Topic: 🌟Lemoon - легальный обмен валют 🌟 (Read 84 times)

​
Уважаемые пользователи,
Рады сообщить, что Lemoon 🍋 Crypto теперь имеет статус PRO Merchant на  Binance.Com
Будем рады вашим визитам! 🤩

Спасибо, что поделились своим опытом
Приятно)

Грузия в этом плане чем-то схожа с Эмиратами до 21 года. Комплаенс довольно легко пропускал платежи и не задавал вопросы про KYT/AML
Из текущих отзывов клиентов мы видим, что банки в Грузии также стали более тщательно проверять транзакции.
В вашем случае круто,  что по закону Грузии не облагается внешний доход и Вы как не налоговый резидент им не интересны.
В Европе зачастую другая ситуация. Если Вы подали сначала запрос на получение ВНЖ или международную защиту, то становитесь налоговым резидентом с момента начала рассмотрения. То есть, Вы делаете потом покупку с полученными документами и у Вас уже можно спросить про налоги.
Поэтому важно доказать изначальную стоимость актива ( крипты например ) и цену его продажи по сделке. В таком случае налога либо не будет, либо он будет только с дельты образовавшейся ввиду кросс курсов. ( прим BTC или кросс между EUR/PLN/USD ).

Как вам в целом Грузия ?)

Интересно было почитать вас, поэтому поделюсь таки своим опытом. Покупал квартиру в Грузии от застройщика. Часть платил через банк (SWIFT), то есть менял крипту на рубли сразу на карту и отправлял бежбанковский перевод, часть платил USDT: когда отвалился swift, искал варианты и застройщик сам предложил своего человека, который принимал USDT, а затем делал местный перевод на банковский счёт застройщика, указывая при этом мои данные в комментарии.
Было значительно проще и немного дешевле, чем swift. Ну и стоит отметить, что никого не интересовали мои источники доходов, что достаточно логично, учитывая то, что я не являюсь налоговым резидентом Грузии.

Всем привет!
Решили написать небольшой кейс наших клиентов о покупке недвижимости за крипту в Европе и как мы с этим помогаем.

Некоторые наши клиенты производят вывод крипты в фиат для именно покупки жилья.
После начала войны эта тема стала актуальна для многих. Но! Купить недвижимость напрямую за крипту в Польше не получится, да и за чем ?

С точки зрения обывателя все предельно просто и есть несколько вариантов

• - вывел крипту с p2p в любом сером обменнике и совершил покупку.
• - ввез средства из Украины, Беларуси в Польшу суммами до 10к и не нужно декларировать
• - вывел крипту в своей стране и задекларировал ее при ввозе.
• - отправил со своего счета на свой заранее открытый счет в Польше и сделал покупку

Но все немного сложнее.
Зачастую клиент считает, что все эти операции прозрачны и очевидны. Но для польского регулятора в виде налоговой и местных банков все гораздо сложнее. Давайте рассмотрим все перечисленные варианты

1. Вывод через p2p
Кажется все просто.
Выбираешь обменник на Bestchange, отправляешь крипту и забираешь у курьера или в офисе наличные.
Почти все это будет предложение на наличные евро или доллар.

Плюсы

• - Быстро
• - Можно сэкономить и поторговаться

Минусы

• - Вы получаете средства неустановленного происхождения. Вам не выдают чек об операции. По сути ваши честно заработанные криптоактивы вы меняете на теневые фиатные средства
• - У вас на руках евро или доллар. Чтобы его поменять на злотый, которым нужно оплатить покупку, потребуется обратиться в обменник где у вас запросят документы. Для сделок выше 15к евро, о вас сразу сообщают местному регулятору.
• - Крупную сумму банк не примет, без источник происхождения средств. Вы можете раздробить сумму, но это не значит,  что через пару лет у вас не запросят документы по данным средствам
• - Запросы от регулятора. Вы можете провести сделки и без банка или раздробить сумму и зачислить средства на счета, но это никак не обезопасит вас от возможного запроса налоговой. Если вы не сможете подтвердить легальность происхождения средств на территории Польши, это грозит штрафом до 75% стоимости сделки.
• - Можно попробовать купить за наличные расчет, но это никак не обезопасит нас от контроля регулятора в целом

Получается, данный способ не имеет очевидной выгоды в принципе.

2.Ввести средства через границу
Самый частый случай объяснения происхождения средств - я возил средства до 10к через границу. Их ведь не нужно декларировать ? Все верно, декларировать не нужно, но можно.  По своей инициативе вы можете декларировать суммы и менее 10к. В итоге

Плюсы

• - Удобный способ пояснить откуда средства появились в Польше

Минусы

• - Банк такой ответ не устроит без деклараций
• - Налоговый орган также не примет такой ответ без деклараций ввоза средств и также запросит у вас источник происхождения в вашей стране, то есть ту же декларацию о доходах. В противном случае снова штраф 75% от суммы.

3.Задекларировать наличные
Ну хорошо, а если я вывел крипту в своей стране и задекларировал всю сумму при ввозе ? У меня все активы чистые, мне бояться нечего.
В таком случае возникает следующая ситуация

Плюсы

• - у вас есть декларация о ввозе средств в Польшу

Минусы

• - вам нужно документальное подтверждение источника средств, то есть операции обмена и желательно декларации по доходам. Вы ведь оплатили налоги в своей стране. Если не смогли подтвердить, то снова штраф до 75% от сделки
• - при ввозе средств и декларировании, таможенный орган может потребовать у вас банковскую выписку c печатью. Чтобы подтверждение откуда взялись наличные средства. Ответ о наличных сделках зачастую не устраивает орган. Можно конечно внести на счет в банке и вывести, но тут мы получаем лимиты по снятию, комиссию банка и явно не логичную операцию по счету.

4. Банковский перевод
Ну хорошо, я ведь могу внести деньги в своей стране на счет и отправить в Польшу? Конечно, если у вас уже есть банковский счет в ЕС, можно так сделать.

Плюсы

• - прямой банковский перевод, никаких наличных денег

Минусы

• - банк запрашивает происхождение средств ( декларации, источник, выписки )
• - платеж через SWIFT может занять продолжительное время. Если вы новый клиент для банка, ваша операция будет проверяться AML отделом банка. На нашей практике средства клиентов морозили до 3х месяцев, запрашивая все новые и новые документы.
• - местные банки стараются минимизировать свои риски, и при подозрениях в источнике средства, просто блокируют счета. Из таких стран, как Беларусь, средства могут совсем не принимать.
  

Окей, по вашим словам получается, что везде риски и не ясны последствия. Сами то что посоветуете ?
- С нашей точки зрения, наиболее оптимальный способ - это конверсия крипто активов или электронных денег в местных официальных криптообменных пунктах.Что это даст:

• - у вас есть все документы, как и откуда средства на вашем счете или наличные деньги появились в стране
• - вы получаете платеж или наличные средства от регулируемого финансового оператора, где все активы проходят постоянные проверки
• - в случае запросов от контролирующих органов, вы сможете отчитаться по сделке

Наверно это дорого?
-Нет, за счет объема таких сделок мы предлагаем минимальные комиссии. Да, возможно вы потратите на 0.5-1% больше, но это явно не стоит риска и возможной потери 75% от сделки

Если у вас возникли вопросы или желание купить недвижимость в Варшаве за крипту - Zapraszamy do naszego biura

Да и конечно, пишите про ваш опыт покупки недвижимости за крипту в других странах и в Польше.
Давайте делиться опытом 😀

🌟 Lemoon Exchange - надежный партнер в мире финансовых операций! 🌟


Представляем компанию Lemoon Sp. z o.o., специализирующуюся на криптовалютном и фиатном обмене. Предлагаем широкий спектр услуг и удобные способы обмена, охватывающие популярные криптовалюты, такие как BTC, LTC, TRX, ETH, USDT, а также различные фиатные направления, включая SEPA, SWIFT, Elixir (PLN), BLIK, ZEN и множество других платежных систем. В  офисе доступны операции с наличными USD, EUR, PLN. Возможны индивидуальные предложения по курсам для постоянных клиентов и крупных ордеров.
Lemoon это -
✅ Полностью легальный криптообменник с польской лицензией, гарантирующий вашу безопасность и законность операций.
✅ Соблюдение всех необходимых требований AML и KYC. Мониторинг каждой транзакции и проверка по санкционным спискам.
✅ Участие в программе P2Pro Merchant от Binance.
✅ Широкий выбор криптовалют, включая BTC, LTC, TRX, ETH, USDT, и фиатные направления, такие как SEPA, Наличные USD, EURO, PLN.
✅ Профессиональное обслуживание с индивидуальным подходом
✅ Безопасный обмен в нашем офисе в Варшаве, оборудованном всем необходимым:

🔒 Кассовое окно
💰 Машинки для счета денег
🎥 Система видеонаблюдения и контроля доступа
🔐 Сейф и охранная сигнализация
🚀 Готовы раскрыть потенциал вашего капитала? Мы к Вашим услугам https://lemoon.pl ! 🚀
Также посетите наши проекты:
🔗 https://skup.gold/ - покупка и продажа золота, платины и серебра.
🔗 https://kantor.exchange/ - пункт обмена фиатных валют в Варшаве.
🔗 https://srebro.sale/ - продажа ювелирных изделий и серебра.
Наши контакты

📍 Адрес:  ul. Targowa 46-65, 03-733 Warszawa
📞 Телефон/WhatsApp +48571931630
🙊 Telegram: @lemoon_support
📧 Электронная почта: mail.lemoon.pl
Мы всегда готовы помочь вам! 🚀