Hi everyone,
this is my story how Bitpanda (yes, the big, trusted exchange) stole me 0.136 BTC. I deposited this amount of coins on 19th April 2020 into my Bitpanda account (
tx).
Direct link to flags: BitpandaSupport,
BitPanda.comThe deposit status said "In Progress" even though there were several confirmations seen. A few hours later, I got an email from Bitpanda called "Mittelherkunftsnachweis". In short, Bitpanda wants to know how I got the coins I was depositing. The original email is on german, it is added for reference as appendix 1.
It is a very long mail, stating at the end that they must refund the transaction and lock the account if no documents are submitted. As I already submitted documents a few months ago, I answered that I am not able to provide other documents and they should refund the amount. I sent several emails as I waited a few days. The first answer I got is in appendix 2 (german), stating that opening more than one ticket will not accelerate processing
A few days later, I got the one and only reply to my request. As you remember, I was asking for refund in case I have to provide other documents. The answer, which took days, asked me to send additional documents... It is attached as appendix 3 (german).
I contacted them again and again, I am now blocked for their Telegram groups. A login to my account is not possible anymore, stating the "Account is inactive". I posted about this in the (german) support thread of Bitpanda, starting
here. The only answer they gave states their three pages long "Mittelherkunftsnachweis" rules again and says that my case is not relevant due to privacy (
their answer (german))...
I spoke to my lawyer about this case and we take the case to the courts in Austria. Unfortunately, this is a bit more complicated as I am living in Germany. But - even though it is a small amount - I will prosecute them.
Please support my flags against their accounts:BitpandaSupport,
BitPanda.com
Appendices
Appendix 1
Hallo ...,
du hast vor Kurzem eine Transaktion auf Bitpanda veranlasst, die noch ausstehend ist. Um diese erfolgreich abschließen zu können, benötigen wir deine Unterstützung.
Seit Januar 2020 sind wir gesetzlich dazu verpflichtet einen Mittelherkunftsnachweis von dir zu erfragen, bevor wir deine ausstehende Transaktion durchführen dürfen.
Ein Mittelherkunftsnachweis ist ein Dokument oder eine Sammlung von Dokumenten, die Informationen über die Herkunft der finanziellen Mittel, die du für Fiat-Einzahlungen (Einzahlungen in EUR, CHF, GBP und USD) verwendest, enthält. Der Mittelherkunftsnachweis enthält auch Informationen über die Herkunft deiner Krypto-Assets, die für Fiat-Auszahlungen (Auszahlungen in EUR, CHF, GBP und USD) verwendet werden.
Dies mag auf den ersten Blick umständlich erscheinen, jedoch benötigen wir von dir nur einen Nachweis darüber, wie du die Mittel erwirtschaftet hast. Hierbei ist zu beachten, dass in den eingereichten Dokumenten nicht nur deine zuletzt getätigte Einzahlung (oder Auszahlung) erscheint, sondern auch die Summe deiner bisher getätigten Transaktionen, die dem genannten Betrag entspricht.
Um deine ausstehende Transaktion zu bestätigen und sie so schnell wie möglich abzuwickeln, benötigen wir folgende Informationen von dir:
- Eine detaillierte Beschreibung der Herkunft aller Coins in deinem Konto
- Falls du die Coins durch einen Verkauf erworben hast, reiche uns bitte eine Kopie des Vertrags ein, der eine Zahlung in Kryptowährungen bestätigt.
-Wenn du die Coins durch Mining erworben hast, dann lege bitte die Rechnungen für den Kauf von Mining Hardware sowie Stromrechnungen vor.
-Wenn du die Coins durch frühzeitige Investitionen in Kryptowährungen erworben hast, dann reiche bitte die Dokumentation der Trades und Transaktions-IDs ein. Ein Block Explorer Link deiner Einzahlung reicht nicht aus. Bitte weise den Erwerb dieser Kryptowährungen nach.
Ein bloße Nennung der Quelle der Mittelherkunft reicht nicht aus. Das Dokument muss im Anhang an uns übermittelt werden. Sende uns die erforderlichen Dokumente bitte über den Punkt “Mittelherkunftsnachweis” in unserem Kontaktformular im JPG/JPEG-, PNG- oder PDF-Format. Anhänge in einem anderen Format können leider nicht bearbeitet werden.
Wir verstehen, dass es nicht immer einfach ist, alle Nachweise für diesen Betrag bereitzustellen, jedoch sind wir gesetzlich dazu verpflichtet diese anzufordern. Falls es dir nicht möglich sein sollte diesen Nachweis zu erbringen, wende dich bitte direkt über unser Kontaktformular an unser Support Team.
Weitere Informationen zu diesem Thema kannst du bei Bedarf auch noch in unserer Datenschutzerklärung unter dem Punkt “Angaben und Nachweis zur Mittelherkunft” sowie in unseren AGB unter Punkt 2.7 nachlesen.
Falls du die oben angeführten Dokumente nicht übermittelst, müssen wir die besagte Transaktion rückerstatten und du wirst dein Konto nur mehr eingeschränkt nutzen können.
Vielen Dank für deine Mithilfe.
Beste Grüße
Team Bitpanda
Appendix 2:
Hallo ...,
die Bearbeitungszeit deiner Anfrage kann durch das Erstellen mehrerer Tickets nicht beschleunigt werden, sondern wird dadurch sogar tendenziell verlangsamt.
Wir können verstehen, dass du dir eine schnellstmögliche Bearbeitung wünschst und können dir versichern, dass wir bereits daran arbeiten. Die entsprechende Abteilung wurde über deinen Fall informiert und dieser auch bereits eskaliert.
Jedoch ist eine sorgfältige Bearbeitung erforderlich und wir werden uns bei dir melden, sobald diese abgeschlossen ist.
Vielen Dank für deine Geduld.
Beste Grüße
Team Bitpanda (Philipp)
https://support.bitpanda.comAppendix 3:
Hallo ...,
es ist in unserem eigenen Interesse alle Ein- und Auszahlungen sowie Transaktionen unserer Nutzer immer schnellstmöglich abzuschließen.
Wir werden niemals Mittel oder Transaktionen unserer Nutzer ohne die entsprechenden rechtlichen Gründe sperren. Wie zuvor beschrieben unterliegt Bitpanda als ein in Österreich ansässiges Unternehmen seit 10.01.2020 dem auf der europäischen AML5 Richtlinie basierenden Finanzmarkt Geldwäschegesetz.
Entsprechend der gesetzlichen Verpflichtungen müssen wir sowohl die Identität unserer Nutzer als auch die Herkunft der finanziellen Mittel, die von ihnen auf der Plattform verwendet werden, zur Vermeidung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, überprüfen.
Wir verstehen, dass Mittelherkunftsnachweise einen gewissen Aufwand und auch Unannehmlichkeiten für unsere Kunden bedeuten können. Wir bitten allerdings auch um Verständnis, dass wir unseren regulatorischen Pflichten nachkommen müssen.
Ebenfalls haben wir in unserem Helpdesk Artikel eine genaue Anleitung für die Erbringung von Mittelherkunftsnachweisen bereitgestellt. Sofern entsprechende Nachweise geliefert werden, können unsere Nutzer immer problemlos Ein- und Auszahlungen sowie Transaktionen tätigen.
Beachte bitte, dass wir die folgenden Unterlagen zur Prüfung der Mittelherkunft benötigen:
- Wenn die Coins durch einen Verkauf erworben wurden, übermittle bitte eine Kopie des Vertrages, der eine Zahlung in Kryptowährungen aufweist.
- Wenn die Coins durch Krypto-Mining erworben wurden, übermittle bitte Rechnungen für den Kauf von Mining-Hardware/Stromrechnungen.
- Wurden die Coins durch frühzeitige Investition in Kryptowährungen erworben, lege bitte Unterlagen zu den Trades und Transaktions-IDs vor.
Um die Herkunft deiner auf unserer Plattform verkauften Coins zu überprüfen, bitten wir dich, Folgendes zu senden:
- ein Screenshot deines Transaktionsverlaufs zur Nachverfolgung des Krypto-Zahlungsflusses
Je detaillierter die Nachweise sind, umso schneller kann die Angelegenheit geprüft werden.
Wir bitten in diesem Fall um dein Verständnis und stehen bei Fragen gerne zur Verfügung.
Beste Grüße
Anna
https://support.bitpanda.com
