Sobre como evitar estafas, pon solo transferencias nacionales, verificación de nombre y limites iniciales muy bajos.
En las transferencias existen los chargebacks aunque no son faciles de hacer, estafas que yo conozca solo hay dos aunque para ti no haya mucha diferencia:
- Hackeo de cuenta de banco: Al usuario X le meten un troyano consiguen acceder a su banco y te envian la pasta
- MITM: Ellos ofrecen el producto X a mitad de precio por internet pero para pagar dicen al comprador que tiene que meter el dinero en tu cuenta, tu lo recibes y liberas y ellos nunca envian nada
En ambos casos tu problema es que el banco origen va a hablar con tu banco diciendo que la transferencia es fraudulenta y que si se la devuelven, segun el caso y el banco te preguntarán o la devolverán sin preguntar y aparte de llorar poco puedes hacer.
Para evitar esto tienes que hacer que no les sea simple, que un comprador sin votos no pueda comprarte 300€ pedir la verificación de nombre (que es un chorrada pero siempre asusta), que tengan email y movil registrado, etc. No es imposible que te engañen, pero si les pones molestias iran a otro que les moleste menos y evitas que te lien.
. 