Topic: Правовое сопровождение ICO - SAFT, KYC, AML (Read 455 times)

Здравствуйте, все выслали.

После этого мы везде видим одинаковые "дисклеймеры", запрещающие покупку токенов гражданам США, которые не несут в себе никакой юридической силы 

Здравствуйте, пришлите мне пожалуйста тоже КП в личку.

Проблема в том, что многие клиенты не хотят платить за анализ проекта — а юридическое заключение — это первый шаг к реализации, потому что советовать юрисдикцию, оценивать предстоящий объем работ и затраты без анализа — невозможно.

Поэтому те, кто правда подошёл к реализации и серьезно относятся к будущему своего проекта — делают всё правильно. Школьники, студенты, безденежные "носители идей", — бегают в поисках бесплатной консультации — там послушают, тут послушают и что-то будут лепить на коленке.
Отсюда и копипасты.

Спасибо, поправил!

Добрый вечер, не могу отписать в личные сообщения т.к. у Вас не стоит галочки:  Allow newbies to send you PMs. (Найти ее можно так: Profile/ Personal Message Options /  Allow newbies to send you PMs.)
Если не найдете, можете сразу писать в 
Телеграмм: @Anubis100

Прошу контакт в телеге выслать, для связи по юр.вопросу

Если честно, то я не могу сказать точный процесс работы других юр. компаний, но у нас обычно главный задаваемый вопрос в самом начале - выбор юрисдикции. И уже довольно давно не проводили ничего в Сингапуре, т.к. действительно куча проблем начинает возникать. Сейчас упор на Эстонии, Гибралтаре, даже Беларуси, но суть в том, что интернету довольно тяжело помочь клиентам в этом выборе (к примеру) т.к. для каждого проекта она должна быть своя (в зависимости от потребностей). По поводу однотипных консультаций и решений - тоже часто замечаем однотипные решения (причем в абсолютно РАЗНЫХ проектах), но в большинстве случаев они возникают либо из-за бездумного копипаста (даже юристами) из интернета или других проектов, либо действительно недостатку опыта т.к. все только-только включаются в эту тему и не понимают, как правильно делать (именно из-за этого у проектов потом огромные проблемы возникают, в особенности с документацией).

Здравствуйте, извините за долгий ответ, не успеваем сейчас ничего

Процедура KYC является процедурой, обязательность которой устанавливается в Рекомендациях ФАТФ и Рекомендациях Базельского комитета «Знай своего клиента». Принцип KYC применяется почти во всех юрисдикциях, особенно строго за его соблюдением следят в странах, являющихся членами и наблюдателями в ФАВФ и Базельского комитета по банковскому надзору (в последнем участниками и наблюдателями являются центральные банки стран).

Основной процедурой реализации принципа KYC является идентификация клиентов (изучение, проверка информации, максимально возможное подтверждение и обоснование имеющихся сведений о клиенте, его операциях и других сделках, установление и идентификация выгодоприобретателей по ним). Однако, как принято считать, идентификацией клиента соблюдение принципа KYC не исчерпывается.

Организации, осуществляющей банковские, кредитные, инвестиционные, валютно-обменные операции рекомендуется предусматривать разработку адекватной политики и процедур, включающих:
- порядок осуществления таких операций и иных сделок;
- мониторинг движения денежных потоков по счетам (вкладам);
- управление рисками.

В России принцип KYC реализуется в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положением от 15.10.2015 №499-П Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Защита персональных данных при реализации принципа KYC в России осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ.

White Paper , Yellow Paper - не спорю , но это больше к токеномике, концепции проекта, я про юридическую сторону :
Privacy policy , Terms and Conditions и т.п , они однотипны, но почему то лойеры впаривают это все за бабки и гордо называют комплект документации для ICO .
Я перерыл все компании которые оказывают юридическое сопровождение ICO - и все предлагают одно и то же.
Начиная от регистрации компании в Сингапуре (только все молчат о том , что это такой гемморой) , консультации по SEC и прочему, когда все это уже есть в сети, я бы еще понимал были бы подвязки и выходы на людей которые решают определенные вопросы , но это нет и не будет, это тот же хайп для юристов, что и хайп у блокчейн разработчиков ( смарт контракт для ICO за 5000$ ) - бред полный, после аудита у OpenZeppelin оказывается, что контракт полон дыр и багов.
Дальше хуже : маркетологи и digital агенства которые впаривают свои услуги по комплексному сопровождению ICO , которые имеют опыт продвижения стандартных продуктов и проектов на рынке , но все обладают экспертизой и компетенциями......

Смотря какие проекты. Практически все большие и с интересной технологией делают оригинальные wp и описание, сами пишут тех. описание и нанимают людей для переработки под ЦА. Если скам, то пытаются экономить и копипастят у других.

Да пусть бы копировали — если бы они их еще и читали...

Чем отличается практика по привлечению инвестиций от ICO? Это те же FinTech, Banking/Finance. Опыта достаточно должно быть — просто никто не хочет:
а) Платить за работу юристов
б) Работать за то, что платят.

Поэтому и появляются однотипные запреты "гражданам США и Сингапура", слово-в-слово скатанные TC, дисклеймеры и люди с топиками во Вконтакте "ПОМОЖЕМ С ICO".

У проектов ICO дисклеймеры почти однотипные, юристы сами их копируют друг у друга, потому что практики у компаний реально мало по данному и свежему направлению.

У нас WP — аналог проспекта при IPO. Погуглите — такие проспекты у всех онлайн есть.

При проведении ICO на сколько сейчас необходимо организовывать KYC и не будет ли это дополнительной проблемой по российскому законодательству (сбор и хранение личных данных)?

Здравствуйте! Статус WhitePaper до конца не определен юридически. Все зависит от юрисдикции зарегистрированного проекта.
Но если обобщить практику, то в настоящее время к вопросу определения whitepaper имеется три подхода:
1) как в инвестиционному меморандуму (например, в США, Швейцарии);
2) как к рекламе;
3) как к простой информации о проекте.
Помимо юрисдикции, определение статуса Вашего WhitePaper зависит и от его содержания.

По поводу ответственности: Ответственность устанавливается также в зависимости от конкретной юрисдикции и его содержания. Так, за несоблюдение инвестиционного меморандума или за обман в рекламе ответственность может наступить вплоть до уголовной.

Что такое вайтпейпер с юридической точки зрения?
Есть ли обязательность у разработчика следовать абсолютно всему и именно так как было написано в документе?

Не могли бы поподробнее описать вопрос?

SAFT: Simple Agreement for Future Tokens (Простое соглашение для будущих токенов)SAFT представляет собой контракт между разработчиками и инвесторами.

Механизм SAFT выглядит следующим образом:

1) Разработчик основанной на токенах централизованной сети заключает письменное соглашение SAFT с аккредитованными инвесторами. В соответствии с SAFT, инвесторы должны выплатить денежные средства разработчикам в обмен на право получить токены после готовности сети. Инвесторы обычно получают скидку. На данном этапе разработчики не выпускают предпродажных токенов, однако они направляют необходимые документы в SEC.

2) Разработчик использует деньги на развитие сети. На это могут уйти месяцы или годы. Токены все еще не выпускаются.

3) После готовности основного функционала сети разработчик создает токены и отправляет их инвесторам, которые могут продавать токены населению на открытом рынке с целью получения прибыли. При желании сами разработчики также могут продавать токены населению.

Таким образом, авторы концепции не пытаются обойти законы о ценных бумагах, а, наоборот, стремятся их использовать. Поскольку токены, соответствующие SAFT, являются ценными бумагами, разработчики обращаются с ними соответствующим образом. То есть при продаже токенов по SAFT они следуют правилам закона о ценных бумагах, аналогично получению венчурного финансирования. Сами токены не предлагаются и не продаются, инвесторы получают традиционные бумажные документы, а токены выполняют чисто технические функции.

Описание взяли из одной интересной статьи в интернете, думаем, что очень четко описывает эту концепцию 
Скоро будем статью по данной теме писать, сделаем отдельным обсуждением)

Привет. А что такое SAFT?

Если вопрос по сопровождению Вашего ICO (или нужно раскрыть и разобрать какой-либо вопрос отдельно)

Добрый вечер, не могу отписать в личные сообщения т.к. у Вас не стоит галочки:  Allow newbies to send you PMs. (Найти ее можно так: Profile/ Personal Message Options /  Allow newbies to send you PMs.)
Если не найдете, то можно отписать мне в вк (ссылка на нашу группу есть в первом посте) - Nik Demin

Выслали на почту 

Хотел бы тоже взглянуть на коммерческое предложение! Киньте в лс, спасибо!

Ясно все, скиньте вашу телегу в лс, отпишу там

Добрый вечер, не могу отписать в личные сообщения т.к. у Вас не стоит галочки:  Allow newbies to send you PMs. (Найти ее можно так: Profile/ Personal Message Options /  Allow newbies to send you PMs.)
Если не найдете, то можно отписать мне в вк (ссылка на нашу группу есть в первом посте) - Nik Demin

Вышлите мне в лс коммерческое предложение, буду очень признателен!

Если небольшой частный вопрос, можем тут ответить, задавайте) Если вопрос по сопровождению Вашего ICO (или нужно раскрыть и разобрать какой-либо вопрос отдельно), то можем выслать коммерческое предложение в лс.

Модераторы закрыли, был наш косяк с дублированием темы, сейчас исправились 

Цена вопроса?

Прошлую тему зачем удаляли?, там много вопросов было же

Бесплатно отвечаем на интересующие Вас вопросы) 

Здравствуйте, здесь Вы можете задавать интересующие Вас вопросы, чтобы убедиться в нашей компетентности и заодно помочь себе!

Осуществляем юридическое и маркетинговое сопровождение Вашего pre-ICO и ICO проекта по низким ценам. 

Мы можем помочь с:

1) Юридическими вопросами в рамках реализации Вашего проекта (Подберем юрисдикцию, зарегистрируем компанию, разработаем меры для снижения налоговых рисков, разработаем внутреннюю документацию для проведения ICO, создадим механизм привлечения фиата в рамках ICO, минимизируем риски Вашей личной ответственности и пр.)
2) Разработкой WhitePaper
3) Моделированием токена
4) Анализом рынка для определения инвестиционной привлекательности проекта
5) Маркетинговым сопровождением проекта (написание и размещение контента в любых формах, ведение корпоративных блогов, написание и публикация научно-исследовательских работ и пр.)

Список проектов, которым мы оказали поддержку:
Bananacoin, MtCoin, ICOPlate, Bubbletone,Brandcheck, Kript.io и пр.

Подробнее о нашей работе тут: https://vk.com/cyberlawadvice

По вопросам сотрудничества, пишите в лс