Topic: Semakin Maraknya Penjualan kartu ATM dan Rekening Bank (Read 612 times)

Kalau setahu saya, jika semisal pemilik baru ngedeposit ke rekening yang baru dia beli ke pemilik lama yang nunggak utang, tidak otomatis langsung terdebit, ada jangka waktu tertentu, ada tanggal-tanggal tertentu untuk otomatis memotong uang di rekening tersebut. Namun ya kalau memang tidak mau beresiko, ketika mau deposit langsung cepat-cepat di wede ke ATM. Setidaknya sudah harus nongkrong di depan ATM ke ketika mau deposit ke rekening yang baru dibeli tersebut.

Terakhir saya bikin rekening, tidak secara langsung ke bank, tapi lewat online. Baik foto dan bukti KTP segala macam dilakukan semua online dari rumah. Ketika mau ambil buku tabungan saja baru kita ambil di bank. Itu pun untuk bank BCA, kita tidak perlu antri, karena ada mesin otomatis pencetak buku rekening di setiap bank-bank cabangnya. 

Saya kira untuk buku tabungan juga tidak begitu urgent. Untuk transfer gede ratusan juta pun bisa dilakukan lewat gadget tanpa harus bawa buku dan melakukan manual di bank.

 Resiko yang diterima oleh si pembeli baru memang tidak terlalau besar, dan jika rekening yang bersangkutan memiliki utang pinjaman sepertinya ini juga sangat berdampak buruk dari pemilik barunya, sekarang sistem pinjaman menggunakan sistem debet yang dimana uang mereka akan terpotong dengan secara langsung. mungkin ini resiko yang akan diterima pemilik barunya ketika rekening yang dia beli memiliki sangkut paut dengan pinjaman di bank.

 Secara perbandingan mereka yang memilih membeli dari pada membuat ke bank langsung mungkin penyebabnya seperti tidak cukup umur atau tidak mau ribet dalam hal mengantri, tepatnya mereka yang tidak mau dengan sistem ini lebih memilih untuk membelinya dengan kebiasaan mereka tidak akan memaksimalkan ini untuk keperluan pribadi yang penting, dan secara resiko kami rasa ini menjadi sauatu resiko yang akan disbebabkan oleh faktor tertentu lainnya.

Ada beberapa penyebab mengapa orang-orang lebih memilih membeli rekening orang lain dibanding bikin sendiri. Semisal belum cukup umur, atau juga lebih pilih yang praktis dan tidak perlu ribet antri ini, itu ke bank untuk bikin rekening baru. Ada juga mau dipakai untuk hal yang negatif supaya nama dia tidak ketahuan. Artinya mereka-mereka yang berniat membeli harus sudah siap dengan resiko yang akan mereka hadapi kedepannya,  kalau dulunya rekening bank tersebut dipakai untuk pinjaman dan nunggak, saya rasa pemilik baru tidak terlalu beresiko, karena penagih utang biasanya mengincar pemilik lamanya bukan mematai-matai nomor rekening. Kalau pun pemilik baru nerima setoran, pastinya tidak mengendap lama di rekening, dia akan lansung gercep narik supaya tidak terkena potongan utang langsung.

Baik, sebelumnya saya tidak terlalu memperhatikan tanggal postingannya dan hanya melihat yang muncul di urutan atas di subforum ini. Saya juga baru tau ada istilah necroposting. Terimakasih sudah mengingatkan saya.

Ane berpikir orang yang ada niat buat beli rekening orang bakal siap dengan risiko kaya gitu. Soalnya agak aneh juga kalau mereka ga pengen dapet rekening bermasalah tapi ga mau bikin rekening sendiri. Toh ujungnya yang bakal dicari sama bank kan nasabah atas nama rekening itu didaftarkan, kecuali mereka ngetrack transaksi dan mendatangi semua tempat satu" buat nyari yang make siapa. Kecuali kasusnya khusus kaya perlu rekening luar negeri tapi ga bisa bikin, dst. Tapi saran yang masuk akal sih, walau kemungkinan kalau rekening yang dijual bermasalah seller bakal takedown duluan kalau reputasi mereka di marketplace kaya ginian penting.  CMIIW.

Btw, topik ini udah cukup berumur. Kalau agan mau bahas kasus baru bisa bikin posting yang lebih detail daripada berujung necroposting.

Semua prosedur yang terlihat ribet ketika mendaftar ATM itu sebenanrnya kan untuk melindungi nasabah banknya itu sendiri, dan saya percaya kalau semua orang di forum ini sudah tau itu tanpa harus ada yang menjelaskan.
Jadi kalau masih ada orang yang berpikir itu ribet sebenarnya perlu ditanyakan sejauh apa orang tersebut memahami pentingnya menjaga keamanan dan privasi diri sendiri, orang-orang seperti ini jugalah yang bisa dimanfaatkan untuk dibeli rekening bank nya untuk dimanfaatkan atau dijual kembali.

Kalau di tempat saya praktik semacam ini terindikasi ada kaitannya dengan jaringan judi online diluar negeri, ada beberapa orang yang menampung buku tabungan dan kartu atm seharga beberapa ratus ribu, dan sudah menjadi rahasia umum dikemanakan rekening bank yang dia beli.
Intinya jangan sekali-kali jual apapun yang menggunakan data pribadi.

Kalau untuk membeli, selain resiko yang disampaikan di awal topik, saya berpikir bagaimana jika rekening bank yang saya beli ini sudah dipakai untuk pinjaman atau transaksi mencurigakan?

Ane melihat beberapa hari lalu di marketplace facebook mengenai klaim seseorang yang kena scam penjual sebelumnya. Dia bercerita kalau dia membeli kartu ATM dan Buku rekening Bank B** di market FB, dia pakai sekitar 3 bulanan dan belum pernah deposit dalam jangka waktu tersebut, namun beberapa hari lalu dia deposit sekitar 3 juta dari hasil transaksi dia berjualan, Akan tetapi selang 1 jam setelah dikabarkan oleh pentransfer uang masuk, ketika dicek di ATM uang tersebut tidak ada, hanya tersisa 100 ribu rupiah. Beberapa komentar yang ane baca, banyak yang komen kalau bersangkutan kena scam penjual kartu atm tersebut, banyak yang komen kalau penjual sebelumnya masih menyimpan aplikasi internet bangkin bank tersebut, sehingga ketika ada transferan (3 juta tadi), ada notif dan si pelaku langsung menguras semua dengan mentransfer lewat m-bangking tadi.

artinya, harus hati-hati apa lagi menyangkut jual beli akun bank, bisa saja penjual lama masih memiliki aplikasi bank dan menguras semua uang yng dideposit.

iya bener, tindakan itu berbentuk ilegal yang dapat merugikan kedua belah pihak, karna si pemilik buku yang masih aktif yang bisa akses ke dalam tabungan itu bisa menarik dan memasukan uang kedalam buku tabungannya, maupun pihak kedua dia juga bisa mengakses ke dalam tabungan dan dapat mengetahui saldo yang ada didalam tabungan itu.

Karna demikian kedua belah pihak itu sangat dirugikan oleh pihak ke yang memperjual belikan tabukan beserte atm karna dari salah satu pihak ingin deposit langsung uang itu di pakai oleh pihak satunya lagi, mungkin pihak pertama mengetahui bahwa buku itu akan di deposit oleh pihak kedua maka dia akan langsung memindahkan atau menarik sampai habis, tindakan seperti itu dapat ditindak lanjuti oleh pihak yang berwajib karna hal seperti itu ilegal dan merugikan orang lain.

Menurutku juga begitu, bank-bank besar swasta kayak BCA misalnya, membolehkan tanpa batasan umur untuk nasabah baru untuk mendaftar, tapi sebatas anak sekolah, dalam artian ketika mendaftar harus dibarengin juga dengan kartu pelajar, atau kalau tidak ada, pakai KK orang tuanya. Sebenarnya ini juga jadi pemicu malesnya orang mendaftar, karena masih mengutamakan KYC. Sedangkan penjualan rekening bank dan ATM itu tidak membutuhkan semua tetek bengek tersebut, konsumen hanya bayar, lalu dapat kartu dan buku tabungan. Tapi jelas beresiko, karena siapa tahu pemilik sebelumnya masih menggunakan aplikasi m-bangking di HPnya, jadi ketika konsumen yang membeli rekening bank bersangkutan melakukan deposit, pemilik lama akan segera memindah bukukan uang tersebut.

Maaf gan untuk link berita saya belum tersedia. Karena ini berdasarkan pengalaman yang pernah saya temui. Banyak teman komunitas yang notabene masih smp dan sma sangat mahir melakukan carding dan saya yakin saat inipun tidak jauh berbeda. Untuk sekelas dota 2 saja, banyak skin arcana yang bisa mereka beli dengan 1 CC dan dijual kembali. Bayangkan jika 1 CC mereka bisa beli 10 arcana. 1 arcana skin dota 2 paling mahal waktu itu 500 ribu rupiah bahkan ada yang sampai hampir 1 juta. Namun dari 10 akun CC yang mereka bobol cuman ada 2 atau 3 yang terapprove.


Sebenarnya penjualan kartu ATM dan Rekening bank sudah termasuk tindak kejahatan apalagi bukan milik orang tersebut.

Pembatasan umur register mungkin bisa menjadi pemicu peningkatan penjualan akun ATM dan rekening bank dan lebih parahnya akan banyak data data pribadi yang akan diperjual belikan. Hal ini dipicu dengan meningkatnya permintaan dan kegiatan illegal itu sendiri. Bank bank online juga tidak masalah dengan pembatasan umur selagi nasabah baru selalu ada untuk mendaftar mereka akan senang.

Polisi cyber dan pemerintah harus siap menghadapi ini jika di negara kita akan secara penuh menerapkan cashless dan pembayaran elektronik. Setiap masalah akan selalu ada solusinya, saya yakin itu.

Hal ini tampak seperti permukaan gunung es yang hanya terlihat di atasnya saja, sedangkan di bawah sudah numpuk dan banyak menimbulkan masalah. Menurutku ini sudah jadi ironi tersendiri bagi pemerintah untuk mengatasinya. Apa lagi, mereka telah mengembar-gemborkan pembayaran elektronik atau cashless di setiap tempat, sehingga menjadi pisau bermata dua, di satu sisi dapat meningkatkan transaksi rupiah (perekonomian negara) sedangkan di sisi lain menimbulkan dampak dan efek untuk generasi muda.

Menurutku, sebaiknya pihak bank dan pemerintah membentuk kerjasama untuk menurunkan umur register baru bagi yang ingin memiliki rekening bank. Mungkin sebaiknya, bagi pelajar yang sudah masuk ke bangku SLTA boleh membuat akun bank dengan syarat wajib diketahui oleh kepala sekolah dan orang tua.

Agan punya informasi berita yang bersangkutan? Ane baru tahu kalau pembeli akun rekening kaya gini salah satunya pelaku carding atau penipuan jual beli akun gaming. Sejauh yang ane tahu tim joki game kaya gitu biasanya merawat akun dari buat registrasi pertama atau ngejokiin akun yang udah ada, ga ada proses carding karena malah menambah risiko. Toh rata-rata akun yang dijual juga ga pernah kena top-up. Mungkin tergantung juga sama jenis game ya, karena kalau game kaya Hoyo atau perusahaan gedhe lainnya sepertinya cepat mendeteksi kecurangan dan ngeban akun.

Benar gan, apalagi sekarang jaman serba online dan banyak game online yang mampu menghasilkan uang. Para gamers dibawah umur juga pasti gatal jika akun game mereka bisa menghasilkan uang, dengan jual beli akun bank online seperti jago, seabank dan e wallet lainnya itu sangat membantu mereka dalam pencairan dana.

Namun ada efek jeleknya juga gan. Banyak anak dibawah umur yang sudah kenal carding. Tidak luput game juga mereka rampok dengan cara carding, dan item-item game yang mereka dapatkan melalui carding mereka jual belikan lalu uang tersebut mereka kirim ke e wallet atau akun bank yang mereka beli. Jadi tak heran bisnis jual beli akun bank atau e wallet masih laku, dan rawan banned biasanya kalau sampai terendus oleh pihak bank atau badan yang berwenang seperti polisi dan interpol.

Saran saya jangan sekali kali jual akun e wallet atau bank online kepada siapapun khususnya akun yang sudah terverifikasi data diri. Sangat berbahaya!

Selama ini yang ane lihat rekening yang dijual rata-rata rekening tanpa buku gitu, yang daftarnya via online. Contohnya Seabank, Jenius, Jago. Dan juga banyak yang jual beli akun E-Wallet seperti Dana, Ovo dan Gopay yang sudah verifikasi.

Pernah tanya ke salah satu pembeli akun e-wallet verif, katanya rekening / e -wallet yang sudah verif ini mau dipakai buat jual beli kecil-kecilan sendiri via online, karena dia masih sekolah dan belum cukup umur buat bikin rekening. Sebelumnya dia punya e-wallet, tapi di banned entah gara-gara apa. Dalam kasus yang ane temui mereka berjualan diamond game online.

Untuk penggunaan diluar itu, ane ga selidiki lebih jauh lagi sih. Ane pun juga ga mau jual e-wallet milik pribadi, karena soal data-data pemilik sampai alamat rumah di pegang perusahaan penyedia layanan e-wallet ini juga. Takut aja disalahgunakan.

Ku juga heran, ketika thread ini kubuat hanya menemukan 1 saja, namun sampai hari ini semakin banyak dan menjamur di market place localku, Malah ada yang nyari atau pembeli yang minta dicariin penjual rekening bank dan kartu ATM. Ku kira ini persoalan serius, karena pihak bank membatasi untuk buka rekening wajib memiliki KTP atau akil baliq berusia di atas 17 tahun, supaya matang, dan kemungkinan ada aspek tertentu.

Kalau sekarang sudah semakin mudah anak-anak yang belum cukup umur untuk memiliki rekening, kemungkinan besar digunakan untuk yang tidak-tidak seperti main slot

Ane gak susah melihat ini sebagai jual beli data nasabah. Pihak bank tetap mendapatkan keuntungan meskipun yang bertransaksi orang lain bukan? Baik dari fee atau dari potongan lainnya. Bahkan kalau ane denger rekening bodong (dibuat dengan identitas palsu atau dibeli dari orang lain) juga banyak. Kalau bank serius memfilter harusnya ga bakal terjadi. Balik lagi risiko dan kerugian paling gedhe ya ada di tangan pembeli atau orang yang datanya dipakai untuk membuat rekening. Heran juga gimana bisa tren kaya gini jadi populer.

Seharusnya yang melapor atas hal ini adalah bank, karena jelas ada kerugian yaitu data nasabah yang diperjual belikan, walau data tersebut yang jual pemilikya sendiri, tapi kan jelas di sini itu bukan pemilik rekening asli sehingga jika terjadi sesuatu misal melakukan transaksi kriminal di rekening tersebut, pihak bank akan kesulitan untuk melacak siapa sesungguhnya yang pegang rekening dan ATM.

Gimana tidak menguntungkan kalau semisal anak di bawah umur dengan mudah deposit dan withdraw slot ke rekening bank tanpa perlu bikin akun lagi. Miris sebenarnya, apa lagi melihat anak-anak SMA bahkan SMP mojok di corner wifi sambil main slot, hal ini harus diberantas, kalau aku cuma bisa melaporkan hal ini di facebook supaya di blacklist marketplacenya dan tidak menjual hal yang sama lagi.

Walaupun sudah masuk ke ranah pidana tetapi kesadaran masyarakat masih kurang akan bahayanya jual beli rekening bank dan privasi mereka, saya rasa aparat tidak akan bertindak. Karena aparat akan bertindak setelah ada pelapor.

Jadi selama masyarakat masih menikmati jual beli rekening bank karena mereka menganggap ini menguntungkan bagi mereka. Jual beli rekening bank ini akan terus berlanjut sampai timbulnya kesadaran masyarakat itu sendiri akan bahayanya jual beli rekening bank. dan yang harus kita lakukan adalah menyebarkan informasi seluas-luasnya tentang jual beli rekening bank selain tujuannnya untuk menumbuhkan kesadaran masyarkat tetapi juga untuk mengingatkan para penegak hukum agar segera bertindak dan untuk bank agar segera meningkatkan keamanannya bagi para nasabahnya.

Ketika thread ini dibuat, iklan penjualan kartu ATM dan Rekening Bank hanya satu di merketplace saja kutemui, kalau sekarang sudah semakin banyak, mungkin karena peminat dan pemesannya banyak maka jadi ladang bisnis di facebook.

Menurutku, kalau penggunaan untuk judi dan dipakai oleh anak di bawah umur, itu mungkin sudah masuk ranah pidana, aparat semestinya bertindak. Kalau hanya untuk mengirim uang kepada anaknya yang sekolah di kota si gak apa-apa. walau tetap beresiko jika pemilik lama rekening tersebut masih memiliki aplikasi bank di HP-nya. karena pemilik lama bisa mengambil uang tersebut dengan metode tarik tunai tanpa kartu di aplikasi perbankan atau mentransfer semua uang ke rekening pemilik lama yang baru, mengisi e-wallet, deposit ke exchange, dsb.

Ini adalah hal yang sulit dihindarkan, bahkan ditempat saya ada beberapa orang sengaja membuat rekening bank untuk dijual. dengan kondisi ekonomi yang semakin sulit menurut saya ini adalah hal wajar tetapi sedikit kurang ajar karena mereka menjual pripasinya. Kesulitan keungan menjadi faktor utama seseorang menjual rekening bank untuk sekedar bertahan hidup. Alasan lainnya mereka menjual rekening bank karena mereka sudah tidak lagi melakukan transaksi melalui bank sehingga mereka memutuskan untuk menjualnya.

Dan setau saya rekening yang dibeli ini dipergunakan untuk membuat akun togel agar bisa memasang nomor dibeberapa akun ataupun dipergunakan untuk diberikan kepada anaknya yang belum cukup umur membuat rekening bank hanya sekedar untuk mengirim uang kepada anaknnya.

Jika agan bertanya "apa pembelian kartu atm dan rekening ini layak untuk dibeli.?"
Maka jawaban saya tidak "layak" dan jangan pernah membeli rekening bank untuk menjaga privasi orang lain. Karena ketika kita membeli rekening bank sama saja dengan membeli privasi orang lain yang seharusnya mereka jaga. Dan saya rasa untuk mencegah orang-orang menjual privasinya yaitu dengan tidak membelinya. Dan hal ini perlu diingatkan kepada orang-orang agar mereka tidak menjual rekening banknya untuk menjaga privasinya dan  penyalahgunaan rekening bank.

Solusi lainnya adalah pihak Bank harus lebih memperketat kemanan akun M-Banking dengan menerapkan setiap kali masuk pengguna harus deteksi wajah terlebih dahulu. Karena deteksi wajah untuk sekarang hanya digunakan saat pendaftaran M-Banking sementara untuk login hanya menggunakan username dan paswoard. dengan hal ini kemungkinan besar jual beli rekening bank dapat diatasi.

Pakai cara terbalik bang, setelah beli atm dan rekening bank, baru bikin akun yang sama namanya dengan yang di rekening bank tersebut.

Mungkin buat multi akun exchange bang, karena dia sudah ada akun exchange lama jadi mau bikin baru pakai nama orang lain. Tapi menurutku itu sangat berbahaya terhadap resiko yang telah dipaparkan di atas.

Sepatutnya dicoba cara ini, kalau aku sih sebenarnya sudah ada bank jago yang cara daftar dan skemanya mirip juga dengan jenius.

Memang berbahaya, aku tak bisa membayangkan kalau memang ada yang membeli akun rekening tersebut, bisa jadi akan terjebak sudah deposit lalu diambil lagi sama yang punya rekening dahulu.

Pastinya, e wallet juga pakai nama asli, setahuku kayak shopy pay juga pakai nama asli kita.

termasuk e wallet juga ya gan apa bank doang, berarti emang kek gak guna beli rekening kek gini wkwkwk

Jelas ga layak dibeli lah, itu rekening dan atm kan sudah punya (atas nama) pendaftar, jadi meskipun sudah dijual tidak serta merta mengubah kepemilikan akun tsb. Ini jelas penipuan.

Orang yang terdaftar menjadi pemilik itu bisa menutup dan memblokir kartu atm kapan saja... bayangkan ketika agan pakai wede itu rekening, eh ga berapa lama kemudian kartunya ga bisa dipakai, pakai buku tabungan pun ga bisa kalau ga ada signature dll.

~stupid people selling stupid services~

Mereka ndak akan TF jika nama di rekening tidak sesuai dengan akun binance

Wew ngeri juga ya tapi palingan buat nampung dana gajelas sih tapi yang jelas bawaan nya jadi ngeri karena atas nama penjual gitu kalau ada apa apa pasti kenak apalagi modus nyekem sekarang dah banyak ada yang pake telepon ada yang pake aplikasi.


Btw semisal gak bisa buat daftar exchange tapi masih bisa gak buat nampung duit dari P2P exchange kek dari binance kan bisa nambah rekening bank kan disitu

Gak ada panjang2 ceritanya njirr, karna yah gak mungkin ajh bisa di pake tanpa verify megang KTP dengan pemilik rekening.

Tapi yah, biasanya sih ini mah lebih sering di pake buat "Juday" transit deposit atau engga yah penipuan baut nampung dana. Itupun, kalau gak di blokir si pemilik rekening jadi yang beli juga gambling.

---

Kalau emang butuh, kek ATM sebenernya bisa aja request dari bank yang punya system kek Jenius. Bisa bikin kartu sebanyak2-nya, di share ke keluarga walau yang buka rekening cuman 1.

Panjang ceritanya LOL

---

Yang seperti ini udah pasti itu berbahaya, bukan mungkin lagi

Resiko buat pemilik sah rekening: Jika di salah gunakan oleh scamer untuk transit dana hasil kejahatan, sudah pasti yang di ciduk adalah atas nama pemilik rekening tersebut
Buat pembeli: Ini ya sama aja seperti beli Wallet yang dimana si penjual juga memiliki privat key nya, nomer kartu dan CCV sudah pasti di ketahui oleh pemilik sebelumnya, orang dewasa yang membeli Rekening "second besar kemungkinan akan di gunakan untuk hal yang gak bener. Logic nya sekarang buka rekening aja udah sangat gampang, lewat aplikasi cuma beberapa menit sudah jadi, ngapain mesti beli
Dan lagi buat si pembeli, jika ATM nya tertelan atau terblokir maka kaga bakal bisa juga di recover tanpa menggunakan KTP asli atas nama rekening tersebut

Buat daftar exchange?

Gimana ceritanya bisa dipakai buat daftar exchange ? Nama Pemilik Rekening kan harus sama dengan data diri yang dipakai saat melakukan verifikasi di exchange. Kalaupun ada orang yang beli ini gak bakal bisa dipake kalau namanya berbeda.

Ingat semua harus sama, gak boleh berbeda. Kalau ditanya layak atau engga, jelas gak layak lah kan tetep si pemilik rekening masih bisa nge-claim karena rekening nya a/n pemilik tersebut.

Simplenya, bisa buat scenario "Kehilangan" dan meminta buat buku rekening baru + ATM baru. Apapun bukan atas nama kita, jelas berbahaya.

Aku sempat melihat kemaren seorang penjual yang menjual ATM dan rekening bank di facebook, tidak kali ini saja, di sosmed lain seperti twitter dan Instagram sering saya temui seperti itu.


https://www.facebook.com/groups/410550453557683/permalink/920119219267468/

Lalu, apakah berbahaya buat bitcoinners, misal untuk daftar exchange?.

Kalau ku analisa itu mungkin berbahaya, karena siapa tahu si penjual masih memiliki internet bangking dan memiliki akses untuk transaksi, tentu akan sangat berbahaya jika dibeli oleh Anak yang belum bisa daftar exchange karena terkendala umur (yg belum memiliki KTP)

Menurut kalian bagimana, apa pembelian kartu atm dan rekening bank ini layak untuk dibeli?