Topic: Cherche Témoignage/Réponse de la part d'un professionnel du secteur Bancaire ! (Read 108 times)

On parle juste de gens de l'intérieur qui auraient à disposition des centaines de milliers de compte (accès au système) pour trouver/inventer à de l'argent "une origine toute neuve"!  Certes pour la question  de tracabilité, mais pour ça il faut d'abord penser à  chercher..

 Ça m'est pas arrivé qu'une fois, en me connectant juste par hasard je tombe sur des montants supérieurs à ce que devrait être mon solde, puis ça se rétabli au bout de quelques minutes



Quoique je songe que s'ils étaient assez organisés pour opérer des (Cashouts) en liquide il n'y aurait plus moyen de tracer quoique ce soit 

En France, tu ne pourrais pas faire ca. Même pour ajouter un bénéficiaire à ton compte c'est maintenant la merde avec le nouveau système d'authentification.
Une banque aurait plutôt du mal à expliquer comment un virement à pu être mis en place alors qu'il faut une validation par SMS et/ou notification téléphone. En France si tu n'as pas de téléphone c'est impossible de faire un paiement par CB en ligne, ou bien consulter ton compte sur le web.

En plus, même avec le réseau SEPA, peut importe le nombre de transactions que tu effectue pour blanchir l'argent, l'origine est toujours trouvable. Certes c'est long de chercher mais avec un ordinateur ca prend quelques secondes.

Merci de tes explications si éclairées


Oui,
Ce que j'aurais plutôt envie de savoir c'est si il y aurait changement, même très bref sur (le solde en temps réel)? comme on pourrait voir sur la position de solde en direct  sur l'appli bancaire, le site de banking online.. etc.
cela m'est déjà arrivé, la toute première fois qd je me connecte à mon compte je tombe sur un sole beaucoup  plus important qu'il ne devrait l'être.. mais ça ne dure pas longtemps et le solde revient à la (normale), quelques minutes tt au plus.. la première fois après un temps je me suis mis à me demander si je n'avais pas halluciné,  mais çà s'est reproduit, et ces fois ci j'ai pris des sceenshots

Quelqu'un m'a dit que ca pouvait s'agir d'opérations de.. brassage/blanchiment, des opérations opérées par des agents de la banque pour faire perdre la trace à l'argent..  
Il m'a dit qu'il connaissait quelqu'un qui avait tout de suite transféré le (gros)montant sur un autre compte,, et... on a rien pu faire, la seule tentative de la part de la banque, était qu'il s'était fait contacté par le chef de son d'agence lui disant que l'argent avait été versé sur son compte par erreur et qu'il fallait qu'il le reverse, il lui répond qu'il n'en fera rien tant qu'il n'aura pas reçu ça au minimum par écrit.. Plus de suite!

Bonjour,

Certains types de virements peuvent faire l'objet d'une validation manuelle avant crédit en compte. Une banque peut paramétrer ses propres critères.

Le plus souvent elle va mettre en attente ce type d'opérations :
- montant important
- virement en provenance d'un pays en liste grise ou noire
- surveillance particulière d'un client (suspicion de fraude ou blanchiment)
 - ect ...

Elle peut donc paramétrer une mise en attente des virements provenant d'un établissement financier particulier ou d'un exchange de crypto monnaie centralisé type Binance, Coinbase, Kraken ect ...

Normalement, si le virement est rejeté à ce moment là, l'opération n'apparait pas sur le compte du client et donc sur ses relevés.

Concernant l'obligation d'information et l'aspect légal j'avoue ne pas avoir de certitude désolé.

Réservé

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Je crée ce topic de manière à ce que le sujet/question soit plus (spécifiquement) visible.



 





Donc ,

Quelle est la procédure en cas de rejet d'un virement ?

Techniquement, l'opération est d'abord effectuée, puis rejetée/renvoyé ?

La Banque est-elle sensée/obligée vous notifier en cas du renvoi/rejet d'un virement en votre faveur ?

Et légalement, en quoi sont tenues les parties impliquées ?