«Эй, есть грязная крипта? А если найду?»Погрузимся сегодня в образовательный контент. Разберем на базовом уровне, что такое AML-сервисы и почему они плотно вошли в нашу жизнь?
1️⃣ Что такое AML, как это работает и зачем он нужен?
AML (Anti-Money Laundering), дословно как «борьба с отмыванием денег». Есть AML-сервисы, которые анализируют крипту и транзакции, чтобы вычислять, кто занимается мутными делами: отмывает $, финансирует террористов, продает наркотики и просто обманывает обычных работяг
AML базируется на:
1/ KYC (know your customer) – «знай своего клиента». В соответствии с этим правилом биржи и обменники обязаны устанавливать личность клиентов
2/ KYT (know your transaction) – «знай свою транзакцию». Предусматривает проверку источника поступления средств на тот или иной кошелек
Основные задачи AML:
1/ Чекать адреса и транзакции на подозрительные связи
2/ Выдавать риск-оценку (risk score) — насколько велика вероятность, что адрес замешан в грязных делишках и схемах
3/ Генерить отчеты для тех, кто хочет знать, что творится на конкретных кошельках или в конкретных транзакциях
Главное, что нужно знать:
1/ Разметка (labels): метки на адресах, например: *stolen coins*, *darknet*, *mixer* — они показывают, что адрес бьется по базе как подозрительный
2/ Кластеры: это группы адресов, объединенные в одну сущность, например, кошелек биржи, адрес скамера или сервис-миксер. Кластеры упрощают поиск цепочек связей
2️⃣ Может ли адрес получить разметку после того, как ты уже отправил средства на биржу?
Да, такое происходит, и вот как это работает:
1/ Обновления баз: AML-сервисы не стоят на месте, их данные регулярно обновляются
2/ Связи с подозрительными адресами: если ты закинул монеты с адреса, который позже попал в черный список, то биржа может автоматом применить метку и к твоему аккаунту
3/ Разметка, которая приходит позже: иногда инфа о краже или других схемах доходит до бирж с опозданием. В результате ты можешь столкнуться с ограничениями задним числом
3️⃣ Как вообще крипта получает метку «украденная»?
Процесс присвоения меток выглядит примерно так:
1/ Инцидент: жертва скамера, сообщает о краже в полицию, аналитическую компанию или напрямую в AML-сервисы
2/ Анализ: специалисты разбирают цепочку транзакций, ищут, куда ушли украденные средства, и фиксируют все, что связано с этим инцидентом
3/ Присвоение метки: если связь с грязной криптой подтверждается, адрес попадает в базу и становится заметным для всех, кто пользуется AML-сервисами
4️⃣ Как подстраховаться, чтобы не получить блок на бирже?
Несколько правил, которые помогут сохранить твой акк:
1/ Проверяй свои адреса: перед отправкой средств на биржу чекай адрес через AML-сервисы
2/ Не работай с сомнительными обменниками: если обменник новый и у него нет хорошей репутации — обходи стороной
3/ Веди учет своих транзакций: храни доказательства легальности своих средств — это важно, если понадобится объяснять их происхождение
4/ Проверяй контрагентов: заводи крипту сначала на отдельный адрес, проверяй их, и только потом дропай на биржевой акк или свой основной кош
В целом это вся суть AML-проверок и сервисов. Надеюсь тебе было полезно. Если хочешь узнать обо всем более детально, то советую глянуть разные обзоры на ютубе или почитать статейки
Держи одного из самых популярных AML-ботов, с помощью которого можно проверить кош и транзы: [🤖] https://t.me/cryptoaml_bot
AML — это не про тотальный контроль, а про соблюдение правил, на которых настаивают правительства. Логика их работы проста: главное не игнорировать требования. Чекай адреса, фильтруй контрагентов и держи все под своим контролем
Присоединяйся к нам в телеграм и задавай любые вопросы 👉 http://t.me/RunToRam
Сегодня в интернете можно встретить немало подобных отзывов об онлайн-обменах
Скрипт выглядит так:
За что нас ценят и почему выбирают: 