Средства обменник удерживает по высосанным из пальца причинам.
У всех удерживает?
А должен возвращать? Он принимал на себя такую обязанность?
Претензии рассматривались в судебном заседании с участием представителей всех заинтересованных сторон?
Доказательства причастности обменника ко всему этому имеются?
Если на все мои вопросы ответ "Да", тогда согласен - этого достаточно для статуса мошенника.