Masak Kripto Para Sağlayıcılar İçin Şüpheli İşlem Bildirimi

execijutiere

legendary

Activity: 1512

Merit: 1341

Quote from: Bthd on June 29, 2022, 04:52:06 PM

Quote from: gospodin on June 29, 2022, 11:42:41 AM

kaynak: https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2022/04/KVHS-Rehberi-16.04.2022.pdf

benim de dikkatimi çeken hususlar yukarıdakiler. özellikle kişilerin anne/babası üzerine hesap açıp para çekme olaylarında dikkatli olmaları gerekiyor. özellikle kumar/bahis işlemleri yapan kişiler dikkatli olsun.

Ara sıra kafa dağıtmak için king, 51 türevi oyunları oynamaya gittiğim bir kahvehane var. Oradaki emekli insanlar (+70) ilginin yoğun olduğu zamanlarda BTC hakkında konuşuyordu. Ülkenin içinde bulunduğu enflasyon ortamını düşündüğünüzde herkes aslında parasının değerini koruyabilmek için bir şeyler arıyordu. Sürekli yurtdışı borsalardan para çekmek için kullanılan bir hesap olmadığı sürece sorun olmayacaktır.

Kendisi hala aktif çalışan bir insan olup olası soruşturma riskleri ve işini kaybetme riskinden korkup para çekimlerini aile büyükleri üzerinden gerçekleştiren insanlar da var. Onları da etkileyebilir bu madde.

Hocam sadece kıraathanelerde geçmiyor ki artık bitcoin ve kripto paraların ismi. Hemen hemen nerdeyse artık kripto paralar hakkında bilgisi olmayan veya duymayan kimse kalmadı diyebiliriz. Hemen hemen herkes bir kişi sayesinde veya televizyondaki reklamlar sayesinde duymuş.

Anne veya baba üzerine hesap açan birileri olduğunu düşünmüyorum bu arada. Yapan varsa da gerçekten dikkat etmesi gerekiyor sıkıntı çıkarabilirler.

Bthd

legendary

Activity: 2352

Merit: 2592

Chancellor on Brink of Second Bailout for Banks

Quote from: gospodin on June 29, 2022, 11:42:41 AM

kaynak: https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2022/04/KVHS-Rehberi-16.04.2022.pdf

benim de dikkatimi çeken hususlar yukarıdakiler. özellikle kişilerin anne/babası üzerine hesap açıp para çekme olaylarında dikkatli olmaları gerekiyor. özellikle kumar/bahis işlemleri yapan kişiler dikkatli olsun.

Ara sıra kafa dağıtmak için king, 51 türevi oyunları oynamaya gittiğim bir kahvehane var. Oradaki emekli insanlar (+70) ilginin yoğun olduğu zamanlarda BTC hakkında konuşuyordu. Ülkenin içinde bulunduğu enflasyon ortamını düşündüğünüzde herkes aslında parasının değerini koruyabilmek için bir şeyler arıyordu. Sürekli yurtdışı borsalardan para çekmek için kullanılan bir hesap olmadığı sürece sorun olmayacaktır.

Kendisi hala aktif çalışan bir insan olup olası soruşturma riskleri ve işini kaybetme riskinden korkup para çekimlerini aile büyükleri üzerinden gerçekleştiren insanlar da var. Onları da etkileyebilir bu madde.

meser#

legendary

Activity: 1372

Merit: 1000

Quote from: gospodin on June 29, 2022, 11:42:41 AM

Quote

Yabancı borsalardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması

Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra - portföyçeşitlendirmesi gibi mantıklı bir açıklaması yoksa- birden fazla kripto varlığa dönüştürülmesi

Bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve daha sonra derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi

Platform kullanıcılarının yaş ortalamasının oldukça üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ilişkin teknolojilere aşina görünmeyen kişiler tarafından işlemler gerçekleştirilmesi,

kaynak: https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2022/04/KVHS-Rehberi-16.04.2022.pdf

benim de dikkatimi çeken hususlar yukarıdakiler. özellikle kişilerin anne/babası üzerine hesap açıp para çekme olaylarında dikkatli olmaları gerekiyor. özellikle kumar/bahis işlemleri yapan kişiler dikkatli olsun.

Öyle hocam birçok maddenin ucu normal kullanıcılara bile dokunabilir misal tam olarak kripto para sağlayıcıları bölümünde yer almasa da T-010-3.5 nolu maddeyi işleme bile alabilirler "Müşterinin sahip olduğu ve alımı/satımı şüpheli görülen mal varlığı ile ilgili yeterli derecede bilgiye sahip olmaması". Böyle bir durumda telegramdan twitterdan fenomenlerin osuruğuyla alınan coinler bile başa bela olabilir.

gospodin

legendary

Activity: 2408

Merit: 1478

alex

Quote

Yabancı borsalardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması

Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra - portföyçeşitlendirmesi gibi mantıklı bir açıklaması yoksa- birden fazla kripto varlığa dönüştürülmesi

Bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve daha sonra derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi

Platform kullanıcılarının yaş ortalamasının oldukça üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ilişkin teknolojilere aşina görünmeyen kişiler tarafından işlemler gerçekleştirilmesi,

kaynak: https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2022/04/KVHS-Rehberi-16.04.2022.pdf

benim de dikkatimi çeken hususlar yukarıdakiler. özellikle kişilerin anne/babası üzerine hesap açıp para çekme olaylarında dikkatli olmaları gerekiyor. özellikle kumar/bahis işlemleri yapan kişiler dikkatli olsun.

gospodin

legendary

Activity: 2408

Merit: 1478

alex

Quote

Birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da başka bir cüzdana aktarılması

Bu madde kripto ile ticaret yapmak yasak olduğu için satış yapan kişileri tespit etmekle ilgili olmalı. 3-5 adresten ödeme almaktan ziyade yüzlerce adresten ödeme almakla ilgili olmalı aksi taktirde takip edilmesi çok zorlaşır.

bu işlem de yine para aklama ile alakalı bir yöntem. parayı ufak parçalara bölerek sistemden yırtmak amaçlanıyor. masak normal bankacılıkta ne yapılıyorsa aynısı kripto para borsalarından da istiyor. haklılar.

rehberi okuyup ilgimizi çeken şeyler varsa eklerim ben de.

lossnet

legendary

Activity: 1820

Merit: 1123

Geçen seneki rehberi hatırlıyorum. onu da burada okuyup incelemiştik. Ben de bir şeyler yazmıştım. İlk gözüme çarpan şey, borsalara bir banka gözüyle bakmaları olmuştu. Çünkü bankalara uyulması için verilen görev ve denetimler borsalar için de verilmişti. Hadi bankaların geniş bir insan kaynağı var ve bunları yapabilirler ve yapıyorlar da... Ama borsaların böyle bir imkanları yok bildiğim kadarıyla. Türkiye'deki çoğu borsa; sistem, teknik, pazarlama ve müşteri temsilcilerinden oluşuyor. Sayısı yüzbinleri bulan müşterileri (yatırımcıları) bu kadar detaylı kontrol edebilmeleri hayli zor olacaktır.

meser#

legendary

Activity: 1372

Merit: 1000

Quote from: Bthd on June 28, 2022, 03:28:12 PM

Quote

Birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da başka bir cüzdana aktarılması

Bu madde kripto ile ticaret yapmak yasak olduğu için satış yapan kişileri tespit etmekle ilgili olmalı. 3-5 adresten ödeme almaktan ziyade yüzlerce adresten ödeme almakla ilgili olmalı aksi taktirde takip edilmesi çok zorlaşır.

Quote

Satın alınan kripto varlıkların derhal başka bir borsaya –özellikle AML/CFT düzenlemesinin zayıf olduğu başka bir yargı alanında faaliyet gösteren- aktarılması

Kara para aklama olasılığı olan durumların engellenmesi amacıyla eklenmiş.

Quote

Yeni hesap açan kişinin ilk yatırımının mali profili ile uyumsuz şekilde çok yüksek tutarda olması

Kaçakçılık ve kara para türevlerinin engellenmesi olabilir.

Quote

Benzer işlemlerin kısa süre içerisinde aynı IP üzerinden gerçekleştirilmesi

Buradaki benzer işlemlerden neyin kast edildiğini anlamadığım için net bir yorum yapamıyorum. Farklı hesapların aynı IP adresi ile bağlanarak düzenli para çekmesinden yada yatırmasından bahsediliyorsa (yurtdışına toplu parayı gizleyerek kaçırmak) olabilir ancak bu işlemi gerçekleştirecek kişiler muhtemelen aynı IP adresini kullanmayacaktır.

Uygulamada şimdilik normal borsa kullanıcılarını kapsayan bir durum görünmüyor.

Şöyle söyleyeyim hocam. Kaynak linkinde belirli bir bölümde kripto para sağlayıcılar için şüpheli işlem tipleri belirli kodlarla belirtilmiş. Örnek veriyorum A borsasındaki bir kullanıcının şüpheli işlemleri bu borsanın dikkatini çekmişse bu A borsası bunu MASAK'a bildirmesi gerekmekte. Bunun içinde bir bildiri formu ayarlanmış her şüpheli işlem kalem kalem işlenmesi gerekiyor. Bu form içerisinde yukarıda onlarcasından verdiğim birkaç örnek gibi liste yer alıyor. A borsası kullanıcısıyla iletişime geçerek KYC gibi bu tarz işlemler için bilgi talebinde bulunabilir ki bu iyi niyet göstergesidir. Bazısı ise bununla uğraşmayıp şüpheli gördüğü işlemi direk masaka ihbarda bulunabilir. Bu rehberde yer alan bu maddelerin farkında olmanın gereği olduğunu düşündüm. Her ne kadar bu konuyu okuyanların çoğu kara para aklamayan kişiler olsa da bazen mevzuatı bilmek can kurtarır.

Bthd

legendary

Activity: 2352

Merit: 2592

Chancellor on Brink of Second Bailout for Banks

Quote

Birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da başka bir cüzdana aktarılması

Bu madde kripto ile ticaret yapmak yasak olduğu için satış yapan kişileri tespit etmekle ilgili olmalı. 3-5 adresten ödeme almaktan ziyade yüzlerce adresten ödeme almakla ilgili olmalı aksi taktirde takip edilmesi çok zorlaşır.

Quote

Satın alınan kripto varlıkların derhal başka bir borsaya –özellikle AML/CFT düzenlemesinin zayıf olduğu başka bir yargı alanında faaliyet gösteren- aktarılması

Kara para aklama olasılığı olan durumların engellenmesi amacıyla eklenmiş.

Quote

Yeni hesap açan kişinin ilk yatırımının mali profili ile uyumsuz şekilde çok yüksek tutarda olması

Kaçakçılık ve kara para türevlerinin engellenmesi olabilir.

Quote

Benzer işlemlerin kısa süre içerisinde aynı IP üzerinden gerçekleştirilmesi

Buradaki benzer işlemlerden neyin kast edildiğini anlamadığım için net bir yorum yapamıyorum. Farklı hesapların aynı IP adresi ile bağlanarak düzenli para çekmesinden yada yatırmasından bahsediliyorsa (yurtdışına toplu parayı gizleyerek kaçırmak) olabilir ancak bu işlemi gerçekleştirecek kişiler muhtemelen aynı IP adresini kullanmayacaktır.

Uygulamada şimdilik normal borsa kullanıcılarını kapsayan bir durum görünmüyor.

meser#

legendary

Activity: 1372

Merit: 1000

Geçen sene kripto para sağlayıcıları kara para aklamanın önüne geçilebilmesi için bir kanunda yükümlü olarak addedilmişti. Bununla ilgili olarak bu sene de kripto para sağlayıcılar için bir rehber yayınlanmış. Şüpheli olarak addedilebilecek hareketlerde bu rehberin içerisinde yer alıyor. Pratikte bu işlem tiplerinin takibini borsalar ne kadar yapabilir orası muamma ancak bu işlemlere göz atmanızda fayda var.

Örnek olarak bazıları:

Quote

Satın alınan kripto varlıkların derhal başka bir borsaya –özellikle AML/CFT düzenlemesinin zayıf olduğu başka bir yargı alanında faaliyet gösteren- aktarılması
Benzer işlemlerin kısa süre içerisinde aynı IP üzerinden gerçekleştirilmesi
Yeni hesap açan kişinin ilk yatırımının mali profili ile uyumsuz şekilde çok yüksek tutarda olması
Birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da başka bir cüzdana aktarılması

Kaynak Rehber: https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2022/04/KVHS-Rehberi-16.04.2022.pdf

Topic: Masak Kripto Para Sağlayıcılar İçin Şüpheli İşlem Bildirimi (Read 237 times)