Author

Topic: Запрет банкам блокировать счета без объя&#108 (Read 278 times)

hero member
Activity: 969
Merit: 683
___________/\_______


Я встречал информацию о попытках выяснения этого вопроса недавно, отписки из МинФина РФ говорят о том, что пока просто нет там готовых решений, потому что отсылка идёт на 259 федеральный закон о ЦФА и на запрет использования криптовалют как денежных средств. Т.е. конкретики по какому-либо взаимодействию с криптовалютами просто нет. Так что пока, вероятно, всё будет на усмотрение конечного налогового инспектора и конечного банка.




Кто там в престольной или вблизи нее живет это правда или нет, что было предупреждение о том, что всем кто владеет криптовалютой независимо от суммы надо сообщить об этом налоговикам. Где и каким образом оно прозвучало? В интернете много разных слухов распространяют и именно в этот верить не хочется.
legendary
Activity: 1890
Merit: 2832
Non-custodial BTC Wallet
...
Интересно, а если оформиться в налоговой как крипто трейдун, также будут преследовать крипто переводы? У кого-нибудь уже есть опыт?

Я встречал информацию о попытках выяснения этого вопроса недавно, отписки из МинФина РФ говорят о том, что пока просто нет там готовых решений, потому что отсылка идёт на 259 федеральный закон о ЦФА и на запрет использования криптовалют как денежных средств. Т.е. конкретики по какому-либо взаимодействию с криптовалютами просто нет. Так что пока, вероятно, всё будет на усмотрение конечного налогового инспектора и конечного банка.

Интересно будет узнать, с какой цифры начинается их «крупная сумма». Undecided

Из последнего, видел информацию, что сумма была менее 60 тысяч рублей, что далеко до суммы обязательного финмониторинга в 600к. Есть вероятность, что больше зависит от того, откуда получены деньги, чем от конкретной суммы.
legendary
Activity: 1638
Merit: 1577
Binance #SWGT and CERTIK Audited
Налоговые органы получили доступ к банковской тайне

17 марта,
источник: Известия
Налоговые органы получили доступ к банковской тайне
В России в среду, 17 марта, вступают в силу нововведения, которые разрешают доступ налоговых органов к банковской тайне.
Соответствующий документ президент России Владимир Путин подписал в феврале. Теперь банки обязаны в течение трех дней после запроса предоставлять налоговым органам копии паспортов клиентов, доверенностей на распоряжение средствами на счете, заявлений и договоров на открытие счета.
https://news.mail.ru/economics/45581998/
legendary
Activity: 1694
Merit: 4213

В сентябре 2020 вывели 200 000 р.- Ок, в октябре 2020 вывели 300 000 р.- Ок, в ноябре 2020 вывели 450 000 р.- Ок, в декабре 2020 вывели 450 000 р.- Ок,
в январе 2021 вывели 550 000 р.- блокировка и вызов налоговую. Там спрашивают за последние 5 месяцев, по максимуму начисляют налоги с пенями.
Уголовную ответственность доказать сложно, юрист поможет, а вот деньги вы потеряйте. Возможно будет дешевле признать административное нарушение в акте налоговой и согласится на штрафы или платить юристу, пока это не закончится, закончится может и не в вашу пользу- а юристу платить нужно.

Ну и после того, как заблокировали эти 550 000 и вызвали в налоговую, что дальше? Они начислят штрафы и налоги и после уплаты разблокируют счёт? Или деньги залочат безвозвратно?
Если подпишите акт об административном нарушении, то через 7-14 дней разблокируют средства за вычетом суммы акта Grin
Если не подпишите, то суд будет решать что делать, на основании того что вы там предоставите Smiley
legendary
Activity: 1694
Merit: 4213
Это работает по другому.
Например:
В сентябре 2020 вывели 200 000 р.- Ок, в октябре 2020 вывели 300 000 р.- Ок, в ноябре 2020 вывели 450 000 р.- Ок, в декабре 2020 вывели 450 000 р.- Ок,
в январе 2021 вывели 550 000 р.- блокировка и вызов налоговую. Там спрашивают за последние 5 месяцев, по максимуму начисляют налоги с пенями.
Уголовную ответственность доказать сложно, юрист поможет, а вот деньги вы потеряйте. Возможно будет дешевле признать административное нарушение в акте налоговой и согласится на штрафы или платить юристу, пока это не закончится, закончится может и не в вашу пользу- а юристу платить нужно.
staff
Activity: 2380
Merit: 2266
Интересно будет узнать, с какой цифры начинается их «крупная сумма». Undecided

По ссылке в моём посте находится PDF-ка с правилами. Нашёл там только такие пункты с цифрами:

Признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки):

  • денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 000 рублей;
  • снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме, не превышающей 600 000 рублей, либо в сумме, равной или незначительно меньше определенного кредитной организацией максимального размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту - юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня;
  • операция по снятию клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем денежных средств в наличной форме с банковского счета для покупки у физических лиц лома черных, цветных или драгоценных металлов, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30 процентов от общего объема расходов на закупку лома либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.
staff
Activity: 2380
Merit: 2266
Российские банки могут блокировать счета, связанные с криптовалютами

Новые правила деятельности российских банков позволят финансовым организациям замораживать и блокировать банковские счета частных лиц или компаний, которые, по их мнению, связаны с криптоактивностью.

Изменения правил внесены Центральным банком страны в существующий банковский кодекс, позволяя коммерческим банки предпринимать запретительные меры. Вероятно, поправка, вступит в силу в октябре этого года.

В соответствии с новым постановлением ЦБ, банковские транзакции, связанные с криптовалютой, часто «характеризуются регулярными и односторонними» сделками, включают «крупные суммы» и могут быть помечены как «подозрительные транзакции», связанные с «отмыванием денег или финансированием терроризма».

По-видимому, изменения разрабатывались в октябре прошлого года и получили одобрение Министерства юстиции страны, утвердившее изменение правил в декабре.

Судя по всему эта мера является продолжением ужесточения правил, касающихся регулирования криптовалют на территории страны.
legendary
Activity: 1554
Merit: 981
Комитет ГД одобрил запрет банкам блокировать счета без объяснения причин
Источник: https://ria.ru/20200702/1573804538.html

''МОСКВА, 2 июл — РИА Новости. Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении законопроект, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин. На рассмотрение Думы документ планируется вынести 7 июля.

Согласно законопроекту банки не смогут без объяснения причин заблокировать счёт или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Это нововведение коснётся как граждан, так и бизнеса. Помимо этого, в целях защиты интересов физлиц предлагается ввести ещё одну норму, которая лишит кредитные организации возможности немотивированно отказывать в открытии банковских счетов. Отказ от обслуживания будет возможен только в том случае, если при проведении проверки возникает обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.''
Jump to: