doar am trimis bani (prin CoinFlux - srl romanesc) si nu am retras.

Sunt curios daca s-a rezolvat sau nu.

Probabil sunt aspecte comerciale/tehnice la mijloc, nu unele legale. Altfel nu vad cum ar lucra cu bitcoinromania, iar cu coinflux ar refuza!

salut. multumim de informari. va dau un sfat, interesati-va la ANAF de situatia voasta, in general trebuie platit un procent de 16% din castig pt cei ce sunt angajati cu contract de munca, iar cei care nu sunt angajati trebuie sa plateasca 16% +5,5% ( cred ca CAS)

Probabil la ANAF vom plati doar impozitul pe venit obligatoriu (asta daca vrei sa dormi 100% fara griji la noapte).

Din cate stiu eu, daca scoti bani din crypto ai 2 griji: 1. oficiul pentru spalarea banilor si 2. anaF (Taxe).
In acest moment, din cate stiu eu (dar atentie nu sunt specialist pe domeniu), daca scoti sub 15k euro o data nu ai probleme cu oficiul pt spalarea banilor, dar si daca ar veni sa te intrebe de unde ai banii, daca le poti justifica e ok.
Cat despre taxe, anaf, inca nu e legislatie, dar probabil ca daca apare ceva in US o vom adopta si noi.

In concluzie: e inca in ceata treaba.

Ce inseamna documente justificative? eu de ex. am fost plecat din tara o perioada, m-am intors, sunt intre joburi, practic nu am venit acum. Si poate nici in ultimul an, dar ceva banuti ii am stransi si nu prin furt, ci prin munca, mai greu cu declaratul, caci nu prea am ce si cum (e putin mai complicata situatia si nu stau sa o justific pe forum)

Vreau sa investesc o suma destul de mica gen 1500 euro pe care sa-i las o perioada mai indelungata, posibil sa am probleme ulterioare daca as scoate gen 15k ? Dar daca ii pierd imi va plati cumva statul ceva? Pana la urma daca as plati impozit 16 % + 5.5 CASS (Sau s-a mai marit) n-ar trebui sa mai faca gargara...

Am ajuns la ora actuala in RO sa fim mai catolici decat papa, stat economic politienesc.

Inteleg ca si COINFLUX sunt pe lista neagra ING / BT ? Conform raspunsului lor la un review pe facebook:
Screenshot: https://i.imgur.com/qVAyvFH.png

Poate confirma cineva de la COINFLUX informatia? E un aspect important...

Am vorbit cu cineva de la ei (off the record) si zicea ca s-au inchis intr-adevar unele conturi asociate cu pariuri sportive. De ce si cum, nu stiu.
Ideea e ca au o lista neagra de conturi, iar daca in contul tau intra bani dintr-un cont din lista asta, se aprind niste beculete.
Daca banii va intra dintr-un cont al unei firme din Romania (de exemplu un srl cum e coinflux), n-ar trebui sa fie probleme (asta daca nu cumva si contul lor e in lista aia ).
Probabil conteaza si sumele si frecventa platilor.

Pe de alta parte daca va intra banii dintr-un exchange extern, cu conturi in cine stie ce paradis fiscal, nu va mirati prea mult daca va blocheaza contul la un moment dat.

Din cate am observat o eventuala problema poate sa fie din cauza folosirii exchange-urilor din afara ( transferuri de bani ). De exemplu Bitcoin Romania are cont la ING deci nu cred ca ar fi niciun fel de problema.

Bancile nu suporta Bitcoin, asta e cert. Am citit ca si prin Australia s-au blocat conturi ale persoanelor ce tranzactionau monede virtuale.

Atata timp cat poti sa justifici provenienta banilor, nicio banca din Ro n-are temei sa-ti inchida conturile. Aici tine si de educatia clientilor. Nu trebuie tolerat niciun abuz din partea bancilor, iar daca exista direct la avocat si cerute daune.

Vad ca postarile sunt foarte vechi pe acest thread. Mai e de actualitate problema asta? Pana la urma sunt cateva exchange-uri de BTC/ETH in ro, deci acum transferurile intre conturi sunt intre 2 conturi de banci din RO. Nu vad de ce ar mai fi asta o problema.

Si asta este corect pt ca ar fi un comision destul de mare desi ma gandesc ca ar putea reduce semnificativ birocratia...

Depinde ce cantitate de BTC vrei să descarci.

Normal rolul bancilor este de intermediate a tranzactiilor nu de politie economica ... dar dupa cum si vb aia romaneasca: Prostul nu doarme de grija altuia iar cainele de drumul lung...

Tot ATM-urile Bitcoin sunt de baza intr-un final

 Ieri am făcut turul bancilor, după cum urmează:
- ING (sunat în centrală) - cică dacă ai documente justificative pentru bani nu ii interesează de unde vin.
- Transilvania - a sunat duduia în centrală și cică când intră o sumă mare te cheamă să dai o declarație pe propria răspundere referitoare la proveniența banilor.
- Raiffeisen - excitare totală, cică la peste 40.000 Eur devii client platinum și nu mai plătești nici un fel de comision. În rest somn de voie, habarniști.
- BRD - Cică pentru transferuri mai mari de 15.000 Eur trebuie să ai documente justificative.

Mențiuni:

- Referitor la declarația pe propria răspundere de mai sus... nu trebuie luată în joacă, are caracter penal dacă ai mințit în ea.
- Cică e datoria cetățeanului să declare TOATE veniturile, astfel încât să fie impozitate de folositorul nostru stat.
- Am tras-o de limbă pe domnița de la BRD și am aflat că suma de 15.000 este impusa de BNR... deci e aplicabila tuturor băncilor. Și cred că se referă la faptul că nu îți eliberează banii fără hârtiile respective, e posibil ca toate transferurile să fie raportate la fisc.
- Evident că mi-a trecut prin cap șmecheria cu mai multe transferuri sub 15.000,... e posibil, cu mai mult conturi la bănci diferite, să nu trebuiască să aduci hârtii justificative, la fisc oricum (cred) ajung raportările, deci... recitiți punctul 2 de la mențiuni.

Tind sa cred ( desi sunt convins) ca nu are legatura cu Bitcoin-ul, are legatura cu avarismul, lacomia si forta financiara pe care o dobandesc bancile si multinationalele.

asta are legatura cu bitcoin sau nu?

http://m.digi24.ro/stiri/externe/ue/ing-investigata-de-procuratura-olandeza-pentru-coruptie-si-spalare-de-bani-692611

ING are probleme!!!! Nu in Romania in paradisul fiscal in tara mama ...

Isarescu a luat decizia asta!!!

eu nu ma refeream la o modalitate ilegala ci intrebam daca este o cale legala prin care  sa nu determini banca sa iti inchida contul pe motiv va bitcoin nu este reglementat.
Este bine de stiu bitcoin nu este ilegal deci nu ai motive sa te ascunzi sau sa faci ceva ilegal

băncile văd detaliile tranzacțiilor , si crede-ma sunt mult mai detaliate decât le vedem noi.   Servicii ? Nu cred că poți utiliza servicii care să nu declare detaliile tranzacției, altfel riscă ele să intre în bucluc. Mai degrabă transferuri intre persoane fizice. Ideea e ca banii si ma refer la sumele mai mari, trebuie justificati. Plus ca soldurile si tranzacțiile le vede si Anaf ul. Deci totul e la... Noroc

Bitcoin nu este ilegal doar ca pentru moment nu este reglementat

Mai importante sunt urmatoarele intrebari:
1- cum stiu bancile ca tu tranzactionezi bitcoin?
2-ce servicii poti folosii ca sa nu se faca legatura si sa eviti sa iti blocheze contul?

LOL asta e ca și când ai face bancuri la aeroport despre bombe. Mi-ar fi plăcut să aud discuția *Grabs popcorn

Salut,

Sunt periculos de prosti cei de la ING, acum 6 ani am avut cont la ei il foloseam doar pt plati online si intr-o zi ma suna de la ING ca am facut o plata neautorizata folosindu-ma de sistemul lor de overdraft neautorizat fara sa depun o cerere in prealabil.

Banca si sistemul sunt vulnerabile si ca sa fie totul complet si angajatii idioti. Atunci i-am spus doamnei de ma sunase ca data viitoare voi cauta sa golesc banca de bani daca e asa de simplu si a inceput sa tipe la mine ca la un copil neastamparat.

Feriti-va de prosti!

Avem depuneri si retrageri regulate pe btcxchange.ro spre ING bank, nu am fost sesizati de nici un client ca ar avea probleme. Probabil ca suntem o societate comerciala romana.

ATTENTIE ATTENTIE **** ING **** Inchide conturile celor care tranzactioneaza BITCOIN fara niciun motiv.

Asta spuneam și eu, am făcut tranzacții prin ING, ultima a fost chiar acum, la începutul lunii și a fost vorba chiar de o tranzacție ceva mai mare decât de obicei (normal, am lichidat cam tot, asta e). Nu m-au contactat, dar...fingers crossed.
La ING îmi place home-banking-ul lor, plus că au bancomat fix pe strada mea. Mi-ar părea rău să închei relația cu ei.

Destul de ciudat ...pentru ca folosesc ING  si pana acum nu sa "intamplat" nimic  ( normal nu sume mari) . Trebuie sa fiu cu bagare de seama...

Conturile la ING se inchid de luni bune.Mai sunt doar cateva banci care accepta btc'u.Unicredit am impresia ca inca este ok....asa ca aveti grija.

No "faina" treaba  daca a inceput si ING-ul sa faca figuri. Parca si la BT erau probleme de genul. Mai este careva patit sau e primul caz la ING ?

Hmm .. asta cu " cititul contractului cap coada" nu o inteleg deloc...mereu trebuie citit cap coada, mai ales ca dai cu subsemnatul.

Acum incep sa ma gandesc la mine, folosesc ING-ul de peste 6 ani si de aproape 2 ani il folosesc si pentru tranzactii cu BTC.. Mi ai dat de gandit .. desi sumele sunt relativ mici. Ms de instintare!

@antonioeram - m-am gandit ca exista o cale de a contesta decizia, dar nu mi-a trecut prin minte PC sincer.

Din ce am citit prin contract (recunosc ca nu am avut rabdarea sa il citesc cap-coada nici pana acum), aceasta decizie poate fi contestata direct la banca printr-o cerere, insa ma gandesc ca este mai mult o formalitate si ca sansele sa castig disputa sunt mici. Vorbim totusi despre o banca.

Nici nu stiu sigur daca am voie sa postez public acest caz. Pentru siguranta mea, datele pe care le-am postat mai sus sunt aproximative. Am deja conturile inchise si relatia cu ING ul s-a terminat. Toate cele povestite s-au intamplat in urma cu mai mult de 2 luni.

Am zis ca poate in felul acesta pot sa avertizez si alte persoane care au facut/inca fac trade-uri. Majoritatea de pe LBC folosesc ING, insa in ultimul timp am observat ca tot mai multi au trecut la Unicredit. Mai este de asemenea Vlad Nistor care detine o firma de tranzactionat BTC si ei tot prin Unicredit lucreaza. Sa fie oare coincidenta? Este oare Unicredit mai toleranta? Eu nu am idee...

Cert este Bitcoin este privit cu ochi rai cam peste tot. Foarte multi straini (din UK, SUA s.a.) s-au trezit cu conturile inchise din acelasi motiv si vorbim de institutii gigante. Astea toate au inceput sa se intample cu mult inainte ca Bitcoin sa fie cat de cat popular in Romania. La noi toate apar cu intarziere

hmm ciudat.
este un abuz. ar trebui sa ii raportezi la PC

Buna seara !

As vrea sa emit un posibil semnal de alarma pentru toti cei care tranzactioneaza BTC folosind ING Bank.
Eu am avut cont la ING de peste 3 ani. In tot acest timp am tranzactionat BTC atat prin LocalBTC cat si pe pietele internationale. Sumele tranzactionate nu depasesc totusi 10.000 EUR, decat poate per total, insa niciodata mai mult de 500-1000 EUR pe luna.

In urma cu timp am fost instiintat ca banca a sistat relatia contractuala si ca toate produsele pe care le detin (carduri,conturi) vor fi inchise. Totusi, mi s-a dat un termen de doua luni, termen in care am putut sa-mi rezolv eventualele datorii (solduri cu minus) sau sa imi mut banii in alta parte / sa ii retrag. Mentionez ca nu am detinut conturi de credit!

Nici pana azi nu cunosc motivul exact pentru care banca a decis "unilateral" sa rupa relatia cu mine. Din ce am inteles, deciziile de genul sunt luate la nivel 'inalt' si niciunul din operatori nu mi-a putut spune de ce s-a intamplat asta.

Eu banuiesc in proportie de 90% ca bitcoin este motivul inchiderii contului. Nu cred ca am incalcat nicio regula, mi-am folosit contul ca un 'om normal', am facut cumparaturi, transferuri si niciodata altceva.

In "Conditiile Generale de afaceri"(contractul semnat la deschiderea contului) nu spune nimic de criptomonede , bitcoin sau altele...

Imi pare rau ca am ramas fara cont, chiar i-am apreciat pe cei de la ING. Acum nu am ce sa fac, urmeaza sa ma mut la o alta banca.

Daca a mai patit cineva asta, va rog sa scrieti aici. Cat despre cei care tranzactioneaza BTC, aveti grija... Nu pot sa zic cu siguranta ca va va fi contul inchis, insa acest risc exista pentru majoritatea bancilor...