Topic: Dicas de um Iniciante para Iniciantes (Read 332 times)

Não se pode esquecer, que no mercado cripto, todo o tipo de investimento é de alto risco. Diferente do que acontece no mercado tradicional, que existe vários níveis de riscos.

Se o Bitcoin já é um ativo de alto risco, todas as outras criptomoedas são ainda de maior risco. Porque estão sempre interligadas ao que acontece ao Bitcoin.

Por isso, pode-se diversificar, mas sempre tendo em mente o alto risco nos investimentos.

o bitcoin e o mercado cripto ainda e uma criança então tem muita coisa pela frente.

Concordo a movimentação do Bitcoin reflete em todas as outras, mas dizer que não existe diversificação dentro das criptomoedas eu discordo.

Existe várias formas de investimento dentro do mundo das cripto, e nem todas elas performam de acordo com Bitcoin.

Diversificar = além de somente comprar as criptomoedas, é utilizar as várias formas que esse mundo nos disponibiliza para investir.

De uma forma bem simplificada, você pode comprar ações, FIIs, entre outros no mundo real.

Temos Trading, Staking, LP, entre outros no mundo cripto.

Quando digo diversificar, é utilizar das várias formas que temos para gerar rendimento.

> "12 anos"
> cita volatilidade dentro de 1 ano

Nao existe diversificação em criptomoedas. Voce precisa diversificar em outras classes de ativos.
Uma porrada no bitcoin pega todas. Isso já está mais do que comprovado pela história...


fonte: https://smartereum.com/1887/ethereum-bitcoin-ripple-cardano-cryptocurrency-prices-going/

Voce só se safa se estiver em stable coins.


O mesmo que voce disse qd estava a 5.80. Agora esta 4.80.
Não que eu fique apostando no real, mas eu vivo aqui, e a maior parte do que tenho fica em reais mesmo. Tenho fé no Brasil. 


Não cabe muito na minha estratégia, pq dá muito trabalho esse remanejo constante. Acho pouca grana pro risco tb. Prefiro arriscar em outras coisas com maior potencial risco/retorno. Como o bitcoin ou alguma alt interessante com grande potencial, bolsa, etc.

Mas é bastante interessante mesmo seu resultado.

Mas é isto que eu digo. Temos de continuar analisar o mercado, não dá para colocar lá e esquecer.
Quer dizer, dar dá, mas a rentabilidade perde-se.



Agora, claro que com analise é possível.

O problema, que não é problema, é a curva de aprendizagem que é maior.
Claro que sem estudo, nunca se consegue fazer nada de jeito, e ganhar dinheiro muito menos.

Pessoalmente ainda não entrei, porque ainda não dediquei o tempo que eu acho necessário, para arrancar. Mas tenho obtido boas dicas, que tenho reunido. Talvez este ano, comecei a explorar um pouco esse mercado. Quando avançar, vou contar com a tuas dicas @TryNinja .

Exatamente! pior cagada que fiz na vida kkkk, segunda é ter entrado na mesma epoca no Jade Protocol.

Maas vivendo e aprendendo, graças a essas cagadas, hoje em dia perco menos dinheiro kkk

Mas ai você se jogou aos lobos... fork do OHM na BSC??

Tem que lembrar que o seu ganho é a perda do outro, o mercado crypto é um PVP incesante. Cada 1 USD que você ganha e tira do mercado equivale a 1 USD a menos de liquidez dentro desse ecossistema. O OHM é o máximo de ponzinomics que já tivemos até então, agora imagina um fork??

Por isso digo que vai do seu objetivo, se quer simplesmenter "ter" uma criptomoeda e holdar, vai de bitcoin que você está sujeito a menos risco do que as alt.

As alts tem muito mais chances de multiplicar o valor de investimento comparado com BTC, e sim, tem risco de perder tudo numa pancada.

Acredito que investimento não tenha um caminho totalmente correto, mas sim tem como evitar erros cometidos por outros e ir aprendendo.

Lembro muito bem que lá no inicio fiquei abismado com um tal de NemesisDAO um Olympus Fork na BSC, estavam pagando aproximadamente 17% a cada 5 dias, eu inocente já fui fazendo os cálculos e tinha certeza que em 1 ano poderia me aposentar kkk

Meti o valor de investimento, resultado, no dia seguinte perdi quase 80% do valor investido.

Desde então comecei a estudar mais de fato, e comecei a diversificar mais os investimentos.

Prefiro estudar por 1 horinha e ganhar 3x, sim. A maioria nem leva isso, já que é tudo um fork do outro e comparar um contrato com outro não leva 5 minutos.

Até agora já foram quase 2 anos com um piso médio de 25-30% e picos de coisa de 90%, etc... na bullrun ainda foi melhor, onde tinham 3 ou 4 farms dando 50~60%+ durante meses.

Quem quiser apostar no Real durante os próximos 12 anos só posso desejar boa sorte.

Se quiser aprender algo, tenho meu journal do DeFi (no mês de Fevereiro foi mais de 50% de APR): [Journal] Minhas aventuras ninja no DeFi

Como assim BTC é a única cripto que nao vai desaparecer, mas voce prefere investir nas que vão desaparecer? rsrs Sua meta é investir em coisas que vão sumir em breve?

Por isso que essas alts tem maior potencial de ganho, pq tb tem maior potencial de perda...


É bem fácil sim, mas não é passivo. Voce coloca pra render, e rapidamente os APR mudam e voce precisa remanejar. Daí que fica difícil.


Hoje você tem na RF brasileira empresas AAA, até do governo como a petrobras (chance muito proxima de zero de calote), que pagam 16% aa (IPCA+6) livre de impostos, para vencimento daqui a 12 anos e juros a cada 6 meses.
Lembrando que esse ano o real está performando melhor que o dolar (13% mais que o dolar esse ano)

Voce teria que ter algo em torno de 45% APR para ser 3x a renda fixa brasileira, em uma stable coin. Até acredito que voce pode encontrar, mas nao vai durar 12 anos. Talvez não dure nem 6 meses. E é totalmente passivo, não precisa ficar mudando pra outra, estudando, procurando, etc.

Esse é a vantagem da RF brasileira. Os prazos podem ser longos, grande parte são isentas de impostos. O poder multiplicador é enorme, é totalmente passivo e o risco é baixíssimo.

Na RF brasileira se voce quiser arriscar um pouco mais, voce encontra até IPCA+8 sem impostos.
Realmente voce bata a rentabilidade de uma RF em dolar, mas em reais acho bastante improvavel que na duração de 2-3 anos a rentabilidade seja 2-3x superior.

Claro que é... você pega um fork da PancakeSwap cujo smartcontract já foi testado com centenas de milhões de dólares e bota USDC-USDT lá, ou USDC-DAI... 5 cliques e você já está rendendo 2x, as vezes 3x mais do que qualquer renda fixa brasileira.

Não é fácil só por que o cidadão não consegue separar 3 horinhas para aprender a fazer isso, ou por que não é só clicar em 'comprar' e alguns dias depois clicar em 'vender'? Por que é literalmente aprender a adicionar liquidez (Liquidity -> escolhe as duas moedas -> bota o valor -> adicionar) e fazer o stake do token (Farm -> Stake -> Clica em 'max' e confirma).

Um google pesquisar e você acha vários artigos ensinando a fazer isso.

Eu não sei se é assim tão mais fácil do que se pensa.
Em si é fácil, mas obriga a uma maior curva de aprendizagem e um mais tempo de analise.

Por exemplo, se eu hoje quiser investir 100$ em DeFi. Por onde começo? Tenho de perder algum tempo a pesquisar, não basta lá chegar e pronto. Isto digo eu, e se calhar estou bem enganado. 

Eu diria que depende. A maioria das pessoas entra no mundo cripto APENAS para ganhar mais dólares, euros, e reais. Se você quer ganhar dinheiro, o Bitcoin muito provavelmente não vai ser a resposta (a menos que vá fazer trade alavancado, mas ai é paralelo com um cassino).

Ganhar rendimentos com stablecoins no DeFi é muito mais fácil do que a maioria pensa e os juros são MUITO bons (ainda que menos duradouro, já que a grande parte não é totalmente sustentável). E quem usa sua USDC para farmar uma shitcoin só quer saber de dumpar ela por mais USDC, a trajetória da moeda no longo prazo é simplesmente irrelevante.

Acredito que vai muito de setar uma meta, o lance do foco.

Se a meta é aumentar um patrimônio em x tempo, e esse é o único motivo, provavelmente no DeFi vai conseguir mais rápido (ao mesmo tempo tbm consegue perder tudo rápido).

O BTC pra mim é o ouro, é um "seguro" pra mim, mas se eu ver oportunidades que se alinhem com a minha meta, não vejo problema de liquidar ela e seguir a minha meta.

Claro que ter um pouco de BTC na carteira é interessante, até pq maioria das pessoas se perguntar, perguntam "você investe em bitcoin?" daí não precisa explicar muito, só falar "sim" kkkkk

Brincadeiras a parte,

Acredito que o BTC é a unica cripto que não vai desaparecer, ou pelo menos vai ser a última a desaparecer, então se quer "entrar" no cripto, sem querer entender muito ou só por entrar, com certeza o BTC é o caminho.

Não entendi. Se eu tenho BTC? Eu me desfiz de tudo e não tenho 1 satoshi na minha carteira.

Mas já não tens BTC?

São situações diferentes, DeFi é mais dinâmico e existe vários aspetos envolvidos, e que obriga a cada um estar mais atento e fazer uma maior pesquisa do mercado.
Já o Bitcoin, não é tão dinâmico e mais especifico, onde não existe uma curva tão grande de aprendizagem, principalmente no aspeto mais básico do BTC.

Por isso, acho que são dois mundos muito iguais, mas ao mesmo tempo diferentes.

Na rede em si do Bitcoin não tem nada que renda. No máximo um node da Lightning, mas o rendimento é quase inexistente nessa fase inicial em que ela (ainda) está.

Você teria os tais CeFis (Celsius, Blockfi...) que tem o risco de: ser um grande ponzi, ser hackeado, congelar sua conta, etc...

E também teria o próprio DeFi, mas ai teria que usar uma bridge ou um serviço centralizado que tenha um tipo de token lastreado no BTC. Na BSC você tem o BTC-B que é lastreado em BTC custodiado pela Binance, na Solana tem o BTC via bridge da Wormhole, na maioria das chains tem o renBTC lastreado na bridge da Ren, etc...

E claro, ela teria o risco da bridge ou do custodiante serem hackeados.

Eu tinha um pouco de BTC-USDT na ValleySwap na rede da Oasis onde eu estava ganhando 90% APR (ainda entrei nessa posição exatamente 2 dias antes do BTC pumpar 15% do dia para a noite). Hoje em dia vou admitir que nem BTC tenho holdando, exatamente por que ele não está performando bem, não acredito que vá performar melhor do que as minhas estratégias atuais e exatamente por não ter nenhum tipo de rendimento.

O negócio é que o BTC fica chato depois que você descobre o DeFi.

Obg pelas informações!!

É que a ideia era passar pro pessoal que criptomoeda não é somente o BTC, e mostrar diferentes opções.

Mas sim, hoje tem um grande parte do meus investimento em BTC, que é a parte mais "segura"

Única coisa que eu fico em dúvida é, se realmente só deixo elas "parada", ou existe alguma forma de fazer ela render quando está parada.

Não gosto mais de utilizar serviços centralizada, até me recomendaram o BadgerDAO, mas não quero mandar fora da rede.

Então no final cheguei na conclusão de que BTC é HODL e "acabou", então não tem muito o que falar sobre ela especificamente.

Me corrija se estou errado pfv

Dizes isso porque és hiper pro-Bitcoin. 
Brincadeira.

Mas tem razão, o foco é e sempre será o Bitcoin. Ele é a base de todo este negocio envolvente. Mesmo que outros projetos surgem com uma maior variedade de funcionalidades, dificilmente irão ultrapassar o Bitcoin.

Bacana seu aetigo, e vc realmente experimentou muita coisa para escrever.

Achei curioso que a única vez que a palavra "Bitcoin" foi citada foi quando você disse "próximo Bitcoin".

Na minha visão  , Bitcoin é o mais interessante disso aí tudo. É o que liga tudo isso. É o que une pessoas  da Russa a Ucrânia aos EUA a China  , vai dos nerds da computação ao mercado financeiro. Enfim, é o mais descentralizado também.

Minha sugestão é só incluir uma área de bitcoin nesse guia. E lembrando que o bitcoin teve uma rentabilidade simplesmente fantástica de 2018 pra cá, pau a pau com ethereum e superando a maioria das altcoins que eram top 100 em 2018.

É ainda o investimento mais seguro do espaço, e ainda com um enorme potencial para cima.

Adoro esses gráficos da ark investments:

Excelente artigo @t91

Essas dicas nunca são de mais, e é sempre bom repetir alguns pontos para ficar bem registado na nossa mente.
E até para a malta que não é iniciante, é útil para observar as coisas de outros pontos de vistas.

Obrigado.

Antes de tudo, esse tópico não é nenhum tipo de recomendação de investimento, apenas um novato compartilhando experiência.

São algumas coisas que se eu tivesse conhecimento no início da minha jornada, poderiam ter me poupado algum tempo e dinheiro.

Antes de iniciar o assunto, vale ressaltar que investimento em criptomoedas são de altíssimo risco e volatilidade, então é bem bacana ter um fundo reserva na "vida real", no meu caso são 12 meses de custo de vida. (Por exemplo: Custo Mensal - R$ 1000,00/ Fundo Reserva: R$ 1000,00 x 12 = R$ 12.000,00), e isso vale para qualquer tipo de investimento.

Essa parte foi essencial pra mim, pois já me preparou mentalmente, é como uma garantia de que se tudo der errado, pelo menos consigo sobreviver 12 meses "tranquilamente", consequentemente evitou de tomar decisões precipitada

O que realmente são as Criptomoedas?

Hoje em dia são tratados como um ativo financeiro, e por muitos, uma forma de enriquecer da noite pro dia, mas não é bem assim, as criptomoedas criam valor através de soluções que elas trazem para sociedade.

Muitas vezes por falta de estudo, as pessoas acabam tendo a percepção de que um ativo da noite pro dia foi de centavos para milhares de dólar, mas pra quem estava por dentro do projeto, isso foi um processo, muitas vezes mais lento do que se imagina, justamente pela alta volatilidade, pode acontecer várias coisas em um curto período de tempo, e muitas pessoas acabam desistindo no meio do caminho.

O BTC não foi de centavos para 60k em dias, foram anos e anos, porém quem está entrando nesse mundo agora, só tem a percepção de "centavos pra 60k".

Então antes de investir em algum ativo, estude, entenda o que ela oferece para a sociedade, quais soluções ela traz, existe algum "concorrente"? Cada "moeda" é uma tecnologia, e essa tecnologia é que faz ela valer algo no mercado.

Todo dia estão nascendo novas criptomoedas, e praticamente todas elas vem com a promessa de ser o "próximo Bitcoin”, e com certeza vão fazer de tudo para você alocar seu dinheiro nesse projeto.

Então antes de tudo, DYOR (Do Your Own Research), faça suas próprias pesquisas, entre no grupo de comunidade do projeto, sinta o que as pessoas falam, leia o whitepaper (basicamente é um plano de negocio desse projeto), conheça e pesquise a equipe por trás do projeto.

Finanças Centralizadas - CeFi

CeFi são empresas como corretoras Binance, FTX, Crypto.com, etc..

São de fato empresas que trabalham nisso, existem um “responsável” ou suporte caso aconteça alguma coisa, essas empresas preparam um pacote de serviço que soluciona algo para você sendo elas pra fazer trading, gerar renda passiva, ou simplesmente utilizar como uma carteira.

Corretoras que tive contato:

• Binance - Acredito que seja a mais conhecida, e também acho que é a que mais oferece pacote de soluções, eu consegui aprender MUITA coisa dentro desse ecossistema, várias formas de investimento, inclusive vários conceito de investimento do DeFi, altissimamente recomendado.
• FTX - Hoje em dia utilizo muito mais a FTX por causa das taxas, acredito que só cobra taxa de transação (saque, transferencia) para rede BTC e ETH, como eu utilizo muito mais outras redes e estou acostumado a fazer pequenos investimentos durante o mês, a FTX me salva na economia de taxas.
• Crypto.com APP - Bom, o Crypto APP não é bem uma corretora, ela está mais para uma carteira com serviços adicionais, tem um spread enorme, os preços nunca são bons comparado com corretoras de verdade, mas é o melhor lugar pra eu comprar a moeda nativa deles a CRO, como eu uso o cartão pré pago deles, é muito mais cômodo, e também é o caminho mais econômico e rápido de eu poder acessar o Crypto DeFi Wallet deles.

Todas elas é necessário fazer o KYC um processo de mandar documentação para eles aprovarem, e todas elas aceitam depósito via PIX, acredito que hoje são as melhores opções pra começar, já tive um pouco de contato com outras corretoras como a KuCoin, HuoBi, mas não me adaptei muito.

A Binance e Crypto.com APP oferecem vários serviços além de somente comprar e vender cripto ativos, serviços como Earn, que é um tipo de "poupança" para as moedas que você quer segurar por mais longo prazo, ótima forma de ir ganhando juros enquanto o ativo está parado.

Existem outras empresas como a NEXO, CELSIUS e BLOCKFI, essas empresas resumidamente fazem empréstimos para grandes instituições, e parte dos ganhos é repassado para você simplesmente deixar os ativos na plataforma deles.

São também uma ótima forma de ganhar juros enquanto o ativo está "parado", dentro desse segmento eu gostei mais do NEXO mesmo não utilizando mais ela.

Não recomendo nenhuma corretora de menor porte, especialmente aqui no Brasil, existem várias corretoras com problema de liquidez e um histórico de reclamação enorme, então vamos nos que estão com reputação boa mesmo rsrs.

Riscos no CeFi

Não vou entrar no assunto de risco de investimento, pq é uma coisa que cada investidor deveria analisar, estarei focando mais na parte "estrutural".

Como mencionado antes, por ser centralizada, todas as chaves e senhas são armazenadas no servidor dessas empresas, então o maior risco seria essas empresas estarem sujeitas a ser hackeadas, e você acabar sofrendo com vazamento de dados ou até mesmo ter seus ativos transferidos e nunca mais conseguir de volta.

Também existe risco das empresas simplesmente ficarem de saco cheio e falar "fui, tchau" e você perder tudo, já que todo seu ativo está sob controle deles, não conheço nenhum histórico, mas teoricamente, se eles quiserem, podem.

Acredito que o próximo ponto é o mais provável de acontecer, como você está operando dentro de uma empresa privada, existem regras, tanto interno quanto do país que ela está atuando, se você não seguir as regras, eles podem bloquear a sua conta, então leia muito bem os termos antes de fazer qualquer tipo de transação

Em seguida temos o risco do governo, nunca se sabe o que eles vão inventar, pode ser que de repente o governo crie alguma lei que acabe com a operação ou pause a operação dessas corretoras e você seja prejudicado.

Finanças Descentralizadas - DeFi

As DeFi pra mim são a parte mais charmosa desse mundo, são as finanças peer-to-peer em blockchain, inicialmente na rede Ethereum, mas eu particularmente não encosto na rede ETH por causa das taxas, existem várias redes como a Binance Smart Chain, Avalanche, Polygon, Fantom, Cronos, todas elas tem opções de investimento.

Com DeFi, você pode virar um “banqueiro” e pode executar funções como receber juros, pedir empréstimo para depois reinvestir, fazer pagamentos, contratar seguros, negociar derivados, negociar ativos, entre outros, são inúmeras opções disponíveis, e a cada dia surgem mais coisas.

A diferença no CeFi, ela tem realmente a essência das criptomoedas, onde as transações são feita peer-to-peer, elas ocorrem diretamente entre duas pessoas, não passa ou é revisada por uma centralizadora, então as transações são muito mais rápido, e não é necessário documentações para se identificar, basta confiar no código (smart contract).

Existem várias formas de investimento dentro desse mundo como mencionei acima, e normalmente são muito mais atrativas do que o CeFi, elas são disponibilizadas através de dApps (App descentralizada), e cada um oferece algum tipo de projeto.

E para interagir com esses dApps é necessário carteira self custody como a Metamask.

A partir do momento que você decidiu entrar no DeFi, tenha em conta que todo risco e responsabilidade é totalmente seu, não existe “suporte” mas sim uma comunidade que se ajudam.

Exemplo de aplicações:

• Anchor Protocol - Utilizo para dolarizar meu patrimônio ganhando quase 20% ao ano
• Liquidity Pool - Como cada projeto depende de pessoas para acontecer, existem os pool de liquidez que te recompensa por simplesmente gerar liquidez (deixar seu ativo disponível para transações)
• Olympus DAO Fork - Não vou entrar muito no assunto técnico, mas foi um dos projeto que me atraiu muito no início, basicamente são projetos que te pagam juros absurdos por segurar a moeda deles, hoje em dia muito já caíram pois maioria não eram auto-sustentáveis, vou ser bem sincero, consegui ganhar uma grana legal nisso, mas se for pra escolher novamente eu prefiro ir para outras opções.
• Staking - Se é um ativo que você quer segurar para longo prazo e “esquecer”, basta você delegar essas moedas para um validador, e começar a ganhar recompensas por “Holdear” essas moedas, para entender mais podem procurar sobre Proof of Stake.

Existem muuuuuuuuuito mais aplicações que você pode fazer dentro do DeFi como NFT, os Play 2 Earn, existem vários projetos, mas como falei anteriormente, todos vão te vender como um projeto muito promissor, então faça um estudo muito a fundo para depois entrar.

É no DeFi que realmente temos chance de encontrar algum projeto pequeno que futuramente podem “explodir” e fazer seu patrimônio multiplicar várias vezes.

Além disso, com a introdução do Web 3.0, muitos projetos estão literalmente pagando criptomoedas para você participar do projeto, muitas delas com utilidade real.

Exemplos são como Move2Earn que já foi mencionado aqui no fórum, projeto Helium que você pode minerar $HNT fortalecendo a rede deles, Deeper Network que parte do mesmo princípio, navegadores que pagam para os usuários utilizarem.

Riscos no DeFi

Acredito que o principal e o mais controlável risco dentro do DeFi seja você mesmo, não confie tão fácil nos projetos e nas pessoas, faça estudos, outro risco envolvendo a pessoa é não guardar as private key e acabar não tendo acesso a carteiras.

Dentro do DeFi não é difícil encontrar projetos rug pull (Puxar Tapete), são os projetos que fazem um barulho, pegam investimento de todo mundo, e simplesmente desaparecem, por isso é sempre bom estudar e conhecer a equipe antes de colocar seu investimento ali.

Whales - As baleias dos projetos, como muitos são projetos pequenos, é muito fácil ser direcionado por quem tem maior parte do projeto, se uma baleia decidir vender grande parte para lucrar, o preço pode despencar consequentemente as pessoas ficarem com medo e pular fora também.

Formas de transferir dinheiro para DeFi

Hoje eu opto por fazer PIX para FTX, e do FTX converto e transfiro os ativos para a Metamask ou outra carteira que eu utilizo.

Como mencionei antes, a FTX somente cobra taxa de transferência para rede BTC e ETH, isso me economizou muuuuita grana, especialmente quando estamos falando que cada dólar é equivalente a 5 reais, qualquer dolarzinho pode impactar no meu valor investido rsrs

Conclusão

E para finalizar, acredito que o mais importante é ter uma meta, e ter foco nela, são muitos projetos que vão querer sua atenção e no final você pode acabar se perdendo, muitas oportunidades surgindo todo dia, mas não são todas que podemos entender e abraçar, então foque na sua meta, acompanhe, estude e não perca dinheiro.

Nunca invista mais do que você está disposto a perder, e finalmente, participe mais do fórum, aqui tem muita gente bacana com MUITO conhecimento.

Não sou nenhum profissional da área, mas gosto muito e acredito que as criptomoedas, web 3.0, já é uma realidade do nosso mundo, então se você não se atualizar, é a mesma coisa que viver no mundo de hoje e não saber utilizar internet.

Cada dia vemos mais empresas grande entrando e aceitando criptomoedas, com certeza estão enxergando algo q maioria das pessoas não enxerga ainda.

Se encontrarem alguma informação errada, por favor me corrijam! qualquer dúvida também podem estar me chamando, vamos trocar uma ideia!