Topic: [REPORT] Servizio leupay.eu (ex ipay.eu) - Conto online a Malta a gratis (Read 29878 times)

Attenzione che leupay non è bitcoin friendly

Salve, riprendendo questa discussione aperta un po di tempo fa , ho aperto un conto Leupay e ho gia' fatto la verifica dell'identita' con webcam con loro operatore anche se il conto sembra ancora non essere attivo al 100% in quanto nella sezione trasferimenti/bonifici il sito diche che i dettagli personali non sono stati ancora verificati.

In ogni caso ho aperto questo conto per ricevere e fare bonifici verso exchange come bitstamp e coinbase ...qualcuno lo uso con la stessa finalita' ?  Qualche utente scrive che Leupay non è "bitcoin friendly " ma non ho trovato molte notizie al riguardo.

Attendo commenti da chi utilizza questo servizio , grazie

Saluti

Sito:
https://leupay.eu (ex: https://www.ipay.eu)

Descrizione:
Questo è un servizio di epayment, stile Paypal.
Fornisce però un interessante caratteristica, un IBAN lussemburghese maltese, hanno la banca li, ma la loro sede è però in Bulgaria.
E' quindi possibile ricevere e inviare bonifici. (provato con Therocktrading, e ha funzionanto in entrambe le direzioni)
Si può anche legare ad altri servizi che richiedano conto bancario, come ad esempio Paypal.

Tutto questo, semplicemente inviandogli i documenti.

Forniscono anche una carta di debito sul circuito Mastercard, che è proprio intestata a noi, risposta a parte loro:
Certo, non siete costretti ad usarla.

Da notare però che hanno anche una sede a Milano, anche su questo sarebbe da scoprire che funzione ha:
https://leupay.eu/ita/en/contact

Da indicare che non ho fatto un grosso uso del servizio, se non per i vari test, quindi non posso assicurare per la sua validità.


Commissioni e limiti attuali (account verificato)

Ciao ragazzi, ho letto le vostre esperienze, ma ho alcune domande, quando apro il conto mi viene in automatico dato un iban? posso usare questo iban anche se non prendo la loro carta?.

i bonifici in uscita richiedono solo sms di conferma? o ci sono altre opzioni ?

grazie!

La informiamo che la nostra istituzione è completamente conforme alle applicabili Direttive dell'Unione europea e legislazione maltese, secondo le quali, nella qualità di un' istituzione finanziaria per emissione di moneta elettronica, il Servizio, offerto da noi, non si qualifica come un servizio di deposito o di investimento, nel senso della legge, e di seguito i nostri clienti non sono protetti dal sistema di garanzia dei depositi di Malta fornita dal Comitato di gestione di sistemi di indennizzo. Inoltre, essendo un istituto regolamentato, siamo legalmente obbligati a monitorare l'attività dei nostri clienti contro la frode, il riciclaggio di denaro, l’evasione fiscale o altre attività illegali al fine di proteggere il sistema di pagamento. Per maggiori dettagli è possibile rivedere i nostri Termini e Condizioni Generali e la nostra Politica sulla privacy LeuPay, pubblicati nel sito www.leupay.eu, sezione Documenti legali.

Ora non mi si apre, ma qua dovrebbe essere indicata la protezione fino a 100000 euro:
https://www.sata.bank/en/store/deposit_compensation_info

1.3 The Service is described in Section Definitions below in this Agreement and constitutes of issuing of electronic money (e-money) upon receipt of funds by Satabank, providing of accounts for e-money with multicurrency balances and IBANs, money transfers within the system of Satabank, SEPA and International money transfers, issuing and authorizing of transactions with prepaid cards, with the logo of MasterCard, VISA, JCB and other Card Organizations and Mobile Application for smart phones. A description of the main characteristics of the Service is also set out on the website for the Service. Since the Service is limited to e-money, which does not qualify as a deposit or an investment service in the sense of the Law, the Client is not protected by the Malta Depositor Compensation Scheme provided by the Compensation Schemes Management Committee. Client shall not be entitled to interest on the balance of e-money or money collected by Satabank that is kept by Satabank under this Agreement.

16. Limitation of Liability:

16.2 Subject to the previous Clause, Satabank, its Agents or sub-contractors or Licensees, will not be liable to Client for:
(a) Any indirect or consequential losses which may be incurred by Client. This will include any loss of profit (whether incurred directly or indirectly), any loss of goodwill or business reputation, or any loss of data suffered by Client;
(b) Any loss or damage which may be incurred by Client as a result of:
[...]
(vi) Any fraudulent use of the Service by Client or third parties;

In your opinion, this change from Lux to Malta will be positive or negative?

(You can reply in italian and if you can translate my post to correct italian too)

Christmas and New Year are coming and we wish to express our gratitude to you for using LeuPay E-Money Platform and being part of its success and fast growing community of clients.
Thank you very much!
We are happy to inform you that with the start of the New Year 2016, the electronic money in LeuPay will be issued by Satabank plc. As a result we could offer soon even better financial conditions and many new features and services to be added to the Product.
After 1st of January 2016 the IBAN numbers of your account will be converted from LUXX to MTXX format without any other change in the system. You can check the new IBAN numbers in your online account on www.LeuPay.eu after 1st of January 2016.
The LeuPay Service and Tariffs will remain the same. The cards will continue to be valid and operational. You can continue using the same personalized security characteristics of the cards and access to your online account.
Satabank plc is a fully licensed credit institution, providing services in all EU countries, registered as a bank in the national registers in all EU countries and also in the Register of the European Banking Authority, available at https://eportal.eba.europa.eu/cir/faces/publicSearchCreditInstitution.xhtml#no-back-button.
To see the Legal Agreement for the Service from Satabank plc, please login to your online account at www.LeuPay.eu and check the documents uploaded in your account.
If you have questions related to this notice, please contact us. We are here to help you and support you.
We wish you a Merry Christmas and a Happy New Year 2016 enjoying our upgraded Service and new offerings.
Sincerely,
Your LeuPay Team

No, quello è il limite di trasferimento attraverso il loro canale interno, via bonifici non mi pare che ci siano limiti, ma non son sicuro.
Comunque, quello non è il limite dei bonifici.

Dear Clients,

Thank you for using the services of iPay International S.A. and we hope that you’re fully availing of the great benefits of your LeuPay account and LeuPay card for your daily operations.

Along with all the advantages the service offers, we are introducing two added benefits for our Client:

1. Ordering additional LeuPay cards.

We provide all our Clients with the opportunity to order more than one LeuPay cards in order to provide them with more convenience and freedom to carry out their business activities.

We would like to advise that as of 12.12.2015 there will be a change in the Tariff and all additional LeuPay cards will be issued for a small fee.

If you haven’t had a LeuPay card issued yet, your first LeuPay card will be issued free of charge. All you need to do is to log in to your LeuPay account, go to Cards page and order your new card.

2. Increase of Single Transaction Amount for ATM withdrawal.

Following our company policy to tailor our products around your needs, we will introduce higher limits for ATM withdrawals and you will be able to withdraw up to 1000.00 EUR* (or its equivalent in other currencies) from an ATM with a single transaction.

New fees for ATM withdrawal will be applicable as of 12.12.2015.

You can review the new fees for the LeuPay card in your online account in the Tariff section.

You will not need to do anything to accept the change in the Tariff as it will automatically enter into force in two months and you will be able to view the changes online in your LeuPay account.

Thank you for your continued trust on the services of iPay International S.A.

Should you have any questions, please contact our Customer Support at [email protected]

Nessun tracking number, dovrebbe metterci fra i 10 e 15 giorni, almeno per riceverla in Italia.

Hai preso un caso, quello delle PSC, e ne hai fatto una regola ("contro-bitcoin" , "Questo purtroppo non e' vero.")

Di usi ce ne sono tanti altri, che non prevedono per forza l'uso/deposito con le carte di credito/debito.

Se qualcuno sta usando Leupay, ed è contento che funzioni, potrebbe lasciare un feedback positivo qua? ( un feedback vero non inventato )
https://bitcointalksearch.org/topic/leupay-free-online-sepa-account-in-malta-978329

Come molti avranno notato, Leupay può aprire nuove strade per entrare e uscire dal Bitcoin.
Quindi, più utenti ne faranno uso, più ne gioverà la liquidità del Bitcoin, e quindi anche una sua diffusione, anche solo per passa-parola.

Come molti avranno notato, Leupay può aprire nuove strade per entrare e uscire dal Bitcoin.
Quindi, più utenti ne faranno uso, più ne gioverà la liquidità del Bitcoin, e quindi anche una sua diffusione, anche solo per passa-parola.

11.2
(e) Initiation of transactions that may be considered to be cash advances or assisting in cash advances from Merchants or to facilitate the purchase of cash equivalents (travellers' cheques or money orders, etc.); or ...omissis...

10. Other User Obligations

10.1. You are prohibited from engaging in any of the following:

(i) using the PSI Service to obtain a cash advance from your credit card (or assisting others in such activity);

"Entity Accounts Not Required to Be Reviewed, Identified or Reported. Unless the Reporting
Financial Institution elects otherwise, either with respect to all Preexisting Entity Accounts or,
separately, with respect to any clearly identified group of such accounts, a Preexisting Entity
Account with an account balance or value that does not exceed $250,000 as of 31 December
[xxxx], is not required to be reviewed, identified, or reported as a Reportable Account until the
account balance or value exceeds $250,000 as of the last day of any subsequent calendar year."

E' un conto che si può aprire a gratis e completamente online, ovunque ci si trovi, non per forza in Italia.
Ha diverse funzionalità molto utili e comode, tanto più aumentano gli utenti che ne facciano uso.
L'uso e utilità sta nella fantasia e capacità dei singoli.

Piccolo aggiornamento

Su Ipay la carta costava 10 euro, su leupay invece (almeno la prima) è gratis (ora che scrivo)

Quindi conto in Lussemburgo completamente a gratis senza spostarvi da casa.

Avevo letto da qualche parte che inviando il bonifico non facevano verifiche sui documenti e mandavano la carta, ma così non è stato

A me non mi hanno trasferito il conto su leupay ci sono mica delle novità ??

E' un vantaggio ad esempio per chi riceve pagamenti direttamente in Bitcoin per la sua attività.
Gli exchange possono fare bonifici in uscita solo verso conti che abbiano il nome con cui ci si verifica.
Poi forniscono anche carta pre-pagata, che permette di usare gli eventuali fondi che si ricevono in tutto il mondo/online ecc ...

io non ho ancora ben chiaro il vantaggio di avere un IBAN in Lussemburgo. se mi potete illuminare...

Si, l'aggiunta di carte, depositi ecc ... sempre di ben pochi euro.
Lo sto usando anche per far prove con altre carte.

Se guardate, c'è una news sul fatto che cambierà il dominio nei prossimi giorni, oltre che il cambiamento di alcune fee (che dovrebbero abbassarsi).

Secondo me, è un servizio da seguire molto da vicino, però è relativamente nuovo, quindi di andarci piano all'inizio.

Per il bonifico che avevo fatto da therock verso di loro, mi pare di ricordare di aver chiesto al servizio clienti (via email) per sapere se era arrivato. (ed è stato correttamente aggiunto)
Era però anche i primi giorni dell'account, può essere che stessero ancora facendo dei controlli per verificarmi.

Chi fornisce il servizio sono questi, che sono attivi da un po':
https://www.icard.bg/index.php?lang=1

Comunque sto facendo diversi test, ma non un uso quotidiano.
Per ora mi sembra buono.

Hai messo tuo nome e cognome o altro?

Tenga presente che  le carte devono essere sempre intestate alla persona fisica  o persona  giuridica

Iscritto e tutto ma non mi hanno mai più risposto !
Anche weswap e altri...

Please be kindly informed that the iPAY card is registered on your name and it will be visible in the transaction receipts.
In addition, please note that the information received by the merchants depends on their corresponding bank.