Topic: Le Yearn Farming ou comment être payé pour emprunter (mise à jour) (Read 397 times)

Je remet quelques lien que j'encourage a mettre en favoris :


Rendement des vaults : https://feel-the-yearn.app/

Dashboard : https://debank.com/

Dashboard : https://app.zerion.io/


Ces deux dashboard sont pas mal pour tracker un peu ou sont nos coins et autre.
Ils donnent aussi la valeur des reward disponibles.

Je met ca ici (et puis peut etre dans l'autre fil aussi).
Quelques outils plutot utiles :

https://zapper.fi/dashboard

Ca permet de voir  un appercu complet de sa situation.
Combien dans le wallet, combien stake, combien de reward dispo.
On peut meme claim et unstake depuis l'application.



Autre lien utile :
https://fees.wtf/
Ca permet de savoir combien de ETH on a depenser en Gas pour les Tx, combien de Tx on a fait et le cout moyen par Tx.

Tu m'étonnes! j'ai pu enfin faire mes tx vers les exchange avec des fees divisés par trois. Cela faisait une semaine que j'attendais.
Comme je n'y comprend rien au farming,ca m'emmerde plutot pour mes tx

il y a de la scalabilité dans l'air ou je ne m'y connais pas, larguez vos token bag ça fera moins de shitoken sur le network 

Pas d'autre choix que de Holder avec moins de 10k, perso j'ai bougé 3k hier pour stacker du CRV, ça m'a couté 100$ de tx ...
Ce qui m'a bouffé mes bénéf de la semaine, les frais de gas sont devenus un véritable problème, si ça continue sur ce rythme, plus personne à part les whale, ne pourra être dans la Defi ni ne pourra fonctionner avec le réseau Ethereum.

Comme dit dans l'énoncé ça fonctionne sur tout avec des sommes importante (avec tous les frais de reseau, d'achat, de swap...), au dessus de 1K, maintenant un dip de 50% sur une crypto c'est pas du tout exclu donc bon à voir si tu achète un dip ou non, autrement un x2 sur une semaine en trading c'est pas farfelu non plus  

le staking si tu hold, ça peut être un bon petit revenu passif aussi, avec 0 risque  

oui c'est ce que j'ai voulu dire. J'ai perdu 50$ dans l'opération. trop compliqué / incertain pour moi. je laisse passer mon tour.
Je me suis amusé par conte a acheter un peu de Terra (Luna) que tu peut staker à 11% (mais très volatile).

On verra   BTC

Pour moi c'est une mauvaise idée.

Tu vas devoir faire beaucoup d'opérations d'arbitrage quand les taux vont s'inverser etc.

En plus le fait que le DAI soit aujourd'hui en déficit fait que 1 DAI =/= 1 USDC =/= 1 USDT.

Tu ne seras largement pas aussi gagnant que tu le crois.

Quand tu mets des liquidité sur compound, tu payes des % mais si tu regardes dans vote, tu verras que tu gagnes du Comp
Et la bonne nouvelle c'est que tu gagnes plus de comp que tu n'as d'interets
Surtout, ne pas les claim car ça coute trop cher ! A chaque fois que tu ajoute de la liquidité ou que tu emprunte, c'est envoyé automatiquement sur ton wallet.
Effectivement, comme le dis Ashe, le mieux c'est de mettre du DAI, il y a un bonus sur Curve quand tu ajoutes du DAI

bon mon petit retour d'expérience

J'ai transféré mes ETH sur Metamask et les ai mis en collatéral sur compound. je touche 0,16% par an
mon but: emprunter des USDC, les échanger contre des DAI et mettre ces DAI à disposition sur compound à env. 9%. bref un rendement final d'env. 5%.
pourquoi comme cela: toujours rester sur la même plateforme avec Metamask pour gérer.

Donc j'ai emprunté des USDC à 4,4%
envoyé ensuite ces USDC sur Binance
Vendu ces USDC contre des USDT afin de pouvoir échanger ces derniers contre des DAI 
J'étais prêt pour acheter des DAI et la oh merde, le cours n'est pas à 1:1 mais 1,035. Putain tout mon rendement tombe à l'eau. (ça me rappel les obligations....)
Bref tout renvoyé et je suis sorti de là. coûts de l'opération env. 50$ (le prix à payer pour apprendre).

Certainement qu'il y a de bons trucs à faire en passant ensuite par d'autres plateformes (Aave, etc) comme décrit par débutant mais ça me paraissait trop compliqué.

et laisser tous mes ETH sur compound pour toucher 0,16%... non merci

pas certain d'avoir tout compris mais cela me coute 11,6% de l'emprunter il me semble. donc pas rentable

Pourquoi tu ne prends pas direct des DAI?

Les cours changent rapidement. Donc même si c'est plus intéressant aujourd'hui, ça peut changer n'importe quand. et le cours USDC / DAI peut changer.

petite question une fois que j'ai mis mes ETH en collatéral, est ce que ce n'est pas plus avantageux d'emprunter des USDC à 4,47%, de les envoyer sur Binance d'acheter des DAI et de les renvoyer sur Compound? et ainsi mettre ces DAI en collatéral à 9%?

Effectivement, tu peux emprunter pour acheter de l'ETH mais c'est bien plus risqué !
Je prefere jouer sur les rewards des pool en rester en stable.
Hier soir, j'ai fais cette manip :
Depot de ETH sur Compound, emprunt de la moitié de la valeur en DAI
DAI vers Aave et délégation sur la pool de JRT : https://sponsoring.jarvis.network/

Donc je récapitule : 3000$ en ETH me fait un emprunt de 1500$ en DAI
Je gagne environ 0.5% par an sur cette manip, car oui, tu es payé en empruntant des stable coin !
Donc rien que là, c'est un peu comme si mon banquier me prêtait 1500$ pour les mettre sur mon livret A
Ensuite et vu que le taux de stack est supèrieur sur Aave, j'ai envoyé mes Dai chez eux et la on est à plus de 4 % par an (bien sur ça fluctue mais le rendement sur 30j est à 17.5%)
Et enfin, sur Jarvis, on gagne 0.5% en JRT

Ceci nous fait un APY fort interessant tout de meme et en minimisant les risques de crash du marché (meme si je n'y crois pas)

Super tutoriel,  super explications.

J'irais un peu plus loin en disant que la manip que tu decris fonctionne aussi si au lieu de  vouloir faire du farming tu veux juste avoir du USDT pour "long" le market.


Explication.

ETH est a $200 usdt  (en gros il y a 2 semaines).
Tu a 10 ETH donc equivalent 2000 usdt.
Tu empruntes $1000 usdt en mettant tes coins en collateral.

Tu achete 5 ETH en spot trade sur Binance.
ETH monte a $300 usdt (a l'heure actuelle).
Tu vends tes 5 ETH pour $1500, tu envois 1000usdt pour racheter ta dette et donc recuperer tes 10 ETH.
Tu a 10 ETH + $500 usdt  = 3500 usdt


Sinon, sur le farming a proprement parle, ca marche uniquement en mode "les pools sont hot".
Genre Yfi token qui s'envole, SNX qui grimpe ou autre.

Car si une pool ne donnait pas ces "avantages" en coins, ou si le coin n'augmente pas en prix, et bien tu emprunte de l'argent plus cher que tu te fait payer.

A l'heure actuelle Y pool paye 8.71% PA, si tu stake tes USDT mais sur coumpound ca coute 11% d'emprunter des USDT.
Exception a la regle DAI : qui paye 8.71% sur curve et coute uniquement 1.94% a emprunter sur Compound.

Non tu ne peux pas.

Tu peux envoyer des renBTC, des wBTC et des sBTC.

Tu peux seulement swap tes btc. Et ca coute cher.

C'est ce que je dis depuis le début.

Donc sans parler du prix pour revenir en btc à la fin, si tu veux swap 1 BTC, ça te donne "Amount to be received: 0.97058660 Curve sbtc LP tokens".

Donc tu perds déjà 3%. Sans parler des frais à payer en ETH.

J'ai bien compris, mais tu peux envoyer des BTC sur Curve : https://www.curve.fi/sbtc/deposit
L'APY est de 2.6% + 7.26 SNX +1.69 BAL + unknow CRV

Tu récupères  des Wbtc quand tu quittes la pool

merci pour le récap, je me tâte sérieusement...

Je crois que tu ne comprends pas ce que j'essaye de dire débutant.

Pour utiliser btc sur ethereum il te faut de wrapped btc. C'est lui qu'il est coûteux d'obtenir.

Pour les BTC, il y a la pool sBTC qui est trés interessante sur Curve

Bah c'est exactement ce que je dis debutant. Essaye de mettre des btc en collatéral sur compound, tu vas rigoler.

Je dirais que la limitation principale reste les frais. Ils sont gérables quand tu restes sur eth.

Si tu veux commencer à wrap des BTC ça devient insolent ce que ça te coute (plusieurs % en frais a priori...)

J'ai du coup vendu un peu de btc pour 'jouer', et comme par hasard là je suis en DAI et btc repasse les 10k 
[/quote]

Moi j'ai rien vendu, juste emprunté D'ailleurs, sur Compound je génère plus de profits à emprunter qu'à stacker.
4.09 % contre 1.09

La simple preuve via ce super outil :

http://www.predictions.exchange/compound/%5B%5B'0',%20'0'%5D,%20%5B'0',%20'0'%5D,%20%5B'0',%20'0'%5D,%20%5B'0',%20'5000'%5D,%20%5B'30',%20'0'%5D,%20%5B'0',%20'0'%5D,%20%5B'0',%20'0'%5D,%20%5B'0',%20'0'%5D,%20%5B'0',%20'0'%5D%5D

merci debutant, très bonne explication !

Je dirais que la limitation principale reste les frais. Ils sont gérables quand tu restes sur eth.

Si tu veux commencer à wrap des BTC ça devient insolent ce que ça te coute (plusieurs % en frais a priori...)

J'ai du coup vendu un peu de btc pour 'jouer', et comme par hasard là je suis en DAI et btc repasse les 10k 

Bonjour les amis,

Voici un moyen de générer en moyenne 20% d’intérêt par an sans toucher à ses crypto et surtout avec peu de risques !
Je vous sens suspicieux, tout comme je l’étais encore il y a quelque temps, mais balayez vos idées reçues comme vous avez su le faire en rentrant dans les Crypto.
Je suis encore plus enthousiaste qu’en 2017 et c’est peu dire ….
Donc, revenons en à nos moutons car je vais vous parler de Farming
Une sorte de ferme à générer des profits !

Ce topic n’est bien sur pas un conseil d’investissement, il est totalement informatif, chacun prend ses propres risques et choisit ses investissements. Le but est de partager la découverte la plus folle que j’ai faite depuis ma rencontre avec le BTC.

Donc comment ça marche ?

Déjà il faut avoir des crypto !

Soit du DAI (un stable coin)  que je vais prêter pour quelques % annuel (ce qui est déjà bien)

Soit des ETH et la je vais pouvoir emprunter avec !

Quel intérêt ? C’est un peu comme aller chez un préteur sur gage, je lui laisse ma Rolex pour 1000$ alors quelle en vaut 2000 mais quand je rembourse mon emprunt je la récupère en lui laissant bien sur une commission au passage.

C’est le même principe, emprunter en laissant ses ETH en caution.

Bon emprunter ok mais si j’achète des shitcoin et qu’ils baissent je suis fait  ?
Et bien oui ! C’est bien pour ça que je n’emprunte que du DAI pour générer un rendement.

Et en stackant du DAI sur Balancer ou Circle je vais gagner des Rewards supérieures au coût de mon emprunt.

Je peux prendre mes bénéfices, rembourser et emprunter quand je le souhaite.

Alors ou est le hic ?

Déjà c’est assez compliqué, les outils sont en beta
Ensuite, il peut y avoir des failles dans les smart contrat
Les frais de gas sont exorbitants, il faut donc minimum 3K pour s’en sortir à CT.

Mais finalement … le risque est t-il supérieur à laisser des fonds sur un échange ? Je ne suis pas sûr …


Tutoriel pour les emprunts :

Prérequis : Avoir des ETH et Metamask


Maintenant que j’ai mes ETH sur METAMASK, je peux aller sur Compound, je me log avec META, j’envoie mes ETH, j’emprunte la moitié de la valeur ce qui me permet de ne pas me faire liquider* en cas de dump (sauf si ETH baisse de plus de 48%)

Liquider mais comment ça ? (très important !)
Oui , on peut emprunter plus mais si ETH baisse, on risque de se les faire prendre par le smart contrat. Je m’explique, c’est ce que l’on appelle la collatéralisation
Comme dans le cas du préteur sur gage, si tout d’un coup, la valeur de la rolex chute en dessous de la valeur du prêt, ou si vous ne remboursez pas, elle est gardée par le préteur.
Donc si ETH baisse subitement de 30% et que j’ai emprunté 75% de sa valeur, je suis REKT ! En empruntant 50% du montant, ça me laisse de la marge. Bien sur, il est possible de racheter ses emprunts à tout moment, mais en cas de flash crash ça peut aller vite…

Maintenant que mes ETH sont sur Compound, je peux emprunter (borow) avec.
Les différents taux d’emprunt et de prêt sont affichés et évoluent en temps réel !

J’emprunte donc des DAI si j’ai déposé 5K, j’emprunte 2.5k

J’envoie ensuite les DAI vers la pool de mon choix (Curve pour gagner du YFI et du CRV, Balancer pour gagner de l’ETH, du JRT ect ect )

Je n’ai plus qu’à attendre que les récompense tombent

Il faut par contre bien surveiller les quantités de reward disponibles et la liquidité des pool pour ne pas se retrouver dans une impasse.

Ensuite, disons au bout d’une semaine, je peux retirer mes bénéfices et les restacker en DAI

Parmi les bénéfices, j’obtiens aussi des rewards en Comp chez Compund et bien au bout d’une semaine, j’ai plus de reward que de coût d’emprunt lol

Je n’en suis qu’à ma première semaine de farming et j’ai eu bcp de chance car j’ai gagné 0.16 YFI, malheureusement je les ai vendu à 1200$ contre 3000$ maintenant. En enlevant lesfrais, j’ai tout de même pu stacker 80 DAI de plus soit presque 3%


Conclusion :

Le farming permet de gagner bcp sans vendre ses crypto.
Ca ne se fait pas sans risques mais la ratio risques bénéfice est franchement au top !
Il faut bien étudier le sujet avant de faire quoi que ce soit qui pourrait faire perdre de l’argent.
Les frais de TX (gas) sont tellement élevés qu’il faut une somme conséquente pour s’en sortir. (Après minuit, c’est moins cher)
Gagner 3% par semaine grâce à des stable coin, je dis oui !
Au pire des cas et hors fausse manip ou smart contrat qui bug, je ne peux pas perdre mais juste gagner avec cette méthode. Je débute ce topic par 20% par an parce que je n’ai pas assez de recul pour dire qu’il est possible de faire plus. La reward en YFI a été juste exceptionnelle je pense.

Pour aller plus loin : https://tokenbrice.xyz/fr


A vous de jouer les amis