Ma banque me demande de justifier mes virements SEPA sur KRAKEN

Galac

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Quote from: Fofilet on January 14, 2018, 02:55:14 PM

ma banque secondaire, sur laquelle je fais mes plus grosses opérations crypto, parce que pas envie de prendre de risques avec ma banque principale, m'a demandé de justifier les virements vers un compte à l'étranger (somme, fréquence, but, pays destinataire...) avant même que je les fasse ! Pour avoir le droit de faire un virement à l'étranger, même SEPA, il fallait leur autorisation Shocked

J'ai dit kraken, investissement financier, et ils ont validé...

Les virements à l'étranger vers des bénéficiaires qui viennent d'être ajoutés sur le compte, forcément ça fait un peu peur aux banques. Il ne faut pas oublier qu'en cas de fraude la banque vous remboursera. Donc, au delà de la lutte anti-blanchiment, elle préfère s'assurer aussi que ça n'est pas une fraude.

Fofilet

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ma banque secondaire, sur laquelle je fais mes plus grosses opérations crypto, parce que pas envie de prendre de risques avec ma banque principale, m'a demandé de justifier les virements vers un compte à l'étranger (somme, fréquence, but, pays destinataire...) avant même que je les fasse ! Pour avoir le droit de faire un virement à l'étranger, même SEPA, il fallait leur autorisation Shocked

J'ai dit kraken, investissement financier, et ils ont validé...

bobvador

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Quote from: lepink on January 12, 2018, 05:18:45 PM

Tout mouvement au dessus de 4000 déclenche une demande, c'est imposé par la loi;

y'a pas de seuil fixé. Les banques paramètrent la valeur absolue en fonction de plusieurs critères (un montant qui dépasse un seuil admis en fonction de la typologie du client par exemple, etc.) ou selon le type d'opération (dépôt/retrait d'espèces de + de x€, pareil pour l'encaissement ou l'émission d'un chèque de x€, principalement).

Quote from: LendingPlatforms on January 13, 2018, 03:38:31 AM

Pour revenir au sujet, du coup en effet tu envoies par plus petit virements même dans la même journée et tu n'auras pas à te justifier. Dans tous les cas tu as parfaitement le droit de faire des virements sur Kraken , manquerait plus que ça !
Par contre les avis divergent sur la déclaration obligatoire ou pas de Kraken...perso je pense que ce n'est pas obligatoire mais le faire montrera ta bonne foie le jour où éventuellement on te questionnerait sur les virements sur ton compte ou sur ta déclaration.
C'est disons plus safe et ce que je conseillerais...

Normalement si ce n'est pas une banque de charlots, même le coup des petits virements va déclencher l'alerte.
Ce que demandait la banque était juste une preuve de la destination des fonds (le relevé Kraken suffit donc amplement).
Après, pour la déclaration du compte Kraken ou pas, telle est la question, en fonction de mes précédents posts, moi je pense que oui (avec les critères donnés) mais pour l'instant l'administration fiscale n'a pas été plus précise sur ce point, donc ça dépend de chacun

LendingPlatforms

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Quote from: lepink on January 12, 2018, 05:18:45 PM

Quote from: Meuh6879 on May 30, 2017, 11:53:36 AM

quitte cette "banque".

néanmoins, c'est pour ça qu'à l'époque, je ne sortais que 3300 euros par mois ... c'était la limite de la banque a pas poser de question.

et cela même si c'était une destination Paypal ... Roll Eyes

(à 4000 euros, elle posait la question du "pourquoi vous envoyez xxxx euros à Paypal ? ? ?)

Depuis, Paypal a un autre établissement de paiement ... comme source. Grin

Tout mouvement au dessus de 4000 déclenche une demande, c'est imposé par la loi;

Hello,

ça ça m'a toujours bien fait marrer ces magnifiques "seuils" de déclenchement !...

C'est comme les plafonds de virements: tu veux virer 3000e on te dit "plafond atteint" . Par contre tu fais 10 fois 1500 y a aucun problème !...
Franchement ça me fait planer ce genre de mesure de sécurité...

Pour revenir au sujet, du coup en effet tu envoies par plus petit virements même dans la même journée et tu n'auras pas à te justifier. Dans tous les cas tu as parfaitement le droit de faire des virements sur Kraken , manquerait plus que ça !
Par contre les avis divergent sur la déclaration obligatoire ou pas de Kraken...perso je pense que ce n'est pas obligatoire mais le faire montrera ta bonne foie le jour où éventuellement on te questionnerait sur les virements sur ton compte ou sur ta déclaration.
C'est disons plus safe et ce que je conseillerais...

lepink

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Quote from: Meuh6879 on May 30, 2017, 11:53:36 AM

quitte cette "banque".

néanmoins, c'est pour ça qu'à l'époque, je ne sortais que 3300 euros par mois ... c'était la limite de la banque a pas poser de question.

et cela même si c'était une destination Paypal ... Roll Eyes

(à 4000 euros, elle posait la question du "pourquoi vous envoyez xxxx euros à Paypal ? ? ?)

Depuis, Paypal a un autre établissement de paiement ... comme source. Grin

Tout mouvement au dessus de 4000 déclenche une demande, c'est imposé par la loi;

perl

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On tu as simplement fait sautée 4 plafond.
Nombre de virement
Compte à étranger
Plafond par virement
Plafond total par moi

Tu remplis deux cas, il doivent avoir un commentaire expliquant ce virement.

J ai déposée les fonds sur Xxxx et j en suis toujours bénéficiaires por acheter des Bitcoins.

Et ton compte sera pas fermer, tu leur auras permis d être en règles avec la législation.

Meuh6879

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tu as donc compris pourquoi ils sont plus regardant de ce que tu sors ... puisque tu as un crédit chez eux (et qu'il est bêtement fondé sur une formule automatisée entre tes fonds épargnés visibles à la banque et des moyennes de rentrées salariales mensuelles).

les demandes sont donc vues comme une manière d'éviter un dossier de sur-endettement. Wink

et surtout d'identifier une tiers (peut-être) saisissable ... en cas de menace réel sur le remboursement du crédit.

cassis2k

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OK, merci Rocou pour ces informations

Rocou

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Quote from: cassis2k on May 30, 2017, 12:08:09 PM

Justifier le fait que ton argent sorte de ton compte.. Et si tu réponds non, il se passe quoi ?

Légalement la banque peut fermer unilatéralement ton compte. Tu disposes cependant d'un délai d'un mois pour te trouver une autre banque. Il n'y a pas de "frais" de clôture de compte, c'est aujourd'hui interdit, mais la banque trouveras toujours un moyen de te facturer quelque chose, comme par exemple, le virement du reliquat de pognon vers ta nouvelle banque.

cassis2k

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Justifier le fait que ton argent sorte de ton compte.. Et si tu réponds non, il se passe quoi ?

Meuh6879

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quitte cette "banque".

néanmoins, c'est pour ça qu'à l'époque, je ne sortais que 3300 euros par mois ... c'était la limite de la banque a pas poser de question.

et cela même si c'était une destination Paypal ... Roll Eyes

(à 4000 euros, elle posait la question du "pourquoi vous envoyez xxxx euros à Paypal ? ? ?)

Depuis, Paypal a un autre établissement de paiement ... comme source. Grin

perl

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Je comprend pas le soucis ?

Tu as vendu des BTC et virer argent sur ton compte ?

Si il s'agit de cela, tu leur simplement la vérité que tu a revendu des BTC que tu possédai.

Et qu'il ne se fasse pas de soucis, tu sera en réglés vis a vis de tes obligation par rapport au impôts .

sharl4bt

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Bonjour,

J'ai fait des virements assez conséquents sur KRAKEN. Ma banque me demande de justifier ces virements.
Savez-vous comment justifier ces virements ? KRAKEN peut-il fournir un justificatif ?

Merci d'avance pour votre aide.

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