Topic: FinCen регулирует операторов цифровых платеж (Read 868 times)
Агенство по сетевым финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила новое руководство для регулирования цифровых бирж и платежных систем с ним связанных , постановив, что такие компании могут быть рассмотрены как поставщики финансовых услуг в соответствии с законодательством США.
Агентство FinCEN сегодня опубликовало два документа, регулирующих цифровые валюты.
Первый относится к применению существующих положений FinCEN к торговым площадкам(биржам) используюим криптовалюты, в то время как второй касается применения правил FinCEN к криптовалютной платежной системе в целом.
В постановлении FIN-2014-R011 FinCEN отмечает, что любые цифровые биржи должны лицензироваться включая обменники только крипто-крипто.
В постановлении FIN-2014-R012, агенство подтверждает, что любые цифровые операторы обязаны регистрироватся как финансовые агенты .
Сотни Bitcoin компаний, выпустивших незарегистрированные ценные бумаги Counterparty, Cryptostocks, получили письма от SEC с запросом на получение информации по ценным бумагам и биржам., SEC просит эти цифровые компании добровольно предоставить любую документацию относительно размещения незарегистрированных ценных бумаг. Многие Bitcoin компании предвидели такие действия от SEC и имеют необходимую информацию в уже подготовленном виде.
Примечательно, что крупные компании в этом секторе, такие как BitPay указали в прошлом, что их услуги освобождены от руководства FinCEN, поскольку они облегчают сделки между потребителями и клиентами , являясь только финансовыми посредниками..
Тем не менее, Пиллсбери Уинтроп Шоу Питтман адвокат Марко Сантори сказали CoinDesk что последнее руководство ФинСЕН подразумевает, что освобождение применяется только в тех случаях, когда обе стороны сделки подчиняются закону о банковской тайне Закон (BSA), регулирует финансовые институты, например так как это происходит в процессинге кредитных карт,при трансфере средств между клиентами и банками.
Сантори объяснил:
" Это говорит, о том, что если вы оператор по переводам цифровых средств , при этом вы не освобождены от общих правил принятых на финансовых рынках , на самом деле, вы делаете бизнес выполняя финансовые услуги ".
Андрей Иттлеман , адвокат Fuerst Ittleman далее подчеркнул,-- постановления , возможно, являются тревожным знаком для цифрового рынка , который может рассматриваться агентством как единое целое с финансовым рынком
"Основываясь на моем чтении этих документов, я не уверен, есть ли ограничения на [MSB] определения," сказал он. "Мне кажется, что, в соответствии с ФинСЕН, любая компания, которая имеет дело с Bitcoin является финансовым агентом ..».
В двух письмах, ФинСЕН заместителем директора Джамал Эль-Хинди излагаются аргументы в результате чего компаниям в США, которые способствуют проведению цифровых сделок может потребоваться сдавать дополнительные отчеты ..
Если компании выполняют услуги на рынке цифровых валют и не вполне уверены в своем статусе, они должны , зарегистрироваться в FinCEN,"
.http://www.coindesk.com/fincen-rules-bitcoin-payment-processors-exchanges-money-transmitters/
Повторение темы , но более расширенное...
Jump to: