Topic: Masak Borsalara Yaptırım Uyguladı (Read 200 times)

verilen cezalar bu borsaların günlük kazancı bile olabilir

keşke kazançlarına bağlı bir ceza kesilseydi daha etkili olabilirdi. tekrarı durumun da ceza katlanacaktır

sosyal medyada yer alan haberlerde sadece paribu, bitci ve icrypex borsaları yazıyordu. hatta bu yüzden "vay be btctürk hiç ceza almamış, helal olsun." demiştim ama buradaki başlıkta en alt sırada btctürk'ü de görüyoruz. şayet kripto paralarla ilgili ülkemizde yeni bir düzenleme daha gelirse borsalar masak'ın nefesini biraz daha yakından hissetmeye başlayacaktır. sadece masak da değil koordineli olarak devlet kurumlarının çoğu ortama gelecektir.

Kripto ile ilgili gibi görünse de aslında üzerinde hiç çalışılmadan doğrudan bankalarla ilgili olan maddeler doğrudan aktarılmış. Kriptoda varlıklar doğrudan ülkesiz olarak cüzdandan cüzdana aktarılıyor olmasına rağmen "riskli ülkelere aktarılan varlıklar" gibi ibareler mevcut. Yerli borsaların swift v.b. ile doğrudan yurtdışına para aktarımı gibi bir hizmeti de olmadığına göre maddeler üzerinde herhangi bir çalışma yapılmadığı kesin.

Tam olarak ne olduğunu tanımlayamadığınız ve yeterli araştırma yapmadığınız konular hakkında kurallar koymak fayda yerine karmaşa yaratıyor. Kripto ticareti için bir yasa tasarısı çıkacak ama buna hazır olduklarını düşünmüyorum. Her şeyden önce bu alanda uzmanlaşabilecek bir birim kurularak kriptolar bütün yönleriyle incelenmeli ki ortaya çıkacak yasa yıkıcı değil yapıcı olabilsin ve bir sonuç alınabilsin.

Cezalar düşük görünse de tekrarı halinde daha fazla yükselmesi söz konusu. Alt ve üst limitler belirlenmiş. Ayrıca borsa kapatmaya ve adli cezalara varan yaptırımlar da var gördüğüm kadarıyla. Caydırıcılığı yeterli diyebilirim. Yeni borsa kuracak kişileri, işini düzgün yapmaya teşvik edebilir.

Gelelim aklıma takılanlara...
Rehberin tamamını olmasa da önemli bir kısmını okudum. Bankalara uygulanan neredeyse tüm kuralları/önlemleri kripto borsaları için de uygulamışlar. Oysa şüpheli işlemlerin takibi için çok ciddi bir insan kaynağı ihtiyacı vardır. Hadi bankalar buna yapabilecek kapasitedeler ama borsalar için aynı şeyi söyleyemeyiz. Günde yüz binlerce kişi tarafından milyonlarca işlem yapıldığını hesaba katarsak, bunların içinden şüphelileri ayıklamak ciddi bir emek gerektirir. Yapay zeka ile bir yere kadar yol alınabilir.

Rehberin alt kısmında "şüpheli işlem tipleri" için örnekler verilmiş mesela. Bunun aynısı banka şubeleri için vardı. Fakat orada, şubedeki yetkili ile müşteri çoğu zaman karşılıklı gelir (bazen de telefonda bile olsa) birbirlerini tanırlardı. Oysa kripto borsasında hesap açarken de işlem yaparken de yüz yüze gelindiği bir durum oluşmuyor. Müşteri sadece KYC ile tanınıyor. Yani özetle, borsalardan banka performansı beklemek biraz yanlış olmuş. Daha spesifik tanımlar ve görevler koyulmalıydı bence. Masak'ın bir şubesi/parçası gibi hareket etmeleri bekleniyor sanki borsalardan.

Mesela şu aşağıdakiler ancak birebir iletişim ile sağlanabilen, bankaların görebileceği şüpheler.

Binance'a da yakın zaman öncesinde bir ceza kesmişti Masak. Yanlış hatırlamıyorsam 8 milyon tl gibi bir şeydi ve 8 milyon tl en üst ceza limitiydi. Yükümlülüklerini yerine getirmeyen borsalar benim için de şüphelidir. Her türlü suçla mücadeleyi etkin kılmak için yetkililerle uyumlu bir şekilde çalışmaları gerekir. Uyumlu bir şekilde çalışmazlarsa cezalar kaçınılmaz olur.

Az önce okudum bu haberi ama yaptırımlar cidden çok az, çok büyük paralar kazanıyorlar ödeyecekleri miktarlar bak.

2021 yılında BtcTurk'ün ödediği toplam vergi sadece 965 milyon TL imiş, kazançlarını siz düşünün birde.
Çok etkisinin olacağını düşünmüyorum ben bu cezaların, ülkemizde ki en büyük sıkıntı da bu cezai yaptırımlar çok hafif.

2021 yılı mayıs ayında Türk kripto borsalarına bilgi paylaşımı ve şüpheli işlemlerin bildirimi ile ilgili zorunluluk getirilmişti. Geçen süreçte borsaların bu kurallara tam olarak riayet etmediği açıklanarak borsalara ceza kesilmiş.

Paribu: 8 Milyon TL
Bitci: 4.25 Milyon TL
Icrypex: 4.1 Milyon TL
Btcturk: 2.45 Milyon TL

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi

Sayfa 20-21-22-23 bildirim esnasında paylaşılması istenen bilgileri içeriyor.

Ceza miktarı kazançlarına oranla düşük olsa dahi bu ceza eyleminden sonra borsaların daha sıkı düzenlemelere gitmeleri muhtemel.