Bitpay chiede KYC per effettuare pagamenti

marioantonini

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Quote from: Sandro kensan on January 07, 2020, 11:52:54 AM

Quote from: marioantonini on January 07, 2020, 11:48:00 AM

purtroppo mi hanno risposto alla mail, copio:

To clarify, the Skrill service that you are attempting to fund requires verification in order to make a payment via BitPay.

quindi, qualsiasi pagamento tramite skrill, deve essere fatto KYC anche su bitpay, mi sembra davvero una cosa senza senso, visto che già skrill obbliga a un severo KYC

Quindi riguarda solo Skrill. Provo a indovinare, forse Skrill è situato fuori dalla UE?

Comunque per i pagamenti semplici non dovrebbero esserci problemi aggiuntivi.

Skrill ha sede legale a Londra, avevano mandato una mail per avvisare che era tutto ok, anche se l'inghilterra usciva da unione europea, ora non saprei. Comunque sono molto strani, vendono bitcoin sulla loro piattaforma, ma usano bitpay se vuoi depositare

Sandro kensan

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Quote from: marioantonini on January 07, 2020, 11:48:00 AM

purtroppo mi hanno risposto alla mail, copio:

To clarify, the Skrill service that you are attempting to fund requires verification in order to make a payment via BitPay.

quindi, qualsiasi pagamento tramite skrill, deve essere fatto KYC anche su bitpay, mi sembra davvero una cosa senza senso, visto che già skrill obbliga a un severo KYC

Quindi riguarda solo Skrill. Provo a indovinare, forse Skrill è situato fuori dalla UE?

Comunque per i pagamenti semplici non dovrebbero esserci problemi aggiuntivi.

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Quote from: Sandro kensan on January 07, 2020, 07:19:58 AM

Quote from: marioantonini on January 06, 2020, 09:15:57 PM

Ho provato a fare una prova pratica, ho iscritto mia moglie a skrill, dal suo pc, sua email, suo ip ecc.
Conto approvato, mandato documento + selfie + prova di indirizzo e numero di telefono, l'account risulta verificato 100% e ha anche richiesto la carta skrill.
Ha provato a fare un deposito di bitcoin su skrill, tramite bitpay e stessa cosa, chiede KYC anche lì, provato con 100 euro, ti rimanda alla pagina di bitpay dove ti dice fai login o iscriviti per continuare, ha messo email e password e chiede kyc per andare avanti.
Quindi per depositare bitcoin su skrill (per forza tramite bitpay) devi fare KYC sia su skrill che su bitpay

È da un po' che non faccio un pagamento tramite bitpay, quando mi ricapita metterò la mia esperienza.

purtroppo mi hanno risposto alla mail, copio:

To clarify, the Skrill service that you are attempting to fund requires verification in order to make a payment via BitPay.

quindi, qualsiasi pagamento tramite skrill, deve essere fatto KYC anche su bitpay, mi sembra davvero una cosa senza senso, visto che già skrill obbliga a un severo KYC

Sandro kensan

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Quote from: marioantonini on January 06, 2020, 09:15:57 PM

Ho provato a fare una prova pratica, ho iscritto mia moglie a skrill, dal suo pc, sua email, suo ip ecc.
Conto approvato, mandato documento + selfie + prova di indirizzo e numero di telefono, l'account risulta verificato 100% e ha anche richiesto la carta skrill.
Ha provato a fare un deposito di bitcoin su skrill, tramite bitpay e stessa cosa, chiede KYC anche lì, provato con 100 euro, ti rimanda alla pagina di bitpay dove ti dice fai login o iscriviti per continuare, ha messo email e password e chiede kyc per andare avanti.
Quindi per depositare bitcoin su skrill (per forza tramite bitpay) devi fare KYC sia su skrill che su bitpay

È da un po' che non faccio un pagamento tramite bitpay, quando mi ricapita metterò la mia esperienza.

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Ho provato a fare una prova pratica, ho iscritto mia moglie a skrill, dal suo pc, sua email, suo ip ecc.
Conto approvato, mandato documento + selfie + prova di indirizzo e numero di telefono, l'account risulta verificato 100% e ha anche richiesto la carta skrill.
Ha provato a fare un deposito di bitcoin su skrill, tramite bitpay e stessa cosa, chiede KYC anche lì, provato con 100 euro, ti rimanda alla pagina di bitpay dove ti dice fai login o iscriviti per continuare, ha messo email e password e chiede kyc per andare avanti.
Quindi per depositare bitcoin su skrill (per forza tramite bitpay) devi fare KYC sia su skrill che su bitpay

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Quote from: Sandro kensan on January 05, 2020, 03:50:25 AM

Quote from: marioantonini on January 04, 2020, 07:15:13 PM

mi ero scordato di aggiornarvi, ho contattato bitpay.
i 3000 dollari che dice anche sandrokensan sono totali, in pratica io su skrill avevo aperto un account e dal 2017 mandavo bitcoin con fattura bitpay, quindi ho superato in totale i 3000 $ e ora vogliono i documenti.
è legato all'indirizzo email, quindi se con la mail hai superato i 3000 $ totali, devi mandare i documenti

Di solito le quote sono annuali e non totali, è diverso in questo caso?

Edit: poi non capisco cosa c'entra l'email, quando pago un negozio on line con bitpay non lascio la mia email, almeno io non l'ho mai dovuta lasciare. Al massimo possono avere l'email di registrazione al negozio che comunque può essere una qualsiasi email anche temporanea.

Nel mio caso non è annuale, nel 2019 non ho fatto 3000 euro di transazioni, non sarò arrivato nemmeno a 1500.
dicevo l'email, perchè io pago le fatture di skrill con bitpay, quindi pensavo fosse legato all'email dell'account.

provo a mandargli ulteriore email per sapere se il limite è una tantum

Sandro kensan

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Quote from: marioantonini on January 04, 2020, 07:15:13 PM

mi ero scordato di aggiornarvi, ho contattato bitpay.
i 3000 dollari che dice anche sandrokensan sono totali, in pratica io su skrill avevo aperto un account e dal 2017 mandavo bitcoin con fattura bitpay, quindi ho superato in totale i 3000 $ e ora vogliono i documenti.
è legato all'indirizzo email, quindi se con la mail hai superato i 3000 $ totali, devi mandare i documenti

Di solito le quote sono annuali e non totali, è diverso in questo caso?

Edit: poi non capisco cosa c'entra l'email, quando pago un negozio on line con bitpay non lascio la mia email, almeno io non l'ho mai dovuta lasciare. Al massimo possono avere l'email di registrazione al negozio che comunque può essere una qualsiasi email anche temporanea.

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Quote from: Sandro kensan on January 04, 2020, 05:41:59 PM

Penso di avere capito poco dell'argomento di cui state parlando. Da quel che so se si deve pagare un invoice con BitPay non serve il KYC:

Quote

Individuals wishing to make payments over 3000 USD or receive refunds over 1000 USD (or equivalent in other currencies) for BitPay invoices must verify with BitPay ID via Onfido.

https://support.bitpay.com/hc/en-us/articles/360030710712-What-is-BitPay-ID-verification-What-documents-are-accepted-

mi ero scordato di aggiornarvi, ho contattato bitpay.
i 3000 dollari che dice anche sandrokensan sono totali, in pratica io su skrill avevo aperto un account e dal 2017 mandavo bitcoin con fattura bitpay, quindi ho superato in totale i 3000 $ e ora vogliono i documenti.
è legato all'indirizzo email, quindi se con la mail hai superato i 3000 $ totali, devi mandare i documenti

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Penso di avere capito poco dell'argomento di cui state parlando. Da quel che so se si deve pagare un invoice con BitPay non serve il KYC:

Quote

Individuals wishing to make payments over 3000 USD or receive refunds over 1000 USD (or equivalent in other currencies) for BitPay invoices must verify with BitPay ID via Onfido.

https://support.bitpay.com/hc/en-us/articles/360030710712-What-is-BitPay-ID-verification-What-documents-are-accepted-

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Quote from: Cent21 on December 13, 2019, 02:57:58 PM

Questa è davvero una pessima notizia. Ho usato bitpay l'anno scorso e in quell'occasione mi pare che non dovetti neanche creare un account, solo inviare il pagamento nei termini esatti... incredibile che ora siano arrivati a chiedere kyc. Ci saranno anche servizi alternativi che non richiedono kyc, ma bitpay è davvero molto diffuso... Difficile che i negozi che lo usano possano cambiare in massa e in tempi accettabili.

il problema è quello, ormai bitpay era diffusissimo, quindi è difficile convincere un grande merchant ( per esempio appunto skrill) a passare ad altro. certo che anche loro , aprire la sede negli USA, dove i controlli sono tremendi...

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Questa è davvero una pessima notizia. Ho usato bitpay l'anno scorso e in quell'occasione mi pare che non dovetti neanche creare un account, solo inviare il pagamento nei termini esatti... incredibile che ora siano arrivati a chiedere kyc. Ci saranno anche servizi alternativi che non richiedono kyc, ma bitpay è davvero molto diffuso... Difficile che i negozi che lo usano possano cambiare in massa e in tempi accettabili.

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Quote from: babo on December 13, 2019, 04:37:25 AM

credo sia un giro di vite nei confronti delle crypto (plausibile) alla fine se loro riescono ad associare identita a un singolo indirizzo, riescono a risalire a tutto
lo scopo e' proprio quello, profilare (per evitare il riciclaggio)

mi fanno ridere, il bitcoin non e' anonimo (e' pseudo anonimo) e i narcos useranno sempre il contante (mica i bitcoin) - sono degli idioti

ma guarda, a me fanno ridere ancora di più, perchè per depositare su skrill con bitcoin/bitpay e poi poter usarli, devi fare un KYC che nemmeno se vuoi accendere un mutuo, quindi potevano gestire la cosa diversamente, nel senso per piattaforme come skrill , dove sei già ampiamente verificato, non serviva dover rifare il KYC

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credo sia un giro di vite nei confronti delle crypto (plausibile) alla fine se loro riescono ad associare identita a un singolo indirizzo, riescono a risalire a tutto
lo scopo e' proprio quello, profilare (per evitare il riciclaggio)

mi fanno ridere, il bitcoin non e' anonimo (e' pseudo anonimo) e i narcos useranno sempre il contante (mica i bitcoin) - sono degli idioti

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Quote from: HostFat on December 12, 2019, 12:22:33 PM

Quote from: marioantonini on December 12, 2019, 11:22:27 AM

Di frequente uso dei siti che accettano pagamento in bitcoin tramite Bitpay, non solo siti di vendite ma anche siti come skrill.
Oggi la sorpresa, scelgo il prodotto, clicco su pagamento, mi chiede di loggarmi su bitpay. Inserisco una mail e una password e invece di uscire come al solito la fattura da pagare in bitcoin, mi esce un modulo obbligatorio per il KYC.
Quindi non solo devo essere soggetto a verifica da parte di chi compro il prodotto, ma ora anche la piattaforma che fa da intermediario ?
Secondo me in questo modo perderanno a breve una bella fetta di clienti

E' possibile sapere l'ammontare del pagamento? era molto alto? tipo oltre i 1000 euro?

purtroppo no, era di 300 euro, ma oltre quello ho provato a fare un deposito su skrill di 20 euro e stessa cosa, senza KYC non va avanti. Essendo utente premium skrill ho assistenza telefonica, ho chiamato per chiedere info e mi hanno detto che è obbligatorio per qualsiasi cifra

HostFat

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Quote from: marioantonini on December 12, 2019, 11:22:27 AM

Di frequente uso dei siti che accettano pagamento in bitcoin tramite Bitpay, non solo siti di vendite ma anche siti come skrill.
Oggi la sorpresa, scelgo il prodotto, clicco su pagamento, mi chiede di loggarmi su bitpay. Inserisco una mail e una password e invece di uscire come al solito la fattura da pagare in bitcoin, mi esce un modulo obbligatorio per il KYC.
Quindi non solo devo essere soggetto a verifica da parte di chi compro il prodotto, ma ora anche la piattaforma che fa da intermediario ?
Secondo me in questo modo perderanno a breve una bella fetta di clienti

E' possibile sapere l'ammontare del pagamento? era molto alto? tipo oltre i 1000 euro?

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Quote from: duesoldi on December 12, 2019, 11:39:59 AM

E' inevitabile che prima o poi tutti i sistemi che gestiscono pagamenti chiedano KYC, non si scappa. Sono le nuove normative AML e pian piano si stanno adeguando tutti.
Bitpay poi ha sede in USA, figuriamoci se può permettersi di non sottostare a certe regole.

p.s. non è invece normale che si sia soggetti a verifica da parte da parte di chi ti vende il prodotto. Pensa ad esempio a eBay: il venditore non sa chi sei fino a quando non riceve il tuo pagamento, e il fatto di sapere chi tu sia risponde solo alla necessità di spedirti il bene acquistato, non ad una legge che imponga di sapere a chi abbia venduto qualcosa (se non hai obbligo di fatturazione, ovvio).

purtroppo ho fatto una ricerca sul forum in inglese e sembra che sta cosa sia in piedi da agosto, a me lo ha chiesto solo ora.
Ho provato anche depositare bitcoin su skrill (che non capisco perchè ancora si affidi a bitpay visto che vende bitcoin) e niente, stessa cosa anche lì. L'assurdo per me è quello, sono verificato skrill dal 2011, utente premium da sempre, perchè devo dare i documenti anche a bitpay.

Sono sempre stato favorevole al KYC, ma così fanno proprio passare la voglia

duesoldi

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E' inevitabile che prima o poi tutti i sistemi che gestiscono pagamenti chiedano KYC, non si scappa. Sono le nuove normative AML e pian piano si stanno adeguando tutti.
Bitpay poi ha sede in USA, figuriamoci se può permettersi di non sottostare a certe regole.

p.s. non è invece normale che si sia soggetti a verifica da parte da parte di chi ti vende il prodotto. Pensa ad esempio a eBay: il venditore non sa chi sei fino a quando non riceve il tuo pagamento, e il fatto di sapere chi tu sia risponde solo alla necessità di spedirti il bene acquistato, non ad una legge che imponga di sapere a chi abbia venduto qualcosa (se non hai obbligo di fatturazione, ovvio).

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Di frequente uso dei siti che accettano pagamento in bitcoin tramite Bitpay, non solo siti di vendite ma anche siti come skrill.
Oggi la sorpresa, scelgo il prodotto, clicco su pagamento, mi chiede di loggarmi su bitpay. Inserisco una mail e una password e invece di uscire come al solito la fattura da pagare in bitcoin, mi esce un modulo obbligatorio per il KYC.
Quindi non solo devo essere soggetto a verifica da parte di chi compro il prodotto, ma ora anche la piattaforma che fa da intermediario ?
Secondo me in questo modo perderanno a breve una bella fetta di clienti

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