Ca peut se comprendre, ils ont pas envie de perdre leur taf à cause d'un doute. La balance penchera plus facilement du côté obscur
Topic: Votre relation bancaire si vous pratiquez une activité bancaire. (Read 3008 times)
Le problème c'est que les banquiers (hors banque postale) ont tendance a appuyer assez facilement sur le bouton rouge de signalement tracfin, j'en parlais avec mon conseiller et il me disait qu'ils ont tendance à se couvrir le plus possible, car si une merde arrive et qu'ils ont été trop laxistes, ils vont se faire taper sur les doigts (voir taule, si on juge qu'ils ont été complices). Donc ils dégagent leurs responsabilités en signalant les trucs à peine louches à tracfin plus que de raison.
Ca peut se comprendre, ils ont pas envie de perdre leur taf à cause d'un doute. La balance penchera plus facilement du côté obscur
Ca peut se comprendre, ils ont pas envie de perdre leur taf à cause d'un doute. La balance penchera plus facilement du côté obscur
January 16, 2015, 09:03:22 AM
la banque postale a besoin de flux ... elle ne va donc pas jeter les gens qui bougent 1000-3000 euros par mois ... jusqu'à ce que tracfin vienne voir d'un peu plus prêt.
les autres banques ont plus de flux (contrats pros), elles n'hésitent donc pas à signaler à tracfin des trucs "louches" (c'est informatique, anonyme ... mais pas encore automatique (sinon, tracfin s'en sortirait plus).
les autres banques ont plus de flux (contrats pros), elles n'hésitent donc pas à signaler à tracfin des trucs "louches" (c'est informatique, anonyme ... mais pas encore automatique (sinon, tracfin s'en sortirait plus).
January 15, 2015, 10:49:26 PM
Je faisais juste de l'achat revente de btc en direct donc sans passer par un exchange mais plus par un broker.
Par contre au niveau virement, j'ai jamais trop abusé d'un coup. De toute manière, j'étais limité à 3000 de souvenir.
Mais je viens de voir un ami banquier, ce que me fait la poste est à la limite de la légalité(clôture + blocage) et absolument dans la trangression ethique (ce qui est quand même gênant quand on est La Banque Postale ...) .
Donc je vais leur renvoyer un recommandé un peu plus menaçant. Je vous enverrai un feedback
Par contre au niveau virement, j'ai jamais trop abusé d'un coup. De toute manière, j'étais limité à 3000 de souvenir.
Mais je viens de voir un ami banquier, ce que me fait la poste est à la limite de la légalité(clôture + blocage) et absolument dans la trangression ethique (ce qui est quand même gênant quand on est La Banque Postale ...) .
Donc je vais leur renvoyer un recommandé un peu plus menaçant. Je vous enverrai un feedback
January 15, 2015, 10:42:55 AM
Tracfin se déclenche automatiquement à partir de 5000 euros.
Bien moins l'ami, pour un virement (zone UE) un pote a été emmerdé pour 2000€
January 13, 2015, 04:48:49 PM
20 000€ / mois ça commence à faire, tu as un business avec le btc ? 
Pour ma part je suis à la banque postale, pas de soucis pour l'instant mais j'ai fait que des virements (in et out) sous la barre des 3000 euros. Il me semble que Tracfin se déclenche automatiquement à partir de 5000 euros.
Je ne vais plus ajouter de sous en plus, si je veux cash out je ferai petit à petit ou par localbitcoin.
Pour ma part je suis à la banque postale, pas de soucis pour l'instant mais j'ai fait que des virements (in et out) sous la barre des 3000 euros. Il me semble que Tracfin se déclenche automatiquement à partir de 5000 euros.
Je ne vais plus ajouter de sous en plus, si je veux cash out je ferai petit à petit ou par localbitcoin.
December 23, 2014, 07:15:13 AM
C'est fou ça ! Tu as bien de la chance 
Moi pour 20 000e/m de flux LaPoste me vire de chez eux et me clôture mon compte alors que mon conseiller était ok, mais ça vient du service financier donc il a rien pu faire. Par contre au credit mutuel ils sont plutôt dans la même optique que toi.
Merci pour vos retours en tout cas
Moi pour 20 000e/m de flux LaPoste me vire de chez eux et me clôture mon compte alors que mon conseiller était ok, mais ça vient du service financier donc il a rien pu faire. Par contre au credit mutuel ils sont plutôt dans la même optique que toi.
Merci pour vos retours en tout cas
December 22, 2014, 01:54:38 PM
Chez LCL , aucun problème.
Conseiller commercial et directeur d'agence au courant , flux entrants et sortants vers des échanges (Principalement Paymium) rapides, des intermédiaires de paiement (bitpay/Paypal)..
Pas de eu soucis particulier, depuis 1 an et demi.
Siret renseigné chez eux mais compte non pro (AE , donc aucune obligation , malgrès le pressing de la banque)
, et tapis rouge lorsque les mouvements étaient important (mp pour la définition "d'important") (CB gold offerte, plafond de paiement et découvert élevés, remboursement des frais pourtant justifiés...)
Pour l'instant tout roule
Pas de eu soucis particulier, depuis 1 an et demi.
Siret renseigné chez eux mais compte non pro (AE , donc aucune obligation , malgrès le pressing de la banque)
, et tapis rouge lorsque les mouvements étaient important (mp pour la définition "d'important") (CB gold offerte, plafond de paiement et découvert élevés, remboursement des frais pourtant justifiés...)
Pour l'instant tout roule
December 22, 2014, 12:10:34 PM
vous parlez toujours de virement vers une exchange ... moi, je parle de flux (c'est-à-dire des aller et retour).
pour parler simplement, c'est "recevoir 1000 euros" d'une entreprise qui n'est pas identifié comme votre employeur qui pose un soucis (pareil si vous avez pas un numéro d'identification intracommunautaire ou numéro INSEE qui vous "désigne" comme un pro).
l'ensemble de ce procédé est appelé TracFin d'ailleurs ... demandez au banquier, il est obligé d'y répondre (droit bancaire applicable au client).
pour parler simplement, c'est "recevoir 1000 euros" d'une entreprise qui n'est pas identifié comme votre employeur qui pose un soucis (pareil si vous avez pas un numéro d'identification intracommunautaire ou numéro INSEE qui vous "désigne" comme un pro).
l'ensemble de ce procédé est appelé TracFin d'ailleurs ... demandez au banquier, il est obligé d'y répondre (droit bancaire applicable au client).
Effectivement, pour l'instant, je n'ai fait qu'investir. Je ne prévois d'ailleurs pas de sortir des euros avant quelques années.
December 22, 2014, 12:08:33 PM
vous parlez toujours de virement vers une exchange ... moi, je parle de flux (c'est-à-dire des aller et retour).
pour parler simplement, c'est "recevoir 1000 euros" d'une entreprise qui n'est pas identifié comme votre employeur qui pose un soucis (pareil si vous avez pas un numéro d'identification intracommunautaire ou numéro INSEE qui vous "désigne" comme un pro).
l'ensemble de ce procédé est appelé TracFin d'ailleurs ... demandez au banquier, il est obligé d'y répondre (droit bancaire applicable au client).
pour parler simplement, c'est "recevoir 1000 euros" d'une entreprise qui n'est pas identifié comme votre employeur qui pose un soucis (pareil si vous avez pas un numéro d'identification intracommunautaire ou numéro INSEE qui vous "désigne" comme un pro).
l'ensemble de ce procédé est appelé TracFin d'ailleurs ... demandez au banquier, il est obligé d'y répondre (droit bancaire applicable au client).
December 22, 2014, 05:29:01 AM
J'ose espérer qu'il y aie un peu plus de diversité suivant le cas de figure, pour ma part le crédit mutuel est vraiment pas casse-pied en ce qui concerne le Bitcoin, il n'y a que LaBanquePostale avec qui j'ai des soucis...
J'ai fait transité pas mal d'argent de La Banque Postale vers Kraken sans aucun souci. Après, c'est pas des montants à 6 chiffres.
December 22, 2014, 04:20:26 AM
J'ose espérer qu'il y aie un peu plus de diversité suivant le cas de figure, pour ma part le crédit mutuel est vraiment pas casse-pied en ce qui concerne le Bitcoin, il n'y a que LaBanquePostale avec qui j'ai des soucis...
December 21, 2014, 11:12:40 AM
En clair ?
Tu brasses du pognon (genre plus de 5000 euros de flux par mois) qui n'est pas le tien comme un intermédiaire monétique, c'est OUT à la banque car il te faut autorisation pour cela.
Tu parles de bitcoin à ta banque, c'est OUT.
Tu n'utilises pas un contrat PRO (coûte un max à l'année !) pour le compte en banque qui gère ce genre de flux, c'est OUT.
Bref, tu ne peux tout simplement pas utiliser un intermédiaire bancaire européen ... et c'est pas nouveau (ça fait plus d'1 an qu'ils font ça, blacklister les utilisateurs Bitcoin).
C'est pour ça que OKPay, PayPal, Ukash ou Skrill sont les seuls moyens de convertir la monnaie FIAT.
Tu brasses du pognon (genre plus de 5000 euros de flux par mois) qui n'est pas le tien comme un intermédiaire monétique, c'est OUT à la banque car il te faut autorisation pour cela.
Tu parles de bitcoin à ta banque, c'est OUT.
Tu n'utilises pas un contrat PRO (coûte un max à l'année !) pour le compte en banque qui gère ce genre de flux, c'est OUT.
Bref, tu ne peux tout simplement pas utiliser un intermédiaire bancaire européen ... et c'est pas nouveau (ça fait plus d'1 an qu'ils font ça, blacklister les utilisateurs Bitcoin).
C'est pour ça que OKPay, PayPal, Ukash ou Skrill sont les seuls moyens de convertir la monnaie FIAT.
December 21, 2014, 09:47:11 AM
Hello,
J'aimerai faire un petit article sur l'expérience bancaire des personnes ayant une activité en lien avec le Bitcoin ( que ce soit de l'achat/revente, de entrepreneuriat, de l'associatif ou autre chose devant impliquer une banque.) J'aimerai faire quelque chose sur le sujet car j'ai actuellement des démêlés avec La Banque Postale et que j'ai vraiment l'impression que les banques françaises n'ont pas saisi l'importance d'être avec et non contre les amateurs de crypto-monnaies. (je dis pas que les banques et les bitcoiners chantent à l'unisson, mais je pense qu'ils seraient plus profitable pour les banques et pour le Bitcoins que les acteurs des deux secteurs s'entendent...)
Si vous voulez restez discret n'hésitez pas à m'envoyer un pm où me demander à ce que l'on continue la discussion ailleurs.
Les témoignages seront anonymes si les personnes le souhaitent.
En espérant pouvoir faire quelque chose de complet.
J'aimerai faire un petit article sur l'expérience bancaire des personnes ayant une activité en lien avec le Bitcoin ( que ce soit de l'achat/revente, de entrepreneuriat, de l'associatif ou autre chose devant impliquer une banque.) J'aimerai faire quelque chose sur le sujet car j'ai actuellement des démêlés avec La Banque Postale et que j'ai vraiment l'impression que les banques françaises n'ont pas saisi l'importance d'être avec et non contre les amateurs de crypto-monnaies. (je dis pas que les banques et les bitcoiners chantent à l'unisson, mais je pense qu'ils seraient plus profitable pour les banques et pour le Bitcoins que les acteurs des deux secteurs s'entendent...)
Si vous voulez restez discret n'hésitez pas à m'envoyer un pm où me demander à ce que l'on continue la discussion ailleurs.
Les témoignages seront anonymes si les personnes le souhaitent.
En espérant pouvoir faire quelque chose de complet.
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