Pelo que li, o banco não pode bloquear a sua conta, nem mesmo se seu CPF estiver irregular na receita. Contas poupanças com até 40 salários mínimo não podem ser penhoradas.
Ou seja, para alguém que mantém seu capital em cripto, pq se preocupar com o que a receita monitora ou deixa de monitorar? Cair na malha fina só é problema pra quem vive do sistema e quer se candidatar a cargo público ou tem muitos bens penhoráveis.
Topic: Receita Federal: Bancos monitoram transferência de dinheiro para exchanges (Read 1614 times)
November 27, 2017, 07:14:47 PM
September 04, 2017, 08:49:27 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por 
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia 
Estranho, já comprei na foxbit e recebi deles, nunca bloquearam minha conta. Dificilmente eles bloqueiam por esse motivo. No máximo podem perguntar a fonte do dinheiro creio eu. "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia September 04, 2017, 08:53:42 AM
Isso já tem mais de um ano. Toda movimentação financeira de pessoa física acima de 2.000 reais é enviada automaticamente para a receita federal. https://idg.receita.fazenda.gov.br/noticias/ascom/2016/fevereiro/nota-de-esclarecimento-sobre-a-e-financeira
Até uns 5 anos atrás todas as movimentações de BRL 5 mil eram monitoradas pelo Bacen, mas depois da Lava a Jato, tem sérias dúvidas sobre isso.
September 03, 2017, 10:13:56 PM
E simples, se o governo não ganha e ilegal ou suspeito, veja a maconha ela e bem menos danosa para o ser humano que o cigarro porem só um e liberado.
Só que um te mata devagar e o outro te deixa locão e depois tu morre, de fome.
September 03, 2017, 06:36:15 PM
E simples, se o governo não ganha e ilegal ou suspeito, veja a maconha ela e bem menos danosa para o ser humano que o cigarro porem só um e liberado.
Só que um te mata devagar e o outro te deixa locão e depois tu morre, de fome.
September 03, 2017, 01:14:14 PM
E simples, se o governo não ganha e ilegal ou suspeito, veja a maconha ela e bem menos danosa para o ser humano que o cigarro porem só um e liberado.
August 31, 2017, 03:16:50 PM
Mas estão bloqueando ou pedindo pra encerrar a conta? Pelos relatos que li, estão apenas pedindo pra encerrar. Nesse caso o acesso ao dinheiro da conta não é comprometido aí não tem como processar.
Tem como processar por dano moral sim. Imagine o caso de um lojista não queira te vender uma camisa mesmo você tendo dinheiro para comprar ? No caso do Banco funcionaria da mesma forma. Se você cumpre as exigências em possuir uma conta, não tem motivos para eles fecharem sua conta. Pode ser alegado até discriminação.
Exatamente isso! Não é do interesse do banco o que você faz com a sua conta, mas sim o bom e velho leão. Se nem o leão, as vezes não se procupa imagina um banco querer tomar essas dores.
August 30, 2017, 04:26:22 PM
Você só paga imposto quando vende os bitcoins e remete o dinheiro de volta pro banco.
Se você trocar os bitcoins por cédulas de reais, não terá como provar que você teve lucro da venda destes bitcoins. Ainda mais se você tiver transferido de uma carteira para outra (por exemplo, de uma cold wallet no computador para uma carteira menor num celular).
Por isso que só há um ATM de bitcoins no Brasil, que eles toleram apenas como uma excentricidade.
Se você trocar os bitcoins por cédulas de reais, não terá como provar que você teve lucro da venda destes bitcoins. Ainda mais se você tiver transferido de uma carteira para outra (por exemplo, de uma cold wallet no computador para uma carteira menor num celular).
Por isso que só há um ATM de bitcoins no Brasil, que eles toleram apenas como uma excentricidade.
Não é problema e nem é da conta do Banco! Quem tem que se preocupar com isso é a Receita Federal. Se o banco suspeita de algo que denuncie...
O Paredao esta certo. O banco tem obrigação de fornecer o serviço. Desinteresse comercial não é justificativa..
August 30, 2017, 03:14:34 PM
Você só paga imposto quando vende os bitcoins e remete o dinheiro de volta pro banco.
Se você trocar os bitcoins por cédulas de reais, não terá como provar que você teve lucro da venda destes bitcoins. Ainda mais se você tiver transferido de uma carteira para outra (por exemplo, de uma cold wallet no computador para uma carteira menor num celular).
Por isso que só há um ATM de bitcoins no Brasil, que eles toleram apenas como uma excentricidade.
Se você trocar os bitcoins por cédulas de reais, não terá como provar que você teve lucro da venda destes bitcoins. Ainda mais se você tiver transferido de uma carteira para outra (por exemplo, de uma cold wallet no computador para uma carteira menor num celular).
Por isso que só há um ATM de bitcoins no Brasil, que eles toleram apenas como uma excentricidade.
August 30, 2017, 01:13:27 PM
Mas estão bloqueando ou pedindo pra encerrar a conta? Pelos relatos que li, estão apenas pedindo pra encerrar. Nesse caso o acesso ao dinheiro da conta não é comprometido aí não tem como processar.
Tem como processar por dano moral sim. Imagine o caso de um lojista não queira te vender uma camisa mesmo você tendo dinheiro para comprar ? No caso do Banco funcionaria da mesma forma. Se você cumpre as exigências em possuir uma conta, não tem motivos para eles fecharem sua conta. Pode ser alegado até discriminação.
August 30, 2017, 11:23:35 AM
Só continuar incomodando os bancos. Uma hora eles aceitam na marra. Tem várias outras opções para fazer o papel do banco.
August 30, 2017, 11:07:27 AM
Eu acho que em breve os bancos juntamente com o governo vão regulamentar o Bitcoin, fazendo um sistema meio que semelhante a compra de dólares.
Você nunca consegue comprar o dólar na casa de câmbio pelo preço justo, sempre vai pagar mais caro que deveria e sempre vai vender mais barato que deveria. Então, com o Bitcoin pode acontecer o mesmo: Se o preço é $4000, você só compra por $4300 e só consegue vender por $3700...
Eles criam um intermediário para dificultar e lucrar em cima das pessoas, e se não tiver concorrência eles podem colocar o preço que quiserem, semelhante ao lixo das operadoras telefônicas que formam um lobby onde todos os serviços não prestam e não há nenhuma companhia fora desse lobby para oferecer um serviço decente.
Você nunca consegue comprar o dólar na casa de câmbio pelo preço justo, sempre vai pagar mais caro que deveria e sempre vai vender mais barato que deveria. Então, com o Bitcoin pode acontecer o mesmo: Se o preço é $4000, você só compra por $4300 e só consegue vender por $3700...
Eles criam um intermediário para dificultar e lucrar em cima das pessoas, e se não tiver concorrência eles podem colocar o preço que quiserem, semelhante ao lixo das operadoras telefônicas que formam um lobby onde todos os serviços não prestam e não há nenhuma companhia fora desse lobby para oferecer um serviço decente.
August 30, 2017, 10:30:34 AM
Informações importantes. O peso dos bancos e governo brasileiro é grande em cima de quem busca ser honesto e ficar dentro da lei.
August 30, 2017, 08:00:17 AM
Por isso sempre digo, - estado +mercado
August 30, 2017, 06:41:43 AM
Mas estão bloqueando ou pedindo pra encerrar a conta? Pelos relatos que li, estão apenas pedindo pra encerrar. Nesse caso o acesso ao dinheiro da conta não é comprometido aí não tem como processar.
August 30, 2017, 05:46:56 AM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia Isso já é muito comum do Bradesco, eles bloqueiam as contas de quem eles suspeitam que estão usando o dinheiro para comprar ou vender BTC. Contas de negociantes P2P já foram encerradas assim. Parece que os bancos estão começando a ficar incomodados com toda essa movimentação.
Se tá incomodando é porque tá dando certo.
Espero que os bancos quebrem.
Claro, comprando p2p tudo seria melhor, agora e a mordidinha pesada q leva ?
Apesar disso e daquilo exchange paga mt melhor, espero que continuem atuando e que a gente consiga seguir trabalhando
Realmente esse mundo vai ter q amaciar a bundinha e aceitar a criptomoeda pq isso é o futuro chegando.
que pena a transparência a delas ne?
Tomara q os bancos fiat qbrem mesmo e fiquem só p contar historia, porcos engravatados
August 29, 2017, 11:33:02 PM
Ainda não entendi o motivo do bloqueio dessas contas. Já procurei saber e até o momento ainda não descobri. Por acaso, essas contas não são aquelas contas eletrônicas ? Duvido que uma conta tradicional, com investimentos, aplicações,etc,etc,etc será motivo de bloqueio pelo Banco. Tem alguma coisa estranha nisso.
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
Oficialmente costuma ser "Desinteresse comercial"...
Se for isso, basta contratar um advogado e pedir indenização por danos morais. Essa é uma causa ganha pela atual jurisprudência sobre o assunto.
SEM DUVIDA!!! Bitcoin não é ilegal. Se o banco suspeita de algo, que comunique ao COAF.
August 29, 2017, 11:31:18 PM
Ainda não entendi o motivo do bloqueio dessas contas. Já procurei saber e até o momento ainda não descobri. Por acaso, essas contas não são aquelas contas eletrônicas ? Duvido que uma conta tradicional, com investimentos, aplicações,etc,etc,etc será motivo de bloqueio pelo Banco. Tem alguma coisa estranha nisso.
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
Oficialmente costuma ser "Desinteresse comercial"...
Se for isso, basta contratar um advogado e pedir indenização por danos morais. Essa é uma causa ganha pela atual jurisprudência sobre o assunto.
August 29, 2017, 11:30:46 PM
Outro ponto para o Bitcoin: Não tem ninguém que vá encerrar a sua conta 
August 29, 2017, 11:26:19 PM
Ainda não entendi o motivo do bloqueio dessas contas. Já procurei saber e até o momento ainda não descobri. Por acaso, essas contas não são aquelas contas eletrônicas ? Duvido que uma conta tradicional, com investimentos, aplicações,etc,etc,etc será motivo de bloqueio pelo Banco. Tem alguma coisa estranha nisso.
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
Oficialmente costuma ser "Desinteresse comercial"...
August 29, 2017, 11:16:23 PM
Ainda não entendi o motivo do bloqueio dessas contas. Já procurei saber e até o momento ainda não descobri. Por acaso, essas contas não são aquelas contas eletrônicas ? Duvido que uma conta tradicional, com investimentos, aplicações,etc,etc,etc será motivo de bloqueio pelo Banco. Tem alguma coisa estranha nisso.
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
Edit: Aqui a relação de "motivos" para ter uma conta "bloqueada".
- Desinteresse comercial
- Suspeita de Fraude
- Solicitação Judicial ou de Órgão Regulador
- Falta de Movimentação
August 29, 2017, 10:59:52 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia Isso já é muito comum do Bradesco, eles bloqueiam as contas de quem eles suspeitam que estão usando o dinheiro para comprar ou vender BTC. Contas de negociantes P2P já foram encerradas assim. Parece que os bancos estão começando a ficar incomodados com toda essa movimentação.
Na próxima já vou direto na agência encerrar a conta, falo que vou pro Intermedium, porque pelo que parece, eles tem parceria até com a Fox, então são mais amigáveis com criptos.
Não!!! Você vai entrar com uma ação bonita! Eles não podem fazer isto, muito menos sem aviso prévio.
Hoje tomei conhecimento de um caso em que o banco bloqueou a conta, pq movimentava p2p. Ele não escreveu bitcoin, mas transacionou com outro que sim. Ele já está processando o banco, detalhe: Gravou o filho dele de 4 anos dizendo que estava com fome pq bloquearam o cartão de papai.
August 29, 2017, 10:56:13 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia Isso já é muito comum do Bradesco, eles bloqueiam as contas de quem eles suspeitam que estão usando o dinheiro para comprar ou vender BTC. Contas de negociantes P2P já foram encerradas assim. Parece que os bancos estão começando a ficar incomodados com toda essa movimentação.
Se tá incomodando é porque tá dando certo.
Espero que os bancos quebrem.
August 29, 2017, 10:54:10 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia Isso já é muito comum do Bradesco, eles bloqueiam as contas de quem eles suspeitam que estão usando o dinheiro para comprar ou vender BTC. Contas de negociantes P2P já foram encerradas assim. Parece que os bancos estão começando a ficar incomodados com toda essa movimentação.
Alguém ainda usa Bradesco
August 29, 2017, 10:34:27 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia Isso já é muito comum do Bradesco, eles bloqueiam as contas de quem eles suspeitam que estão usando o dinheiro para comprar ou vender BTC. Contas de negociantes P2P já foram encerradas assim. Parece que os bancos estão começando a ficar incomodados com toda essa movimentação.
Na próxima já vou direto na agência encerrar a conta, falo que vou pro Intermedium, porque pelo que parece, eles tem parceria até com a Fox, então são mais amigáveis com criptos.
Deixa só eu entender uma coisa. Sua conta foi bloqueada e qual foi a exigência do Banco para o desbloqueio ? Pediram algum documento ?
August 29, 2017, 08:53:05 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia Isso já é muito comum do Bradesco, eles bloqueiam as contas de quem eles suspeitam que estão usando o dinheiro para comprar ou vender BTC. Contas de negociantes P2P já foram encerradas assim. Parece que os bancos estão começando a ficar incomodados com toda essa movimentação.
Na próxima já vou direto na agência encerrar a conta, falo que vou pro Intermedium, porque pelo que parece, eles tem parceria até com a Fox, então são mais amigáveis com criptos.
August 29, 2017, 08:48:07 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia Isso já é muito comum do Bradesco, eles bloqueiam as contas de quem eles suspeitam que estão usando o dinheiro para comprar ou vender BTC. Contas de negociantes P2P já foram encerradas assim. Parece que os bancos estão começando a ficar incomodados com toda essa movimentação.
August 29, 2017, 08:01:16 PM
Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia
"motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia August 29, 2017, 06:59:52 PM
Isso já tem mais de um ano. Toda movimentação financeira de pessoa física acima de 2.000 reais é enviada automaticamente para a receita federal. https://idg.receita.fazenda.gov.br/noticias/ascom/2016/fevereiro/nota-de-esclarecimento-sobre-a-e-financeira
August 29, 2017, 05:27:45 PM
Tem o link do comunicado?
August 29, 2017, 04:36:25 PM
Simples, quem não quer ser monitorado usa P2P. É mais arriscado, pois envolve uma confiança mútua entre as partes. Mas se for com um vendedor conhecido e que tenha uma reputação a zelar, o risco é mínimo, diria 0. Já comprei com P2P e não ocorreu nenhum problema.
August 29, 2017, 04:30:48 PM
https://www.criptomoeda.org/receita-federal/bancos-monitoram-transferencia-de-dinheiro-para-exchanges-de-bitcoin/
Bancos vão monitorar mais a fundo as transferências de dinheiro para exchanges de criptomoedas depois de um comunicado enviado pela Receita Federal aos principais bancos do país.
A Receita Federal do Brasil (RFB) emitiu um comunicado aos bancos pedindo para que as instituições financeiras monitorem transações consideradas de alto risco de sonegação de impostos ou lavagem de dinheiro. Agora, além de compra jóias e envio de dinheiro para o exterior, o documento também considera a transferência de dinheiro de/para exchanges de bitcoin e outras criptomoedas como sendo operações de risco.
Bancos vão monitorar mais a fundo as transferências de dinheiro para exchanges de criptomoedas depois de um comunicado enviado pela Receita Federal aos principais bancos do país.
A Receita Federal do Brasil (RFB) emitiu um comunicado aos bancos pedindo para que as instituições financeiras monitorem transações consideradas de alto risco de sonegação de impostos ou lavagem de dinheiro. Agora, além de compra jóias e envio de dinheiro para o exterior, o documento também considera a transferência de dinheiro de/para exchanges de bitcoin e outras criptomoedas como sendo operações de risco.
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