Topic: Tefas Fonları (Read 295 times)

İnsanlar bu durumda söz konusu oranda kardayım diyor olabilir. Verilerin ne kadar objektif olduğuyla ilgili soru işaretleri olduğu için net bir kar/zarar hesabı yapmak zaten zor. Ama uzunca bir süredir altın, doviz gibi seçenekler öldürmüyor en azından. İş yerinden bir arkadaşımız 60 ay vade ile ciddi bir miktarda kredi çekip EURO yapmıştı. İlk başta bana çok mantıklı gelmemişti. Ama 30. ay dolmadan elindeki Euro'ların yarısının kâr konumuna geçtiğini söyledi. Bugünlerde oran daha da yüksektir.

Yatırım tam bir eğitim işi aslında çok detaylı bir bilgi, birikim gerekiyor. Yatırım deyince bizim ülkemizde insanların aklına sadece altın, doviz gelir genelde. Hisse senedi falan görece daha az ilgi uyandırır. Tabi bir de iddaa ve at yarışını yatırım sayanlar varda o konuya hiç girmeyeceğim. Yatırımı bir bütün düşünmek lazım. Eğer elinizde aylık giderlerinizden arta kalan ve bir sonraki aylara devrettirebileceğiniz bir para varsa işte o yatırım yapılabilecek tutardır. Bazısı için bu dönem aylık olarak değil, mevsimlik veya yıllık olarak düşünülebilir. Tamamen girdiyle alakalı.

Altın, doviz, fon, birikim sepetleri, hisse senetleri, kriptolar, araba, gayrimenkul (ev, arsa, arazi, dükkan), eurobond gibi araçlar, tahviller, borçlanma senetleri ve hatta tarım borsası gibi diğer araçlar. Hepsini bilmek, takip etmek falan olası değil. Ama en azından 4-5 tanesi hakkında bilgi sahibi olmak lazım. Açılan konudaki fonlar bana göre paranın değer kazanmasını pek sağlamıyor ülkemizde. Ama doğru fonlara yapılan yatırımlar yatrımınızın değerini korumasını sağlıyor. Çok nadir ekstrem (ve tabiki riskli olanlar) kâr şansı sunuyor. Ve yukarıda da değinildiği gibi fon sepetlerinin içeriklerinin en az %50'sinin altın olması gerekli bana göre.

Tabloya bakıyorum da tl bazında sanırım 1 yıllık getiri ile enflasyon oranını sadece kıymetli madenler geçebilmiş , %20 gibi bir gerçek enflasyon var %15 bile varsaysak fonların çoğu bu rakama yakın getiri de yani banka faizi gibi birşey olmuş, dolarda %17 civarı desek yaklaşık bu oranlarda, ticari bir işletmeniz varsa bu işi yapabiliyorsanız biraz başarılıysanız bundan çok daha iyi rakamları görürsünüz, bunun dışında gerek fon gerekse benzeri emtialar en iyi ihtimal paranızın tl olarak değer kaybını engeller en fazla. Bir şekilde para kazanmak ise mevzuu bunlardan fazlasını yapabilmek lazım, birçok kişi farkında değil ama yıllık %20 altında kalıyorsanız her halukarda önceki yıla göre fakirleşiyorsunuz demektir. insanlar gelip %10 yaptım kardayım falan diyor ben herkese matematik öneriyorum

Önemli bir konu @gospodin'e teşekkürler gündeme getirdiği için,

benim şahsi görüşüme göre hemen hemen her zaman iyi bildiğiniz, derinlemesine incelediğiniz ve inandığınız bir varlığa direkt yatırım yapmak banka üzerinden "fon" aracılığıyla alım yapmaktan daha iyidir, fon alarak yatırım yapmanın çeşitli dezavantajları var bazılarına güzel değinilmiş zaten kısaca özetleyelim ilgi artarsa hepsini açarız:

1) "Rebalancing" ve sık sık periyodik olarak bankaların dayattığı risk parametrelerine bağlı fondaki kazanan pozisyonlara bile dokunma mecburiyeti

2) Fon yönetim ve performans ücretleri, zarar eden fon bile yönetim ücreti altında 2-3% gibi kesinti yapar

3) Fona yatırım yaptığınızda fonun temsil ettiği enstrümanları veya bir "sepeti" değil bankanın yarattığı sentetik ürünü satın almış olursunuz, yönetici veya bankanın operasyonel hatalarıyla bu fon, temsil ettiği ürünler kar ederken bile bazen zarar edebilir (veya çok daha az kazandırabilir), bunun sayısız örneği görülmüştür...

Diğer yandan uzmanlığına güvendiğiniz, çok iyi performans göstereceğine inandığınız bir yöneticiye yatırım yapabilirsiniz, dünyada bu işi çok iyi yapan insanlar genellikle kendi hedge fonlarını oluştururlar, Berkshire Hathaway, Citadel, Renaissance Technologies gibi efsane şirketler bu tarz hedge fundlara örnektir...

Hocam 3-5 falan fark etmez kısa vadeli değerlendirmeler yapmazsan Altın sürekli kazandırmış. Bunda USD'nin de payı büyük gerçi ancak yine de altının ons fiyatı da genelde artış eğiliminde oldu bugüne kadar.

Neyse konu dışına çıkmayalım.

Ben BES için birikim fonumu tamamıyle altın ağırlıklı sepet haline çevirdim mesela. Yaklaşık 5 yıldır BES sistemi içerisindeyim ve şu anda içerideki anaparamdan fazla altın fonundan gelen kazanç var. O nedenle yukarıda da dediğim gibi, fon sepetinizde mutlaka altın bulunsun.

hocam geçtiğimiz haftalarda altınla ilgili bir konu açmıştım. senin grafik kadar eski olmasa da son 3 yılda en çok kazandıran sarı kız olmuştu. hatta altın fonlarından daha fazla:))

edit: https://www.tefas.gov.tr/FonKarsilastirma.aspx bu linkten kıymetli maden fonlarını inceleyebilirsiniz. çoğu altına dayalıdır diye tahmin ediyorum.

Şahsi tavsiyem sepetinizde mutlaka altın içeren bir fon olsun. Hepsi düşse bile altının TL karşısında sürekli yükselen bir durumu var çünkü.

İnanmıyormusunuz?




Bu altın yatırımını da akıllı hale getiriyor o ayrı konu. Biraz altın, biraz fon

Aq hepsinde "şemşiye" yazıyor, ben tırstım 😂

Anladığım kadarıyla hepsi de türev piyasaları, yani var olan hisselerin sepetine para veriyoruz.
Dolayısıyla piyasalardan ayrışan bir yönü yok gibi...

Elbette teknik detayı vardır
Eline sağlık gospodin üstad

Edit: aslında bir çeşit balona neden oluyor çünkü elde edilen fonu hisse ve emtialara yatırarak onları pompalamış oluyoruz. Bu döngü devam ettikçe, balon ortaya çıkıyor. Örneğin 2008 abd başlangıçlı küresel ekonomik kriz

arkadaş gerekli ne varsa yazmış bir kaç eklemede ben yapayım yatırım fonları kriptopara yatırımcısı için tamamen ters bir yatırım çeşidi öncelikle valör olayı değişken fonlarda 1 gün hsyf yani hisse yoğun fonlarda 2 gün yurtdışı bağlantısı bulunan fonlardada 3 gün en can sıkıcı noktası ve valör sonu para saat 14 ten sonra hesaba geçiyor aynı gün için alım talimatı imkanınız olmuyor ek 1 gün kayıpta burdan yiyorsunuz. diğer dezavantaj ise fon yönetim ücretleri direk altın almak altın fonu almaktan daha avantajlı direk hissenin kendisini almakta hisse sepet fonları almaktan daha avantajlı fonlarda sivrilen ve getirisi yüksek görünen iş bankasının teknoloji fonu tte var bu fon bist xtkjs endeksi hisselerini içeriyor. bu fonu almak yerinede direk xtkjs te anlık hisse senedi işlemleri yapmak daha makul. peki neden yatırım fonu alalım kısa vade için yatırım fonu düşünmeyin en az 1 sene civarı vadelerde hisse alır gibi alın ve arkanıza yaslanın anlık piyasa takibi yok stress yok sert hareketlerde panik yapıp hataya düşme ihtimali valörden dolayı daha düşük. fonlarda benim deneyimlediğim en iyi bankalar ziraat yatırım, iş yatırım ve yapı kredi online işlemleri  daha pratik. aynı gün valör işlemlerinde esneklik yapan yatırım firmalarıda mevcut ama bankalara güvenmek daha doğru yatırım firmalarına bulaşmamanızı öneriyorum.

Başlık linkini pandaya gönderiyorum birazdan buraya damlar. Konuşmanız gereken kişi o, benden söylemesi 

Ytd. Hep bunu demek istemiştim ahaha.

Fon konusunda ben de çok yeniyim yani bilgim çok az ama burada pek bir bilgi yok. Aramızda bu işlerle uğraşan ya da burnunu benim gibi sokmuş olan birileri mutlaka vardır. En azından burada bilgi alışverişi yapabiliriz. Şimdi gelelim fonlara:

ilk olarak yazıdan ziyade yaşar erdinç hocanın şu videosunu izleyin: https://www.youtube.com/watch?v=BGbWPQu0h6g
hoca o kadar güzel anlatmış ki pıt pıt 45 dakika nasıl geçiyor anlamıyorsunuz bile.

Nah bu da takasbank tarafından yapılan video: https://www.youtube.com/watch?v=YwvCUTZi4II&feature=emb_title

@mhanbostanci’nin dediği gibi altın aldık bitti, dolar aldık bitti, bitcoin aldık bitti, hisse senetlerine el attık bitti, faiz ooohooo hepten bitti kısacası neye elimizi attıysak kurudu. Ne yapacağız? Bundan sonra kurutmak için fonlara salça olacağız. Fon almak için bankanızın uygulamasından yararlanabilirsiniz. Ben vakıfbankı kullanıyorum. 2 tıkla istediğim fonu istediğim bankadan hemen alabiliyorum. (2 gün sürüyor amk.) Hepsinde yatırım kısmından ulaşıldığını tahmin ediyorum.

Fon alıp satarken bizim işimize yarayacak olan 2 site var. aslında 1 site var da ben 2 diyeyim.

1- Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu: https://www.tefas.gov.tr

fon alıp satarken bu siteden yararlanacağız. Fonları karşılaştırmamıza yarayan güzel bir site. Devletin yaptığı bütün işler gibi berbat bir arayüze sahip. Kurcaladıkça neyin ne işe yaradığını anlayacaksınız.

Rastgele sağ taraftaki bir fona tıkladım: https://www.tefas.gov.tr/FonAnaliz.aspx?FonKod=TTE
iş bankasının bist teknoloji ağırlıklı olan fonu.



sayfanın biraz aşağısına indiğimiz zaman karşımıza çıkan görüntü bu oluyor. Üst tarafta fiyatı, aylık/yıllık gibi kar durumu var. fon profili kısmında “kodu” yazan kısım bizim kripto paradaki “ltc” gibi. Fon ararken bu kısaltmalar çok işe yarıyor bu yüzden bir yerlere yazın. Ben aklımda tutayım diyorum ama 5-10 işin içine girince beynim yanıyor:)

alt kısımda “kap bilgi adresi” yazan yere tıkladığımız zaman karşımıza kullanacağımız 2. site çıkıyor. O  meşhur kap (belalım)



özet bilgiler kısmına tıkladıktan sonra gerekli bilgiler yazıyor. Alt kısıma inince “son beş bildirim” yazan yer bizim için önemli. Yatırım yaptığımız ya da yapmayı planladığımız herifler ne yapıyor bilmek gerekiyor. Sürekli bir takip var anlayacağınız. Ben paramı atayım yatayım bir sistemdaha çıkmamış baboliler ya.

06.04.2020 tarihinde portföy dağılımı hakkında bilgi vermişler: fonun içinde şu an yer alan hisse senetleri içinde logo ve aselsan büyük bir payı almış. Neredeyse fonun yarısını bu iki hisse oluşturuyor.

“ya bunu alacağıma gider aseslsan alırım ne gerek var?” diyebilirsiniz, haklısınız da. Ama bu sistem bize kolaylık sağlıyor. Neyse sadece bist’te yer alan hisseler yok. Altına endeksli var, kira getirisi var, sanırım türev piyasaların boku bile var, yabancı hisseler var (dolara endeksli), petrol var, varoğlu var yani. Inceleyin burada bilgilerimizi paylaşalım diyeceğim ama biliyorum ki 2-3 posttan sonra kimse bilgi paylaşmayacak. Neden? Çünkü biz türküz ve bilginin paylaşarak çoğalacağına inanmıyoruz. Bizden başkasının bilgi sahibi olmasını da hiç istemeyiz. Sosyal mesajımı verdikten sonra son bir ekleme yapayım:

kripto paradaki gibi 1 koyayım 100 alayım gibi düşünceniz varsa hiç bulaşmayın. Bu tip bir kazanç yok, hatta dünyada yok. Riski daha düşük ve bununla orantılı olacak şekilde geliri de daha düşük olan bir yatırım sistemi var karşımızda. Tefas sitesini açtığınız zaman size karşılaştırmalı olarak elde edilen kazançları da gösteriyor. Bu tip kazançları bilmemiz gerekiyor. Saygılarımla.