J'avais un compte il y a très très longtemps ici mais j'ai complètement oublié le nom
je dois donc utiliser ce compte malheureusement ...Je me permets de refaire le topic de Jarvis car le projet à changer depuis 2017-2018, et il y a eu beaucoup de news !
Petits points à savoir :
Je ne bosse pas avec Jarvis
Je suis un investisseur ( achat avec une moyenne de 0.15$ par JRT ).
J'ai une vision long terme et je vais essayer d'être le plus objectif possible ici
Ne pas hésiter à poser vos questions si vous comprenez pas 2-3 trucs ici ..
Alors déjà faut savoir que Jarvis c'est surtout un projet axé forex crypto pour les connaisseurs, pour le moment il est un peu en mode sous-marin mais il risque d'exploser dans pas longtemps...
A l'heure actuelle, le protocole qui est au cœur de Jarvis est Synthereum.
Il permet de créer des actifs synthétiques surcollatéralisés par de l'USDC (dans un premier temps) de manière extrêmement capital efficient et avec 2 méthodes différentes.
On a deux contrats dans le protocole qui sont :
Le contrat "Bank", vous pouvez créer des synthétiques, par exemple des jEUR, en surcollatéralisant vous même avec des USDC et des UMA puis par la suite avec des ETH / BTC / JRT / LINK / AAVE etc... (la DAO décidera les tokens à ajouter)
C'est le modèle "selft minting" de MakerDAO à la différence qu'on peut selfmint des devises avec des cryptos.
Le contrat "Broker", (qui est la vraie innovation) vous achetez sans slippage a une contrepartie (le LP) qui surcollatéralise à votre place. Cela veut dire que vous obtenez un synthétique au vrai prix de l'actif sous jacent et sans risquer la liquidation. Tous le risque est supporté
par le LP qui constitue la contrepartie. C'est le modele "minting vs LP".
Au lieu d'utiliser un AMM classique, qui est capital inefficient, ne garanti pas de peg, et à un slippage, Jarvis utilise donc un système innovant : les LP doivent maintenir une balance en USDC et quand quelqu'un veut acheter un actif, le LP émet
l'actif en déposant du collatéral et le vend, et quand quelqu'un veut en vendre le LP rachète et brûle l'actif, récupérant le collatéral. Tout cela se passe dans une seule transaction et peut être vu sur app.jarvis.exchange.
Le contrat broker permet aux synths d'être échangé contre USDC au prix de l'oracle chainlink.
Conséquences : jEUR est tout le temps peg. Les autres stables euro peuvent faire des pools avec jEUR pour faciliter les arbitrages pour maintenir leur peg (donc yield euro). Ca rend nos synths très peu risqués.
- Pour les utilisateurs --> c'est intéressant d'acheter sans slippage et de ne pas être liquidé.
- Pour les LP --> ça leur permet d'avoir une position inverse à l'utilisateur et d'être en levier, mais contrairement a SNX, il faut juste maintenir un collatéral ratio (CR) de 125% (actuellement) en USDC. Rien a voir avec un CR de 500% exigé sur SNX et avec une dette libellée en crypto (BTC par exemple) ou vous serez rekt si le BTC moonshot car votre dette en valeur va exploser.
Le protocole permet d'émettre et échanger sans slippage des fiat synthétique, créant de fait un marché du Forex on-chain.
Actuellement on a 3 fiat synth de dispo, le jEur, le jGbp et le jCHF.
Le but étant de créer autant de fiat que les utilisateurs ont besoins, jPln / jKrw / jCny / jNgn etc...
Comment ça fonctionne :
- Pour émettre un jFiat, c'est le contrat "bank" on dépose un collatéral et on emprunte par la suite, c'est pas nouveau dans les cryptos, ça a déjà été fait. Pour l'instant on peut mint des jEur avec des USDC & UMA et dans le futur, on pourra mint avec des JRT, ETH, BTC etc..
- Pour l'échange, c'est simple, on achète / vend nos synths aux LP ( liquidity providers ) au prix donné par chainlink.
Jarvis est en train de construire une infrastructure qui permet a n'importe qui de:
Coté pro
devenir broker pour des marchés financier comme le Forex, les stocks, et les cryptos.
Coté retail
d'entrer dans la DeFi avec d'autres devises que le dollars (eur, gbp, etc) tout en ayant la même liquidité que le dollars ( USDC ), et faire du yield sur ses stables sans prendre de risques. Ce sont les premiers à avoir mis en place un design aussi master race que je
vais expliquer plus bas.
Le produit final, à terme, deviendra à terme une sorte de Revolut version crypto. Mais il y a d'autres étapes avant et qui permettent déjà d'engranger du cashflow.
Les synths étant collatéralisés par l'USDC, et grâce au peg, ça permet de convaincre les boîtes on/off ramp de bosser avec Jarvis car ça facilite le business avec les banques, pour le moment il y a MtPelerin qui bosse avec Jarvis ( 0% de fees pour rentrer ou sortir des cryptos avec les jFiats car Jarvis sponsorise les frais pour le moment).
Enfin, plus important, puisque les synths sont échangeable pour de l'USDC sans slippage, alors tu peux faire des swap synth < usdc > token sur les amm en utilisant la liquidité de l'USDC, c'est l'atomic swap.
C'est le vrai killer feature de Synthereum l'OCLR. Ca permet de swapper des synths pour n'importe quel token avec la même liquidité que l'USDC sans créer de pool (je sais pas si vous réalisez a quel point c'est lourd ce que je viens de dire).
Par exemple si je veux swap du jEUR contre du LINK, du jEUR contre du AAVE, et du jGBP contre du SUSHI, on a pas besoin de créer les pools jEUR-LINK // jEUR-AAVE // jGBP-SUSHI
Vous imaginez bien que la liquidité serait pourrie a moins d'avoir des centaines de millions dans chaque pool. Ici, pas besoin justement. Les synths seront burn contre des USDC, qui seront swappés avec le token souhaité. Virtuellement ca revient donc bien à acheter un token avec des EUR ou des GBP mais sans souffrir du problème de liquidité et donc de slippage. Même les CEX ( Binance par ex. ) ont des soucis avec la liquidité sur ces monnaies.
Tout est minté / burn au prix de l'oracle Chainlink donc le peg est assuré. Ca permet donc de faire des arbitrages avec les AMM.
Euro Stasis par exemple (EURS) qui eux font des euros tokenisés, et non pas synthétiques, même avec leurs pools qui possèdent des millions, leur peg est décalé de plus de 2%. Parce qu'ils peuvent pas faire d'arbitrage.
Si on faisait une pool EURS / jEUR, ca permettrait de rétablir le peg et de faire du yield en stablecoin Euro. Ca revient a avoir un livret A en euros sous stéroïdes et qui ne risque pas de se manger des intérêts négatifs. C'est particulièrement intéressant pour les trésoreries d'entreprises et certaines en Suisse se sont d'ailleurs pas gênées pour contacter Jarvis a ce propos.
Si vous avez tout suivi vous comprenez pourquoi Synthereum est une infrastructure ultra intéressante a intégrer dans un web wallet. Ca permet de proposer aux clients d'entrer en Euros, en CHF, en GBP, etc sans se prendre de slippage du démon. C'est ce qu'a compris Mt Pélerin récemment et c'est pour ca qu'ils bossent avec Jarvis maintenant et permettent d'acheter ou de vendre vos cryptos sans passer par un CEX (moins d'etapes donc moins de fees a payer).
Synthereum est donc pour le moment plutot axé B2B en terme de business model. Les volumes proviendront notamment des utilisateurs des wallets qui auront intégré la solution de Jarvis. Des fees sont prélevés par le protocole a chaque mint/burn, c'est de la que vient le cashflow, et ces fees qui sont re-distribués aux LP et aux holdeurs du token de gouvernance, le JRT.
Le but étant d'être intégré dans plusieurs wallets, pourquoi pas Ledger qui bosse déjà avec Paraswap et Jarvis est en relation direct avec Paraswap, puis aussi dans d'autres on/off ramp.
Pour le moment, il y a pas mieux pour rentrer ou sortir des cryptos, ça devrait pas être difficile de trouver de nouvelles ramp, on connaît tous les frais de Binance etc.. pour faire un retrait ou juste les frais de transactions pour juste acheter un peu d'eth.
Ici on a seulement les frais des dex.
Ce qui arrive prochainement :
- Polygon + yieldfarming en stable
- Stack et Vesting de ses JRT :
Le stacking va permettre de toucher des récompenses tous les mois en étant actif par le voting.
Ca donne du pouvoir pour voter
L'emprunt sera gratuit quand on selfmint avec le Stjrt et d'autres trucs qui sont en train d'être voté.
Boost les fees des LP en fonction des stJRT en possession (plus ils en ont, plus les pool seront choisi et plus de fees seront gagnées).
Le Vesting, on va lock nos tokens pendant x année et on ne pourra plus y toucher, on va toucher des rewards du protocole + un gros boost sur le programme farming. Le vesting est top pour s'assurer un salaire tous les mois sans rien faire
- Le selfmint en fin d'année, surtout avec JRT, ça va permettre de faire une boucle comme SNX avait fait avant de faire un gros pump JRT -> StJRT ( stacking du JRT ) -> Mint jEur -> rachat de JRT avec les jEur -> restacking des nouveaux JRT et ainsi de suite.
- Le multi lp -> on pourra déposer nos USDC et générer du yield, toucher la moitié des fees du protocol
Avec le multi lp, chaque LP pourra choisir son levier
- Marketing en septembre, la boîte qui a fait celui de SNX va faire celui de Jarvis, il y aura aussi pas mal de publications sur les sites de news comme cointelegraph etc..
+ Partner fee contrats
La grosse documentation c'est ici pour approfondir le projet : https://drive.google.com/file/d/1WGK2yHG9C_IPXeZkH94jnSliYyQY0xVi/view
Site officiel : https://jarvis.network/
Twitter : https://twitter.com/Jarvis_Network
Coingecko : https://www.coingecko.com/fr/pi%C3%A8ces/jarvis-reward-token#markets
Discord : https://discord.gg/WsG5r75V
Medium : https://medium.com/jarvis-network
Youtube : https://www.youtube.com/c/jarvisnetwork https://www.noelshack.com/2021-31-5-1628241926-image1-229x223.png