Topic: BondAppetit — пассивный доход до 8% в USDC (Read 374 times)

На выходных BondAppetit запустил долгожданный пул Uniswap v3

Новый пул на Uni v3 позволил быстро стабилизировать курс USDap. Это необходимо для популяризации стейблкойна и наращивания его эмиссии.

Помимо того, новый пул снизит остроту проблемы непостоянных потерь. Для мининимизации непостоянных потерь рекомендуем перенести ликвидность из пулов v2 в пулы v3. Инструкция: https://help.uniswap.org/en/articles/5391553-migrate-liquidity-from-uniswap-v2-to-v3

Позже мы запустим стейкинг-контракт, который позволит фармить BAG через пул на Uni v3 в обмен на ликвидность.

Также напоминаем, что BondAppetit начинает онбординг в другие протоколы. Ваша поддержка будет крайне полезна:
https://forum.makerdao.com/t/bondappetit-proposal-to-create-a-standard-vault-with-a-collateral-ratio-of-100-and-a-stability-fee-of-3/11894

BondAppetit вышел с предложением использовать USDap в качестве обеспечения в протоколе MakerDAO.

Поддержать предложение: https://forum.makerdao.com/t/bondappetit-proposal-to-create-a-standard-vault-with-a-collateral-ratio-of-100-and-a-stability-fee-of-3/11894

Наш партнер EAST.Finance запустил торговлю токеном EAST на бирже Waves.Exchange. Напоминаем, что EAST частично обеспечен USDap, это один из источников спроса на наш токен.

---

BondAppetit: итоги первого полугодия и планы на ближайшее будущее

https://vk.cc/c80KtX

В октябре BondAppetit начал распределять купонный доход от облигаций за 4 квартал 2021. Доходность стейкинга выросла в несколько раз. Теперь можно застейкать BAG и зарабатывать до 5,9% годовых в USDC: https://bondappetit.io/rewards

Инвестиционный фонд Digital Fortress вложил $350 000 в займовый DeFi-протокол BondAppetit

Детали: https://vk.cc/c7qNF8

“Корпоративные займы и предоставление краткосрочной ликвидности — это огромный рынок объемом в десятки триллионов долларов. Уже в ближайшие годы DeFi-сервисы займут значительную часть этого рынка, — комментирует директор Digital Fortress Евгений Юдин. — BondAppetit может стать заметным игроком на рынке долгового финансирования. У протокола необычная гибридная модель и сильная команда с опытом и связями как в традиционных финансах, так и на криптовалютном рынке. Стейблкойн BondAppetit USD (USDap) децентрализован и обладает прозрачным обеспечением, которое можно в любой момент проверить онлайн. 100% обеспечения составляют стабильные активы реального мира“.

Согласно условиям сделки, фонд получит опцион на приобретение дополнительного объема токенов BAG. Детали опциона и его техническая реализация в виде смарт-контракта будут позже.

Все $350 000, привлеченные в рамках инвестраунда, пойдут на приобретение облигаций для наращивания эмиссии USDap.


300% в первую неделя - это фишка swop.fi: https://medium.com/swop-fi/new-pool-selection-and-first-harvest-rule-3105f26bf01c
Обратите внимание, что это доходность в токенах BAG. Протокол распределяет управляющие токены в обмен на стейбловую ликвидность. Это фарминг, обычная практика в DeFi.

Чистую прибыль BondAppetit выплачивает в USDC (single token staking): https://bondappetit.io/rewards

А как и чем обеспечиваются это 300% годовых ? Причем ГАРАНТИРОВАННО ? По сути эти проценты, выплачиваются не за счет доли дохода, а за счет Точно - за счет денег других вкладчиков. Если я не прав - просьба поправить, и пояснить  ?
ЗЫ Арифметика потому и не нравится многим - ею можно многое проверить !

А какие реальные варианты адопшена стейблкоина есть на данный момент? И партнерства будут из области таких же протоколов, которые выдают займы?

В ближайшее время важный анонс.

Дальнейшее развитие протокола - это в большей степени задачи по развитию бизнеса (новые партнерства, адопшен стейблкойна), чем по разработке.

Насколько я понимаю, команда пока не представила роадмап. Про предстоящие обновления обычно говорят в телеграм-группе - там я видел информацию о том, что готовятся новые инвестиции в проект

Какие дальнейшие пути развития у BondAppetit? Есть что-то типа дорожной карты? Чтобы по быстрому понять, не хочется долго копаться

Ты, наверное, новичек, раз надо разжевывать такие элементарные вещи
Перечитай еще раз мое сообщение (сомневаюсь правда, что это поможет). Последи за рынком несколько дней, посмотри на восходящие дни, нисходящие, и посмотри как двигается рынок

Это не всегда может сыграть на руку конкретному проекту, по типа как этот - рост других монет создает сильное давление и фомо

Предполагаю, что это будут новые партнерства. Для дачи кредитов бизнесу пока далеко, и о листингах я тоже пока ничего не слышал

В чатах BondAppetit админы намекают на крупные продуктовые апдейты в ближайшее время. Есть мысли, что это может быть?

Новые партнерства?
Размещения на новых биржах?
Какие-то новые смарт-контракты?
Первые сделки с бизнес-заемщиками?

Интересная у вас позиция, что значит не вижу смысла конкуренции? Если бы мир так двигался, не было бы почти никакого развития. Тезер и usdc на данный момент становятся динозаврами в криптосфере, и конкуренция всегда имеет смысл.

Эта информация размещена на странице https://bondappetit.io/collateral

Для обеспечения стейблы подбираются облигации эмитентов с рейтингом BB/BB+. Подробнее в блоге:
https://bondappetit.medium.com/%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BE%D0%B1%D1%80%D0%B5%D1%82%D0%B5%D0%BD%D1%8B-%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B2%D1%8B%D0%B5-%D0%BE%D0%B1%D0%BB%D0%B8%D0%B3%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8-%D0%B2%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%B9-%D1%8D%D1%82%D0%B0%D0%BF-%D0%B7%D0%B0%D0%BF%D1%83%D1%81%D0%BA%D0%B0-%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%BA%D0%BE%D0%BB%D0%B0-%D1%81%D1%82%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB-3e2cffa9509b

А есть информация, на какую сумму приобретаются облигации? и по какому принципу вы выбираете компании для этого?

Вторая партия облигаций приобретена. Стейблкойн USDap теперь обеспечен на все 100%: https://bondappetit.io/collateral

Обратите внимание, что информация на странице /collateral обновится с задержкой (в течение нескольких рабочих дней).

Компании пока не берут займы в крипте. Поэтому BondAppetit напрямую займы не выдает, эта роль отведена посредникам: https://bondappetit.io/whitepaper#14

Наша основная задача - рост эмиссии стейблкойна USDap. И этот рост можно обеспечить не только за счет займов, но за счет партнерств с другими протоколами. Наш первый партнер EAST.Finance использует наш токен USDap для частичного обеспечения токена EAST.

Вторая партия облигаций приобретена. Стейблкойн USDap теперь обеспечен на все 100%

Обратите внимание, что информация на странице Collateral (https://bondappetit.io/collateral) обновится с задержкой — в течение 3-7 рабочих дней.

А под какой процент вы кредитуете бизнес? Какая минимальная сумма?

Застейкали на 3 месяца. В конце этого периода будет неделя на вывод прибыли. Застейкали еще на 6 месяцев. В конце этого периода неделя на вывод прибыли. Вот так.

Я с вами полностью согласен с вашим утверждением того, что долгосрочных инвесторов стоит лучше вознаграждать, чем краткосрочных. Это делается практически везде. Но тот факт, что блокировка нескольких периодов считается как один, я не могу назвать большим достижением. Разрыв контракта на четвертом периоде, каждый из которых равен 3 месяцам, приведет к тому, что мой доход будет меньше того, что я получил бы за полгода удачной блокировки. Это вовсе не комильфо. Или я что-то не так понимаю. Если б была фиксация прибыли по периодам, то это было бы гораздо привлекательней.

Запустился проект EAST.Finance: http://east.finance.

Токен EAST частично обеспечен стейблкойном USDap. Партнерство с EAST создаст постоянный устойчивый спрос на на USDap и проложит путь к партнерствам с другими протоколами.

Сейчас капитализация Waves уже $2,6 млрд: https://coinmarketcap.com/currencies/waves/


Большинство пользователей из западных стран: США, Канада, Япония, Голландия и т.д. Мы планируем добавить русский интерфейс позже.

Блог на Medium двуязычный.

Русские каналы:
https://t.me/BondAppetitRuNews
https://t.me/BondAppetitRu


Посмотрите текущий список облигаций: https://bondappetit.io/collateral. Там все известные стабильные компании.

Доход по облигациями невысокий, но штука в том, что эмиссия управляющих токенов BAG ограничена 100 млн, а эмиссия стейблкойнов USDap потолка не имеет. Поэтому при росте USDap будет расти пассивный доход для стейкеров BAG. На сайте есть калькулятор (https://bondappetit.io/bag), можете смоделировать.

При стейкинге BAG надолго уходят с рынка, соответственно сокращается предложение. Сейчас застейкано около 25% от всех BAG, находящихся в свободном обращении: https://bondappetit.io/rewards

У вас в статье написано

1. Не могли бы вы дать ссылку на их страницу на coinmarketcap?

2. Почему у вас нет интерфейса сайта на русском языке?

Я ещё прочитал ваши требования к облигациям:
И вы пишете, что ваше преимущество в том, что вы защищаете от технических дефолтов путём выпуска токена BAG в количестве 100 млн. Вопрос такой: как много было технических дефолтов по облигациям за последние два-три года, которые соответствуют вашим требованиям? Это я к тому что, на сколько на самом деле велик риск технического дефолта по облигациям Xerox или других компаний, которые вы в портфеле сейчас имеете.

Идея задействования криптовалюты в реальном бизнесе довольно интересная, хотя доход по еврооблигациям зачастую ниже в сравнении со всякими криптолендингами.

Если посмотреть по рынку, почти во всех стейбловых пулах есть лок на вывод. В течение 3, 6, 12 месяцев деньги нельзя вывести вообще. У нас можно вывести с потерей лишь части прибыли. Разумно вознаграждать долгосрочных инвесторов.

Интересную систему придумали с блокировкой токенов и досрочным выходом из контракта. Если вовремя не успел выйти, блокировка продлевается автоматически, и при выходе не дожидаясь окончания нового срока, получишь меньше, чем при досрочном выходе за неделю до окончания срока. Ловко. Замануха прямо как в банке. Чуть не успел, и после пролонгации задолбаешься у них бабки выковыривать.

BondAppetit начал выплачивать пассивный доход держателям управляющих токенов. Стейкате BAG и зарабатывайте USDC:
https://bondappetit.io/staking

В 4 квартале 2021 года выплаты будут выше. Сейчас протокол распределяет только купонные платежи за третий квартал по облигациям Xerox (всего 6% портфолио) и прибыль от обратного выкупа USDap. В следующем квартаже протокол получит и распределит купонные платежи по всем приобретенным облигациям.

Также обращаем внимание, что при стейкинге BAG вы не подвержены риску непостоянной потери.

Началось голосование за вес пула USDap/USDN на Swop.fi
https://swop.fi/investments/swop-governance

Участники голосования получат гарантированную доходность около ~300% годовых (правило "первого урожая"). Чем раньше вы проголосуете, тем выше будет вес вашего голоса.

Да, или там, или там. Но право голоса сохранить можно даже с застейканными токенами, для этого ввели технический токен yBAG, о нем есть в статье.

Застейкать можно либо в ликвидити пулах на раздачу бэгов, либо в пулах на раздачу дивидендов? Или -или?

С сегодняшнего дня вы можете стейкать BAG и получать выплаты в USDC: https://bondappetit.io/staking
Первые выплаты в USDC будут в этом месяце.

Подробности читайте в нашем блоге:
https://bondappetit.medium.com/bag-holders-will-receive-their-first-payouts-in-usdc-this-month-here-are-the-details-21bd22c6dbd0

На странице https://bondappetit.io/collateral появились данные об облигациях, которые обеспечивают стейблкойн USDap. Данные передаются от депозитария и подписаны цифровой подписью.

На прошлой неделе была приобретена первая партия облигаций для обеспечения стейблкойна USDap. Купили облигации шести эмитентов на общую сумму $550 000. Рейтинги BB/BB+, даты погашения в 2026–2029 годах, купонный доход от 5,38% до 7,38%. Уже в августе протокол получит первый купонный доход по облигациям Xerox и начнет распределять его среди держателей BAG.

Следующая партия облигаций на $750 000 будет приобретена в ближайшее время. Об этом мы объявим дополнительно.

Подробнее в блоге:
https://bondappetit.medium.com/%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BE%D0%B1%D1%80%D0%B5%D1%82%D0%B5%D0%BD%D1%8B-%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B2%D1%8B%D0%B5-%D0%BE%D0%B1%D0%BB%D0%B8%D0%B3%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8-%D0%B2%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%B9-%D1%8D%D1%82%D0%B0%D0%BF-%D0%B7%D0%B0%D0%BF%D1%83%D1%81%D0%BA%D0%B0-%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%BA%D0%BE%D0%BB%D0%B0-%D1%81%D1%82%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB-3e2cffa9509b

Из этой же статьи можно узнать, как выбирались облигации, где они хранятся, как будет устроена экономика BondAppetit во второй фазе запуска, как будет обеспечиваться стабильность курса USDap и что дальше в дорожной карте проекта.

Описание

BondAppetit (https://bondappetit.io/) — это DeFi-протокол для выдачи займов крупному и среднему бизнесу со стейблкойном, на 100% обеспеченным реальными активами (облигациями). Займы могут выдаваться как в криптовалютах, так и в фиате под залог облигаций. Купонный доход от заложенных облигаций распределяется среди держателей управляющих токенов. Работает протокол на блокчейне Ethereum.

Видео с описанием проекта: https://www.youtube.com/watch?v=5w32WATvDpc


Предназначение

Бизнес всегда ищет источники дешевой ликвидности. Средние и крупные компаний обычно привлекают финансирование за счет банковских кредитов и выпуска облигаций. Новым источником денег может стать крипторынок — его капитализация в 2021 году перевалила за $1,7 трлн и, как ожидается, продолжит расти.

На текущий момент в секторе DeFi много сервисов для выдачи займов, но среди бизнесов большого интереса к ним пока нет. Это связано с тем, что большинство протоколов страдает от высоких комиссий, чрезмерной волатильности и избыточного обеспечения. Парадоксально, но займы в крипте обходятся дороже, чем традиционные источники финансирования. И это несмотря на то, что традиционные финансовые институты тоже не отличаются гуманными комиссиями. При размещении облигаций в карманах посредников может осесть до десяти процентов от объема размещения. То есть из выпуска на полмиллиарда долларов $50 млн заберут посредники. И это не говоря уже о длительной подготовке и большом объеме бумажной работы.

BondAppetit решает перечисленные проблемы.

Токеномика

У протокола два токена:

USDap — нативный стейблкойн BondAppetit (обеспечен облигациями) и главный продукт протокола. На момент публикации этого текста облигаций в протоколе еще нет, они появятся к середине июля 2021 года. Эмиссия USDap не ограничена.

BAG (BondAppetit governance token) — управляющий токен BondAppetit. Дает право голоса при управлении протоколом, а также возможность зарабатывать пассивный доход от облигаций, лежащих в обеспечении протокола. Общая эмиссия BAG составить 100 млн токенов. Из них 65 млн будет распределено среди сообщества:
https://bondappetit.io/whitepaper#21

Команда

CEO и основатель: Артем Толкачев, бывший директор Blockchain Lab в Deloitte
https://www.linkedin.com/in/artemtolkachev/
https://cointelegraph.com/authors/artem-tolkachev/

CTO: Владислав Комиссаров
https://www.linkedin.com/pub/vladislav-komissarov/2/583/966
https://career.habr.com/mastyf

Советник: Александр Иванов, CEO и основатель Waves
https://twitter.com/sasha35625/status/1379868824598634496

История проекта

Протокол был запущен 5 апреля 2021 года и в первые же сутки достиг TVL в несколько миллионов долларов. На текущий момент проект находится в стадии MVP. С момента появления облигаций (середина июля 2021) и начала распределения пассивного дохода бизнес-модель протокола будет доказана и начнется масштабирование проекта.

Как заработать на BondAppetit

1. За счет роста курса токена BAG.

2. За счет пассивного дохода от облигаций, обеспечивающих USDap. Эмиссия USDap может быть любой, в то время как количество BAG ограничено 100 млн токенов. Больше стейблкойнов BAG — больше облигаций — выше доход держателей BAG.

Зачем вкладываться в BondAppetit, если можно просто купить облигации или облигационный ETF?

1. Выше доход. Держатели BAG будут получать пассивный доход от облигаций, обеспечивающих USDap. Количество BAG ограничено, а объем займов и эмиссия USDap — нет. Больше займов и больше эмиссия USDap — выше доход держателей BAG.

2. Большая защищенность. Если вы купили облигации, а эмитент допустил дефолт, вы останетесь ни с чем. В BondAppetit дефолт не страшен: протокол компенсирует потери за счет продажи на рынке дополнительных BAG.

Как приобрести BAG?

1. На открытом рынке по рыночной цене (Uniswap).

2. Бесплатно в пулах ликвидности (см. сайт проекта).

Откуда возьмется спрос на USDap?

На начальном этапе значительный спрос на USDap ожидается со стороны других DeFi-протоколов, поскольку стейблкойн BondAppetit будет обеспечен реальными, прозрачными активами. Первым партнером станет East.Finance (проект Waves Tech). Токен EAST будет на 50% обеспечен стабильным USDap, на вторые — 50% волатильным токеном WEST.
http://east.finance/
https://twitter.com/wvsenterprise/status/1379410569019674627

Ссылки

Сайт: https://bondappetit.io/
Whitepaper: https://bondappetit.io/whitepaper
Litepaper: https://bondappetit.io/static/media/bondappetit_litepaper.pdf
Документация для разработчиков: https://bondappetit.io/docs/
Новостной канал (EN): https://t.me/BondAppetit
Чат EN: https://t.me/BondAppetitEn
Новостной канал (RU): https://t.me/BondAppetitRuNews
Чат RU: https://t.me/BondAppetitRu
Twitter: https://twitter.com/DeFiBonds
Блог: https://bondappetit.medium.com/
Github: https://github.com/bondappetit