Topic: 央行进驻检查，比特币中国CEO如何回应？ (Read 271 times)

一年内上涨160%，达到历史新高，然后在两天中暴跌30%，中国人再次在比特币行业复制了2015年的A股“过山车式”的股灾行情。

有人套利，有人逃离。以终结“庞氏骗局式的”纸币发行体系为己任的比特币，已演化成一种因投机盛行而极度不稳定的投资品，并成为某些“庞氏骗局”的载体。

如果把比特币看作一场去中心化的货币试验，比特币生态正陷入一个加速去中心化的漩涡：短期套利者成为其交易的主力，比特币作为支付方式的应用场景似乎到了尽头，只剩下作为投机/投资品的属性，在创始者看来，这是对比特币精神的异化与背叛。

1月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。也在昨天，央行营业管理部也在北京进驻“火币网”、“币行”等交易平台。

1月12日，比特币中国CEO李启元回应了央行的检查。他表示，“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道，原因是在法律上根本没有比特币这个事情。央行这次来，问了我们很多问题，比如比特币交易所该怎么定位，未来怎么定规矩，以后是不是会发牌照，还讨论了一些基础的问题，手续费、杠杆、借贷、价格波动、是否交易所24小时营业，有没有限制充多少提现多少等等。”

此外，央行还要求比特币中国尽快出一份关于该交易所运营细节的报告。李启元还表示，过去两三年，央行和比特币交易所的沟通一直都有，多是开会交流，鲜有过这样的检查。最近一段时间，比特币价格的暴涨可能让央行觉得有些担心。

央行检查消息一出，比特币应声闪崩，日内下跌超过7%，一度跌破5900元人民币/枚关口。

为什么央行要在这个时候检查各大交易所？能源区块链实验室首席架构师曹寅认为，“某些比特币交易所的宣传不太合规，经常宣称比特币将替代法币，并且宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕开国内的外汇管制等等，这与人行的政策都是相冲突的。”在人民币外流压力较大、内保外贷抬头的情况下，此举并不惊讶，并且此次央行联合金融办检查是迟早的事情。

2017年开始，中国外汇管理局对个人换汇实施新规、从严管理，无论是手机网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇，都需要先填写一份《个人购汇申请书》，要求个人换汇资金不得用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目。

市场上，比特币可以避开资本账户管制换美元也成为了一个噱头，即投资者可以从国内的交易平台以人民币买入比特币，转移到国外交易平台，再以美元卖出比特币。

OKCoin CEO徐明星认为这纯粹是“臆想”，“中外比特币价差一直在恒定范围内，通过中美比特币价差就可以分析出，没有人通过比特币大量把人民币转到境外去的现象”。

黄金钱包首席研究员肖磊表示，如果用比特币转移财产，面临很多风险，一个是被平台举报的风险，第二个是国际市场交易不活跃，大宗交易到美国等市场，能否迅速变现的风险，第三个是比特币价格波动非常剧烈。

肖磊认为，此次监管的目的实际上有两个，一个是随着比特币价格持续走高，诸多资金开始追逐比特币，甚至大爷大妈也跑步进场，各种借助比特币的骗局频发，如果再不介入，很多骗子就会更加有恃无恐，对一些大平台进行调查，可以给比特币市场降温，以防出现大规模羊群效应。另外一点，很多似懂非懂的分析放大了比特币转移资产和洗钱的功能，导致央行等监管层压力较大，不得不开始检查。当然，比特币交易平台本身也存在一些问题，比如开发出来的诸多衍生产品已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，比如杠杆类业务，确实需要更加透明和更严格风控体系才行。

随着监管的入驻，市场对于比特币的前景开始由喜转悲，甚至有人担心比特币交易平台可能会被取缔。对此，肖磊表示，此次监管很难一刀切，因为比特币本身是一个试验，在全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，而且央行也需要这方面的研究和人才，需要培养对数字货币的认识，实际上比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。目前的问题是，如果不画出一些红线，比特币平台可能就会时不时的越界，这一点需要重视。

他表示，关于比特币的前景问题，跟比特币价格可能是两个概念，从走势看，5000元以上的比特币价格，完全是被接棒者炒上去的，比特币作为一种数字货币的试验，肯定会长期存在，没有任何一个国家和阻止有能力消灭比特币，但是比特币交易平台也需要明白一点，比特币不可能取代法币，也不可能拥有完整的货币属性，如果作为一个虚拟资产的交易，以及技术发展的观测角度，比特币交易平台可能会持续存在，再者，如果监管把这几家大的交易平台停掉，那样更不好监管，因比特币交易会转向地下，更容易出现骗子平台，监管难度更大，目前需要的是交易平台的资金监管和风控意识，以及去杠杆问题。

目前来看，比特币还是区块链技术领域最成功的应用，如果整顿结束，交易平台能真正拥抱监管，对整个行业都可能会是利好，平台或可正常开展业务。（综合新闻Knews报道）

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