Так разговор не про маркетинг, а про юридическое сопровождение. Значит у ТС либо уже есть клиентская база, либо его вообще не интересует изучение спроса.
Бестчейндж - агрегатор, по обмену одно из основных направлений - в фиат, значит можно и по юрисдикциям покопать. https://ru.wikipedia.org/wiki/BestChange
Кроме этого, обменник обменнику рознь, на одном не требуется вводить персональные данные при обмене, другие - требуют это. А если менять крипту на крипту, то таких обменников по моему мнению будет гораздо больше, чем на этом агрегаторе, потому что этот процесс может сделать любой человек.
И да, если менять крипту на крипту - это можно сделать в любой стране, ну кроме тех, где за крипту уголовка.
Topic: Страны без KYC (Read 246 times)
~
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
Если сервис будет официально зарегистрирован, как LLC, например - то в любом случае будет необходимо показывать движения по счетам, а отсюда возникают вопросы и у банков и у налоговой, так как аналоги 115-ФЗ существуют в каждой стране. Но если деятельность ведется в криптовалюте и не будет выхода в фиат, то смотреть надо по законодательству каждой страны, например есть такие варианты, что операции с криптовалютой не облагаются НДС, а это значит, что налоговая вообще не видит их (выше писал). Да и если операции только в криптовалюте, то вопрос в том - зачем вообще регистрировать свою деятельность? Потому что одно дело - это операции между юр.лицом и физиком и совсем другое дело, если физик физик передает/меняет какую-то криптовалюту.
Если перейти на бестчендж и сотни обменников, то мы не увидим их юрисдикции и налоги они наверное не платят.
В какой юрисдикции бестчендж ?
Если sannyspb хочет менять крипту на другую крипту и токены, без фиата, то ничего ему не мешает работать в России.
Законы до сих пор не приняты, а потом найти другую страну, где не платят налоги с криптовалют.
KYC тут не причем.
Что мешает работать? только американцам доступ закройте и напишите что не работайте с США в документации.
~
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
Если сервис будет официально зарегистрирован, как LLC, например - то в любом случае будет необходимо показывать движения по счетам, а отсюда возникают вопросы и у банков и у налоговой, так как аналоги 115-ФЗ существуют в каждой стране. Но если деятельность ведется в криптовалюте и не будет выхода в фиат, то смотреть надо по законодательству каждой страны, например есть такие варианты, что операции с криптовалютой не облагаются НДС, а это значит, что налоговая вообще не видит их (выше писал). Да и если операции только в криптовалюте, то вопрос в том - зачем вообще регистрировать свою деятельность? Потому что одно дело - это операции между юр.лицом и физиком и совсем другое дело, если физик физик передает/меняет какую-то криптовалюту.
~
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
Если сервис будет официально зарегистрирован, как LLC, например - то в любом случае будет необходимо показывать движения по счетам, а отсюда возникают вопросы и у банков и у налоговой, так как аналоги 115-ФЗ существуют в каждой стране. Но если деятельность ведется в криптовалюте и не будет выхода в фиат, то смотреть надо по законодательству каждой страны, например есть такие варианты, что операции с криптовалютой не облагаются НДС, а это значит, что налоговая вообще не видит их (выше писал). Да и если операции только в криптовалюте, то вопрос в том - зачем вообще регистрировать свою деятельность? Потому что одно дело - это операции между юр.лицом и физиком и совсем другое дело, если физик физик передает/меняет какую-то криптовалюту.
Друзья, речь и вопрос о другом изначально.
Если есть бизнес, который не работает с фиатом (не вводит, не обменивает, не выводит, не налит и т.п.), а все сделки совершает исключительно с криптой, то зачем такому сервису регать юр.лиц, расчетный счет, соблюдать нормы KYC? Логично что не зачем. Тогда возникает вопрос - что грозит и от кого? Не размыто - "плохо кончится". А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
Если есть бизнес, который не работает с фиатом (не вводит, не обменивает, не выводит, не налит и т.п.), а все сделки совершает исключительно с криптой, то зачем такому сервису регать юр.лиц, расчетный счет, соблюдать нормы KYC? Логично что не зачем. Тогда возникает вопрос - что грозит и от кого? Не размыто - "плохо кончится". А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
~
А как вы это представляйте. Свопы, дексы позволяют менять крипту на другую крипту, но возникает проблема ликвидности и доверия. Пользователь скорее всего выберет бинанс, чем подпольный сервис.
А как вы это представляйте. Свопы, дексы позволяют менять крипту на другую крипту, но возникает проблема ликвидности и доверия. Пользователь скорее всего выберет бинанс, чем подпольный сервис.
Вот на дексе у меня нет проблемы доверия, потому что там нет третьего лица. Конечно, я понимаю, что для обычного человека, который плохо знаком с криптовалютами - это будет непросто для понимания, в отличие от всем известного бинанса. Да и ничего подпольного в таком сервисе я не вижу.
А писал я про то, что если совершать обмен как физик, то обмен крипты на крипту налоговая не увидит. Да и если делать подобные обмены для кого-то, то заказчик будет отдавать свою криптовалюту в сервис ТС и на выходе получать другую. Вопрос отсюда возникает другой, если пользователи смогут это сделать самостоятельно, если пользователям не будет необходим фиат - то зачем им сервис, который предлагает ТС?
В моем понимании любой фиатный гейт потребует оформления юридического лица, а в некоторых странах еще и получение патента/лицензии на выполнение этой экономической деятельности (тут смотреть по законам государств).
А если работать без фиата, то в некоторых юрисдикциях налоговая вообще не видит подобной деятельности, и никто не помешает работать как физ. лицо, конечно без явных превышений сумм.
А как вы это представляйте. Свопы, дексы позволяют менять крипту на другую крипту, но возникает проблема ликвидности и доверия. Пользователь скорее всего выберет бинанс, чем подпольный сервис. А если работать без фиата, то в некоторых юрисдикциях налоговая вообще не видит подобной деятельности, и никто не помешает работать как физ. лицо, конечно без явных превышений сумм.
В моем понимании любой фиатный гейт потребует оформления юридического лица, а в некоторых странах еще и получение патента/лицензии на выполнение этой экономической деятельности (тут смотреть по законам государств).
А если работать без фиата, то в некоторых юрисдикциях налоговая вообще не видит подобной деятельности, и никто не помешает работать как физ. лицо, конечно без явных превышений сумм.
А если работать без фиата, то в некоторых юрисдикциях налоговая вообще не видит подобной деятельности, и никто не помешает работать как физ. лицо, конечно без явных превышений сумм.
Как я понимаю от KYC не уйти, если нужен расчетный счет. А если в нем нет нужды? Т.е. мы не работаем с фиатом?
И также непонятен момент - KYC нужно внедрять для всех пользователей или для тех, кто достигает какого-либо оборотного лимита? Кто устанавливает этот лимит?
И также непонятен момент - KYC нужно внедрять для всех пользователей или для тех, кто достигает какого-либо оборотного лимита? Кто устанавливает этот лимит?
А сейчас наверное все банки требуют проверку клиентов, потому что им приходится выполнять решения американских и европейских регуляторов. Делайте чтото типа Унисвапа
Всем привет.
Запускаю небольшой сервис, связанный с торговлей криптой (btc).
Встал вопрос - в какой стране открывать юр.лицо и под юрисдикцию какой страны писать пользовательское соглашение, чтобы не попасть под нормы KYC (не требовать обязательную верификацию от своих пользователей).
Кто имеет опыт или достоверную информацию на данную тему, прошу помочь.
Запускаю небольшой сервис, связанный с торговлей криптой (btc).
Встал вопрос - в какой стране открывать юр.лицо и под юрисдикцию какой страны писать пользовательское соглашение, чтобы не попасть под нормы KYC (не требовать обязательную верификацию от своих пользователей).
Кто имеет опыт или достоверную информацию на данную тему, прошу помочь.
Jump to: