Topic: Ciclos de expansão monetária e sua influencia em.. TUDO! (Read 273 times)

Mas na teoria, a economia não é vista como uma ciência exata, correto?
Acho que isso abre muito espaço para a compreensão de que UMA AÇÃO ESPECÍFICA pode provocar resultados muito diversos. E talvez isso seja um erro. Claro que existem diversas formas de fazer as coisas. Mas acho que a economica é quase como tentar ficar saudável. As pessoas podem correr, nadar, ir na academia, podem treinar todo dia, 3x por semana... há diversas ''formatos'' o caminho, mas o caminho é o mesmo: comer melhor, se exercitar, dormir bem...

Acho que a economia é isso. Há maneiras e mandeiras de implementar as coisas. Mas as determinadas ações sempre vão ter o mesmo resultado. E temos séculos e séculos de história mostrando quais são os resultados e consequências.


Há alguns dias eu vi o pronunciamento do governo do Japão sobre a crise de natalidade lá. Eles estão destinando muito dinheiro pra ''resolver'' o problema. Mas uma das PRINCIPAIS medidas era criar um '' app de namoro oficial''. Diferente dos apps tradicionais, os dados seriam ''checados'' por dados oficias (tipo um gov.br seila) e apenas pessoas INTERESSADAS EM CASAR deveriam estar lá. O objetivo era criar um ambiente com pessoas dispostas ao casamento e que podem ter medo de encontrar pessoas online por serem fake seila.

Mas tipo, cara, não é isso que ta impedindo as pessoas.

Esse ponto de que quando você sai de um investimento e começa outro da estaca zero faz todo sentido. Lembro de já saber decorado os movimentos do ETH lá atrás. Sabia o fundo e até onde ele iria de tanto ver e estudar ele na época. Hoje... Meu deus.

Sim, existe sempre ciclos, e isso todos (alegadamente) sabemos.
O que não sabemos quando começa e acaba um ciclo. E é isso que trás imprevisibilidade ao mercado.

Eu diria que o impacto vai muito além dos mercados.. por exemplo, quem é que vai querer ter filhos com uma economia quebrada, sem condições de sustentar uma família direito?



o que será que aconteceu em 1971? só queda de lá pra cá.

O que não é exato é a "política econômica", pois a política depende das pessoas...

As decisões econômicas nem sempre são pautadas com base na ciência econômica, especialmente na América Latina. Onde existe uma onda de populismo muito forte, instituições fracas e o governante só pensa em se reeleger distribuindo dinheiro pras pessoas (na forma de subsídios, aumento de salários, privilégios, gasolina barata, etc.).

O que vemos no governo atual, por exemplo, é apenas isso, um monte de privilégios indevidos pra um monte de grupos, ao custo da economia do país. E lógico que os grupos que recebem os privilégios vão lutar com tudo para mantê-los. Daí só intensificamos o buraco do ciclo em que estamos, prolongando crises que poderiam ser facilmente evitadas...

Mas é exatamente isso!
A lição básica do Ulrich e do Dalio é exatamente isso: o mercado se movimenta em ciclos. Em cada ciclo, uma classe de ativos vai ter determinado comportamento. Nesse sentido, a economia se aproxima muito de uma ciencia exata. Claro que existem os cisnes negros e todos os eventos tangenciais que fazem parte do processo. Mas cada vez mais e claro - com os anos de experiencia como investidoras- as coisas vão parecendo um pouco mais claras.

Sabem aquela ''curva do aprendizado''?

Normalmente as pessoas entendem que é assim:


Mas na prática é assim:



Alias, quem não conhece esse cara, ele é INCRIVEL! Chama Alex Hormozi, ele fala de negocios, vida, exercicios.

Mas qual o ponto. Grande parte das pessoas apos viver um ciclo nos investimento e fazer merda, vai desistir. Vai sair do mercado e talvez ir pra outra classe de investimento. E quando tu faz isso, voce acaba voltando pra estaca zero e vai viver o fundo novamente e ficar sempre '' resetando''.

Tenho a impressao de ter ficado alguns ciclos no Bitcoin me fez COMEÇAR a conseguir ver as coisas que realmente importam. E nao é trade. Não é a ultima tendencia da ultima coisa. É a compreensão desses fenomenos macros. E entendendo disso, acho que navegar nas oportunidades fica muuuito mais fácil e produtivo

Se não me engano o Ray Dalio fala sobre isso no livro dele o "Princípios para a ordem mundial em transformação: Por que as nações prosperam e fracassam". Ele fala que existem ciclos, a nível de pais, e consequentemente existem ciclos monetários e padrões que se repetem e tendencias que sempre são seguidas.

Em relação a expansão monetário, essa interligação faz sentido. Porque na realidade todo o sistema econômico se baseia nas mesmas teorias e regras, não importa o país ou ativo. Então, se o modelo é o mesmo para todo o mundo, haverá sempre um elemento que irá influenciar todo o mundo.

É por isso que este sistema econômico só cria fossos ainda maiores entre quem tem e quem não tem dinheiro. Mas, isso já é outra questão.




Eu sempre achei interessante a bolsa. Mas, por vários motivos pessoas, não surgiu a oportunidade de me envolver mais cedo ou mais a fundo sobre o assunto. Isso foi algo muito pessoal, pois achei interessante a forma de funcionamento. Talvez motivado, pelos jogos de estratégia que eu sempre gostei de jogar.

Agora, visto ninguém ter por base uma educação sobre assunto financeiros, algo que as escolas deviam ter - finanças pessoais, acaba por ser normal as pessoas só começar a olhar para estas questões mais tarde na vida, e alguns nem chega a olhar.

Por isso, não acho que você seja atrasado nesse ponto, pois você entrou nesse "mundo" quando se deparou com ele e começou a obter informações sobre o mesmo. Pode lamentar não ter se envolvido mais cedo, mas se pensar bem, antes não fazia sentido.

Alem disso importante é seguir as taxas de juros, que na verdade controlam a expansão monetária

Quando os juros estão altos, temos certeza de que irão cair. Se estão baixos  temos certeza de que irão subir. Isso é digamos a aula 1 de introdução a macroeconomia.

Olha a evolução da selic no brasil até 2020. Você pode continuar desenhando até 2024.



Agora nos eua


O Fernando ulrich fala bastante conceitos básicos de ciclos econômicos nos podcast dele.

Acho que é importante ficar atento às oportunidades. Por exemplo, agora está um ótimo momento para comprar títulos de dívida longos (20  anos), por razões óbvias...

Por exemplo, se você investir 10 mil reais hoje no tesouro brasileiro , em 2035 o governo irá te devolver cerca de 40 mil. Moleza.

Nos eua, cada 10mil o governo dos EUA irá te dar cerca de 17mil 10 anos depois.

Sobre o ouro, é um ativo que caminha junto com a inflacao, mas com maior volatilidade.  Nas baixas de juros ele performa melhor  pois a inflação sobe muito.

Eu levei tempo para entender um pouco sobre a dinâmica dos mercados e como tudo esta interligado, isso muito depois de começar a investir... e a verdade é: a grande maioria esmagadora das pessoas que investe sequer sabe o que está fazendo, eles só fazem o que alguém recomenda fazer, são poucos, muito poucos mesmo que entendem e investem baseados em seus próprios estudos e na sua própria teoria... muito pelo fato do nosso Brasil não ter uma educação financeira... ou até mesmo nossos pais, na minha geração (acredito que de muitos aqui), pouco (ou nada) ensinam os filhos sobre dinheiro, não é culpa deles, claro, mas em uma época aonde não tinha muita informação e muitos (os pais mais informados) ficavam na dependência de um gerente de banco ou gerente de investimentos... fica muito claro que o que acontece hoje é o que eu disse: a grande maioria sequer sabe o que está fazendo, tanto no mercado tradicional, quanto no mercado de criptomoedas.

Essa semana tive uma reflexão curiosa.

Eu estava lendo alguns relatórios sobre o ouro e vendo alguns dados de performances históricas e ficou muito evidente que os ciclos de expansão da base monetária também tem influencia direta no preço do ouro. E no final, se pensarmos bem, tem influencia em absolutamente todos os mercados praticamente. E então me veio uma reflexão.
Eu demorei pelo menos uns 4 anos pra descobrir/entender sobre os ciclos de mercado macro, relacionados as fases de expansão da base monetária, aumento da liquidez global e etc. Em praticamente 8 anos estudando sobre mercado cripto e fazendo aulas de antropologia economica, foi um assunto que só ''tarde'' chegou pra mim.

Há alguns meses, estava conversando com um amigo investidor do mercado financeiro tradicional - investe em ações, terrenos há decadas etc. E eu citei a questão da queda de juros e do ciclo economico. E ele me dissse '' isso nem dá pra pensar, muda de semana pra semana''. E ai eu percebi que ele não tinha ideia do que eu estava falando.

E foi uma espécie de choque. Porque talvez seja um dos fatores mais importantes do mercado financeiro. Mas talvez seja ao mesmo tempo, algo muito ''desconhecido''.

A história de voces com isso é parecida ou eu que fui muito atrasada mesmo?