Banca Transilvania iti blocheaza contul daca tranzactionezi cu BITCOIN

honuris

newbie

Activity: 37

Merit: 0

Quote from: andrew2k on June 08, 2017, 07:02:03 AM

Quote from: honuris on June 05, 2017, 04:19:19 AM

Salutare tuturor.
Stie cineva daca mai sunt probleme cu BT Transilvania? As vrea sa fac o depunere si nu prea vreau sa ma cheme pe la banca, dupa ce depun. Multumesc anticipat pentru raspuns.

Presupun ca vrei sa vinzi bitcoin si cineva (sau un exchange) iti va vira in cont banii nu, ori poate depui personal bani cash proveniti din vanzarea bitcoin. Ideea e ca nu se pun intrebari decat daca sunt sume ceva mai mari. Eu fac retrageri mici (<500 euro) dar repetate si pana acum nu m-a intrebat nimeni nimic.

Asta e raspunsul pe care il asteptam. Multumesc mult.

cattani30

sr. member

Activity: 266

Merit: 250

Patience is the key to success

Quote from: majestymage on May 16, 2017, 10:35:04 AM

Quote from: hanisnl on May 02, 2017, 09:17:35 AM

parca cei de la Bitcoin Romania lucreaza cu UniCredit .. drept urmare, s-ar putea sa fie cea mai buna optiune in caz de probleme si conturi blocate la alte banci .

aia de la bitcoin romania sunt niste amatori

De ce spui asta? Pot spune ca am lucrat cu toti exchangerii romani pana acum si nu am avut probleme cu niciunul

andrew2k

sr. member

Activity: 417

Merit: 252

Quote from: honuris on June 05, 2017, 04:19:19 AM

Salutare tuturor.
Stie cineva daca mai sunt probleme cu BT Transilvania? As vrea sa fac o depunere si nu prea vreau sa ma cheme pe la banca, dupa ce depun. Multumesc anticipat pentru raspuns.

Presupun ca vrei sa vinzi bitcoin si cineva (sau un exchange) iti va vira in cont banii nu, ori poate depui personal bani cash proveniti din vanzarea bitcoin. Ideea e ca nu se pun intrebari decat daca sunt sume ceva mai mari. Eu fac retrageri mici (<500 euro) dar repetate si pana acum nu m-a intrebat nimeni nimic.

honuris

newbie

Activity: 37

Merit: 0

Salutare tuturor.
Stie cineva daca mai sunt probleme cu BT Transilvania? As vrea sa fac o depunere si nu prea vreau sa ma cheme pe la banca, dupa ce depun. Multumesc anticipat pentru raspuns.

TeamButtcoin

sr. member

Activity: 466

Merit: 500

Nu inteleg de ce bancile din Romania se opun bitcoinului,adica poate tine de marketing ce stiu eu insa pana la urma bitcoinul este o solutie mai simpla ca sa platesti orice online,in plus sunt si magazine care accepta plata prin Bitcoin,ceea ce e super. Cheesy

majestymage

hero member

Activity: 994

Merit: 504

Quote from: hanisnl on May 02, 2017, 09:17:35 AM

parca cei de la Bitcoin Romania lucreaza cu UniCredit .. drept urmare, s-ar putea sa fie cea mai buna optiune in caz de probleme si conturi blocate la alte banci .

aia de la bitcoin romania sunt niste amatori

majestymage

hero member

Activity: 994

Merit: 504

eu am facut ceva tranzactii la bt pe bitcoin..retrageri din bitstamp

hanisnl

member

Activity: 119

Merit: 101

www.thecryptobot.com

parca cei de la Bitcoin Romania lucreaza cu UniCredit .. drept urmare, s-ar putea sa fie cea mai buna optiune in caz de probleme si conturi blocate la alte banci .

flak3_2005

newbie

Activity: 2

Merit: 0

Salutare,
Eu fac tranzactii prin BT24 si nu mi-a fost suspendat contul. Tranzactii fac de aproximativ un an fara nici o problema. Trebuie doar sa fi cumpatat

si sa nu fie batator la ochi.
Sporuri

Bushuqa

newbie

Activity: 58

Merit: 0

am facut ieri o cerere prin bt24 sa depun bani in kraken
Am cateva intrebari:
1- este posibil ca BT sa imi blocheze contul pt depunere in kraken?
2-Pot anula tranzactia la o zi dupa cererea facuta prin bt24?
3-cand blocheaza contul la depunere sau retragere sau ambele?
4-daca iti blocheaza contul ce se intampla mai exact? cand iti retragi banii?

thx

Bushuqa

newbie

Activity: 58

Merit: 0

Deci pana la urma cum pot cumpara bitcoin daca am cont la BT ?
Voi cum tranzactionati ?

antonioeram

member

Activity: 109

Merit: 10

Is John Galt, Satoshi ? or viceversa

Am avut o discutie interesanta cu cei de la BNR atat despre bitcoin si blockchain cat si despre Termenii si conditiile Bancii Transilvania cu privire la cryptocurrency. Urmeaza o intalnire despre blockchain, directive europene si mai ales care sunt pozitiile in RO. Oamenii sunt deschisi dar au inca pareri "centralizate" (banuiesc ca nu poti fi altfel atunci cand lucrezi intr-o banca centrala nu ?).

Apropo de BT, este o masura care cel putin teoretic incalca regulamentele BNR, dar pana cand sa formulam ceva oficial mai trebuie investigat. De urmarit daca si alte banci din RO au preluat aceasta abordare.

va tin la curent

allsir

sr. member

Activity: 279

Merit: 250

Quote from: inspireweb.ro on September 11, 2016, 05:05:45 AM

La ING inca nu sunt probleme, inafara de faptul ca a inceput sa le pice sistemul

).

va fi bine daca o sa dau voie sa folosim btc , de ce blocheaza contul daca vrei sa transmiti numai 500 de euro , este putin , ca tare pret mic

vladnistor

full member

Activity: 135

Merit: 100

CEO, CoinFlux

Concluzia discutiilor cu BT:
Deocamdata nu permit firmelor care ofera serviciu de schimb sa aiba cont la ei. Asteapta sa vada reglementarile si e posibil sa permita dupa ce apar.

Reglementarile vin probabil in octombrie cu aplicare de la 1 ianuarie.

ING si Raiffeisen nu vor sa discute, mai incercam dupa reglementari. Nu permit celor care ofera serviciu de schimb sa aiba cont la ei.

Momentan am ajuns sa lucram cu UniCredit, sunt mai ieftini ca BT si Raiffeisen, au chiar oferta cu 0 comisioane daca incasati acolo veniturile, recomandam.

BitofaN1

full member

Activity: 177

Merit: 100

Quote from: inspireweb.ro on September 11, 2016, 05:05:45 AM

La ING inca nu sunt probleme, inafara de faptul ca a inceput sa le pice sistemul

).

Luna trecuta a trebuit sa confirm tranzactia telefonic operatorului ING.Mai au si acum probleme?

inspireweb.ro

full member

Activity: 229

Merit: 100

La ING inca nu sunt probleme, inafara de faptul ca a inceput sa le pice sistemul

).

tutorialevideo

legendary

Activity: 1161

Merit: 1001

Don`t invest more than you can afford to lose

Quote from: marketgold on August 13, 2016, 09:16:30 AM

Quote from: Hasmatuchizda on March 22, 2016, 07:09:09 AM

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

Nu cred ca se accepta Bitcoin la aproape nici o banca din lume dupa cum am vazut pe forum.

Eu am la BT fac volum inca nu am probleme

marketgold

member

Activity: 112

Merit: 10

Quote from: Hasmatuchizda on March 22, 2016, 07:09:09 AM

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

Nu cred ca se accepta Bitcoin la aproape nici o banca din lume dupa cum am vazut pe forum.

SpiryGolden

hero member

Activity: 812

Merit: 500

Si eu care vroiam sa imi fac cont la Transilvania ....fix in acest scop. Cheesy

damn it!

Am fost in discutii cu ... cineva de la Cyprus Bank, am avut chiar un meeting. Interesanta discutie, foarte interesanta si directa.
Atat timp cat compliance stie ca face Forex Trading, poti sa iti vezi de activitate linistit. Interesant.
Mai rau e ca ...as dori sa fac un volum ....care nu stiu sigur ce reactie ar avea banciile, dar nu cred ca prea placuta. Iar cu legislatia, nici nu prea am intrebat de cineva specializat....si intrebarea e cine ? Cine ar putea fi specializat ? ...

io8621

member

Activity: 149

Merit: 11

Salut,
numai Banca Transilvania face probleme cu Bitcoin sau se stie si de alte bancile?
Deobicei folosesc Bitstamp cu Banca Romaneasca si nu am avut probleme niciodata, dar a trecut
cam un an de la ultima transactie, mai am de facut ceva saptamana vitoare si nu stiu daca au aparut noutati,
multumesc.

antonioeram

member

Activity: 109

Merit: 10

Is John Galt, Satoshi ? or viceversa

Deocamdata nu .

Deocamdata ... Wink

antonioeram

member

Activity: 109

Merit: 10

Is John Galt, Satoshi ? or viceversa

Quote from: vladnistor on May 05, 2016, 08:41:10 AM

Quote from: antonioeram on May 05, 2016, 08:22:16 AM

Sunt curios cam la ce nivel vorbesti. Si ce anume le spui. Despre ce si inteleg, nu imi bat capul sa mai intreb.
Nu de alta, dar eu imi bat gura de ceva timp, rezultatele sunt ok dar ma gandeam sa avem o abordare comuna. Pentru binele pietei. OFC

Momentan sunt in discutii la Compliance. Dupa ce au inteles ei natura juridica a bitcoin in Romania, pot sa trec la zona de business, si sa ajung la unde s-a decis minunea asta cu interzicerea in termeni si conditii. Din fericire am lucrat la o subsidiara BT si pot sa obtin meetings unde e nevoie, chiar daca asta nu inseamna automat un outcome pozitiv.

In prezent, cred ca am ajuns de la "bitcoin nu e legiferat, deci nu e legal", la "ia sa vedem, poate ca treaba nu sta chiar asa". Sa vedem pana unde ajungem de aici.

Vlad

ah . ok. credeam ca sunteti si mai avansati. oricum good job . multumesc

tvasbn

sr. member

Activity: 460

Merit: 500

Pe viitor i-ati cardu de la Bitstamp si iti intra pe el ce schimbi, nu mai ai nici o treaba.

vladnistor

full member

Activity: 135

Merit: 100

CEO, CoinFlux

Quote from: antonioeram on May 05, 2016, 08:22:16 AM

Sunt curios cam la ce nivel vorbesti. Si ce anume le spui. Despre ce si inteleg, nu imi bat capul sa mai intreb.
Nu de alta, dar eu imi bat gura de ceva timp, rezultatele sunt ok dar ma gandeam sa avem o abordare comuna. Pentru binele pietei. OFC

Momentan sunt in discutii la Compliance. Dupa ce au inteles ei natura juridica a bitcoin in Romania, pot sa trec la zona de business, si sa ajung la unde s-a decis minunea asta cu interzicerea in termeni si conditii. Din fericire am lucrat la o subsidiara BT si pot sa obtin meetings unde e nevoie, chiar daca asta nu inseamna automat un outcome pozitiv.

In prezent, cred ca am ajuns de la "bitcoin nu e legiferat, deci nu e legal", la "ia sa vedem, poate ca treaba nu sta chiar asa". Sa vedem pana unde ajungem de aici.

Vlad

antonioeram

member

Activity: 109

Merit: 10

Is John Galt, Satoshi ? or viceversa

Sunt curios cam la ce nivel vorbesti. Si ce anume le spui. Despre ce si inteleg, nu imi bat capul sa mai intreb.
Nu de alta, dar eu imi bat gura de ceva timp, rezultatele sunt ok dar ma gandeam sa avem o abordare comuna. Pentru binele pietei. OFC

vladnistor

full member

Activity: 135

Merit: 100

CEO, CoinFlux

Quote from: jonsi on May 05, 2016, 03:29:51 AM

Quote from: vladnistor on May 04, 2016, 08:45:35 AM

Noi sutem in discutii cu BT si Raiffeisen in legatura cu monedele virtuale. Sunt curiosi de subiect asa ca le-am dat o opinie juridica de la avocati, sa vedem daca reusim sa ii facem sa inteleaga fenomenul din punct de vedere juridic, pentru ca lucrurile sunt mai clare dupa decizia Curtii Europene de Justitie.
Din ce imi spuneau, ei primesc intrebari la randul lor de la regulator (BNR) in legatura cu incasarile externe, si de multe ori nu stiu ce sa raspunda, probabil de aceea te-au si chemat la banca sa te intrebe de sanatate.

Eu cred ca discutiile acestea pe care vor sa le aiba cu clientii sunt rezultatul unor clienti persoane fizice care au incasat sume mari din Stamp si Kraken si Finex. Problema a ajuns pe radarul Compliance si cred ca rezultatul a fost schimbarea termenilor si conditiilor in speranta ca problema dispare.

Vlad

Foarte interesant. Te rog sa ne tii la curent.

Sunt sceptic ca vor schimba termenii si conditiile, dar macar cei la care a ajuns problema sper sa aiba o intelegere mai buna aspura fenomenului, cel putin din punct de vedere al legislatiei in vigoare, si sper sa fie mai putin 'agresivi' pe partea de policy enforcement.

Trebuie totusi notat ca sunt persoane care ofera servicii de cumparare/vanzare de bitcoin, si din pacate nu este legal sa oferi servicii ca persoana fizica. Desigur, pentru uz propriu poti cumpara si vinde, dar nu ca serviciu. Cred ca acest fapt a contribuit substantial la situatia actuala din cauza incasarilor dese si de mare valoare. Pana la urma mi se pare normal sa iti inchida contul daca faci ceva ilegal, dar nu daca folosesti serviciile unui exchange sau a unui market maker/broker/cum vrei sa ne spui noua.

jonsi

legendary

Activity: 1397

Merit: 1019

Quote from: vladnistor on May 04, 2016, 08:45:35 AM

Noi sutem in discutii cu BT si Raiffeisen in legatura cu monedele virtuale. Sunt curiosi de subiect asa ca le-am dat o opinie juridica de la avocati, sa vedem daca reusim sa ii facem sa inteleaga fenomenul din punct de vedere juridic, pentru ca lucrurile sunt mai clare dupa decizia Curtii Europene de Justitie.
Din ce imi spuneau, ei primesc intrebari la randul lor de la regulator (BNR) in legatura cu incasarile externe, si de multe ori nu stiu ce sa raspunda, probabil de aceea te-au si chemat la banca sa te intrebe de sanatate.

Eu cred ca discutiile acestea pe care vor sa le aiba cu clientii sunt rezultatul unor clienti persoane fizice care au incasat sume mari din Stamp si Kraken si Finex. Problema a ajuns pe radarul Compliance si cred ca rezultatul a fost schimbarea termenilor si conditiilor in speranta ca problema dispare.

Vlad

Foarte interesant. Te rog sa ne tii la curent.

vladnistor

full member

Activity: 135

Merit: 100

CEO, CoinFlux

Noi sutem in discutii cu BT si Raiffeisen in legatura cu monedele virtuale. Sunt curiosi de subiect asa ca le-am dat o opinie juridica de la avocati, sa vedem daca reusim sa ii facem sa inteleaga fenomenul din punct de vedere juridic, pentru ca lucrurile sunt mai clare dupa decizia Curtii Europene de Justitie.
Din ce imi spuneau, ei primesc intrebari la randul lor de la regulator (BNR) in legatura cu incasarile externe, si de multe ori nu stiu ce sa raspunda, probabil de aceea te-au si chemat la banca sa te intrebe de sanatate.

Eu cred ca discutiile acestea pe care vor sa le aiba cu clientii sunt rezultatul unor clienti persoane fizice care au incasat sume mari din Stamp si Kraken si Finex. Problema a ajuns pe radarul Compliance si cred ca rezultatul a fost schimbarea termenilor si conditiilor in speranta ca problema dispare.

Vlad

goanadupabitcoin

full member

Activity: 194

Merit: 108

da. ăsta este articolul, apăruse și pe aici pe forum un topic pe tema asta.
“Art 18 – Clientul nu va utiliza contul deschis la BANCĂ în scopul efectuării de tranzacții ilegale de servicii încadrate în categoria jocurilor de noroc care nu îndeplinesc condițiile prevăzute de lege, de tranzacții legate de achiziția de produse și/sau servicii pornografice (inclusiv videochat sau alte servicii similare), achiziția de arme/muniții fără îndeplinirea condițiilor prevăzute de lege, tranzacții cu monede virtuale; în cazul nerespectării acestei cerințe, BANCA poate proceda la încheierea imediată a relației de afaceri fără notificarea clientului.”
http://goanadupabitcoin.ro/stiri-bitcoin/banca-transilvania-isi-modifica-termenii-si-conditiile-pentru-a-include-moneda-digitala.html

btcxchange.ro

full member

Activity: 186

Merit: 100

Quote from: Hasmatuchizda on March 22, 2016, 07:09:09 AM

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

Contacteaza-ne si vom face demersuri in acest sens. iti oferim consultanta avocatiala gratuita!

BombaUcigasa

legendary

Activity: 1442

Merit: 1005

Quote from: Hasmatuchizda on March 22, 2016, 07:09:09 AM

S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?

Da, au fost stiri postate pe forum si pe bloguri, luna asta a intrat in vigoare modificarea de regulament.

Sunt niste retarzi care au stricat reputatia crypto cu onecoin si mcoin, si oamenii "cer masuri".

Hasmatuchizda

newbie

Activity: 1

Merit: 0

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

Topic: Banca Transilvania iti blocheaza contul daca tranzactionezi cu BITCOIN (Read 11842 times)