Topic: [Currency.com] - Криптобиржа токенизированных активоk (Read 279 times)

С правилами не всё так просто. Всякие мелочи в этих правилах меняются очень уж часто. За всем не уследишь. Надеюсь, что со временем какая-нибудь более-менее стабильная форма установится.

А готовым ко всему нужно быть не только тогда, когда подбираешься к 24к, но и тогда, когда этот рубеж уже пройден. Мне чуть ли не каждый день какие-нибудь новые запросы поступают. Например, вчера днём написали мне наконец, что мой "аккаунт продолжает успешно функционировать". Я уж обрадовался, думал, что проверки закончились. Но не тут-то было. Через семь часов новое письмо, в котором запрашиваются новые документы. При этом в промежутке между двумя этими письмами я никаких операций вообще не совершал.

Можно было бы подумать, что ищут поводы придраться. Но, ИМХО, больше похоже на то, что они сами ещё не определились, чего хотят, какие документы требуются и т.д. 

Моя история с достижением порога пополнений в 24К USD развивается следующим образом.

Подтверждение источника происхождения вносимых денег у меня в итоге запросили до того, как я перешёл этот рубеж (на момент запроса сумма пополнений составляла примерно 23500 USD). Я предоставил подтверждение, через три часа получил письмо с просьбой прислать файлы в формате PDF. Прислал в PDF, подождал денёк, никаких писем от биржи больше не было, решил попробовать заказать вывод. Вывод прошёл без проблем. (К слову, до этого бывало, что в выводе отказывали, если не верифицирована банковская карта, с которой я вносил деньги.)

Я решил, что на этом всё, расширенную верификацию я прошёл, и можно расслабиться. Продолжил спокойно вводить и выводить деньги. Но через несколько дней мне снова написали и запросили дополнительные документы. Оказывается, что этапов расширенной верификации может быть много, и расслабляться не надо: всегда следует быть готовым к тому, что у тебя ещё что-нибудь попросят.

====================

И вот ещё что хочу добавить. Российский банк "Хоум Кредит" отказался отправить перевод на счёт этой биржи. Сначала у меня запросили документы для валютного контроля:
- договор с биржей;
- подтверждение того, что аккаунт, указанный в назначении платежа, зарегистрирован на моё имя;
- историю транзакций по аккаунту;
- обоснование суммы платежа (инвойс или письмо от биржи об ожидании платежа).
Документы попросили прислать до 18:00. Но уже в 17:30, не дожидаясь документов, вернули деньги обратно на мой счёт, перевод не провели.

Из Сбербанка и Совкомбанка переводы прошли без проблем.

Т.е. Вы хотите сказать, что эти сборы ещё не запустили, если так, то тогда нормально, то что Вы этого не знали и не использовали.

Я вот сейчас как раз добрался до общей суммы пополнений в 24К. Написал им в поддержку, спросил, можно ли сначала документы прислать, а потом, после проверки, следующие депозиты вносить. Мне сказали, что не надо сейчас ничего присылать. Они сами обратятся, когда понадобятся документы. И не обязательно это будет после перехода порога в 24К.
Это, конечно, неудобно. Чем больше внесёшь, тем дольше документы собирать по всем внесениям. И запросят они их, конечно же, не тогда, когда баланс будет нулевым, а тогда, когда вывод закажешь. Пока документы соберёшь, пока их проверят - деньги будут на бирже висеть.

Но поддержка у них очень человечная. Действительно вникает в суть проблем, а не просто пишет, что предоставленные данные её не устроили без объяснения причин. Надеюсь, что и к оценке документов они тоже подойдут вдумчиво, а не формально.

Вообще, не похожа эта компания на тех, кто просто так отжимать будет. Ну и, кроме того, она всё-таки из Беларуси, и поехать отсуживать свои деньги в Беларусь всё-таки несколько проще, чем на какие-нибудь Британские Виргинские Острова.

Добавил ваши замечания, спасибо internetional    
На сайте у них написано что разовый депозит эквивалентно 24к и то что будет дополнительная верификация тоже нам известно, отсюда можно сделать вывод что лучше не пополнять разово такими суммами, не дай бог вы доп. верификацию не пройдете, и как быть . Остается надеяться что дадут вывести обратно, так себе будет ситуация.
Кстати был уже один товарищ, нарушил одно из правил, но ему дали вывести средства, а не "отжали", повезло так сказать.

imhoneer, Про хеджирование добавил недостающую инфу, но опять же, это общая информация, которая на сайте. Вам есть что добавить, так что опишите в подробностях, если желаете, будем рады, этот топик для этого и создан.

Вы не попали со своей "большой вероятностью", повторюсь что топик создал по своей инициативе для обсуждений и размышлений, черным по белому написано
Оказывается можно было писать на заказ? А я вот лоханулся, создал за просто так Вот я дундук) Единственная плюшка это если мне напишут в лс, за рефой, но это крайне маловероятно, вы должны это понимать. Тем более человек получит маломальскую выгоду в -10% от комсы, но это лучше чем ничего, согласны?

На большой трейдерский опыт ни в коем случае не претендую, боже упаси

Несколько уточнений и дополнений.

На форуме есть ветка, где обсуждение биржи идёт с участием её представителей: https://bitcointalk.org/index.php?topic=4751010.60

На сайте самой биржи приведена совсем другая информация о комиссиях на пополнение с карт: https://exchange.currency.com/fees-charges . Ставки комиссии, приведённые sompitonov, относятся к выводу, а не к вводу фиата.

Эквивалент 24К USD - это ограничение не на разовый депозит, а на общую сумму депозитов без подтверждения источника происхождения денег.

Я не официальный представитель currency.com, а лишь user и не являюсь частью команды, создание топика моя личная инициатива, направленная на обсуждение с Вами сие продукта, так что спрашиваем, размышляем, обсуждаем.  


Для начала что это такое вообще? Currency.com предложила решение, связывающее криптомир и мир традиционных финансов (американские акции [Tesla, McDonald's, NVIDIA и др.], сырьевые товары [золото, нефть, палладий и др.], а также индексные фонды) что дает возможность инвестировать и торговать традиционными финансовыми инструментами за криптовалюту.
Важный момент в том что вы не владеете акциями, а владеете токенами на блокчейне, которые отражают цену настоящей акции в реальный момент времени.
На мой взгляд эта платформа подходит тем кто хочет переливать свои инвестиции из крипты в доллар, из евро в платину и др. Вообщем быть гибким в современном мире активов.

Whitepaper на русском языке
Криптобиржа является действующим резидентом ПВТ (Парка высоких технологий)

Для того чтобы начать в полной мере пользоваться платформой вам необходимо будет пройти KYC. Также декретом №8 "О развитии цифровой экономики" Вам предстоит пройти маленький тест с вариантами ответов, чтобы подтвердить что Вы являетесь квалифицированным инвестором (тест и правда оказался легким).

Депозит/вывод средств:

- криптовалютой BTC, ETH, LTC, BCH
- фиатом в USD, EUR, RUB и BYN. (стоить упомянуть что при пополнении на 1 доллар, вы 1 получите USD.cx (токен), который и торгуется к акциям. Аналогично и с другими валютами.

Особенности:

Вы можете выводить в фиате, используя платежные карты VISA(2.4% + 3 USD) и MasterCard(1.9% + 3 USD) или посредством банковского перевода. Стоит отметить что для того чтобы снять на карту, сначала надо пополнить картой. Банковский перевод без комиссии со стороны платформы, банк может взимать комиссии, в зависимости у от самого банка, но зачастую это самый менее затратный способ пополнения. Ввод/вывод осуществлять только своей платежной картой! В противном случае, все Ваши сделки будут принудительно завершены, а работа аккаунта приостановлена.

Ограничение на общую сумму депозитов без подтверждения источника происхождения денег наступает при эквиваленте 24К USD. [спасибо пользователю internetional]. Также на сайте написано что максимальная сумма внесения средств 24к в эквиваленте.

Не пополняйте с грязных бирж (ориентировачно Yobit, hotbit, Coinex, Fcoin, Shapeshift, BleuTrade, ChaoEx, Mercatox, Bitmex, или на которых нет KYC), с использованием миксеров также не желательно т.к. это мониторится. В идеале чтобы это были ваши намайненые битки, да-да я понимаю что это редкость Можно из обычной биржи вывести сразу на currency, но лучше сначала на свой кошелек, а потом уж на куру, чтобы в случае чего можно было подписать транзакцию (тем самым вы докажите что владеете адресом). Эта тема просто один раз подымалась пользователями, но проблем ни кого не возникало.

Комиссия за обмен:
Криптовалюты: 0.2%
Токенизированные активы (акции, ETF, индексы и сырьевые товары): 0.05%
Токенизированные облигации: 0.03%
Токенизированные валюты: Тут комиссия конская, валюты не рекомендую менять на данной платформе (2% для EUR.cx/USD.cx. 5% для GBP.cx/USD.cx. 12% для EUR.cx/GBP.cx)  

Комиссии при торговле (Сбор за торговлю (с левереджем)):
Криптовалюты комиссия Taker : 0.075%
Криптовалюты комиссия Maker : -0.025*
Токенизированные активы (акции, ETF, индексы и сырьевые товары): 0.0125%
Токенизированные валюты: 0.002%

Сбор за хеджирование: составляет 50 BPS в год (0.5%) [обратите на это внимание, ежегодно это будет отъедать кусочек от вашего счета, пожалуйста учтите это]

Комиссия за левередж: На сайте указано следующие: "Cборы налагаются на долгосрочные левередж-операции в соответствии с рыночными ставками. Сборы для каждого инструмента могут отличаться." [обратите внимание сколько эти сборы составляют пока неизвестно, пока это выясняем, если вам что-либо известно поделитесь информацией, сюда ее сразу добавлю]

Налоги:

Доходы физических лиц, указанные в абзаце 3 части 1 подпункта 3.1 пунка 3 Декрета №8 "О развитии цифровой экономики" и не признаваемые до 01 января 2023 года объектом налогобложения подоходным налогом, не подлежат указанию в налоговых декларациях (расчетах) по подоходному налогу на основании положений пункта 2 статьи 40, пункта 1 статьи 219 и статьи 222 Налогового кодекса Республики Беларусь.

Что касается других стран, то тут надо уточнять уже в своей стране особенности т.к. по сути вы торговали или инвестировали в токены.

P.S. Возможно для кого-то эта платформа станет более тихой гаванью как для меня, а возможно и нет, помните что финансовые операции сопряжены с рисками
Если хотите поблагодарить или вам интересно -10% от комиссии стучитесь в личку, дам рефу. Здесь не публиковал т.к. запрещено правилами форума.
По клаcсике жанра ссылка без рефы: https://exchange.currency.com/