Topic: La política de KYC (conocer al cliente). Para qué sirve? (Read 109 times)

Un día tuve un problema en Binance, pues hice la transferencia de unas altcoins de otro Exchange a Binance, y esa transacción nunca llegó, y del Exchange emisor la transacción había sido un éxito, el problema era en Binance, cuando escribí a soporte practicamente me obligaron a completar KYC porque no daban el mismo a personas que no tenían identificación, entonces tuve que esperar como 2 días, porque son exigentes con los documentos y aparte tuve que hacer un video de 45 segundos (Bien difícil porque el video salía con más peso del que requerían, entonces tuve que bajarle calidad casi de VHS para que pudiera adjuntarse) demostrando que había hecho tal transacción, es decir, me debía meter en el Exchange emisor, mostrar mi cara y luego mostrar que en verdad lo había hecho a la dirección receptora de Binance, en total duré como 5 días para que ellos pudieran darme el total de las monedas que había transferido.

Realmente fué una mala experiencia, porque de hecho necesitaba tener esas monedas rápido para hacer un trade y lo perdí por culpa de ellos, ya después el movimiento había pasado, entonces lo que hice fué vender barato porque sabía que se iba ir al inframundo y pasar a BTC.

Entonces en pocas palabras si no tienes KYC en un Exchange de ese nivel, no te dan soporte, esa es una de las razones por la cual sirve también hacerlo.

Binance creo que no requiere KYC completo (todavía) si no vas a retirar más de 2 BTCs al día. Changelly es como comentas, y lo solicitan a toro pasado en base al riesgo que le otorgan a tu cuenta en base a criterios internos no desvelados. Claro que esto puede cambiar en cualquier momento, y convertirse en un requisitos para todos en base a una convergencia con las directrices generales AML (al son de GAFI). Sea como pretexto o de manera efectiva, creo que los exchanges centralizados tenderán a medio plazo todos a requerir KYC.

Claro que luego están los contras. Más allá de que uno se resista a proporcionar su información personal, está el uso que se pueda hacer de la misma. Hemos vistos recientemente casos supuestos de filtrados de datos KYC de Binance (en principio, por parte de una empresa validadora de datos KYC que trabaja(ba) para Binance). Si esto sucede en los exchanges más grandes, qué no podrá suceder en los más desconocidos. La seguridad de nuestros datos no creo que haya sido una de las máximas históricamente (y no te digo en procesos KYC relacionados con las ICOs).

Tenemos, supongo, la opción de los Exchanges DEX reales (no los pseudo-centralizados), aunque yo personalmente no los he probado.

En lo relativo a lo que indicas, creo que falta una buena zona de testimoniales de casos de uso por país. Claro que esto es complicado de amasar, pero creo que somos muchos los que tenemos tremendas dudas para liquidar BTC/demás a fiat, optando muchos por seguir holdeando, o recurriendo a ventas 1-to-1 (los que menos). Pesa sobre ello la incertidumbre y, en gran medida, el convencimiento de que un gestor de Hacienda puede tener un criterio distinto del de al lado (y poca idea de por sí).

Sirve para supuestamente, identificar a posibles delincuentes moviendo dinero ilegal del narcotrafico, terrorismo, y demas actividades de dudosa moralidad. Esto es bueno, lo negativo claro, es que nos toca a el resto dar informacion a exchanges que no hay manera de fiarse de ellos, sobretodo exchanges de altcoins, para nada veo seguro dar mi informacion personal por ahi, por eso siempre he evitado sitios KYC. Lo malo seria que a la hora de pagar impuestos, yo he perdido muchos datos de trading y eso me preocupa por que no se hacer si en un futuro vendo BTCs que vienen de trading en exchanges de esos anonimos, y ademas no conservo la lista de transacciones.. no se que solucion veis a esto. He visto que hay bastante gente en esta situacion y me pregunto que han hecho.

Algunos sitios como changelly y binance sólo la utilizan para unas transacciones sospechosas, mientras que otros la aplican a todos. Quiero seguridad pero no quiero soltar mi información privada! Y si ni siquiera puedo confiar en estas plataformas?? Qué piensan?