Topic: KYC banca, justificare fonduri (Read 252 times)

ai reusit ?

Subscriu.

ANAF-ul nu e interesat de politica interna a Binance, care sterge orice istoric dupa 3 luni, si nici de politica interna a altor exchange-uri. E ca la banca: "ai, n-ai... dai". Cu alte cuvinte, este datoria ta sa prezinti documente justificative (in viziunea fiscului si a legii), indiferent daca tehnic e posibil sau nu. Lol.

Din moment ce un balcon deschis, conform legilor fizicii, prin lega tarii devine unul inchis, tu crezi ca-i pasa vreunui inspector fiscal de politica Binance? Sa fim seriosi.

Daca vrei sa folosesti crypto conform legii, ceea ce in opinia mea este absurd, intrucat crypto a fost creat pentru a fi anonim si pentru a ne elibera de guverne si banci, atunci va trebui sa joci dupa regulile fiscului. Sa nu-ti imaginezi vreodata ca ANAF va juca dupa regulile Binance-ului. Va trebui sa iti scoti extrase periodice si sa le pastrezi, pentru a le arata in caz de nevoie.

Si, evident, va trebui si sa te simti vinovat, chiar daca nu esti vinovat cu nimic. Mai mult, poate ajungi chiar si sa platesti, nevinovat fiind. Dar la asta se ajunge daca vrei sa dai apa la moara guvernului si sa-l ajuti sa centralizeze ceea ce a fost nascut spre a fi descentralizat.

Exista legi nescrise pe care ei marseaza puternic. Prin "ei", ma refer la orice entitate ce are autoritate mai mare decat avem noi, plebea.

Tin minte ca a patit-o cineva cu ANAF-ul in urma cu nu mult timp, ajunsese si in presa stirea. I s-au cerut justificarile unor tranzactii chiar si de acum 10 ani de zile.. Cand li se pune pata, nu conteaza ce trebuie sau nu sa faci. Trebuie sa dai cu explicatii daca e nevoie pentru orice, numai sa stie ei totul despre tine si sa te bage daca se poate in pamant in caz ca incerci sa avansezi..

La binance toate tranzactile, deposite, cumaparari, vinzari se sterg dupa 3 luni. E imposibil sa arati justificari.

La ING merge vorbit sa iti creasca limitele. Un cunoscut a scos peste 70.000 RON intr-o zi de la ATM. In transe de 9000 parca. ATM-ul sa aibe bani ca restul se rezolva.

Stii care ar fi cea mai tare faza? Sa il acuze ca isi fura singur banii din cont =)))) Ar fi criminal sa ia vreo actiune fata de el pentru ca omul incearca sa isi retraga banii proprii! Dar, la cate facute si nefacute am vazut in ultima vreme, nu m-ar mai mira nimic. Excluzand totusi o astfel de situatie absurda (dar posibila), mi s-ar parea insa mai probabil ca banca sa faca un alt demers, si anume: abia acum, din momentul in care vede clientul cum incearca sa isi retraga zilnic banii din cont -- deci cumva sa isi salveze posesiunile -- cum spuneam, abia acum sa ii blocheze contul si sa ii spuna ca fara toate actele solicitate anterior nu mai are acces la conturi.

Cu alte cuvinte, vreau sa spun ca vad banca in stare sa-l lase in pace, cat timp nu se atinge omul de bani (nu retrage adica... daca ar depune nu cred ca ar fi probleme, lol) dar si cand incearca sa retraga - pac! Contul blocat.

Intr-adevar, si eu la bancile pe care le cunosc stiu ca ai dreptul sa iti maresti limitele de ridicare numerar. Sau limita de tranzactii/zi cu cardul, sau de lei/tranzactie.. Poti modifica limitele, in orice caz. Eu am cautat si despre ING, dar nu pare sa gasesc informatii prea bune despre ridicarea plafonului.

Oricum, sper ca deja ai inceput sa ridici banii zi de zi.. ca sa scapi de teama asta. Daca nu, sugerez sa o faci de acum just in case

Daca ar citi oamenii nou veniti in crypto macar 1% din tot ce am scris noi aici de-a lungul timpului... mare lucru ar fi. Pe cati i-ar ajuta...

Acum insa problema e pusa deja. Si e pusa in cel mai frontal mod cu putinta. Imi pare rau de OP, dar, daca ne va spune si noua ce se intampla (pateste) mai departe, cred ca si mai multi ar avea de invatat - si de ce sa nu mai asocieze in veci crypto cu bancile si cu predarea identitatii, dar, de asemenea, si la ce sa se astepte cand fac totusi aceasta greseala imensa...

Ar fi interesat de testat un lucru totusi. Referitor la partea asta:


Stiu ca poti suna la call center si sa iti setezi o suma mai mare de retrageri zilnice si, de asemenea, si o suma mai mare de retragere in cadrul unei singure retrageri. Per retragere (de la ATM, evident), daca nu ma insel, limita maxima e 4000 lei. Dar printr-un apel la call center ai putea mari numarul de retrageri zilnice. De pilda, cand angajatorul m-a fortat la un moment dat sa imi deschid cont bancar pentru a-mi vira salariul. banca imi setase o limita de 2000 lei per retragere si doua sau trei retrageri zilnice. Si m-am enervat si am sunat la banca si le-am spus sa imi mareasca limita de retrageri zilnice la un miliard de retrageri, iar limita per retragere sa fie si aceasta la maxim. Si mi-au marit limita per retragere la 4000 lei. Insa pot efectua un miliard de retrageri de 4000 lei. Zilnic.

Iar referitor la partea asta,


Lol... pari ca ala caruia nu-i ajunge un cutit infipt in coaste si ridica si mana cealalata si cere sa i se infiga un cutit si in partea cealalata, intre coaste. Sper ca glumesti...

Ei, nu cred ca o sa stie cum sa se uite daca este in istoric adresa de mixer... totusi nu suntem in US.
Dar nu conteaza, daca are adresa de Bitcoin si ai trimis bani, s-ar putea deja sa fie vazut ca potetial finantator de terorism.
Intr-adevar, subscriu, nu pare deloc idee buna sa le dai adresa de Bitcoin...

Auch.. cum am zis si mai demult pe aici, bancile (nu vreau sa generalizez, dar cam asa e peste tot) sar pe tine cand afla ca ai de a face cu crypto. De evitat! Mai bine te duci la cateva orase indepartare si obtii banii de la un schimb p2p. Le declari si tot fara probleme, faza e ca scapi de banci pentru ca iti pun bolovani in carca aiurea.

Si eu sugerez sa intrebi care ar fi consecintele nejustificarii fondurilor inainte de toate. Mai departe de atat eu o vad asa: daca n-ai cum sa dovedesti istoricul tau crypto, sa trimiti ceva incert e o greseala mare. Deci mai bine te alegi cu mai putini bani dar fara declaratii si justificari decat sa te alegi cu toti banii dar cu probleme mai tarziu.

Sfat personal.. nu semna nimic daca esti nesigur ce-i acolo sau de acuratetea informatiilor pe care le semnezi. Cunosc suficiente persoane care si-au luat-o dupa asemenea actiuni. Si aoleu daca le dai adresa personala BTC si gasesc ei in istoricul recent al tanzactiilor vreuna de mixer sau coinjoin, ca te considera si finantator de terorism..

Nu am patit personal dar am auzit de cateva persoane care au patit. Din pacate nu am prea multe detalii (nu imi place sa intreb prea multe cand vine vorba de banii altora)
Ideea de baza este ca banca nu iti blocheaza banii... in mod normal. Daca chiar vor sa inceteze unilateral colaborarea iti comunica asta si vei avea dupa o perioada de gratie (cateva saptamani - o luna) sa le achiti toate comisioanele si dupa sa transferi ce mai ramane in alt cont sau de la bancomant

Daca justifici fondurile, adica intrari - iesiri fiat in/din exchange-ul folosit (cel putin eu asta inteleg din dovada obtinerii... posibil si balanta actuala pentru "situatia la zi"), e posibil sa nu iti inchida contul, dar nu e sigur. Isi rezerva dreptul sa incheie unilateral colaborarea cu oricine din orice motiv. Plus ca e foarte posibil sa apara brusc niste restante la impozit + penalizari.

Pentru "oamenii de rand" e mai simplu sa se fereasca de banca. Faci un schimb fata in fata, te mai duci la un ATM crypto etc dar cand ai vreo afacere sau cand ai achizitii mai substantiale si trebuie sa treci prin banca nu ai cum sa eviti. Deci nu judec...

Multa bafta si cum au spus si baietii: daca vrei... sa ne zici si noua cum au evoluat lucrurile

Ei, uite, fix de asta imi era si mie teama ca va ajunge sa se intample... Si tot din aceasta cauza am spus mereu, mereu, sa nu se asocieze vreodata crypto cu conturile bancare. Crypto trebuie folosit anonim... Asa a fost gandit, si nu pentru a fi asociat cu banci si, cu atat mai putin, cu dezvaluirea identitatiil. Acum raul e deja facut... Chiar nu stiu ce poti face. Ca o gluma, ai putea incerca sa spui bancii ceva similar cu ce a spus altcineva, intr-o situatie relativ apropiata Mai precis:


Acum radem, glumim, insa situatia e groasa. Incearca sa discuti cu banca si sa intrebi ce se intampla daca pur si simplu nu vei oferi ce ti-au cerut ei. Macar sa stii unde se poate ajunge... Oricum, daca ai vesti, spune-ne si noua.

Da, am facut. Am bani destui pe cont, mi-ar trebui cateva zile sa lichidez de la bancomat. Nu as avea o problema in a le da datele, dar parca nu as vrea sa stie ei tot istoricul si nu am platit impozit chiar pe tot. Si eventual nu as vrea sa ajung la a justifica fiecare operatiune de transfer in parte pentru ca nici eu exact ce si cum.

Daca mai sunteti pe aici persoane care nu ati dat datele, cum ati procedat si ce s-a intamplat mai departe  in cazul in care v-au inchis contul ?

Edit: Deasemenea, de unde stii ca nu il si blocheaza daca nu le dau datele ? Am bani pe el.

ai facut transferuri crypto prin contul acela deja?
daca da, atunci nu le da nimic.
o sa ti spuna ca iti inchid contul si asta e tot.

Salut. Am un cont la banca ing pe care l-am folosit strict pentru retrageri din crypto in fiat. La actualizarea datelor am trecut criptomonede. Bun, poate am facut o prostie si trebuia sa evit sa le spun asta ca sa nu ma complic, dar in fine.

Acum ei imi cer asta: extras de cont care atesta plata, sau, daca e cazul, dovada obtinerii cryptomonedelor + extras portofel electronic care sa ateste rulajul cryptomonedelor si situatia la zi.

Daca mai sunt persoane in situatia asta, cum ati procedat ? Ce trebuie sa le dau, adresa de porfotfel virtual ? Pe acea adresa am multe tranzactii, majoritatea sunt trimiteri inainte si inapoi de la mine spre bursa  de schimb, am mai facut specula si asa mai departe. E greu sa identific fix tranzactiile care au dus la vanzarea monedelor.