Topic: Educational plan sa Bitcoin o Insurance? (Read 314 times)

      -  Hindi lang natin alam kung bakit kinumpara ni OP ang Bitcoin sa insurance, dahil gaya nga ng sinabi mo technically ang laki ng kanilang pagkakaiba talaga, una volatile asset si Bitcoin, pangalawa decentralized based concept ito, pangatlo connected sa blockchain technology.

Kabaligtaran naman ang Insurance sa Bitcoin, saka lahat naman tayo na kumuha ng insurance ay hindi natin hinahangad ang worst senaryo, pero alam din naman nating meron parin talaga itong risk, ganun pa man hinarap parin natin ang risk dahil hindi natin malalaman kung tama ba ang desisyon na ginawa natin o hindi kung wala tayong aksyon na gagawin.

Maganda din naman ang may insurance and nakakatulong pero, make sure na kilala ninyo at mayroon kayong kakilala na nagamit ang educational plan nila na naging walang aberya at sakit sa ulo, meron kasi akong kakilala dalwang anak nya binyaran nya for so many years nung kukunin na andaming hinihingi at pahirapan, until now ilang taon na wala pa silang nakukua , same with insurance wag basta maniwala sa sinasabi nila kasi, after time ngbabago ang rules nila sinasabi nilang walang babayaran, meron din, if you have money try to invest on other things, pwede ka maglagay sa bitcoin naman, pero make sure na okay lang pagnawala, this base din sa experience ko insurance minsan balahura yan mga yan, sa una lang yan tanggap ng tanggap ng bayad , pagdating ng claim paiyakan, kaya invest your money wisely iyong kakilala ko wala pa nakukuha para sa anak nya nagccollege na mga iyon, pagdating naman jaan sa cycle, hindi sya after 4 years minsan early minsan nga hindi, so dapat ready ka for the worse, invest at your own risk ika nga nga madami.

kung bibilangin kasi natin ang naging pag increase (from my experiences since 2017 and 2021) eh hindi lang x10 ang inabot ,halos x20-30 mula sa presyong naabutan ko hanggang sa last ATH nung 2021 so kung sinimulan ni OP na i invest sa bitcoin eh malamang na cover na nya yong educational plan na target nya.
next year Halving na mate, and sure na malaki ang magiging pagpalo pataas ng presyo at least  lalagpasan ang nakaraang ATH na 68k.

pero maganda din naman ang plan ni OP so better mamili lang sya sa mga advises natin.

Yang platinum plan at CAP yang yung mga pre-needs na naging matunog na mga insurance before. Matagal pa ngang naging sponsour ng Eat Bulaga yan, kaya lang nagkaroon parin ng problema sa huli. Ngaun sa panahong kinakaharap natin ang pumalit na kilalang insurance na matunod ay Sunlife at Manulife. So far maganda ng takbo ng dalawang pre-needs na ito. Well, in fact may kinuha ako sa Sun life.

Ngayon, titignan ko naman yung Bitcoin, literally pwede nating ituring na parang insurance din si Bitcoin, isabay lang natin sa ginagawa nating pagbabayad monthly sa Sunlife man yan o Manulife man ito? after 5 or 10 years na namemaintain natin itong gawin, or parang DCA ang ginagawa natin, sa tingin ba natin magkano na kaya si Bitcoin nyan? Matinding maturiy na siguro yung value ng capital na naipon natin sa Bitcoin? What do you think?

Magandang plan yan OP. Same rin ang sagot ko if meron akong family kaso wala pa so all-in muna sa crypto then I will decide what's next sa 2025 or early 2026.

With regards to educational plan which is usually nilalagay lang naman ng mga fund managers sa stocks or maybe yung iba sa bonds and other assets na meron long term potentials. Marami ako mga nakikita sa mga financial groups na losing pa rin investments nila although few years pa lang kadalasan nagrereklamo. Correct me if I am wrong pero 90% if not all ng funds na mapunta sa stocks ay nilalagay lang naman sa mga blue chip companies right? So why not just do it yourself? Libre naman mag open sa mga stock brokers at wala pang requirement na need magdeposit regularly.

OK din yang naisip mo pero mag ingat ka rin sa mga insurance na pipiliin mo naaalala ko pa rin kasi noon ang nangyari sa Patimum at CAP malaking dagok yun sa mga magulang kasi marami dito galing pa sa abroad pero nauwi lang sa wala yung mga pangarap nila sa kanilang mga magulang, sa ngayun ay maraming ok na insurance company yung malalaki at may proven track record sa Bitcoin mas maganda ang potential kung mag bull run pwedeng mag triple pa ang investment mo mataas ang risk pero mataas ang rewards at pwede mo iliquidate anytime.
Yun naman kasi ang importante ang madali maliquidate kung mag profit na.

Mas mainam kung kayang pagsabayin parehas pero karamihan kasi sa atin hindi afford na ipagsabay yang dalawa kaya kailangang mamili kung ano ang okay at ano ang mas priority. Sa insurance kasi yun na mismo yung word na yun at pang long term rin naman siya. Sa Bitcoin, hindi mo pa din makikita ang worth niya kaya kung saan ang mas applicable sayo, doon ka muna.

Ganyan ang advantage ng Bitcoin pero ang kaibahan lang niya ay puwede mo siyang magastos anytime mo gustuhin o kung may pagkakagastusan kang ibang bagay na walang choice ka kundi ipagbenta mo na yung Bitcoin mo. Di tulad sa insurance, kapag i-stop o pull out mo na, may charges ka pa at parang obligado kang tapusin yung term na ia-avail mo.

Tama ang iyong desisyon, pero kung ako papipiliin lang ng isa sa dalawa, pipiliin ko ay yung sa Bitcoin. Dahil mas may tiwala ako dito na mas magiging malaki ito once lumaki na ang magiging anak ko. Pero kung mayaman naman ako pareho nadin dahil mas maganda din yung sigurado ka sa future ng anak mo. Para nadin mas makuha mo yung dalawang benefits nila na kung saan ang bitcoin pwedeng tumaas nang sobrang taas pa, at yung sa insurance naman para nadin sa mga benefits na masesecure mo mga anak mo kahit wala kana. Pero ingat lang tayo sa mga Educational Plan na inooffer sa pilipinas, dahil may napanood akong vlogger na nakapag hulog yung lola niya para nga dun, pero ang naging ending hindi niya nakuha yung benefits niya sana sa kadahilanang nagsara ang kumpanya, may nakuha naman silang refund ngunit yung buong amount hindi na nabawi dahil nalugi. Ewan ko kung anong company yun pero if meron kayong mga kakilala na nag avail ng Educational Plan icheck niyo mga website dahil may mga nagrerefund naman kahit papano may makukuha parin yun lang sobrang baba, kaysa wala.

samantalahin mo ang oportunidad kabayan habang wala ka pang gastosin sa relasyon or pamilya, dahil napakahirap maghabol once nagkaron kana ng pamilya.
pag nasimulan mona gumastos para sa karelasyon mo.
kaya sana habang nasa iyo pa ang pagkakataon eh mag invest kana , saka na yang educational plan dahil hindi lahat ay pinapalad makaanak.
pero xempre dapat sa tunay na buhay natin kunin ang pagpapaaral sa mga anak or magiging anak natin.
dahil higit saan at kanino man , obligasyon natin sila pag aralin.

yan ang sinasabi ko kabayan , para lang siyang maliit na halaga kung sa early stage but if tumagal at sumang ayon ang market sa mga susunod na taon , then as in malaking halaga to na sapat para magkaron pa sya ng pang puhunan sa negosyo.
magandang balikan ang thread na ito after many years na mag mature na ang gagamit ng Insurance  or educational plan.

     -  Malaking halaga na nga yan, mukha lang maliit pero pag nagmatured na yung pera mo malaki na yan ah. Kahit nga sabihin nalang natin ng nag 40$ earnings ka sa signature campaign at yung 20$ goes to insurance weekly not bad narin after ilang taon let say 5 years nasa 4800$ narin, after 10 years nyan malaking fund savings narin yan sa totoo lang.

Or pwede rin yung sa 20$ yung half nito na 10$ ipasok mo naman ng dca sa Bitcoin wikly magkano na kaya yan after 5 years malaki narin tapos dedepende pa sa value price ni Bitcoin after ng mga panahon na yan. Ang ganda narin ng savings mo nyan for sure.

Ayun naman talaga ang dapat. Wag lang ituon ang atensyon sa isang investment. Kung may iba't ibang option at nakikita natin na mapapakinabangan ito in the future, mas mabuting kunin ito. Gaya nalang nitong educational plan, lumalaki pa lang ang mga anak mo, meron ka nang nakaplano at nakatabing investment para sa pag-aaral nila.

Pagdating naman sa bitcoin, long term goal ang habol mo jan. Kahit na maliit na halaga ang ilagay mo, as long as regularly kang nagiinvest, magiging malaki din yan in the future lalo kung tumaas pa ang value nito.

Oo, tama nga naman, kung kaya naman na pagsabayin gawin parehas. Kasi hindi naman maipagkakaila na ang insurance ay maganda parin naman talaga sa kapanahunang ito. Dahil ang pinag-uusapan naman kasi dyan ay kinabukasan ng anak mo or para sa pamilya na meron ka.

Tapos yung sa Bitcoin, pwede naman gawing ipunin ng paunti-unti na parang insurance din ang datingan nya, na ang tanging kaibahan lang habang tumatagal o umilipas ang panahon ay pwedeng mataas na ang value mula sa capital na inilaan mo dito. Kaya nga dumami ang mga investors at naatract dito dahil sa ganitong concept na meron ang Bitcoin.

I agree. Insurance kung afford mo naman bayaran monthly atleast eto sure value yung makukuha mo over time unlike sa bitcoin na uncertain kasi depende to sa market kung good or bad. Pero beware tayo sa mga insurance company, make sure na basahin ng buo yung contract and agreement, minsan kasi akala natin insured tayo sa sakit natin or aksidente pero after policy nila is hindi pala.

Yeah, para mamaximize yung profit sa bitcoin mas maganda itake yung profit regularly, kasi anytime pwede mo naman ipasok ulit especially pag gumanda yung market. Maganda yung may insurance and investment ka, wag dumepende sa isang source lang para may guarantee ka.

Maganda naman yung pinaplano ni op sa totoo lang, ako honestly, meron din naman akong kinuha na plan  sa Sunlife, yung pinaka lowest plan nila lang yung pinili ko, dahil ang sa ak in ng kahit pano ay ayos naman at para din sa anak ko.

At ang maganda pa dito yung pinambabayad ko sa plan kada buwan ay nanggagaling sa pag gawa ko ng mga trading activity dito sa crypto space. Kumbaga nagagawa ko ng sabay as long as na alam mo lang yung tamang diskarte pamamaraan dito.

Though wala pa akong baby ni girlfriend wala, 😝  ito yung time na makakapag-ipon pa ako ng kapital for investment purposes kumbaga paghahanda na rin para sa future malay ba natin eh makahanap ako ng maging ermat ng future baby ko. Dito sa sinabi mo bro ay para sakin napakagandang ideya ito. Talagang secured ang kinabukasan ng anak mo kung ganyan ang gagawin mo.

Lahat tayo ay may kanya-kanyang stratehiya paano isecure ang kinabukasan ng mga anak natin kasi nakadepende din naman tayo sa kung ano diskarte natin sa buhay lalo na sa source of income natin. Nagpapasalamat nga ako dito sa Bitcointalk dahil kahit papaano ay kumikita tayo ng paunti-unti di pa kasama yung swerte sa mga bounty campaigns.

Kahit saan naman naten tignan ay kelangan pa rin talaga ng insurance, bago tayo maginvest ng pera naten ay kailangan naten ng financial foundation like savings, emergency funds, kasama na rin ang insurance etc. Marami siguro saten ay sobrang ganda talag ng tingin sa Bitcoin o cryptocurrency pero kahit anong gawin naten ay di naten maguguarantee ang profit dito at obvoiously sobrang risky ng mga ganitong investment kahit na sabihin pa naten na sigurado tayo na sa Bullrun ay aakyat at magsskyrocket ang presyo neto.

Para saken before even starting sa mga investment ay masmaganda na mayroon na tayong financial foundation at kumuha na tayo ng insurance naten, basta kelangan lang siguro ay yung magandang company ang kukunin mo dahil ang erpat ko sobrang daming insurance na hinuhulugan noong araw kahit yung mga government lang ang naclaim niya like SSS.

Pinakasafe siguro na gawin isa split na lang ang income para hindi lang tayo nagpapasok ng pera sa isang basket lang, kahit naman na hindi malaki ang nahuhulog naten overtime lalake din yan.

natuwa ako sa Idea na nai share ni OP dahil hindi ko nakita na pwede nga talaga to,
since na may naitatabi naman talaga ako para sa education ng Baby ko , bakit hindi ko gawin etong sinasabi ni Kabayan?
and parang now mas magiging malinaw na ang pwede kong ipiting pera para sa pagaaral ng anak ko.
thanks OP I will update you in the future about sa outcome nitong plan and strategy.

Especially kung afford mo naman pareho, maganda na rin na may insurance atleast sure ka merong makukuha at bitcoin investment. Kasi who knows kung anong magiging surprises ni Bitcoin diba. Lalo kung longterm and matatag yung faith mo na magwork ang investment mo sa BTC kasi naaral mo na, I believe malaki laking profit yan.

Maganda rin yung idea ni OP na regularly kukunin nya yung half profit nya sa BTC, atleast meron na syang guaranteed profit, nagiincrease pa yung investment nya sa BTC. 

Hindi na nga kailangang mababa kabayan na insurance ang kunin mo eh kasi 4 year cycle ang target mo , imagine kung sumusweldo ka ng 60dollars weekly(pinababa kona para mas makatotohanan) so mag iinvest ka ng 30usd a week, in which 120 dollars a month ? so in total annually meron kang 1440 dollars , imagine magkano yon in 4 years and mas lalong magkano yon pag nag bullrun? kahit sabihin mo nalang na mag double or triple nalang eh meron ka ng 6 digits, baka bago mag aral or grumaduate ang anak mo eh Milyon na halaga ng insurance na kinuha or kukunin mo?

and we are talking Half of your money from signature campaign palang mate, hindi pa kasama yong real job na sweldo mo dyan? pero xempre kailangan mo din makakita ng consistent na campaign kasi alam naman natin na hindi lahat ng campaign eh long term , kaya yan nalang ang pinaka problema mo dito .

Tama. Bakit kapa mamimili, kung kaya mo naman na pagsabayin yung educational plan and crypto, then go for it. Sa Panahon ngayon, mas okay ng sigurado at meron tayong nakalatag na plano. Gaya ng ginawa ng aking mga magulang, kumuha sila ng educational plan before para sa akin but never ko iyong nagamit simula High school up to college, as in walang nakuha, hindi na macontact yung insurance company, dahil doon nagkatrauma na sila sa pagkuha ng mga insurance. If ever na magkaroon ako ng anak, gagawin ko padin yung ginawa ng parents ko na pagkuha ng educational plan but i'll make sure na trusted and hindi ako maloloko.

Sa mga tao na nakakausap ko pag patungkol sa insurance parang yan kasi ang agad ang pumapasok sa isipan nila. Parang hindi pwede isipin na may unexpected na mangyayari, ayaw naman talaga natin mangyari yan pero hindi naman din kasi natin hawak ang mga buhay natin.

Mas okay kung pagsabayin sila pero para sa iba na okay na at stable naman ang galaw ni Bitcoin, di na sila kumukuha ng mga ganitong plans. Pero tulad nga ng sabi mo, kung kaya mo dalawa na meron ka, mas okay yung ganon kasi may peace of mind ka at hindi mo na poproblemahin pa kung ano't anoman.

Kumuha ako ng educational plan para sa anak ko at nasa 5 years ko na rin syang hinuhulugan sa ngayon.

Sure din kaming matatag ang napili naming insurance company. Ang hirap mamili sa totoo lang.

Iba pa rin ang ready na para at least, secure na ang future. Kumbaga kung may worst-case scenario in the future, may aasahan akong backup at di rin natin masabi ang puwedeng mangyari. Pero sa awa ng Diyos, sana wag ng dumating sa worst-case scenario.

For me, parang di appropriate kung pipili between educational plan o Bitcoin kasi in the first place, magkaiba ang purpose technically kaya natin sila kinonsider sa ating mga financial plans. Kung kaya naman silang pagsabayin, why not? Although pag may educational plan, talagang dapat isapuso ang desisyon na kumuha nyan dahil di rin biro ang monthly payment at as much as possible, walang mintis sa pagbayad.

Buti nalang at naisip mong gawin yun at hindi ka nagpadala sa mga scammer at hacker na yan. Nung nakaraan lang ilan ang nabiktima ng mga yan dahil nga sa pagpapanggap nila na staff sila sa banko and syempre yung iba vulnerable sa ganyan at nadadala sila since nabibigay nga sakanila yung details na akala nila banko lang ang may alam.

Mabuti nalang at aware ka sa mga ganyang istilo ng hacker, wala talagang bobong mga hacker, isipin mo alam lahat ng details info mo, kaya lang hindi nya hawak at control otp at pin mo, sa halip ikaw lang talaga nakakaalam at my hawak nito.

At least sa ganung mga sitwasyon ay naging sensitibo ka rin,kung sa ibang tao yan ginawa malamang nadali na sila. before naranasan ko rin yung ganyan, hininhingi din otp qu, sabi qu bakit ko ibibigay sayo, akala lang may karapatan na makaalam nito wala ng iba... tapos nagiinsist talaga at sinabi ko nalang sa scammer na kilala kita at alam ko isitilo at alam ko rin kung nasan ka, after nun biglang naputol paguusapa namin...

Ako ang pipiliin ko siguro Bitcoin plan ito ay dahil sa nangyaring noong early 2000 na fiasco sa Platinum at legacy plan baka maulit ito sa Bitcoin, volatile nga pero sa future prediction mukhang maganda ang hinaharap ng Bitcoin masasabing highly volatile sya sa market pero palaging napapatunayan ng Bitcoin ang kanyang performance sa Bitcoin na pabuti ng pabuti ang price nya yung 15 years na plan sa insurance ay kayang mahigitan ng pagiinvest sa Bitcoin.

Pero sa totoo lang pareho namang may risk, pros and cons sa dalawang yan, pero ang pinaka the best talaga ay makapag patayo ka ng mga business na magsusustain sa kabuhayan at education ng anak mo, na maari mo pang maipamana sa iyong mga anak.

Actually satingin ko maganda naman yang plano mo. Kumbaga since alam naten na may pros and cons pareho bakit hindi naten subukan pareho diba? Best of both worlds kumbaga. Mahirap narin kasi syempre na mag risk ng buo sa isa lalo na since future education ng anak ang pinaguusapan. Kung ako ang nasa kalagayan mo panigurado ganun din ang gagawin ko, para lang din makapa pareho and if mag work naman ng maayos silang dalawa edi go lang and if may hindi man sumangayon na pangyayare sa plano sa isa sa mga options edi at least may back up pa at hindi ganun kasakit ang nawala.

Sinasang-ayunan ko ito ng husto, kung long-term ka nga naman na holder, wala ka talagang pakialam sa mga ngyayari dahil ang mindset mo ay ibebenta mo siya na sa tingin mo after 10years ay magmamature na siya. Para sa akin kasi, parang ganun ang Bitcoin or mas higit pa nga sa insurance.

Posible pa nga na wala pang 10years ang price value ni Bitcoin ay malamang mataas na talaga dahil halving ang pagdadaanan nyan posibleng 10x or more na ang presyo nyan sa capital na ilalaan natin para sa bagay na yan. Though, hindi ko naman sinasabi na hindi maganda ang insurance, dahil okay din naman yan, at dalawa lang ang nakikita kung insurance company na kilala at masasabi kung matatag din tulad ng Sunlife at Manulife. Pero kung kaya namang natin pagsabayin bakit hindi, diba?

Maganda yang plano mo, kung kaya pagsabayin bakit hindi di ba?

Nung una hindi rin ako naniniwala sa insurance na yan kasi sa isip ko dagdag gastos lang. Magbabayad montly o quarterly tapos wala namang guarantee na magagamit yung binabayaran mo. In most cases kasi sa life insurance, kapag namatay ka lang saka makukuha ng beneficiary ang benefits. Pero nagbago yung pananaw ko nung recently lang, na stroke yung kapatid ko at dahil sa insured sya, nakuha nya yung critical illness benefits amounting to 750k. Dun ko na realize ung importance (though insured naman ako almost 5 years na sa isang kilalang insurance company) ng merong ganun.

Mas ok ang may insurance at the same time eh meron ka ring Bitcoin investment. Hindi natin masasabi ang panahon pero mas panatag ka kung alam mong secured ka. In the end para naman yan sa kinabukasan ng mga anak mo.

Sa bitcoin hindi mo talaga mapapansin ang volatility kung naniniwala ka at nagtitiwala sa HODL , kasi wala tayong pakialam ano man ang takbo ng prices dahil
mas nakafocus tayo sa kung kelan natin ito ilalabas.
kumbaga halos di na natin bibigyan ng pansin ang Bitcoin price sa oras or panahong ito, instead sa panahong kung kelan natin desisyong i benta.
Maganda din naman ang plan mo mate kasi multi strategy yan , kumbaga mas gusto  mong secure ang investments mo .
pero kasi para sakin mas ok ako sa pagkuha ng mga Plans kasi di natin masasabi ang sitwasyon sa future.
pero mas ok na ang nasa dalawang lugar naka posisyon ang pera natin.

Why not both? You can do esucational plan da mga known at huge bank tapus invest in bitcoin for long yerm say meron ka nang 3 years old then until maging college yan in 14 years magkano na bitcoin value niyan.

Hindi masama ang maghanda para sa hinaharap lalo na kung ang pinag-uusapan ay ang future ng pag-aaral ng ating mga anak.
Dati rin akong kumuha ng educational plan pero yung pre-needs company na pinagkunan ko ng plan ay nagsarado ng twice, nalimutan ko na yung isang insurance na pinagkuhanan ko before tanging ang natandaan ko nalang ay yung platinum plan.

Kaya kung anuman yang mga binabalak mo ay maganda naman siya sa aking paningin na nakikita, bagama't volatile nga talaga si Bitcoin ay ayos lang yun dahil karakter na talaga ni Btc yan. Pero kahit na meron siyang kalakip na ganyang risk ay sa paglipas ng panahon naman ay nakita natin na hindi talaga bumaba ang presyo nito sa merkado simula nung ito ang nalikha noong 2008 pa. Oo, nagkakaroon ng matinding pagbagsak pero nasaksihan naman natin na napakalayo parin ng kanyang value kung ikukumpara natin sa hinaharap sa noon.

Kaya ituloy mo lang yang gagawin mo, kaya nga para sa akin ay mas gugustuhin ko ng mag-ipon ng bitcoin kesa sa mga insurance o mutual fund na tinatawag though wala akong sinasabi na masama ang mga insurance pero mas nagagandahan lang ako sa Bitcoin kesa dyan sa aking paniniwala na ito.

Kung may pera naman tayong lahat hindi na kailangan mamamili sa dalawa. Sa tingin ko dapat parehong meron tayong investment dito sa dalawa.
Pero kung limited lang talaga ang ating pera syempre dun tayo sa low risk or sigurado which ang insurance para sa mga future ng mga bata.

Bitcoin kasi talaga hindi mo talaga mapipredict yan kung kailan tatataas or bababa at ang nakakatakot pa ay mawalan ito ng value.

For now sobrang unstable ni Bitcoin and mukhang risky itake pero actually you can have it both naman since long term naman ito and may mga cheaper plan naman sa insurance that offers life insurance and educational plan at the same time, also you can start investing with Bitcoin at a cheaper price naman kahit paunti-unti as long as consistent ka.

Sobrang need na talaga naten paglaanan ang mga bagay bagay at maging handa kase sobrang tumataas na ang mga gastusin kaya piliin naten yung mga investment na ok at talagang kikita tayo.

Tama, bitcoin supporter ako pero may times talaga na maiisip mo na pwede parin mangyari to na baka hindi masunod yung anticipated cycle na hinihintay nating lahat which is wag naman sana mangyari yun. Still do risk management kahit bitcoin ang for me safest investment dito sa volatile cryptocurrency market. Gumawa parin tayo ng emergency funds even if may insurance kasi di natin alam baka need natin ng instant money, atleast may mabubunot tayo. I believe mas importante bumuo muna ng emergency funds rather than insurance. Insurance comes first, investment second and third is insurance. Personal opinion ko lang to, give me insights din if ever may mas maayos na priorities kayo.

Ito scenario lang ito, "What if mag accept ng Bitcoin payment yung mga educational institutions in the future na malaki na yung anak mo"? I know risky yung Bitcoin market pero sa tingin ko ibahin mo lang yung dalawa at ang crypto cycle hindi naman yan forever, uncertain yan just because it happens 3 times ay hindi ibig sabihin ma uulit ng uulit yan. Yung real job mo ay pang real life na yan then yung earnings mo online ay ilaan mo sa Bitcoin or wag mong hatiin yung real job salary mo, maybe 1/4 lang nito ang ilagay.

Sa tingin ko ay maganda ang naging plano mo. Pero, tingin ko eh di ka dapat mag stick sa isa. Generate alternative plans narin para if ever man na hindi nangyari ang unang plano is may back up. Wala naman kasing katikan kung in around 4 years eh magkakaprofit ka sa bitcoin holdings mo. What if hindi? What if baliktad? Although napakaganda nga ng performance ng bitcoin for years, may possibilities pa rin na bigla itong bumagsak sa kung anumang kadahilanan, thoug sobrang unlikely nyang mangyari sa kasalukuyan.

Magandang strategy nga yung ganyan kabayan. Na kahit ikaw ay isang financial advisor ng Prulife, meron kang ibang plan at hindi lang basta plan kundi back up na din kung sakali nga lang naman na hindi maging matagumpay yung sa Pru mo na insurance. Tungkol naman sa paghohold ng bitcoin. Madami na tayo, siguro pati kayo na nabasa tungkol sa mga retirement plans, pension plans at pati na rin educational plans sa hinohold nilang bitcoin kaya yung ganitong mga plano ay parang normal nalang din.

Posible kaya na yung ganito ay inside job at merong taga bangko na alam na alam yung progress ng credit card mo kaya aware sa new cc mo? Nireport mo na ba sa kanila o hindi mo rereport?

Agree ako dito as safe haven ng invest kung ikukumpara ang pagiipon sa banko na sobrang liit ng tubo tapos may risk pa na mahack ang iyong account kung sakali man na magkakamali ka sa pag entertain sa scammer.

Kanina lang ay naka experienced ako ng scam sa credit card ko. Ngayon kasi ang expiration ng card ko at may tumawag sakin na nagpanggap na sa Metrobank sya. Naconvince nya talaga ako dahil alam nya na naipadala na sa akin yung new cc ko tapos alam dn nyo complete info ko kasama na ang card number ng credit card ko.

Nalure nya na maibigay yung details ng cc ko dahil comfortable ako na galing sya talaga sa metrobank alam nya buong details ko pati yung arrival ng new cc ko sa address ko which binanggit nya dn. Nagsimula lang ako magduda nung kinukuha nya yung OTP pin para sa grab pay transaction na sabi nya ay para vouchers na icoconvert nya galing sa old cc points ko which is meron naman talaga. Binaba ko agad yung caal then search sa facebook dahil duda na talaga ako. Laking gulat ko na modus pala talaga ito dahil may mga naka experience din nito recently. Buti nlng at hindi ko binigay yung pin ko kaya hindi ako nakaltasan.

Gumastos ako ng 400php para sa new cc replacement as safety precautions. To make it short. Hindi na talaga advisable maginvest sa bank since sobrang daming danger at maaari ka talaga mabiktima since may insider information ang mga scammer na maaari na maconvince. Sa pagkakaalam ko sa insurance ay need in person iclaim ang funds at need ang policy kaya sobrang safe nito in terms of physical and digital attack. Nice thread

1500php lang per month sa Prulife UK. Sobrang tagal na naman na insurance nito at trusted brand talaga kaya panatag ako bukod sa financial advisor ako dito. Minimum lang yan sa educational plan nila kaya yan muna kinuha ko. Mas mura kung baby pa kaya mas maganda kung sisimulan agad.

Naisip ko lng din na isabay as assurance kung sakali man na mayroon hindi magclick sa dalawa(insurance or bitcoin). Pangit din kasi na all-in tayo sa isang investment sa future since di natin alam ang mangyayari while may method naman tayo na maassure natin both pwede tayo maginvest while minimize risk. Salamat sa pag acknowledged ng topic.

Yung mama ko ay kumuha ng educational plan ko pero nabankrupt at hindi lang ata isang company nangyari yun kaya noong lumaki laki ako, naisip ko na parang hindi suitable sa akin yan para sa anak ko. Mas mainam na kung magse-save, savings nalang sa bank at yun na ang magiging future educational fund ng anak ko ang cons lang nito ay bababa ang value dahil sa inflation pero madaling maliquidate naman. Mahirap  isipan yung mga ganitong bagay dahil hindi naman ako magaling sa bagay na ito. Pero sa pagi-invest sa Bitcoin parang set of plans ang nagagawa ko kasama na diyan ang educational future fund ng anak ko.

Mga magkano yung educational plan na mababa na kukunin mo? Mukhang magandang strategy yang gagawin mo dahil isa ka namang financial manager at mas maalam ka sa bagay na ito. Interesting yung topic na ito kabayan. Sana magpatuloy pa mga discussions dito at mag share ka pa ng mga makabuluhang posts tungkol sa insurance at finance dahil lahat naman tayo dito may ideya na sa bitcoin.

Maaring may iba dito na mayroong mga baby na plano nyo isecure yung future sa pmamagitan ng maagang pagiipon. Isa na ako dito at dahil financial manager ako ng isang insurance company ay naisip ko na gawin ang thread na ito para unbiased decision making.

Naisip ko kasi na both Insurance at Bitcoin ay magandang way para magipon para sa educational plan ng baby ko pero undecided ako since both ay may pros and cons na familiar ako since involved ako sa dalawang ito.

Maganda ang insurance educational plan since mga professional fund manager ang humahawak at nagpapaikot ng funds ko sa stock market pero maliit lang talaga ang profit margin since safe trading lang naman sila at absurd naman kung kukuha ka ng educational plan na aggressive type since future ng anak mo ang nakasalalay dito. Sa Educational plan ay guarantee mo na ang final output ng investment mo ay more or less na dikit sa total investment meaning assured yung ipon mo pero kontin ang profit.

Sa Bitcoin naman ay sobrang volatile ng market kaya may chance na mag incur ng losses in the future. High risk high reward kumbaga pero kung titignan ang chart ni Bitcoin ay sobrang ganda ng performance long term kaya the best din sa long term investment kagay ng educational plan.

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.